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工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基
金更新的招募说明书 
（2021 年第 1 号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 
基金托管人：中国建设银行股份有限公司 
 




 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
 1 
重要提示 
本基金经中国证券监督管理委员会2015年1月19日证监许可﹝2015﹞96号文注册募集。
本基金基金合同于2015年3月26日正式生效，自该日起基金管理人开始管理本基金。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注
册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作
出实质性判断或者保证。 
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资
料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并
对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化
导致的投资风险，由投资者自行负担。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投
资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各
类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、
本基金的特定风险等等。 
本基金为股票型基金，其预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市
场基金。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的
股票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股
指期货、债券（包括但不限于国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分
离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债
券回购、银行存款、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但
须符合中国证监会的相关规定）。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。 
本基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基金界
定的美丽城镇主题范围内股票不低于非现金资产的 80%。每个交易日日终在扣除股指期货
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金
























































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合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以
内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品
种的投资比例。 
本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出
现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制
等相关的风险。 
本基金初始募集面值为人民币 1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于
初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照
恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不
保证最低收益。 
本基金本次更新招募说明书根据《基金合同》、《托管协议》的修订，更新了释义、基金
份额的申购、赎回与转换、基金的投资、基金资产估值、基金的费用与税收、基金的收益与
分配、基金的信息披露、基金的风险揭示、基金合同内容摘要、基金托管协议内容摘要等章
节，上述内容更新截止日为2021年2月8日；并对基金管理人相关信息进行了更新，上述内容
更新截止日为2021年2月5日。除非另有说明，本招募说明书所载其他内容截止日为2020年4
月30日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2020年3月31日（财务数据未经审计）。 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
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目


录 
重要提示 ........................................................................................................................................... 1 
一、绪言 ........................................................................................................................................... 4 
二、释义 ........................................................................................................................................... 5 
三、基金管理人 ............................................................................................................................... 8 
四、基金托管人 ............................................................................................................................. 19 
五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 22 
六、基金的募集 ............................................................................................................................. 55 
七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 56 
八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 56 
九、基金的投资 ............................................................................................................................. 66 
十、基金的业绩 ............................................................................................................................. 78 
十一、基金的财产 ......................................................................................................................... 80 
十二、基金资产估值 ..................................................................................................................... 80 
十三、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 85 
十四、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 87 
十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 88 
十六、基金的信息披露 ................................................................................................................. 89 
十七、基金的风险揭示 ................................................................................................................. 94 
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 98 
十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 99 
二十、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 99 
二十一、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 100 
二十二、其他应披露事项 ........................................................................................................... 102 
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 102 
二十四、备查文件 ....................................................................................................................... 103 
附件一


基金合同内容摘要 ....................................................................................................... 104 
附件二


基金托管协议内容摘要 ............................................................................................... 118 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































 更新的招募说明书 
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一、绪言 
《工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募
说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简
称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简
称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投
资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 
本招募说明书阐述了工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金的投资目标、策略、风
险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有
限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，
或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 




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二、释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金 
2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
4、基金合同：指《工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金基金合同》及对基金合
同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信美丽城镇主题股
票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书：指《工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金招募说明书》及其更
新 
7、基金份额发售公告：指《工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金基金份额发售
公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
通过，并经 2012年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，
自 2013年 6月 1日起实施的，并经 2015年 4 月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员
会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法
律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8月 31日颁布、同年 10 月 1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
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15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 
19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的
证券投资基金的中国境外的机构投资者 
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办
理基金销售业务的机构 
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公司
或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户 
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日 
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 
34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n为自然数 
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资
人共同遵守 
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为 
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为 
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为 
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
金份额的行为 
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作 
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式 
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10% 
45、元：指人民币元 
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他
资产的价值总和 
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程 
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 
52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持
有人服务的费用 
54、A类基金份额：指在投资人申购、赎回基金时收取申购费用、赎回费用，并不再从
本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
55、C 类基金份额：指在投资人申购基金时不收取申购费用、赎回时收取赎回费用，且
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
57、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，
将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金
份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 
58、基金产品资料概要：指《工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新 
 
 
 
三、基金管理人 
（一）基金管理人概况 
名称：工银瑞信基金管理有限公司 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
邮政编码：100033 
法定代表人：赵桂才（代任） 
成立日期：2005 年 6月 21日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：贰亿元人民币 
联系人：朱碧艳 
联系电话：400-811-9999 
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有限
公司占公司注册资本的 20%。 
存续期间：持续经营 
（二）主要人员情况 
1、董事会成员 
赵桂才先生，硕士，高级经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、董事长，
代任公司总经理和法定代表人。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行商业
信贷部、营业部和公司业务二部工作，先后任副处长、处长、副总经理。2013年 1月至 2016
年 1 月，任工银巴西执行董事、总经理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租赁党委书
记、执行董事、总裁。2020年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太和美洲地区资产管理主管。Levin
先生负责制定和指导亚太和美洲区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与
机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。在 2011年 8月加入瑞士信贷之
前，Levin先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官，AsiaCrest Capital 是一家位于香港
的对冲基金 FoF。再之前，他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin
先生也是 Metropolitan Venture Partners的联合创始人。他在流动和非流动性另类投资行
业拥有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































 更新的招募说明书 
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学理学士学位。 
洪贵路先生，董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任
农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽职监督处处长。
曾赴美国乔治华盛顿大学学习。 
林清胜先生，董事，高级经济师，中国人民大学经济学博士，中国工商银行战略管理与
投资者关系部专家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经
理、总行国际结算单证中心副总经理、工行厦门分行专家。 
田国强先生，独立董事，经济学博士。上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等
研究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批人文社会科学长江
学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。
2006 年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包
括经济理论、激励机制设计、中国经济等。 
Alan H Smith 先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任
云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数
顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员，香
港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被《亚洲
金融》杂志评为“年度银行家”。 
程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研究
生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学
位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。 
2、监事会成员 
郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年 12月起，郑剑锋先生任职于中国工商
银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要负责
风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起，郑剑锋先生被任命为中国工
商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。 
黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士
信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中
国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 
洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































 更新的招募说明书 
 11 
年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监，兼任工银瑞信投资管理有限公司监
事。 
倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009年至 2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入
工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。 
章琼女士，监事，硕士。2001年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005年
任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。 
3、高级管理人员 
赵桂才先生，董事长，简历同上。 
朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、
督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997 年－1999 年任中国华融信托投资公司
证券总部债券部经理，2000 年－2005 年任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部
高级副经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理
（国际）有限公司董事，1997 年 7 月至 2002 年 9 月，任职于长城证券有限责任公司，历任
职员、债券（金融工程）研究员；2002 年 10 月至 2003 年 5 月，任职于宝盈基金管理有限
公司，历任研究员、基金经理助理；2003 年 6 月至 2006 年 3 月，任职于招商基金管理有限
公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞
信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年 8 月至 1993 年
5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993 年 6 月至 2002 年 4 月，任职于
中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002 年 5
月至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副
总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信
资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年 4 月至 2005 年
6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
马成先生，硕士，特许金融分析师（CFA）资格持有人，现任工银瑞信基金管理有限公
司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。曾先后担任中国工商银行
总行处长；工行河南新乡分行党委副书记、副行长；工银国际控股有限公司风险总监，执行
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































 更新的招募说明书 
 12 
董事、副总经理。2017 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 
4、本基金基金经理 
王君正先生，13年证券从业经验；曾任泰达宏利基金管理有限公司研究员；2011
年加入工银瑞信，现任研究部副总监、金融地产研究团队负责人。2013年8月26日至今，担
任工银瑞信金融地产行业混合型证券投资基金基金经理；2015年1月27日至2018年2月27日，
担任工银国企改革主题股票型基金基金经理；2015年3月19日至2017年10月9日，担任工银
瑞信新金融股票型基金基金经理；2015年3月26日至今，担任工银瑞信美丽城镇主题股票型
证券投资基金基金经理；2015年5月22日至今，担任工银丰盈回报灵活配置混合型证券投资
基金基金经理；2018年11月14日至今，担任工银瑞信精选金融地产行业混合型证券投资基
金基金经理；2019年2月11日至今，担任工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金基金经理；
2020年11月24日至今，担任工银瑞信优质成长混合型证券投资基金基金经理。 
本基金历任基金经理： 
鄢耀先生，2015年3月26日至2017年10月9日，担任本基金基金经理。 
5、投资决策委员会成员 
杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 
宋炳珅先生，17 年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007 年加入工
银瑞信，现任权益投资总监、权益投资能力二中心负责人。2012年 2月 14 日至 2020年 11
月 30日，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；2013年 1月 18 日至 2020年 12
月 31日，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理；2013年 1月 28 日至 2014年 12
月 5日，担任工银瑞信 60天理财债券型基金基金经理；2014年 1月 20日至 2018年 8月 28
日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年 1月 20日至 2017年 5月 27
日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014 年 10 月 23 日至今，担任
工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理；2014年 11月 18日至 2018年 8月 28日，
担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12 月 22 日，担
任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017 年 4 月 12 日至 2018 年 12 月 28 日，担任工
银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。 
欧阳凯先生，19 年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010 年加入
工银瑞信，现任固定收益投资总监兼固定收益部总监。2010年 8月 16日至今，担任工银瑞
信双利债券型证券投资基金基金经理，2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担任工银保
本混合基金基金经理，2013年 2月 7日至 2017年 2月 6日担任工银保本 2号混合型发起式
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































 更新的招募说明书 
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基金(自 2016年 2月 19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013
年 6月 26日至 2018年 2月 27日，担任工银瑞信保本 3号混合型基金基金经理, 2013年 7
月 4 日至 2018 年 2 月 23 日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014 年 9 月
19 日起至今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015 年 5 月 26 日起至 2018
年 6月 5日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 
黄安乐先生，18 年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证
券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010 年加
入工银瑞信，现任权益投资总监、权益投资能力三中心负责人。2011 年 11 月 23 日至今，
担任工银瑞信主题策略混合型证券投资基金基金经理；2013年 9月 23日至 2019年 2月 13
日，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日，担任
工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日，担任工银
新材料新能源行业股票型基金基金经理；2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工
银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017 年 4月 21日至 2019年 1月 24日，担任工
银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018 年 3月 28日至今，担任工银瑞信中小
盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018 年 6 月 5 日至今，担任工银瑞信高端制造行业
股票型证券投资基金基金经理。 
李剑峰先生，18 年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高
级副经理；2008 年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金
投资中心总经理。 
朱碧艳女士，简历同上。 
章赟先生，14 年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学
研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限公
司担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；2014
年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。 
修世宇先生，14 年证券从业经验；清华大学会计学专业博士；先后在工银瑞信基金管
理有限公司担任研究员，在民生人寿保险股份有限公司担任分析师；2012年加入工银瑞信，
现任研究部总监。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银高端制造行业股票型
基金基金经理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证
券投资基金基金经理。 
杜洋先生，11年证券从业经验；2010年加入工银瑞信，现任研究部副总监、基金经理。 
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2015 年 2 月 16 日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金基金经理；2016
年 11月 2日至 2018年 10月 12日，担任工银瑞信瑞盈 18个月定期开放债券型证券投资基
金基金经理；2017年 1月 25日至 2018年 6月 11日，担任工银瑞信瑞盈半年定期开放债券
型证券投资基金基金经理；2018年 3月 22日至今，担任工银瑞信稳健成长混合型证券投资
基金基金经理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担任工银瑞信新能源汽车主题混
合型证券投资基金基金经理；2019年 4月 24日至今，担任工银瑞信战略新兴产业混合型证
券投资基金基金经理；2019年 12月 25日至 2020年 12月 31日，担任工银瑞信产业升级股
票型证券投资基金基金经理。 
上述人员之间均不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产； 
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证
券投资； 
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格； 
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金
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合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益； 
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年
以上； 
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人； 
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿； 
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任； 
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人； 
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26、建立并保存基金份额持有人名册； 
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（四）基金管理人承诺 
1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
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制等全权处理本基金的投资。 
2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
措施，防止违反《证券法》行为的发生。 
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联
交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范
利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须
事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会
审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。 
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 
4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： 
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
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（8）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。 
5、基金经理承诺 
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
利益。 
（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不
当利益。 
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息。 
（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 
（五）基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，
并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。 
（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理
人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
2、内部控制的主要内容 
（1）控制环境 
董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验，
提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合
规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格
审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进
行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。 
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公
司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动
中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制
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等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 
公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和
合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 
（2）风险评估 
1）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； 
2）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大
危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和
重大事项进行风险评估； 
3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 
（3）控制活动 
控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资
产分离等政策、程序或措施。 
控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。
在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相
关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位
负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和内控
稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防
线。 
（4）信息与沟通 
公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈
报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其
职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了
清晰的业务报告系统。 
（5）内部监控 
内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部
门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部，其中监察稽核
人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司
内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促
进公司内部管理制度有效地执行。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
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（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 
 
 
 
四、基金托管人 
 
（一）基金托管人情况 
1、基本情况 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
法定代表人：田国立 
成立时间：2004年09月17日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 
联系人：田


青 
联系电话：(010)6759 5096 
中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，
总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于
2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 
2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团实现净利润
2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为1.13%
和14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率17.19%，保持领先同业。 
2018年，集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零售银行奖”、“2018
年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、《银行家》
“2018最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多
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项重要奖项。集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银行”
称号，并在中国银行业协会2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。 
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险
资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、
托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等11个职能处室，在安徽合肥设有托管
运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部
连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手
段。 
2、主要人员情况 
蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、
公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职务。长
期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行
国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户
服务和业务管理经验。 
黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计
部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经
验。 
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海
外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富
的客户服务和业务管理经验。 
3、基金托管业务经营情况 
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户
为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维
护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国
建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内
的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度末，
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 更新的招募说明书 
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中国建设银行已托管924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、
4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项，
并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获《亚洲
银行家》“最佳托管系统实施奖”。 
（二）基金托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标 
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章
和中国建设银行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，
保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人
的合法权益。 
2、内部控制组织结构 
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管
业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的
内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 
3、内部控制制度及措施 
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职
责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业
务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存
放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施
音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事
故的发生，技术系统完整、独立。 
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
1、监督方法 
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自
行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基
金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运
作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基
金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
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 更新的招募说明书 
 22 
（1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情
况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核
实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 
（2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 
（3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行
解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 
 
 
 
 五、相关服务机构 
（一）基金销售机构 
1、直销柜台 
名


称：工银瑞信基金管理有限公司 
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5号 8层甲 5 号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
法定代表人：赵桂才（代任） 
全国统一客户服务电话：400-811-9999 
传真：010-81042588、010-81042599 
联系人：宋倩芳 
公司网站：www.icbccs.com.cn 
投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。 
2、其他销售机构 
（1）中国建设银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 
法定代表人：田国立 
联系人：张静 
传真：010－66275654 
客户服务电话：95533 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































 更新的招募说明书 
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网址：http://www.ccb.com/ 
（2）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 
法定代表人：李建红 
联系人：季平伟 
电话：0755－83198888 
传真：0755－83195049 
客户服务电话：95555 
网址：http://www.cmbchina.com/ 
（3）交通银行股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 
法定代表人：任德奇 
联系人：王菁 
电话：021－58781234 
传真：021－58408483 
客户服务电话：95559 
网址：http://www.bankcomm.com/ 
（4）中国银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 
法定代表人：刘连舸 
联系人：侯燕鹏 
传真：010－66594431 
客户服务电话：95566 
网址：http://www.boc.cn/ 
（5）上海浦东发展银行股份有限公司 
注册地址：上海市中山东一路 12号 
办公地址：上海市中山东一路 12号 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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 24 
法定代表人：郑杨 
联系人：吴雅婷 
电话：021-61162160 
传真：021－63602431 
客户服务电话：95528 
网址：http://www.spdb.com.cn 
（6）兴业银行股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路 154号 
办公地址：上海市银城路 167号 
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权） 
注册日期：1988年 8月 26日 
注册资本：190.52亿元人民币 
联系人：孙琪虹 
电话：021-52629999 
客服电话：95561 
网址：www.cib.com.cn 
（7）北京农村商业银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区月坛南街 1号院 2号楼



办公地址：北京市西城区月坛南街 1号院 2号楼



法定代表人：王金山



联系人：鲁娟



电话：010-89198762



传真：010-89198678



客户服务电话：96198



网址：http://www.bjrcb.com 
（8）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 
办公地址：上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦 
法定代表人：贺青 
联系人：钟伟镇 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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电话：021－38676666 
传真：021－38670666 
客户服务电话：400-8888-666 / 95521 
网址：http://www.gtja.com/ 
（9）光大证券股份有限公司 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 
法定代表人：周健男



联系人：龚俊涛 
电话：021-22169999 
传真：021－22169134 
客户服务电话：95525 
网址：http://www.ebscn.com/ 
（10）海通证券股份有限公司 
注册地址：上海市黄浦区广东路 689号 
办公地址：上海市黄浦区广东路 689号海通证券大厦 
法定代表人：周杰 
联系人：金芸、李笑鸣 
电话：021－23219000 
传真：021－23219100 
客户服务电话：95553 
网址：http://www.htsec.com/ 
（11）中国国际金融股份有限公司 
注册地址：中国北京建国门外大街 1号 国贸大厦 2座 27层及 28层 
办公地址：中国北京建国门外大街 1号 国贸大厦 2座 27层及 28层 
法定代表人：毕明建 
联系人：任敏 
电话：010－65051166 
传真：010－65058065 
客户服务电话：010-65051166 
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 26 
网址：http://www.cicc.com.cn/ 
（12）安信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 
办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 
法定代表人：王连志 
联系人：陈剑虹 
电话：0755－82825551 
传真：0755－82558355 
客户服务电话：4008001001 
网址：http://www.essences.com.cn 
（13）信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层 
法定代表人：高冠江 
联系人：唐静 
电话：010-83252182 
传真：010－63080978 
客户服务电话：95321 
网址：http://www.cindasc.com 
（14）西南证券股份有限公司 
注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 
法定代表人：廖庆轩 
联系人：周青 
电话：023-63786633 
传真：023-67616310 
客户服务电话：95355、4008096096 
网址：http://www.swsc.com.cn 
（15）德邦证券股份有限公司 
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 
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办公地址：上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 
法定代表人：武晓春 
联系人：刘熠 
电话：021-68761616 
传真：021-68761616 
客户服务电话：4008888128 
网址：http://www.tebon.com.cn 
（16）中信证券华南股份有限公司 
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、20楼 
法定代表人：刘东 
联系人：林洁茹 
电话：020－88836999 
传真：020－88836654 
客户服务电话： 961303 
网址：http://www.gzs.com.cn 
（17）长城国瑞证券有限公司 
注册地址：福建省厦门市思明区莲前西路 2号莲富大厦 17楼 
办公地址：福建省厦门市思明区深田路 46号深田国际大厦 20F 
法定代表人：王勇 
联系人：邱震 
联系电话：0592-2079259 
传真电话：0592-2079602 
客户服务电话：400-0099-886 
网址：www.gwgsc.com 
（18）华融证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 8号 
办公地址：北京市西城区金融大街 8号 A座 3、5层 
法定代表人：宋德清 
联系人：黄恒 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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联系电话：010－58568235 
联系传真：010－58568062 
公司网址：www.hrsec.com.cn 
客服电话：010-58568118 
（19）东方财富证券股份有限公司 
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 16楼 
法定代表人：陈宏 
联系人：付佳 
联系电话：021-23586603 
传真：021-23586860 
公司网址：http://www.18.cn 
客户咨询电话：95357 
（20）国金证券股份有限公司 
注册地址：成都市东城根上街 95号 
办公地址：成都市东城根上街 95号 
法定代表人：冉云 
联系人：杜晶、黎建平 
电话：028-86690057 
传真：028-86690126 
客服电话：95310 
网址：www.gjzq.com.cn 
（21）华安证券股份有限公司 
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 
办公地址：安徽省合肥市南二环 959号财智中心 B1座 
法定代表人：章宏韬 
联系人：范超 
电话：0551-65161821 
传真：0551-65161672 
客户服务电话：95318 
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网址：http://www.hazq.com/ 
（22）汉口银行股份有限公司 
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 
办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 
法定代表人：陈新民 
联系人：李欣 
电话：027-82656704 
传真：027-82656236 
客服电话：96558（武汉）4006096558（全国） 
网址：www.hkbchina.com 
（23）太平洋证券股份有限公司 
注册地址：云南省昆明市青年路 389号志远大厦 18层



办公地址：北京市西城区北展北街 9号华远企业号 D座 3单元



法定代表人：李长伟



联系人：王婧



传真：010-88321763



客户服务电话：4006650999



网址：www.tpyzq.com 
（24）广发银行股份有限公司 
注册地址：广州市越秀区农林下路 83号 
办公地址：广州市越秀区东风东路 713号 
法定代表人：王滨 
联系人：李静筠 
电话：020－38321739 
传真：020－87311780 
客户服务电话：4008308003 
网址：http://www.cgbchina.com.cn/ 
（25）成都农村商业银行股份有限公司 
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路 88号 
办公地址：四川省成都市高新区交子大道 177号中海国际中心 B座 6楼 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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法定代表人：陈萍 
联系人：杨琪 
电话：028-85315412 
传真：028-85190961 
客服电话：4006-028-666 
网址：www.cdrcb.com 
（26）东莞农村商业银行股份有限公司 
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号



办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 
法定代表人：王耀球 
联系人：洪晓琳 
电话： 0769-22866143 
传真： 0769-22866282 
客服电话：0769-961122



网址：www.drcbank.com 
（27）齐商银行股份有限公司 
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105号 
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105号 
法定代表人：杲传勇 
联系人：孙菁艺 
电话：0533-2178888-9910 
传真：0533-6120373 
客服电话：400-86-96588 
网址：www.qsbank.cc 
（28）德州银行股份有限公司 
注册地址：山东省德州市三八东路 1266号 
办公地址：山东省德州市三八东路 1266号 
法定代表人：孙玉芝 
联系人：王方震 
电话：0534-2297326 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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传真：0533-2297327 
客服电话：40084-96588 
网址：www.dzbchina.com 
（29）威海市商业银行股份有限公司 
注册地址：威海市宝泉路 9号 
办公地址：威海市宝泉路 9号 
法定代表人：谭先国 
联系人：刘文静 
电话：0631-5211651 
传真：0631-5215726 
客服电话：40000-96636 
网址：www.whccb.com 
（30）宁波银行股份有限公司 
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 
法定代表人：陆华裕 
联系人：胡技勋 
电话：0574-89068340 
传真：0574-87050024 
客服电话：95574 
网址：www.nbcb.com.cn 
（31）第一创业证券股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 
办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 
法定代表人：刘学民 
联系人：吴军 
传真：0755-25838701 
客服电话：95358 
网址:www.firstcapital.com.cn 
（32）徽商银行股份有限公司 
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注册地址：合肥安庆路 79号天徽大厦 A座 
办公地址：合肥安庆路 79号天徽大厦 A座 
法定代表人：吴学民 
联系人：陶锋 
电话：0551-65898113 
传真：0551-62667684 
客户服务电话：96588 
网址：www.hsbank.com.cn 
（33）天津银行股份有限公司 
注册地址：天津市河西区友谊路 15号 
办公地址：天津市河西区友谊路 15号 
法定代表人：袁福华 
联系人：李岩 
电话：022-28405684 
传真：022-28405631 
客户服务电话：4006960296 
网址：www.bank-of-tianjin.com.cn 
（34）云南红塔银行股份有限公司



注册地址：云南省玉溪市东风南路 2号



办公地址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心 A座 
法定代表人：李光林 
联系人：马杰 
电话：0871-65236624 
传真：0871-65236614 
客服电话：0877-96522 
网址：www.ynhtbank.com 
（35）江苏紫金农村商业银行股份有限公司 
注册地址：江苏省南京市建邺区梦都大街 136号 
办公地址：江苏省南京市建邺区梦都大街 136号 
法定代表人：张小军 
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联系人：游丹 
电话：025-88866645 
传真：025-88866724 
客户服务电话：025-96008 
网址：http://www.zjrcbank.com 
（36）富滇银行股份有限公司 
注册地址：昆明市拓东路 41号 
办公地址：昆明市拓东路 41号 
法定代表人：夏蜀 
联系人：杨翊琳 
电话：0871-63140324 
传真：0871-63194471 
客户服务电话：400-88-96533 
网址：www.fudian-bank.com 
（37）苏州银行股份有限公司 
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 
法定代表人：王兰凤 
联系人：朱瑞良 
电话：0512-69868364 
传真：0512-69868370 
客户服务电话：96067 
网址：www.suzhoubank.com 
（38）江海证券有限公司 
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56号 
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833号 
法定代表人：赵洪波 
联系人：姜志伟 
电话：0451-87765732 
传真：0451-82337279 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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客户服务电话：400-666-2288 
网址：www.jhzq.com.cn 
（39）大同证券有限责任公司 
注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15号桐城中央 21层办公地址：太原市长治路 111
号山西世贸中心 A座 F12、F13 
法定代表人：董祥 
联系人：薛津 
电话：0351－4130322 
传真：0351－7219891 
客户服务电话：4007121212 
网址：http://www.dtsbc.com.cn 
（40）弘业期货股份有限公司 
注册地址：南京市中华路 50号弘业大厦 
办公地址：南京市中华路 50号弘业大厦 
法定代表人：周剑秋 
电话：025-52278981 
传真：025-52278733 
联系人：张苏怡 
客户服务电话：400-828-1288 
网址：www.ftol.com.cn 
（41）大有期货有限公司 
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128号现代广场三、四楼 
法定代表人：沈众辉 
电话：0731-84409000 
传真：0731-84409009 
客户服务电话：4006-365-058 
网址：www.dayouf.com 
（42）中泰证券股份有限公司 
注册地址：济南市市中区经七路 86号 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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办公地址：山东省济南市市中区经七路 86号 
法定代表人：李玮 
联系人：朱琴 
电话：021-20315161 
传真：021-20315125 
客户服务电话：95538 
网址：www.zts.com.cn 
（43）中原银行股份有限公司 
注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦 
办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦 
法定代表人：窦荣兴 
联系人：张辉 
电话：0371-85517713 
传真：0371-85519313 
客户服务电话：95186 
网址：www.zybank.com.cn 
（44）玄元保险代理有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号 1105室 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号 1105室 
法定代表人：马永谙 
联系人：卢亚博 
电话：021-50701053 
传真：021-50701053 
客户服务电话：021-50701053 
网址：http://www.xyinsure.com/kfit_xybx 
（45）天相投资顾问有限公司



注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033



办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层



法定代表人：林义相



联系人：谭磊 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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电话：010－66045182



传真：010－66045518 
客户服务电话：010-66045678



网址：http://www.txsec.com



（46）深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼



法定代表人：薛峰



联系人：童彩平



联系电话： 0755-33227950 
传真： 0755- 33227951 
客户服务电话： 4006-788-887 
网址： www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com 
（47）北京展恒基金销售股份有限公司 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号



办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6层 
法定代表人：闫振杰



联系人：李晓芳 
联系电话： 010-59601366-7167 
客服电话：400-818-8000 
传真： 0351-4110714 
网址： www.myfund.com 
（48）上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 
法定代表人：其实



联系人：潘世友 
联系电话：021-54509977 
客服电话：95021/400-1818-188 
传真：021-64385308 
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网址：www.1234567.com.cn 
（49）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 
法定代表人：祖国明 
联系人：韩爱彬 
电话：0571-28829790，021-60897869 
客服电话：4000-766-123 
传真：0571-26698533 
网址：http://www.fund123.cn/ 
（50）上海好买基金销售有限公司


 
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 
法定代表人：杨文斌 
联系人：王诗玙 
联系电话：021-20613999 
客服电话：400-700-9665 
传真：021-68596916 
网址：http://www.ehowbuy.com 
（51）诺亚正行基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋 
法定代表人：汪静波



联系人：余翼飞 
联系电话：021-80358749 
客服电话：400-821-5399 
传真：021-38509777 
网址： http://www.noah-fund.com/ 
（52）和讯信息科技有限公司



注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室



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办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层



法定代表人：王莉



联系人：陈慧慧 
联系电话：010-85657353



客服电话：400-920-0022



传真：010-65884788



网址：http://www.licaike.com/ 
（53）上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场 18F 
法定代表人：李兴春 
联系人：郭丹妮 
联系电话：021-50583533 
客服电话：400-921-7755 
传真：021-61101630 
网址： www.leadfund.com.cn 
（54）嘉实财富管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312-15单元 
办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层



法定代表人：赵学军 
联系人：李雯 
联系电话：010- 60842306 
客服电话：400-021-8850 
传真：010-85097308



网址： http://www.harvestwm.cn/ 
（55）浦领基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 
法定代表人：聂婉君 
联系人：李艳 
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联系电话：010-59497361 
客服电话：400-876-9988 
传真：010-64788016 
网址：www.zscffund.com 
（56）浙江同花顺基金销售有限公司



注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室



办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼


 
法定代表人：凌顺平



联系人：吴强 
联系电话：0571-88911818


 
客服电话：4008-773-772



网址: www.5ifund.com 
（57）上海长量基金销售有限公司



注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 
法定代表人：张跃伟



联系人：常艳琴 
联系电话：021-20691832


 
客服电话：400-089-1289



传真：021-20691861



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（58）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司



注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 
法定代表人：马勇 
联系人： 文雯 
联系电话：010-83363101 
客服电话：4008-166-1188 
传真：0010-83363072 
网址： http://8.jrj.com.cn/ 
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（59）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 
办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C座 1809 
法定代表人：戎兵 
联系人：魏晨 
联系电话：010-52413385 
客服电话：400-609-9200 
网址: www.yixinfund.com 
（60）通华财富（上海）基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄 107号 201室



办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7层 
法定代表人：沈丹义 
联系人：杨徐霆 
联系电话：021-60818249 
客服电话：400-101-9301 
网址：https://www.tonghuafund.com 
（61）北京植信基金销售有限公司 
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67 
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10号 
法定代表人：于龙 
联系人：吴鹏 
联系电话：010-56075718 
客服电话：4006-802-123 
网址：www.zhixin-inv.com 
（62） 一路财富（北京）信息科技股份有限公司 
注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2号 1幢 2208室 
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208 
法定代表人：吴雪秀 
联系人：徐越 
联系电话：010-88312877-8032 
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客服电话：400-001-1566 
网址：www.yilucaifu.com 
（63）中国国际期货有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 1层、2层、9层、11层、12层 
办公地址：北京市朝阳区光华路 16号中期大厦 A座 9层 
法定代表人：王兵 
联系人：赵森 
联系电话：010-65807399 
客服电话：95162 
网址：www.cifco.net 
（64）北京中期时代基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦 A座 11层 
法定代表人：姜新 
联系人：尹庆 
联系电话：010-65807865 
客服电话：010-65807609 
网址：www.cifcofund.com 
（65）北京中天嘉华基金销售有限公司 
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C号地 3号楼 2层 205 室 
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C座 1层 
法定代表人：洪少猛



联系人：万里峰 
联系电话：010-58276999 
客服电话：400-650-9972 
网址：www.sinowel.com 
（66）海银基金销售有限公司 
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8号 402室 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 4楼 
法定代表人：刘惠 
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联系人：毛林 
电话：021-80133597 
传真：021-80133413 
客服电话：400-808-1016 
网址：www.fundhaiyin.com 
（67）上海大智慧基金销售有限公司 
注册地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 
办公地址：上海浦东杨高南路 428号 1号楼 10-11层 
法定代表人：申健 
联系人：张蜓 
联系电话：021-20219988*35374 
客服电话：021-20292031 
网址：https://www.wg.com.cn/ 
（68）泛华普益基金销售有限公司 
注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 
办公地址：成都市锦江区东大街 99号平安金融中心 1501室 
法定代表人：于海锋 
联系人：陈金红 
电话：028-86758820-803 
客服电话：400-020-0606 
网址：www.puyifund.com.cn/ 
（69）上海陆金所基金销售有限公司



注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 
法定代表人：王之光 
联系人：宁博宇



电话：021-20665952



传真：021-22066653



客户服务电话： 4008219031



网址：www.lufunds.com 
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（70）北京虹点基金销售有限公司



注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 
法定代表人：郑毓栋



联系人：陈铭洲 
电话：010-65951887 
传真：010-65951887



客户服务电话：400-618-0707 
网址：www.hongdianfund.com 
（71）上海联泰基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层 
法定代表人：尹彬彬 
联系人：兰敏 
电话：021-52822063 
传真：021-52975270 
客户服务电话：400-166-6788 
网址：www.66zichan.com 
（72）北京辉腾汇富基金销售有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街 18号 15层办公楼一座 1502室



办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12层 B室 
法定代表人：李振



联系人：魏尧



电话：010-65181028 
传真：010-65174782/65231189



客服电话：400-066-9355



网址：www.kstreasure.com 
（73）上海凯石财富基金销售有限公司



注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室



办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼



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法定代表人：陈继武



联系人：高皓辉 
电话：021-63333389



传真：021-63333390



客户服务电话：4006433389 
网址：www.vstonewealth.com 
（74）北京微动利基金销售有限公司



注册地址：北京市石景山区古城西路 113号 3层 342室 
办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341-342 室 
法定代表人：季长军 
联系人：何鹏 
电话：010-52609656 
传真：010-51957430 
客户服务电话：400-188-5687 
网址：www.buyforyou.com.cn



（75）深圳富济基金销售有限公司



注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A单元 
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A单元 
法定代表人：刘鹏宇



联系人：刘勇 
电话：0755-83999907 
传真：0755-83999926 
客户服务电话：0755-83999907 
网址：www.fujifund.cn 
（76）北京创金启富基金销售有限公司



注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A



办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社综合楼 A座 712 
法定代表人：梁蓉



联系人：王瑶 
电话：010-66154828 
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传真：010-63583991 
客户服务电话：010-66154828 
网址：www.5irich.com 
（77）中证金牛（北京）投资咨询有限公司



注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室



办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A座 5层 
法定代表人：钱昊旻



联系人：沈晨


 
电话： 010-59336544 
传真： 010-59336586 
客户服务电话：4008-909-998 
网址： www.jnlc.com 
（78）和耕传承基金销售有限公司



注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼 602、603 房间 
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院国际电子城 b座 
法定代表人：李淑慧



联系人：胡静华 
电话：0371-85518396 
传真：0371-85518397 
客户服务电话：4000-555-671



网址： www.hgccpb.com 
（79）奕丰基金销售有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
书有限公司）



办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室



法定代表人：TEO WEE HOWE 
联系人： 叶健 
电话： 0755-89460500 
传真： 0755-21674453 
客户服务电话：400-684-0500



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网址： www.ifastps.com.cn 
（80）珠海盈米基金销售有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 
法定代表人：肖雯 
联系人：邱湘湘 
电话：020-89629099 
传真：020-89629011 
客服电话：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
（81）北京晟视天下基金销售有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心 D座 21&28层 
法定代表人：蒋煜 
联系人：曲哲伦 
电话：010-58170911 
传真：010-58170800 
客户服务电话：400 818 8866 
网址：http://fund.shengshiview.com/ 
（82）上海基煜基金销售有限公司 
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展
区） 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 
法定代表人：王翔



联系人：吴鸿飞 
电话：021-65370077-268 
传真：021-55085991 
客户服务电话：400-820-5369 
网址： www.jiyufund.com.cn 
（83）深圳安见基金销售有限公司 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室



办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心 B座 32K



法定代表人：吴永宏 
联系人：陈鹏 
电话：0755-86382002 
客户服务电话：400-800-8668 
网址：www.ph6.com 
（84）南京途牛基金销售有限公司



注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 
办公地址：南京市玄武区玄武大道 699-1号 
法定代表人：宋时琳



联系人：张士帅 
电话：025-86853969 
传真：025-86853960 
客户服务电话：4007-999-999转 3 
网址：http://jr.tuniu.com/ 
（85）北京汇成基金销售有限公司



注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108号



办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 
法定代表人：王伟刚



联系人：王骁骁



电话：010-56251471



传真：010-62680827



客户服务电话：400-619-9059



网址：www.hcjijin.com 
（86）北京格上富信基金销售有限公司



注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室



办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼 701内 09室



法定代表人：李悦章



联系人：张林 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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电话：010-85594745 
传真：010-85932427 
客户服务电话：400-066-8586 
网址： www.igesafe.com 
（87）北京广源达信基金销售有限公司



注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室



办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B座 19层



法定代表人：齐剑辉



联系人：姜英华 
电话：010-52798634 
传真：010-82055860 
客户服务电话：400-623-6060 
网址： www.niuniufund.com 
（88）上海万得基金销售有限公司



注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座



办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 
法定代表人：王廷富



联系人：徐亚丹 
电话：021-50712782



传真： 021-5071 0161 
客户服务电话：400-821-0203 
网址：www.520fund.com.cn 
（89）北京恒天明泽基金销售有限公司



注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122室



办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室



法定代表人：周斌 
联系人： 陈霞 
电话：010-59313555 
传真：010-53509643 
客户服务电话：4008-980-618 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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网址： www.chtwm.com 
（90）天津国美基金销售有限公司



注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28层 2801



办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 9层



法定代表人：丁东华



联系人：郭宝亮 
电话：010-59287061



传真：010-59287825



客户服务电话：400-111-0889 
网址：www.gomefund.com 
（91）泰诚财富基金销售（大连）有限公司



注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号



办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号



法定代表人：李春光 
联系人：徐江 
电话：0411-88891212 
传真：0411-84396536 
客户服务电话：400-0411-001 
网址：www.taichengcaifu.com 
（92）方德保险代理有限公司



注册地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017 
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号 19层 A2017 
法定代表人：夏予柱



联系人：胡明哲 
电话：010-68091380 
传真：010-68091380 
客户服务电话：400-106-0101 
网址：www.jhjfund.com 
（93）北京新浪仓石基金销售有限公司



注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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研楼 5层 518室 
办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10号院东区 3号楼为明大厦 C座 
法定代表人：赵芯蕊 
联系人：李唯 
电话：010-62675768 
传真： 8610-62676582 
客户服务电话： 010-62675369 
网址： www.xincai.com 
（94）北京肯特瑞基金销售有限公司



注册地址：北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层 1座 401 
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A座 
法定代表人：江卉



联系人：黄立影 
电话：010-89188345 
传真：89189566 
客户服务电话： 个人业务：95118


企业业务：400 088 8816 
网址：http://fund.jd.com 
（95）上海华夏财富投资管理有限公司



注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 
办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 
法定代表人：毛淮平 
联系人：仲秋玥 
电话： 010-88066632 
传真：010-63136184 
客户服务电话： 400-817-5666 
网址：www.amcfortune.com 
（96）北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 
法定代表人：钟斐斐 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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联系人： 侯芳芳 
电话：010-61840688 
传真：010-61840699 
客户服务电话：400-159-9288 
网址：https://danjuanapp.com 
（97）济安财富（北京）基金销售有限公司






注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307


 
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307









法定代表人：杨健 
联系人：李海燕 
电话： 010-65309516






传真：010-65330699






客户服务电话：400-673-7010






网址：www.jianfortune.com 
（98）上海挖财基金销售有限公司



注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室



办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室



法定代表人：冷飞



联系人：孙琦 
电话：021-50810683



传真：021-50810687



客户服务电话：021-50810673



网址：www.wacaijijin.com



（99）南京苏宁基金销售有限公司



注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 
法定代表人：王锋 
联系人：张慧 
电话：025-66996699-882796 
传真：无 
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客户服务电话：95177 
网址：www.snjijin.com 
（100）大连网金基金销售有限公司 
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室



办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室



法定代表人：樊怀东



联系人：贾伟刚



电话：0411-39027808



传真：0411-39027835



客户服务电话：4000-899-100



网址：www.yibaijin.com



（101）北京百度百盈基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 
办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦 
法定代表人：张旭阳 
联系人：霍博华 
电话：010-61952703 
传真：010-61951007 
客户服务电话：95055-4 
网址：www.baiyingfund.com 
（102）中信期货有限公司 
注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305 室、
14 层 
办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305 室、
14 层 
法定代表人： 张皓 
联系人： 刘宏莹 
电话： 010-6083 3754 
传真： 021-6081 9988 
客户服务电话： 400-990-8826






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网址： www.citicsf.com 
（103）中信建投证券股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 
法定代表人：王常青 
联系人：陈海静 
电话：010－85156499 
客户服务电话：95587/4008-888-108 
网址：www.csc108.com 
（104）中信证券股份有限公司 
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座


邮编：518048 
法定代表人：张佑君 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦


邮编： 100026 
电话：010-60838888 
传真：010-6083 6029



联系人：王一通 
客服电话：95548 
公司网址：www.cs.ecitic.com 
（105）中信证券（山东）有限责任公司 
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 
办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层



法定代表人：姜晓林 
联系人：焦刚 
电话：0531-89606166 
传真：0532－85022605 
客户服务电话：95548 
网址：sd.citics.com 
（106）日照银行股份有限公司 
注册地址：山东省日照市烟台路 197号 
办公地址：山东省日照市烟台路 197号 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































 更新的招募说明书 
 54 
法定代表人：王森



联系人：孔颖 
电话：0633-8081590 
传真：0633-8081276 
客户服务电话： 400-68-96588 
网址：http://www.bankofrizhao.com.cn 
（107）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号 A座 1505室 
法定代表人：张冠宇 
联系人：王国壮 
联系电话：010-85934903 
客服电话：400-819-9868 
网址：www.tdyhfund.com 
 
其中，本基金 C类份额销售机构为：上海天天基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销
售有限公司、上海好买基金销售有限公司、诺亚正行基金销售有限公司、嘉实财富管理有限
公司、浙江同花顺基金销售有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、宜信普泽（北
京）基金销售有限公司、北京植信基金销售有限公司、北京唐鼎耀华基金销售有限公司、上
海陆金所基金销售有限公司、中证金牛（北京）投资咨询有限公司、和耕传承基金销售有限
公司 、珠海盈米基金销售有限公司、北京恒天明泽基金销售有限公司、京东肯特瑞基金销
售有限公司、上海华夏财富投资管理有限公司、北京蛋卷基金销售有限公司、南京苏宁基金
销售有限公司、北京度小满基金销售有限公司。 
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的
机构销售本基金，详见基金管理人网站。 
（二）基金登记机构 
名


称：工银瑞信基金管理有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
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 55 
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层 
法定代表人：赵桂才（代任） 
全国统一客户服务电话：400-811-9999 
传


真：010-66583100 
联系人：朱辉毅 
（三）律师事务所及经办律师 
名


称：北京德恒律师事务所



住


所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座十二层 
办公地址：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座十二层



负责人：王丽 
电


话：010-52682888 
传


真：010-52682999 
经办律师：徐建军、刘焕志 
（四）会计师事务所及经办注册会计师 
名


称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住


所：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16层 
法定代表人：葛明 
经办注册会计师：李慧明，王珊珊 
联系电话：（010）58152145 
传真：（010）58114645 
联系人：王珊珊 
 
 
 
六、基金的募集 
（一）基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2015年 1月 19 日证监许可【2015】
96号文予以注册。 
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 56 
（二）基金类型 
股票型。 
（三）基金的运作方式 
契约型、开放式。 
（四）基金存续期间 
不定期。 
（五）基金的面值 
本基金每份基金份额的初始发售面值为人民币 1.00元。 
 
 
 
七、基金合同的生效 
(一)基金合同生效 
本基金基金合同于 2015 年 3 月 26 日起正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管
理人正式开始管理本基金。 
 (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金
资产净值低于 5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作
日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、
与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 
 
 
 
八、基金份额的申购、赎回与转换 
（一）申购与赎回办理的场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五章内容
或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办
理基金份额的申购与赎回。 
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 57 
（二）申购与赎回办理的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所及相关期货交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证
监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销
售机构公布的时间为准。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购与赎回的开始时间 
本基金已于 2015 年 4月 10日起开始办理日常申购、赎回业务。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接
受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。 
（三）申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为
基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后采用摆动
定价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（四）申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。 
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2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；登
记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、
期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金
管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划
出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的
支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提
交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其
他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收
到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及
时查询。 
在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间
进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 
（五）申购与赎回的数额限制 
1、申购时，投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10元（含申购费）；
通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为 10 元（含申
购费）；通过本基金管理人直销中心申购，最低申购金额为 10 元人民币（含申购费）。实
际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 
投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 
2、每次赎回基金份额不得低于 10份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点
保留的基金份额余额不足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构
的具体规定为准。 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































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通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于 10 份，基金份额持
有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足 10 份的，在
赎回时需一次全部赎回。 
如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合
同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。 
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、本基金基金份额分为 A类和 C类基金份额。投资人申购 A类基金份额时支付申购费
用，申购 C类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。 
2、申购费 
本基金对 A 类基金份额申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费
率按单笔分别计算。 
本基金 A类和 C类基金份额的申购费率如下表所示： 
基金的申购费率结构 
费用种类 A类基金份额 C类基金份额 
 情形 费率 费率 
申购费率 
M＜100万 1.5% 
0% 
100 万≤M＜300万 1.0% 
300 万≤M＜500万 0.8% 
M≥500 万 
按笔收取，
1,000元/笔 
注：M为申购金额 
本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额的申购人承担，主要用于本基金的市
场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。 
3、赎回费 
本基金 A类和 C类基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金
份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费将全额计
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入基金财产；对持续持有期不少于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计
入基金财产；对持续持有期不少于 3个月但少于 6个月的投资人收取的赎回费总额的 50%计
入基金财产；对持续持有期不少于 6 个月的投资人收取的赎回费总额的 25%计入基金财产（1
年以 365 天计）。申购的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，自该部分
基金份额赎回确认日止，且基金份额赎回确认日不计入持有期。赎回费率随赎回基金份额持
有期限的增加而递减，具体费率如下： 
基金的赎回费率结构 
费用种类 
A类基金份额 C类基金份额 
情形 费率 情形 费率 
赎回费率 
持有期限 赎回费率 持有期限 赎回费率 
Y＜7天 1.5% Y＜7天 1.5% 
7天≤Y＜30天 0.75% 7天≤Y＜30天 0.5% 
30天≤Y＜1年 0.50% 
30天≤Y 0% 1年≤Y＜2年 0.30% 
Y≥2年 0% 
注：Y为持有期限，1年指 365天。 
4、赎回费用未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 
5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门
要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
（七）申购份额与赎回金额的计算方式 
1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后，
以申请当日该类基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后
两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
（1）A类基金份额的申购 
申购本基金 A 类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），
投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购 A类基金份额的计算方式如下：



净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 
（注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费用金额）



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申购费用=申购金额-净申购金额



（注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额）



申购份额=净申购金额/T日 A类基金份额净值 
例 1：某投资者投资 5万元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日 A类基金份额净
值为 1.050元，则可得到的申购份额为： 
净申购金额＝50,000/（1＋1.5%）＝49,261.08元 
申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92元 
申购份额＝49,261.08/1.050＝46,915.31份 
即：投资者投资 5 万元申购本基金的 A类基金份额，假设申购当日 A类基金份额净值
为 1.050元，则其可得到 46,915.31份 A类基金份额。 
（2）C类基金份额的申购 
申购 C类基金份额的计算方式如下： 
申购份额=申购金额/ T日 C类基金份额净值 
例 2：某投资者投资 5万元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日 C类基金份额净
值为 1.050元，则可得到的申购份额为： 
申购份额=50,000/1.050=47,619.05份



即：投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额净值
为 1.050元，则其可得到 47,619.05份 C类基金份额。 
2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类基
金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照四舍五
入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产
所有。 
（1）A类基金份额的赎回 
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。如果投资人赎回 A类基金份额，则赎回
金额的计算方法如下：



赎回金额=赎回份额×T日 A类基金份额净值 
赎回费用=赎回金额×A类基金份额赎回费率 
净赎回金额=赎回金额－赎回费用 
例 3：某投资者赎回本基金 1万份 A类基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎回
费率为 0%，假设赎回当日 A类基金份额净值是 1.250 元，则其可得到的赎回金额为： 
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 更新的招募说明书 
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赎回金额＝10,000×1.250=12,500.00元 
赎回费用＝12,500.00×0%=0.00 元 
净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00元 
即：投资者赎回本基金 1 万份 A类基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当日 A
类基金份额净值是 1.250元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00元。 
（2）C类基金份额的赎回 
如果投资人赎回 C类基金份额，则赎回金额的计算方法如下：



赎回金额=赎回份额×T日 C类基金份额净值 
赎回费用=赎回金额×C类基金份额赎回费率 
净赎回金额=赎回金额－赎回费用 
例 4：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有时间大于 7 天且小于 30 天，对
应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.250 元，则其可得到的赎回金
额为： 
赎回金额＝10,000×1.250=12,500.00元 
赎回费用＝12,500.00×0.5%=62.50元 
净赎回金额＝12,500.00-62.50=12,437.50元 
即：投资者赎回本基金 1万份 C类基金份额，持有期限大于 7天且小于 30天，假设赎
回当日 C类基金份额净值是 1.250元，则其可得到的赎回金额为 12,437.50元。 
3、基金份额净值计算 
T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份
额余额。 
T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份
额余额。 
本基金 A类和 C类基金份额的份额净值的计算，均保留在小数点后三位，小数点后第四
位四舍五入。由此产生的误差在基金财产中列支。 
T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在次日公告。遇特殊情况，经中国证监
会同意，可以适当延迟计算或公告。 
（八）拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
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 更新的招募说明书 
 63 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。 
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过 50%，或
者变相规避 50%集中度的情形时。 
6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
7、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日
或单笔申购金额上限的。 
8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
采取暂停接受基金申购申请的措施。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人
的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情
况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
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 更新的招募说明书 
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发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项
时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请
人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基
金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情
况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
（十）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的
赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选
择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎
回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处
理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 
（3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总
份额的 10%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施延期办
理，而对该单个基金份额持有人 10%以内（含 10%）的赎回申请与其他基金份额持有人的赎
回申请，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎
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 65 
回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下
一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。具体见
相关公告。 
（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过
20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2日内在指定
媒介上刊登公告。 
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂
停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重
新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的各类基金份额净值。 
3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，
基金管理人应提前 2个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开
始办理申购或赎回的开放日公告最近 1个工作日的各类基金份额净值。 
4、如果发生暂停的时间超过 2 周，暂停期间，基金管理人应每 2 周至少重复刊登暂停
公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2个工作日在指定媒介
连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近 1个工作日
的各类基金份额净值。 
（十二）基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人
届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
如本基金开通转换业务的，转入的基金份额持有期限自注册登记系统确认之日起开始计算，
自该部分基金份额赎回或转出确认日止，且基金份额赎回或转出确认日不计入持有期。 
（十三）基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
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交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，基金销售机构可以按照其规定的标准收费。 
(十四)基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。 
（十五）定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
（十六）基金份额的冻结、解冻和质押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分
配。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人
将制定和实施相应的业务规则。 
 
 
 
九、基金的投资 
（一）投资目标 
在全面推进新型城镇化发展的背景下，积极选择深度受益于此类主题的股票进行投资，
并通过积极有效的风险防范措施，力争获取超越业绩比较基准的收益。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的股
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票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指
期货、债券（包括但不限于国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交
易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回
购、银行存款、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。 
本基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基金界
定的美丽城镇主题范围内股票不低于非现金资产的 80%。每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内
的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种
的投资比例。 
（三）投资策略 
1、资产配置策略 
本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政
策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋
势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。在充足
的宏观形势判断和策略分析的基础上，采用动态调整策略，在市场上涨阶段中，适当增加权
益类资产配置比例，在市场下行周期中，适当降低权益类资产配置比例，力求实现基金财产
的长期稳定增值，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。 
2、股票选择策略 
（1）美丽城镇主题的界定 
本基金所界定的美丽城镇主题以建设以人为本、提高发展质量的新型城镇化为出发点。
并主要包含城镇化基础建设、城镇化生态文明、城镇化智能管理以及城镇化消费升级四大领
域。 
城镇化基础建设：是建设美丽城镇的基础工程。主要包括保障性住房建设、综合性交通
网络建立、公共服务设施建设等方面。落实到行业层面，包括中信一级行业中的地产、建筑、
建材、机械、电力设备、交通运输等行业；中信二级行业中的发电及电网行业。 
城镇化生态文明：建设美丽城镇应考虑资源环境的承载能力，将生态文明理念全面融入
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城镇化进程，着力推进绿色发展、循环发展、低碳发展。落实到行业层面，主要包括中信二
级行业中的环保及公共事业行业。 
城镇化智能管理：智能管理是美丽城镇的现代化体现。统筹城镇发展的物质资源、信息
资源和智力资源利用，推动物联网、云计算、大数据等新一代信息技术创新应用，实现与城
镇经济社会发展的深入融合。落实到行业层面，主要包括中信一级行业中的电子元器件、计
算机以及通信等行业。 
城镇化消费升级：美丽城镇将引领消费领域的全面升级。强调“以人为本、公平共享”
的新型城镇化建设将有序推进农业转移人口市民化，稳步推进医疗、教育等城镇基本公共服
务常住人口全覆盖，提高人口素质水平，进一步将提升整体消费水平。落实到行业层面，主
要包括中信一级行业中的汽车、商贸零售、餐饮旅游、家电、纺织服装、医药、食品饮料以
及传媒等行业。 
除上述四大领域，在新型城镇化建设的引领下，受益于土地流转改革、农业现代化、农
业规模化的农林牧渔业以及受益于投融资需求提升、金融创新的银行、非银行金融业，均是
本基金的关注重点。 
另外，其他行业中如有相关上市公司受益于本基金所界定的美丽城镇主题范畴，亦属于
本基金的投资范围。 
未来随着政策或市场环境发生变化导致本基金对美丽城镇主题的界定范围发生变动，本
基金可调整对上述主题界定的标准，并在更新的招募说明书中进行公告。如未来中信证券研
究所对行业分类标准进行调整，则本基金亦将酌情进行相应调整。如中信证券研究所不再发
布行业分类标准，本基金将根据对美丽城镇主题的界定，选择符合相应主题范畴的上市公司
股票进行投资。 
（2）个股投资策略 
在上述美丽城镇主题界定的基础上，本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法，
选择受益相关主题程度较深，具有核心竞争优势和持续增长潜力，且估值水平相对合理的优
质上市公司的股票进行重点投资。 
1）定性分析 
本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定投
资价值的重要依据，主要包括以下几个方面： 
①公司的竞争优势：重点考察公司的市场优势，在细分市场是否占据领先位置，是否具
有品牌号召力或较高的行业知名度等；资源优势，包括是否拥有独特优势的物资或非物质资
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源，比如市场资源、专利技术等；产品优势，包括是否拥有对产品的定价能力等以及其他优
势； 
②公司治理评估:本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方面的特征： 
a.公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平对待所有股东； 
b.尊重公司相关利益者的权利； 
c.公司信息披露及时、准确、完整； 
d.公司董事会勤勉、尽责，运作透明； 
e.公司股东能够对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、客观
地履行审计职责。不符合上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级。 
③公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程度，
考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性； 
2）定量分析 
在定量分析方面，本基金将通过对成长性指标（预期主营业务收入增长率、净利润增长
率、PEG）、相对价值指标（P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA）以及绝对估值指标（DCF）的定
量评判，筛选出具有 GARP（合理价格成长）性质的股票。 
（3）存托凭证投资策略 
本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。 
3、股指期货投资策略 
本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，本着谨慎
原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应
和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口，投资策略包括多
头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提
前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股
指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步
卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期
保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta 的稳定性，精细化
确定投资方案比例。 
4、债券投资策略 
本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究
人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨
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 70 
论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。 
（1）利率策略 
研究 GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景，
预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及
结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 
组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，综合
宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期，预期市场利率水
平将上升时，降低组合的久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的再投资
收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久期，在市场利率实际下降时获得债券价格上升
的收益，并获得较高利息收入。 
（2）信用策略 
根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景，发行人业务发展状况，
企业市场地位，财务状况，管理水平，债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根
据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。 
（3）债券选择与组合优化 
本基金将根据债券市场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动性、
市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，选择
定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。 
（4）可转换债券投资 
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价
格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其对
应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值
工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 
5、权证投资策略 
本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本基
金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权
证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走
势等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易
组合，力求取得最优的风险调整收益。 
6、资产支持证券投资策略 
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本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿
收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数
量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 
（四）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为：80%×沪深 300指数收益率＋20%×中债综合指数收益率。 
沪深 300 指数是由中证指数有限公司编制，由沪深 A 股中规模大、流动性好的最具代
表性的 300 只股票组成，综合反映了沪深 A 股市场整体表现。中债综合指数由中央国债登
记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况，具有
广泛的市场代表性，能够反映债券市场总体走势。本基金管理人认为，该业绩比较基准目前
能够忠实地反映本基金的风险收益特征。 
本基金是股票型证券投资基金，股票投资比例为 80-95%，本基金对沪深 300 指数和中
债综合指数分别赋予 80%和 20%的权重符合本基金的投资特性。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，经与基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公
告。 
（五）风险收益特征 
本基金为股票型基金，预期收益和风险水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基
金。根据 2017年 7月 1 日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售
机构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以
基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。 
（六）投资禁止行为与限制 
1、禁止用本基金财产从事以下行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
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 更新的招募说明书 
 72 
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，则本基金投
资不再受相关限制，或以变更后的规定为准。 
2、基金投资组合比例限制 
基金管理人运用基金财产进行证券投资，本基金的投资遵守下列限制： 
（1）本基金股票资产占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基金界定的美丽城
镇主题范围内股票不低于非现金资产的 80%； 
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资
产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金和应收申购款等； 
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％； 
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的 10％； 
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持
证券规模的 10％； 
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出； 
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14）基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1年，债券回购到期后
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 更新的招募说明书 
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不得展期； 
（16）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的
10%；在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资
产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、
资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出
期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）
的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20%；在任何交易日终，
持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基金资产的比例为
80%–95%； 
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的 15%；因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；



（18）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开
放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本
基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
可流通股票的 30%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监
会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制； 
（19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
（20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易
的股票合并计算； 
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定，与基金托管人在基
金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比例进行投资。基金管理人应制定严
格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。 
除上述第（2）、（12）、（17）、（19）项规定外，因证券、期货市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监
会规定的特殊情形或本合同另有约定的除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
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 更新的招募说明书 
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的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对
基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定的，从
其规定。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，
建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基
金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经
过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制
或按调整后的规定执行。但须提前公告，不需要经过基金份额持有人大会审议。 
（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的
利益； 
3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；



4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
不当利益。 
（八）基金的融资融券 
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。 
（九）基金的投资组合报告 
本报告期为 2020 年 1月 1日起 3月 31日止（财务数据未经审计）。 
1.1. 报告期末基金资产组合情况



序号


项目


金额（元）


占基金总资产的比例（%）



1


权益投资


484,549,522.23 88.28 
 其中：股票


484,549,522.23 88.28 
2 基金投资


- - 
3


固定收益投资


585,396.00 0.11 
 其中：债券


585,396.00 0.11 









 资产支持证券


- - 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金





















































 更新的招募说明书 
 75 
4


贵金属投资


- - 
5


金融衍生品投资


- - 
6


买入返售金融资产


18,100,000.00 3.30 
 
其中：买断式回购的买入返售金融
资产



- - 
7


银行存款和结算备付金合计


45,222,523.14 8.24 
8 其他资产


432,891.35 0.08 
9 合计


548,890,332.72 100.00 
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 
 
1.2. 报告期末按行业分类的股票投资组合



1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合



代码


行业类别


公允价值（元）



占基金资产净值比
例（%）



A


农、林、牧、渔业


- - 
B


采矿业


- - 
C


制造业


227,423,455.70 41.68 
D


电力、热力、燃气及水生产和供
应业


- - 
E


建筑业


- - 
F


批发和零售业


2,734,447.31 0.50 
G


交通运输、仓储和邮政业


- - 
H


住宿和餐饮业


- - 
I


信息传输、软件和信息技术服务
业


26,727,282.40 4.90 
J


金融业


89,106,431.62 16.33 
K


房地产业


115,783,323.33 21.22 
L


租赁和商务服务业


- - 
M


科学研究和技术服务业


5,890,052.98 1.08 
N


水利、环境和公共设施管理业


118,083.52 0.02 
O


居民服务、修理和其他服务业


- - 
P


教育


- - 
Q


卫生和社会工作


16,691,870.50 3.06 
R


文化、体育和娱乐业


74,574.87 0.01 
S


综合


- - 
 合计


484,549,522.23 88.81 
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。



 
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 76 
1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合



无。



1.3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细



序号


股票代码


股票名称


数量（股）


公允价值（元）



占基金资产净值比例
（%）



1 600048 保利地产 1,886,500 28,052,255.00 5.14 
2 000002 万 科Ａ 1,020,400 26,173,260.00 4.80 
3 600030 中信证券 1,120,891 24,838,944.56 4.55 
4 000858 五 粮 液 193,300 22,268,160.00 4.08 
5 002142 宁波银行 788,999 18,194,316.94 3.33 
6 600519 贵州茅台 15,391 17,099,401.00 3.13 
7 601688 华泰证券 989,500 17,049,085.00 3.12 
8 300760 迈瑞医疗 63,242 16,550,431.40 3.03 
9 000671 阳 光 城 2,247,097 15,707,208.03 2.88 
10 300482 万孚生物 194,800 15,100,896.00 2.77 
1.4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合



序号


债券品种


公允价值（元）



占基金资产净值
比例（%）



1


国家债券


- - 
2


央行票据


- - 
3


金融债券


- - 
 其中：政策性金融债


- - 
4


企业债券


- - 
5


企业短期融资券


- - 
6


中期票据


- - 
7


可转债（可交换债）


585,396.00 0.11 
8


同业存单


- - 
9 其他


- - 
10 合计


585,396.00 0.11 
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。



1.5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细



序号


债券代码


债券名称


数量（张）


公允价值（元）



占基金资产
净值比例
（%）



1 123029 英科转债 2,020 585,396.00 0.11 
1.6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细



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 77 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。



1.7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细



本基金本报告期末未持有贵金属。



1.8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细



本基金本报告期末未持有权证。



1.9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。



1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 
本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。 
 
1.10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明



1.10.1 本期国债期货投资政策 
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。


 
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细



本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。



1.10.3 本期国债期货投资评价 
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 
 
1.11. 投资组合报告附注



1.11.1


 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 
1、宁波银行 



本报告期，本基金持有宁波银行，其发行主体因销售行为不合规、违规开展存贷业务等，
被中国银保监会宁波监管局公开处罚。 



上述情形对上市公司的财务和经营状况无重大影响，投资决策流程符合基金管理人的制
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 78 
度要求。 
 
1.11.2


 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 
本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。



 
1.11.3 其他资产构成 
序号


名称


金额（元）



1


存出保证金


224,726.55 
2


应收证券清算款


101,695.34 
3


应收股利


- 
4


应收利息


14,959.90 
5


应收申购款


91,509.56 
6


其他应收款


- 
7


待摊费用


- 
8 其他


- 
9 合计


432,891.35 
1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
序号


债券代码


债券名称


公允价值（元）



占基金资产净
值比例（%）



1 123029 英科转债 585,396.00 0.11 
注:上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。



1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
无。



1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分



无。


 
 
 
 
十、基金的业绩 
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
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 79 
有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
1、本基金合同生效日为2015年3月26日，基金合同生效以来（截至2020年3月31日）的
投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 
阶段 
净值增长
率① 
净值增长率
标准差② 
业绩比较基准
收益率③ 
业绩比较基准收
益率标准差④ ①-③ ②-④ 
2015.3.26至 2015.12.31 -0.80% 3.02% -1.98% 2.11% 1.18% 0.91% 
2016年 -10.58% 1.76% -8.44% 1.12% -2.14% 0.64% 
2017年 25.37% 0.70% 17.22% 0.51% 8.15% 0.19% 
2018年 -19.78% 1.39% -19.26% 1.07% -0.52% 0.32% 
2019年 52.91% 1.22% 29.50% 0.99% 23.41% 0.23% 
2020.1.1至 2020.3.31 0.00% 1.96% -7.45% 1.55% 7.45% 0.41% 
自基金合同生效日起至今 36.40% 1.73% 1.80% 1.24% 34.60% 0.49% 
2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较： 
（2015年 3月 26日至 2020年 3月 31日） 
 
 
注：1、本基金基金合同于 2015年 3月 26日生效。



2、根据基金合同规定，本基金建仓期为 6个月。截至报告期末，本基金的投资符合基
金合同关于投资范围及投资限制的规定：股票占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于
本基金界定的美丽城镇主题范围内股票不低于非现金资产的 80%。每个交易日日终在扣除股
指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在
一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 
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十一、基金的财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产
的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户及投资所
需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金
份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规
和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。 
 
 
 
十二、基金资产估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。 
（二）估值对象 
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基金所拥有的股票、权证、股指期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资
产及负债。 
（三）估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发
行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交
易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最
近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环
境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格； 
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变
化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上
市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况
下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的
同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确
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定公允价值。 
4、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
5、本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。当日结算价及结
算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。 
6、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
7、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。 
8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可在履行适当程序后采用摆动定
价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。 
9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方
在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见的，基金管理人向基金托管人出具加盖公
章的书面说明后，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（四）估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结
果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当任一类基金份额净值小数点后 3位以内(含第 3位)发生估值错误时，视为该类基
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 83 
金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，
承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认，确保估值错误已得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； 
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（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并
报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当
暂停基金估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托
管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类
基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理
人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
（八）特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 4 项进行估值时，所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记机构发送的数据错误，基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由
此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金
托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 
 
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十三、基金的费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、本基金从 C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券、期货交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的相关账户的开户及维护费用； 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×1.5%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至最近可支付日支付。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下： 
H＝E×0.25%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
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基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理
人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至最近可支付日支付。 
3、C类基金份额的销售服务费 
本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日 C类基金
份额的基金资产净值的 0.50%的年费率计提。C类基金份额的销售服务费的计算方法如下： 
H＝E×0.50%÷当年天数 
H 为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 
E 为 C类基金份额前一日的基金资产净值 
C 类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行
资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 
上述“（一）基金费用的种类中第 4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
（五）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 
在法律法规允许的条件下，基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金
托管费和销售服务费，此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟
于新的费率实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 
 
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十四、基金的收益与分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 4 次，每份基
金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 30%，
若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；投资者可对 A类基金份额和 C类基金份
额分别选择不同的收益分配方式；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的各类基
金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、由于本基金 C 类基金份额收取销售服务费，而 A类基金份额不收取销售服务费，各
基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。同一类别每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介公告。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15个工作日。 
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（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》
执行。 
 
 
 
十五、基金的会计与审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。 
（二）基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
 
 
 
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十六、基金的信息披露 
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基
金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新
规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网
站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复
制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义
务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项
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的法律文件。 
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人
服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应
当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发
生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募
说明书。 
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。 
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应
当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业
网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运
作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基金招募
说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、
基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上。 
3、《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效
公告。 
4、基金净值信息 
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通
过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累
计净值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度
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最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载
在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。 
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。 
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的
情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的
其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变
化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，并登载在指
定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
（2）《基金合同》终止、基金清算； 
（3）转换基金运作方式、基金合并； 
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 
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（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基
金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； 
（8）基金募集期延长或提前结束募集； 
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发
生变动； 
（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托
管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十； 
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政
处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚； 
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大
关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 
（14）基金收益分配事项； 
（15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更； 
（16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五； 
（17）本基金开始办理申购、赎回； 
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
（21）本基金推出新业务或服务； 
（22）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
（23）当基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 
（24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
8、澄清公告 
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在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
10、清算报告 
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作
出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公
告登载在指定报刊上。 
11、中国证监会规定的其他信息。 
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文
件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭
示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。 
基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券
市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报
告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按
市值占基金净资产比例大小排序的前 10名资产支持证券明细。 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法律法规规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价格、基金定期报
告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行
复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信
息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
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媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 
（八）暂停或延迟信息披露的情形当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停
或延迟披露基金相关信息： 
1、不可抗力； 
2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
3、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的
任何情况； 
4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 
（九）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 
 
 
 
十七、基金的风险揭示 
本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、
流动性风险、操作风险、本基金特有的风险及其他风险。与投资组合管理直接相关的市场风
险、利率风险、信用风险及流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制，而操作风险
可以建立有效的内控体系加以管理。 
1、证券市场风险 
（1）市场风险 
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险，本
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基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。 
（2）利率风险 
金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，利率波动也可
能导致债券基金跌破面值。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从
而产生风险。在利率波动时，本基金的净值波动一般会高于货币市场基金。 
（3）信用风险 
债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价
格下降的风险。另外，由于交易对手违约造成的损失也属于信用风险。 
（4）再投资风险 
债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低
于原来利率的风险。 
（5）流动性风险 
因市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包
括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所
引致的风险。 
（6）操作风险 
基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引
致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。 
（7）其他风险 
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金
资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力
之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
2、本基金特有风险 
（1）本基金是股票型基金，股票资产占基金资产的比例为80%–95%，每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到
期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本
基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研
究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 
（2）本基金可参与股票申购，由于股票发行政策、发行机制等影响新股发行的因素变
动，将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，发行股票的配售比
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例、中签率的不确定性，或其他发售方式的不确定性，也可能使本基金面临更多的不确定因
素。 
（3）基金资产可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及
交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限制，市场
风险随之上升；科创板整体投资门槛较高，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持
有个股大量流通盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法及时变现等流动性风险；科
创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度，个股存在退
市风险等。其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资
策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投
资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 
（4）本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠
杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指
期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，
可能给投资带来重大损失。 
（5）存托凭证的投资风险 
基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制
以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续能力和盈利能力等经
营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差
异可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分红派息、
行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托
凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的
风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风
险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。 
3、本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明 
（1）基金申购、赎回安排 
本基金将加强对开放式基金申购环节的管理，合理控制基金份额持有人集中度，审慎确
认大额申购申请，在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、
暂停基金申购等措施对基金规模予以控制，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 
（2）流动性风险评估 
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本基金可投资于国内依法发行上市的股票、债券、债券回购、银行存款和其他短期投资
品种等。一般情况下，这些资产市场流动性较好，可以支持本基金的投资和应对日常申赎的
需要，但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此，
本基金投资于上述资产时，可能存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓或进行组合调整
时，可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出；二是为应付投
资者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值
受到不利影响。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求，本
基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，有效控制本基金
流动性风险，保护基金投资者的合法权益。 
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
在本基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎
回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个
开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办
理赎回申请的措施。 
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
本基金可能实施备用的流动性风险管理工具，以更好地应对流动性风险。基金管理人
经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律法规及基金合同的
约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下基
金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：1）延期办理巨额赎回申请；2）暂停
接受赎回申请；3）延缓支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对持续持有期少于 7
日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当前一估值日基金资产净值 50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定
性时，经与基金托管人协商一致，本基金应当暂停基金估值。 
当基金管理人实施流动性风险管理工具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括
但不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于 7
日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资
安排。 
 
 
 
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十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，自表决通
过之日起生效，决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承
接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金财
产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财
产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
5、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
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（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
6、基金财产清算的期限为6个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组
进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告
登载在指定报刊上。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
 
 
十九、基金合同的内容摘要 
基金合同的内容摘要见附件一。 
 
 
 
二十、基金托管协议的内容摘要 
基金托管协议的内容摘要见附件二。 
 
 
 
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二十一、对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务（基金管理人将根据基金份额
持有人的需要和有关情况，增加或修改）。具体内容如下： 
（一）关于基金账户确认 
公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》（公司获得投资人准确的邮寄
地址）。《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送。 
在基金募集期间新开户的客户，公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金账
户确认书》。 
（二）关于对账单服务 
1、公司的网站、热线电话提供对账单自助下载服务。 
（1）份额持有人可登录公司网站（www.icbccs.com.cn ）进入“网上交易”栏目，
输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载任意时段的对账单。 
（2）份额持有人用带有传真机的电话，拨打公司热线电话（4008119999），选择自助
服务，按“3”后，输入需要下载的对账单日期，进行对账单自助传真。 
2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单
需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中： 
（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和
年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电
子信箱发送。 
（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间
段的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的
手机号码发送。 
（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
质对账单。季度内无交易发生，公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持
有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。 
3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递
差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点或
致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单，敬请拨打客服热线电话。 
（三）关于收益分配方式 
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本基金默认的收益分配方式是现金分红，份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红
利再投资，并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。 
（四）关于定期定额投资 
本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务，
即份额持有人可通过固定的渠道，采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额
投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。 
（五）关于资讯服务 
公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资
讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或热线
电话定制。 
（六）关于联络方式 
公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通，主要包括： 
1、热线电话：4008119999（免长途费），客户服务传真：010-66583100。 
（1）人工服务：我公司为客户提供每天24小时人工服务。人工服务内容包括：账户信
息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。 
（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过热线电话进行账
户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账单等操作。 
2、在线客户服务 
公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录公
司网站首页、手机APP客户端或微信，点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。
在线客服的人工服务时间为每天24小时。人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答
及网上交易咨询等服务。 
3、电子邮件和电话留言 
份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）、热线电话
（按“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。 
（七）关于电子化交易 
份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务，包
括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方式有： 
网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务。
网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。 
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手机APP客户端：操作简单、应用灵活，客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下
载方式：客户可以通过在本公司官网下载，也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用
市场搜索下载。 
微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户身份证号绑定账户
即可办理基金交易业务。 
电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。 
（八）关于网站服务 
公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报
告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。 
（九）客户意见、建议或投诉处理 
份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人
和销售机构提出意见、建议或投诉。 
（十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电
话。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
 
 
 
二十二、其他应披露事项 
本次招募说明书更新期间，本基金及本基金管理人的相关公告如下： 
1. 工银瑞信基金管理有限公司关于延迟披露旗下公募基金 2019 年年度报告的公告，
2020-03-26； 
2. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加招商银行申购及定期定额投资手续
费率优惠活动的公告，2020-04-10； 
3. 工银瑞信基金管理有限公司关于持续完善客户身份信息的提示，2020-04-16； 
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整“睿智投”业务的购买起点的公告，2020-04-29。 
 
 
 
二十三、招募说明书存放及查阅方式 
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支
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付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 
基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
 
 
 
二十四、备查文件 
（一）中国证监会准予工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金募集申请的注册文
件 
（二）《工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金基金合同》 
（三）《工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金托管协议》 
（四）法律意见书 
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照 
以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第（六）
项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后，
可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。



 
工银瑞信基金管理有限公司 









 二〇二一年二月九日 
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金
























































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附件一


基金合同内容摘要 
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1、基金份额持有人的权利与义务 
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不
限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）根据基金合同的约定，依法申请赎回其持有的基金份额； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使
表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或
仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
限于： 
1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 
2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做
出投资决策，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）缴纳基金认购、申购、赎回或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
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2、基金管理人的权利与义务 
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不
限于： 
1）依法募集资金； 
2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基
金财产； 
3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要
措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；



9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用；



10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请； 
12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使
因基金财产投资于证券所产生的权利；



13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；



14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；



15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务
的外部机构；



16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则； 
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
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1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产； 
5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证
券投资； 
6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》
及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收
益； 
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年
以上； 
17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能
够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件； 
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18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托
管人； 
20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当
承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反
《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 
22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为
承担责任； 
23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 
24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人； 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份额持有人名册； 
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
3、基金托管人的权利与义务 
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； 
2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用； 
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国
家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户及其他投资所需账户，为基金办理证券交
易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
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2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产
的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所
托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资
金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合同》
的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基
金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、
赎回价格； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基
金管理人、基金份额持有人依法召开基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机
构，并通知基金管理人； 
19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退
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任而免除； 
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理
人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 
1、召开事由 
（1）除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外，当出现或需要决定下列事
由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1）修改基金合同的重要内容或者提前终止《基金合同》； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基
金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大
会； 
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的
事项。 
（2）在不违背法律法规和基金合同的约定，以及对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有
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人大会： 
1）调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的费用； 
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的情况下调整本基金的申购费率、赎回费率、销售服务费率或变更收费方式； 
4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
6）在不损害已有基金份额持有人权益的情况下增加、取消或调整基金份额类别设置； 
7）在符合有关法律法规的前提下，经中国证监会允许，基金管理人、代销机构、登记
机构在法律法规规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下调整有
关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； 
8）在法律法规或中国证监会允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的情况下推出新业务或服务； 
9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人
召集。 
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面
提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起六
十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理
人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金
份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面
提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的
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基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开。 
（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。 
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、
送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本
次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书
面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管
人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见
的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许以
及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
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（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程： 
1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额
的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份
额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记
日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基
金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金
份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大
会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式
或大会公告载明的其他方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示
性公告； 
2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理
人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管
人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额
持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影
响表决效力； 
3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的
基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面
意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6
个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会
应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代
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表出具书面意见； 
4）上述第3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的
代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基
金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的
规定，并与基金登记机构记录相符。 
（3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非
书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权；在会议召开方式上，本基金
亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人
大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、
网络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
联系方式等事项。 
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2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后2
个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金
托管人、提前终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书
面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具
书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。 
7、计票 
（1）现场开会 
1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会
召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额
持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结
果。 
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣
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布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一
次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影
响计票的效力。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
力。 
9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，
凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行
修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 
1、《基金合同》的变更 
（1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议
通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
（2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案，自表决
通过之日起生效，决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
2、《基金合同》的终止事由 
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有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管
人承接的； 
（3）《基金合同》约定的其他情形； 
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立基金
财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具
有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
（4）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（5）基金财产清算程序： 
1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
（6）基金财产清算的期限为 6个月。 
4、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
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依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
6、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组
进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告
登载在指定报刊上。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
（四）争议的处理 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进
行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁
决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
（五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式 
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。
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附件二


基金托管协议内容摘要 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：工银瑞信基金管理有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、甲 5号 7层甲 5号 701、
甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲 5号 901 
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
邮政编码：100033 
法定代表人：赵桂才（代任） 
成立日期：2005 年 6月 21日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字 2005【93】号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：贰亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。 
（二）基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人：田国立 
成立日期：2004 年 09月 17日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
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从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他
业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资范围、
投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应
按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实
际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核
查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的股
票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指
期货、债券（包括但不限于国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交
易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回
购、银行存款、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。 
本基金的投资组合比例为：股票占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基金界
定的美丽城镇主题范围内股票不低于非现金资产的 80%。每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内
的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 
如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种
的投资比例。 
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投资、融资
比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
1、本基金股票资产占基金资产的比例为 80%–95%，其中投资于本基金界定的美丽城镇
主题范围内股票不低于非现金资产的 80%； 
2、每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产
净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证
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金和应收申购款等； 
3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
4、本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金持有一家公司发行的证券，
不超过该证券的 10％； 
5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
6、本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金持有的同一权证，不得超
过该权证的 10％； 
7、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5％； 
8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的 10％； 
9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
10、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证
券规模的 10％； 
11、本基金管理人管理的且在本基金托管人处托管的全部基金投资于同一原始权益人的
各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
12、本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产
支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月
内予以全部卖出； 
13、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
14、基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 
15、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%；



16、在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%；
在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值
的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产
支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货
合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股
指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值的 20%；在任何交易日终，持有
的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）占基金资产的比例为 80%–
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95%； 
17、本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的 15%；因证券
市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；



18、本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部开放式基金(包括开放式基金以
及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
可流通股票的 15%；本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部投资组合持有一家上
市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%，完全按照有关指数的构
成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限
制； 
19、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
20、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的
股票合并计算； 
21、本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 12%；本
基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的 2%； 
22、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或
监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制或按调整后
的规定执行。但须提前公告，不需要经过基金份额持有人大会审议。 
除上述第 2、12、17、19项规定外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规
模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形
或本基金基金合同另有约定的除外。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有
规定的，从其规定。 
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管协议第十
五条第十一款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。 
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基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交
易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，
建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基
金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经
过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法
规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交
易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市
场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名
单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，
新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向
基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3个工作日内与基金托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负
责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律
责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责
任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对
手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人
事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及
时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管理人投资
流通受限证券进行监督。 
基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受
限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操
作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及
相关投资额度和比例等的情况进行监督。 
1、本部分的流通受限证券，与上文提及的流动性受限资产并不完全一致，包括经中国
证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期
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的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。 
本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算
有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。 
本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工作的落实
和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，
造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失，及因受限证券存管直接影响本基金
安全的责任及损失，不由基金托管人承担。 
本基金投资受限证券，不得预付任何形式的保证金。 
2、基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。
风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基金流动
性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资
流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。 
基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有效的
措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈
变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结
算，并承担所有损失。对本基金因投资受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何
责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金
管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 
3、本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于投资前三个工作日向基金托管人
提交有关书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有
调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于： 
（1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 
（2）非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
（3）非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有
限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
（4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
4、基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指定媒
体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占
基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
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本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未能进行及时调整，
基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公告。 
5、基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 
（1）本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。 
（2）在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案的建立与完善
情况。 
（3）有关比例限制的执行情况。 
（4）信息披露情况。 
6、相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的，从其规定。 
（六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的风
险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法律、法规、监
管部门的规定，制定了经公司董事会批准的《基金投资中期票据管理办法》（以下简称《办
法》），以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。基金管理人《办法》的内容与本协议
不一致的，以本协议的约定为准。 
1、基金投资中期票据应遵循以下投资限制：



中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及基金合同中关于
该基金投资固定收益类证券的相关比例；



2、基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于： 
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况，应
及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随
时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。 
3、如因市场变化，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求
基金管理人在 10个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求。 
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计
算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相
关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限
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期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知
后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进
行解释或举证，确有违规问题的，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。 
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托管
协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复
并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、《基金合同》
和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供
相关数据资料和制度等。 
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损
失由基金管理人承担。 
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通
知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻
挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，
情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需的其他专用账户、复
核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金
合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管
人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理
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人并改正。 
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知
基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠
对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严
重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金托管人应安全保管基金财产。 
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需的其他专用
账户。 
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 
5、基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可
另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任
何资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银
行扣收结算费和账户维护费等费用）。 
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管
理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿
基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 
7、除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财
产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基金
募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全
部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业
务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2
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名以上中国注册会计师签字方为有效。 
3、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办
理退款等事宜。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1、基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人
合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基
金业务以外的活动。 
3、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
4、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金
资产的支付。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立
基金托管人与基金联名的证券账户。 
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账
户进行本基金业务以外的活动。 
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。 
证券账户开户费由本基金财产承担，于证券账户开立次月第七个工作日由基金托管人从
本基金银行存款账户中直接扣收；若因基金银行存款余额不足导致证券账户开户费无法扣收，
基金托管人顺延至次月第七个工作日进行扣收；证券账户开立后连续六个月内，因本基金银
行存款余额持续不足导致证券账户开户费无法扣收的，基金管理人有义务先行支付基金托管
人垫付的开户费用。 
4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基
金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证
券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
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的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账
户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆
借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记
结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结
算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签
订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约
定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管
人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用
并管理。 
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基
金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实
物证券、银行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理人和基金托管人双方约
定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定
外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、
基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大
合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期
限为《基金合同》终止后 15年。 
对于无法取得两份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真
件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。 
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五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值是按照每个工作
日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到 0.001元，小数点后第
四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每交易日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合同》
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结
果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、估值对象 
基金所拥有的股票、权证、股指期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资
产及负债。 
2、估值方法 
(1)证券交易所上市的有价证券的估值 
1)交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价
（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机
构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日
后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交
易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确
定公允价格； 
3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，
按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格； 
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4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的
资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，
按成本估值。 
(2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
1)送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估
值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
3)首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一
股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确
定公允价值。 
(3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确
定公允价值。 
(4) 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
(5) 本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。当日结算价及结
算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。 
(6)其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。 
(7)当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可在履行适当程序后采用摆动定
价机制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。



(8)本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。 
(9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序及相
关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方
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在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，基金管理人向基金托管人出具加盖公章
的书面说明后，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3、特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第(4)项进行估值时，所造成的误差不作为基金
份额净值错误处理。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
1、当任一类基金份额净值小数点后 3位以内(含第 3位)发生差错时，视为该类基金份
额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金
管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%
时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份
额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其
他当事人追偿。 
2、当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金
管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿： 
(1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方
在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额
持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
(2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管
人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，由此给基金份额持有人损失的，应根
据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基
金管理人与基金托管人按照管理费与托管费的比例各自承担相应的责任。 
(3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，
尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对
外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
(4)由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致
基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。 
3、由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该
错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理
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人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管
理人计算结果为准。 
5、前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做法，
双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利
益，已决定延迟估值；如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，导致基金管理人
不能出售或评估基金资产时； 
4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当
暂停基金估值； 
5、中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录
和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金
管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净
值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1、财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2、报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，
应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 
3、财务报表的编制与复核时间安排 
(1)报表的编制 
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基金管理人应当在每月结束后 5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日
起 15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起 60日内完成基金半年度报
告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计
报告应当经过审计。《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告。 
(2)报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核
过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，
调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
（八）基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管人
提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
六、基金份额持有人名册的登保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持
有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人
应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承
担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，
不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管
的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
七、争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能
解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按
照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事
人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
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八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与
《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案后生效。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1、《基金合同》终止； 
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 
4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立.基金
财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
(1)《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
(3)对基金财产进行估值和变现； 
(4)制作清算报告； 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律
意见书； 
(6)将清算结果报中国证监会备案并公告； 
(7)对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
6、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算
工银瑞信美丽城镇主题股票型证券投资基金
























































更新的招募说明书 
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费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 
7、基金财产清算剩余资产的分配： 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
8、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计、并由
律师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 
9、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
注：本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“第十八部分


基金的信息披露”
约定的内容为准。