关于以通讯开会方式召开民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会的第一次提示性公告查看PDF公告
民生加银基金管理有限公司关于 以通讯开会方式召开民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 基金份额持有人大会的第一次提示性公告 一、召开会议基本情况 民生加银基金管理有限公司(以下简称“基金管理人” )依据中国证监会证监许可[2009] 76号文核准募集的民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 (以下简称“本基金” )于 2009年 3月 27日成立。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》” ）、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》和《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的有 关规定， 本基金的基金管理人经与本基金的基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一 致，决定以通讯开会方式召开本基金的基金份额持有人大会，审议《关于民生加银品牌蓝筹灵 活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案》。 会议的具体安排如下： 1、会议召开方式：通讯方式。 2、会议投票表决起止时间：自 2021年 2月 9日起，至 2021年 3月 12日止（以表决票收 件人收到表决票时间为准）。 3、会议通讯表决票的寄达地点 本基金管理人：民生加银基金管理有限公司 办公地址：北京市海淀区中关村南大街 1号友谊宾馆贵宾楼北侧 联系人：陈亭 电话：（010）68960086 邮政编码：100873 请在信封表面注明：“民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人 大会表决专用” 。 投资者如有任何疑问，可致电本基金管理人客户服务电话 400-8888-388咨询。 二、会议审议事项 《关于民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案》（以下简 称“议案” ），议案内容见附件一。 三、基金份额持有人大会的权益登记日 本次大会的权益登记日为 2021年 2月 8日，即在 2021年 2月 8日下午交易时间结束后， 在本基金登记机构一一民生加银基金管理有限公司登记在册的本基金全体基金份额持有人 均有权参加本次基金份额持有人大会并投票表决。 四、会议的议事程序和表决方式 1、本次会议表决票详见附件二。 基金份额持有人可从相关报纸上剪裁、复印、登录本基金 管理人网站（www.msjyfund.com.cn）下载并打印或按以上格式自制表决票。 2、基金份额持有人应当按照表决票的要求填写相关内容，其中： （1）个人投资者自行投票的，需在表决票上签字，并提供本人身份证件正反面复印件； （2）机构投资者自行投票的，需在表决票上加盖本单位公章（或基金管理人认可的其他 印章，下同），并提供加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位 可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等）； （3）合格境外机构投资者自行投票的，需在表决票上加盖本机构公章（如有）或由授权 代表在表决票上签字（如无公章），并提供该授权代表的有效身份证件正反面复印件，该合格 境外机构投资者所签署的授权委托书或者证明该授权代表有权代表该合格境外机构投资者 签署表决票的其他证明文件，以及该合格境外机构投资者的营业执照、商业登记证或者其他 有效注册登记证明复印件和取得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件； （4）个人投资者委托他人投票的，应由代理人在表决票上签字或盖章，并提供个人投资 者身份证件正反面复印件，以及填妥的授权委托书原件（详见附件三）。 如代理人为个人，还 需提供代理人的身份证件正反面复印件；如代理人为机构，还需提供代理人的加盖公章的企 业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、 开户证明或登记证书复印件等）； （5）机构投资者委托他人投票的，应由代理人在表决票上签字或盖章，并提供机构投资 者的加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章 的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等），以及填妥的授权委托书原件（详见附件 三）。如代理人为个人，还需提供代理人的身份证件正反面复印件；如代理人为机构，还需提供 代理人的加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖 公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等）； （6）合格境外机构投资者委托他人投票的，应由代理人在表决票上签字或盖章，并提供 该合格境外机构投资者的营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明复印件，以及取 得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件和填妥的授权委托书原件。 如代理人为个 人，还需提供代理人的身份证件正反面复印件；如代理人为机构，还需提供代理人的加盖公章 的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的 批文、开户证明或登记证书复印件等）； （7）以上各项中的公章、批文、开户证明及登记证书，以基金管理人的认可为准。 3、基金份额持有人或其代理人需将填妥的表决票和所需的相关文件自 2021年 2月 9日 起，至 2021年 3月 12日 17：00以前（以基金管理人收到表决票时间为准）通过专人送交或邮 寄的方式送达至本次持有人大会基金管理人的办公地址，并请在信封表面注明：“民生加银品 牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决专用” 。 4、投资者如有任何疑问，可致电本基金管理人客户服务电话 400-8888-388咨询。 五、计票 1、本次通讯会议的计票方式为：由基金管理人授权的两名监票人在基金托管人（中国建 设银行股份有限公司）授权代表的监督下于本次通讯会议的表决截止日期后第 2个工作日进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。 2、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决权。 3、表决票效力的认定规则如下： （1）表决票填写完整清晰，所提供文件符合本会议通知规定，且在截止时间之前送达指 定联系地址的，为有效表决票；有效表决票按表决意见计入相应的表决结果，其所代表的基金 份额计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 如表决票上的表决意见未 选、多选、模糊不清或相互矛盾的，视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有 人所代表的基金份额总数。 （2）表决票上的签字或盖章部分填写不完整、不清晰的，或未能提供有效证明基金份额 持有人身份或代理人经有效授权的证明文件的， 或未能在截止时间之前送达指定联系地址 的，均为无效表决票；无效表决票不计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 （3）基金份额持有人重复提交表决票的，如各表决票表决意见相同，则视为同一表决票； 如各表决票表决意见不相同，则按如下原则处理： 1）送达时间不是同一天的，以最后送达的填写有效的表决票为准，先送达的表决票视为 被撤回； 2）送达时间为同一天的，视为在同一表决票上作出了不同表决意见，视为弃权表决票，但 计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数； 3）送达时间按如下原则确定：专人送达的以实际递交时间为准，邮寄的以基金管理人收 到的时间为准。 六、决议生效条件 1、 本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基 金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上； 2、《关于民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案》应当由 提交有效表决意见的本基金基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%以上通过方为有 效； 3、本次基金份额持有人大会的决议，本基金管理人自通过之日起 5日内报中国证监会备 案，基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。 法律法规另有规定的，从其规定。 七、二次召集基金份额持有人大会及二次授权 生 型 根据《中华人民共和国证券投资基金法》及《民 加银品牌蓝筹灵活配置混合 证券投 资基金基金合同》的规定，本次基金份额持有人大会需要本人直接出具书面意见和授权他人 代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的本基金基金份额占权益登记日基金总份额 50%以上方可举行。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，如果本次基金份额持有人大会 不符合前述要求而不能够成功召开，本基金管理人可在规定时间内就同一议案重新召集基金 份额持有人大会。重新召开基金份额持有人大会时，除非授权文件另有载明，本次基金份额持 有人大会授权期间基金份额持有人作出的各类授权依然有效，但如果授权方式发生变化或者 基金份额持有人重新作出授权，则以最新方式或最新授权为准，详细说明见届时发布的重新 召集基金份额持有人大会的公告。 八、本次大会相关机构 1、召集人：民生加银基金管理有限公司 持有人大会专线 /客服电话： 400-8888-388 会务常设联系人：陈亭 联系电话：（010）68960086 电子邮件：services@msjyfund.com.cn 网址：www.msjyfund.com.cn 2、监督人 基金托管人：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 联系人：田 青 电话：010-67595096 3、公证机构：北京市方圆公证处 地址： 北京市东城区朝阳门内大街东水井胡同 5号 邮政编码：100010 联系人： 崔军 联系电话：010-85197622 4、见证机构：上海市通力律师事务所 地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 联系电话：021-31358666 九、重要提示 1、请基金份额持有人在提交表决票时，充分考虑邮寄在途时间，提前寄出表决票。 2、 本次基金份额持有人大会有关公告可通过基金管理人网站查阅， 投资者如有任何疑 问，可致电基金管理人客户服务电话 400-8888-388咨询。 3、本通知的有关内容由民生加银基金管理有限公司负责解释。 附件一：《关于民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案》 附件二：《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决 票》 附件三：《授权委托书》 附件四：《关于民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案的 说明》 民生加银基金管理有限公司 2021年 2月 4日 附件一：关于民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人： 为更好地满足投资者的理财需求，保护基金份额持有人利益，根据《中华人民共和国证券 投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合 型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》” ）的有关规定，民生加银品牌蓝筹灵活 配置混合型证券投资基金的基金管理人一一民生加银基金管理有限公司经与基金托管人一 一中国建设银行股份有限公司协商一致，提议对民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资 基金进行转型，主要内容包括调整投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、估值方法、 估值程序、基金费用、收益分配原则、基金的信息披露等以及修订《基金合同》，基金名称不进 行更名。 为实施民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型事项，提议基金份额持有人 大会授权基金管理人根据转型方案实施具体的转型操作。 具体说明见附件四。 本议案如获得基金份额持有人大会审议通过，基金管理人将根据基金份额持有人大会决 议对《基金合同》进行修改。 本基金的托管协议、招募说明书也将进行相应的修改或补充。 以上议案，请予审议。 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 2021年 2月 4日 附件二：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决票 基金份额持有人姓名或名称： 证件号码 （身份证件号 /营业执照号） 民生加银基金账户号 审议事项 同意 反对 弃权 关于民生加银品牌蓝筹 灵活配置混合型证券投 资基金转型有关事项的 议案 基金份额持有人 /受托人（代理人）签字或盖章 年 月 日 说明： 1、请以打“√” 方式在审议事项后注明表决意见。 持有人必须选择一种且只能选择一种表决意见。 表决意见代表基金份额持有人所填基金账户号下的全部基金份额 (以权益登记日所登记的基金份额为 准)的表决意见。 2、表决意见未选、多选、模糊不清或相互矛盾的，视为弃权表决；签字 /盖章部分填写不完整、不清 晰的，或未能提供有效证明基金份额持有人身份或代理人经有效授权的证明文件的，或未能在截止时间 之前送达指定联系地址的，视为无效表决。 3、本表决票中“证件号码” ，仅指基金份额持有人认购 /申购民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证 券投资基金时所使用的证件号码或该证件号码的更新。 4、本表决票中“基金账户号” ，指持有民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金份额的 民生加银基金账户号。 同一基金份额持有人拥有多个此类基金账户且需要按照不同账户持有基金份额 分别行使表决权的，应当填写基金账户卡号，其他情况可不必填写。 此处空白、多填、错填、无法识别等情 况的， 将被默认为代表此基金份额持有人所持有的民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金所 有份额。 （本表决票可剪报、复印或登录本基金管理人网站（www.msjyfund.com.cn）下载并打印， 在填写完整并签字盖章后均为有效。 ） 附件三：授权委托书 兹全权委托【 】 先生 /女士 /公司单位代表本人或本机构参加投票截止日为 2021年 3月 12日 17：00止以通讯方式召开的民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基 金基金份额持有人大会，并代为全权行使所有议案的表决权。 表决意见以受托人的表决意见 为准。 若在法定时间内就同一议案重新召开民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 基金份额持有人大会，除本人（或本机构）重新作出授权外，本授权继续有效。 委托人姓名或名称： 委托人证件号码（身份证件 /营业执照）： 委托人基金账户号： 受托人姓名或名称： 受托人证件号码（身份证件 /营业执照）： 委托人签字 /盖章： 签署日期： 年 月 日 说明： 1、页末签字栏中委托人为机构的应当于名称后加盖公章，个人则为本人签字。 2、以上授权是持有人就其持有的本基金全部份额向受托人所做授权。 3、其他签字栏请视情形选择填写，凡适合的栏目均请准确完整填写。 4、持有人多次授权，且能够区分先后次序的，以最后一次授权为准；持有人多次授权，无 法区分授权次序的，视为同意其授权的机构之一为受托人。 5、授权委托书可剪报、复印或按以上格式自制，在填写完整并签字盖章后均为有效。 附件四：关于民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型有关事项的议案的说 明 一、声明 1、为更好地满足投资者的理财需求，保护基金份额持有人利益，根据《中华人民共和国证 券投资基金法》（以下简称“《基金法》” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下 简称“《运作办法》” ）和《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以 下简称“《基金合同》” ）的有关规定，民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金的基 金管理人民生加银基金管理有限公司经与基金托管人中国建设银行股份有限公司协商一致， 决定召开基金份额持有人大会，讨论并审议《关于民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投 资基金转型有关事项的议案》。 2、 本次民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型事宜属于民生加银品牌蓝 筹灵活配置混合型证券投资基金原注册事项的实质性调整， 经基金管理人向中国证监会申 请，已经中国证监会准予变更注册。 3、 本次基金份额持有人大会需由持有有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金 总份额的 50%的持有人出席方可召开，且《关于民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资 基金转型有关事项的议案》需经参加本次持有人大会表决的基金份额持有人（或代理人）所 持表决权的 50%以上通过，存在未能达到开会条件或无法获得相关持有人大会表决通过的可 能。 4、基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 中国证监会对持有人大会表决通 过的事项所作的任何决定或意见，均不表明其对本基金的投资价值、市场前景或者投资人的 收益做出实质性判断或保证。 二、调整方案要点 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型方案的主要内容如下： （一）变更后的投资范围及投资组合比例 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包括中 小板、创业板及其他依法发行上市的股票)、债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公 司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地 方政府债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转换债券等)、资产支持证券、同业存单、债券 回购、银行存款(包括协议存款、定期存款、通知存款及其他银行存款)、货币市场工具、股指期 货、国债期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合 中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为 0%-95%，投资于本基金界 定的具有品牌优势的蓝筹企业的相关证券不低于非现金基金资产的 80%，本基金投资同业存 单的比例不超过基金资产的 20%；每个交易日日终，扣除股指期货、国债期货、股票期权合约 需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 股指期货、国债期货、股票期权及其他金融 工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种 的投资比例。 （二）变更后的投资策略 1、大类资产配置策略 本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势等进行综合分析， 采用定量和定性相结合的研究方法，确定本基金在股票、债券等各类资产的投资比例。 本基金将基于宏观环境等因素，重点考虑以沪深 300成份指数为样本的权益市场平均估 值水平（PE）等因素，在不同阶段对基金产品的股票仓位进行分段控制，并在此基础上进行权 益资产的投资操作。 具体仓位控制如下： 当沪深 300成份指数的市盈率（PE）处于历史后 20%分位，本基金的股票资产占基金资 产的比例为 60-95%； 当沪深 300成份指数的市盈率（PE）处于历史前 20%分位，本基金的股票资产占基金资 产的比例为 0-50%； 除上述两种情况外，本基金的股票资产占基金资产的比例为 50-90%。 本基金将积极关注、深入分析并论证蓝筹股企业的投资机会，通过综合分析行业空间、行 业地位、竞争格局、产品竞争力、盈利能力多方面因素，去选择细分领域的龙头公司或具备成 长为优质公司潜力的企业进行投资，分享企业长期增长带来的收益率。 2、股票投资策略 本基金股票投资采取“核心－卫星策略” ，即本基金投资于具有品牌优势的蓝筹企业的 相关证券不低于非现金基金资产的 80%；卫星股票资产部分投资于具有品牌优势蓝筹企业之 外的优质公司。 （1）核心股票资产投资策略 本基金核心股票资产部分采用买入并持有策略投资于具有品牌优势的蓝筹企业。 1）蓝筹股企业的选择标准 蓝筹股是指具有稳定的盈余记录、能定期分派较优厚的股息、业绩优良的企业的股票，又 称为“绩优股” 。 本基金将选择具有以下特征的企业作为蓝筹股企业： ① 地位突出：在证券市场、行业中占有突出地位，企业的股本规模较大，总市值及权重较 大，公司的总市值排名居于整个证券市场前三分之一，或者总市值排名居于所在行业的前三 分之一；企业在技术资源、客户资源、销售渠道、产品创新等方面处于行业领先地位。 ② 业绩优良：主营业务突出，盈利能力强，投资回报稳定。 ③ 分红优厚：分红稳定，具有较高的现金股息率。 ④ 流动性较好：流动性较好一方面因为企业股本规模较大，另一方面因为成交活跃。 ⑤ 成长性较好：企业发展前景良好，主营业务收入、净利润不断增长。 2）品牌优势企业的选择标准 品牌优势企业是指具有品牌竞争优势的企业，其拥有具有竞争对手难以模仿甚至无法超 越的品牌竞争差异化能力。 品牌优势能够使企业具有较高的知名度、美誉度、忠诚度，容易吸 引、培养和留住对企业有较高的认知度、较强的信任感和好感、较为稳定的长期客户，从而产 生超额利润，实现优秀品牌的溢价能力。 本基金在定性分析上，将选择具有以下特征的企业作为品牌企业： ① 过硬的质量、完善的服务。 质量是品牌的生命，也是企业的生命；服务是产品的衍生， 是品牌的重要支撑，是现代市场竞争的焦点之一。 ② 良好的形象、较高的文化价值。 形象是品牌在市场上、客户心中所表现出的个性特征， 体现客户对品牌的评价与认知。 文化价值是品牌的精神内涵，是现代社会的消费心理和文化 价值取向的结合，是企业形象的外在展现和传播。 ③ 规范合理的公司治理、优秀的企业管理。 规范合理的公司治理、优秀的企业管理是企 业产生和长期拥有优秀品牌的保障，使得优秀品牌在各种情形下得以健康成长、顺利发展。长 期良好的品牌的打造和维护，无一不是在规范合理的公司治理的基础上，依靠科学有效的优 秀管理去创立、维护和创新的。 ④ 较强的品牌长久发展能力。 本基金通过研究品牌产品市场特性、品牌产品是否符合客 户和市场的发展趋势、企业对于品牌维护的投入、品牌市场的细分与推广等因素，分析品牌的 长久发展能力。 品牌优势最终将使得企业具有较强的议价和定价能力、较高的市场占有率以及超过行业 平均水平的盈利能力，因此，本基金在财务分析上，将通过企业的毛利率、营业收入、净资产收 益率等指标与行业进行对比分析，寻找出具有品牌优势的企业。 （2）卫星股票资产投资策略 本基金卫星股票资产部分是通过投资于具有品牌优势的蓝筹企业之外的优质公司来达 到增加组合超额收益、分散组合风险的目的，因此，本基金将采取积极投资策略投资于企业总 市值较小、成长性较好、核心团队稳定、经营管理优秀、估值合理的优质公司；此外，在符合法 律法规、控制风险、深入研究的前提下，实现基金资产稳健增值。 3、普通债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 （1）债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，从宏观经济和货币政策等方面，判断未 来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日常的操作中综合运用久期管理、收 益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 1）久期管理 本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，在充分保证流动性的 前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。 2）收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。 本基金将根据宏观面、 货币政策面等综合因素，对收益率曲线变化进行预测，在保证债券流动性的前提下，适时采用 子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 （2）个券选择策略 在个券选择上，本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融资回购等要素， 还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、信用风险分析等方法来评估个 券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期权的债券，还将通过运用金融工程的方法对期 权价值进行判断，最终确定其投资策略。 本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券： 1）信用等级高、流动性好； 2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券； 3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估 值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券； 4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一定下行保护的可 转债。 4、可转换债券与可交换债券投资策略 本基金可投资于可转债债券、可交换债券，该类债券赋予债券投资者某种期权，比普通债 券投资更加灵活。 本基金将综合研究此类含权债券的债券价值和权益价值，债券价值方面综 合考虑票面利率、久期、信用资质、发行主体财务状况及公司治理等因素；权益价值方面仔细 开展对含权债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利能力及未来盈利预期等。 （1）可转换债券投资策略 本基金将利用可转换债券定价模型进行估值分析，重点结合公司投资价值、可转换债券 条款、可转债的转换价值溢价水平、债券价值溢价水平选择债性股性相对均衡的转债品种，获 得一定超额回报。 （2）可交换债券投资策略 可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票， 而是发行人持有的其他上市公司的股票。 本基金将通过对目标公司股票的投资价值分析和可 交换债券的纯债部分价值分析综合开展投资决策。 5、股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则，参与股指期货的投 资，有选择地投资于股指期货。 套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 本基金 在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期货的 定价模型寻求其合理的估值水平。 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风 险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 6、国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的，采用流动性 好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行趋势的研究，结合国债期货的 定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进 行套期保值操作。 基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债 期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠 杆作用，以达到降低投资组合的整体风险的目的。 7、股票期权投资策略 本基金按照风险管理的原则，在严格控制风险的前提下，以套期保值为主要目的，选择流 动性好、交易活跃的期权合约进行投资。 本基金基于对证券市场的判断，结合期权定价模型， 选择估值合理的期权合约。 8、资产支持证券投资策略 在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选择低估的品 种进行投资。 主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提前还款因素。 （三）调整基金的业绩比较基准 沪深 300指数收益率×70%+上证国债指数收益率×30% （四）调整基金的费用支付方式和赎回费率 （1）调整基金的管理费和托管费的支付方式 基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在次月月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金 管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在次月月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金 管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。 （2）调整基金的赎回费率 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金 份额时收取。 本基金赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而递减，具体见下表： 本基金的赎回费率如下： 持有期限 赎回费率 赎回费归入基金财产的比例 1天≤T〈7天 1.50% 100% 7天≤T〈30天 0.75% 100% 30天≤T〈90天 0.50% 75% 90天≤T〈180天 0.50% 50% T≥180天 0.00% - （五）调整基金的投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票资产占基金资产的 0%-95%，投资于本基金界定的具有品牌优势的蓝筹 企业的相关证券的资产比例不低于非现金基金资产的 80%，投资于同业存单的比例不高于基 金资产的 20%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需缴纳的交易 保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，前述现 金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％，完 全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （5）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放 基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金 管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流 通股票的 30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认 定的特殊投资组合可不受前述比例限制； （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值 的 10％； （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证 券规模的 10％； （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超 过其各类资产支持证券合计规模的 10％； （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。 基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月 内予以全部卖出； （11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金 所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1年，债券回购到期后不得展 期； （13）本基金的资产总值不得超过基金资产净值的 140%； （14） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%。 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不 符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （15）本基金参与股指期货交易，需遵守下列投资比例限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总 市值的 20%； 3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净值的 20%； 4）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合约价值与有价证券 市值之和，不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合 基金合同关于股票投资比例的有关约定； （16）本基金参与国债期货交易的，应当遵守下列要求： 1） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产净值的 15%； 2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期 货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净值的 30%； （17）本基金参与股票期权交易的，需遵守下列投资比例限制： 1）本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的 10%； 2）本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约 行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物； 3）本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的 20%。 其中，合约面值按照行 权价乘以合约乘数计算； （18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除第（2）、（10）、（14）、（18）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模 变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应 当在 10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的，从 其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。 在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托 管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的，本基金应当按照 法律法规或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投资禁 止性规定，且该等调整或修改属于非强制性的，基金管理人有权在履行适当程序后按照法律 法规或监管部门调整或修改后的规定执行，并应向投资者履行信息披露义务。 （六）调整基金的估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生 影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境 发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现 行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供 的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中 所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未 发生重大变化，按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净 价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价 及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （5）交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的估值 全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值； （6）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所市场 挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，如基金管理人认为成本能够近似体 现公允价值，基金管理人应持续评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估 值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发 行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新发 行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允 价值； （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以 活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公允 价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市 场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当 日的估值净价估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应 品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含投资人回售权的固定收益品种，回售 登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。 对银行间 市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在 明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、本基金投资的期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交 易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 5、本基金投资的期权合约，根据相关法律法规以及监管部门的规定估值。 6、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 7、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构未提 供估值价格的，按成本估值。 8、如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根 据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值 的公平性。 10、存在相关法律法规以及监管部门有相关规范且适用于本基金的，从其规定。 如有新增 事项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双 方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在 平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，基金管理人向基金托管人出具加盖公章的 书面说明后，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 （七）调整基金的估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量 计算，精确到 0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净 值精度应急调整机制。 国家另有规定的，从其规定。 基金管理人于每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或本基金合同 的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 （八）调整基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，具 体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现 金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金 分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值 减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人与基 金托管人协商一致后，可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 （九）调整基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持 有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《民生加银基金管理有限公 司开放式基金业务规则》执行。 （十）其他对基金合同的必要调整 除上述内容的调整需要修改《基金合同》以外，基金管理人需要根据法律法规及转型后 的民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金的产品特征修订《基金合同》 的相关内 容。 修改后的基金合同（即《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金合同》）、 托管协议（即《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金托管协议》）已经中国证监 会变更注册。 （十一）基金合同修订前后对照表 基金合同具体修订内容，详见本公告“附：基金合同修订前后对照表” 。 三、基金管理人就方案相关事项的说明 （一）基金的历史沿革 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会《关于核准民生加银品牌 蓝筹灵活配置混合型证券投资基金募集的批复》（证监许可[2009]76号文）准予募集。 基金管 理人为民生加银基金管理有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。 原民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金于 2009年 2月 25日至 2009年 3月 25日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认， 原《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金合同》于 2009年 3月 27日生效。 （二）基金转型的可行性 1、本基金转型不存在法律障碍 《基金法》第四十七条规定，“基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下 列职权：（二）决定修改基金合同的重要内容……” 。 《基金法》第八十六条规定，“……基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参 加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换 基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份 额持有人所持表决权的三分之二以上通过。 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国 务院证券监督管理机构备案，并予以公告。 ” 依据民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金的基金合同规定，基金转型需召开 基金份额持有人大会，且本次基金份额持有人大会决议属于一般决议，经出席会议的基金份 额持有人或其代理人所持表决权的 50%以上通过为有效，基金份额持有人大会的决议自表决 通过之日起生效。 因此，民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型不存在法律方面的障碍。 2、基金转型不存在技术障碍 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金转型后，基金份额不变，民生加银基金管理 有限公司已就变更登记有关事项进行了充分准备，技术可行。 基金转型不存在技术障碍。 四、基金转型的主要风险及预备措施 本基金基金转型调整方案存在被基金份额持有人大会否决的风险。 基金管理人已对主要持有人进行了走访，认真听取了持有人意见，拟定议案综合考虑了 持有人的要求。 议案公告后，我们还将再次征询意见。 如有必要，基金管理人将根据持有人意 见，对修改方案进行适当的修订并重新公告。 基金管理人可在必要情况下，预留出足够的时 间，以做二次召开或推迟基金份额持有人大会的召开的充分准备。 如果本方案未获得持有人大会批准，基金管理人计划按照有关规定重新向持有人大会提 交议案。 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 2021年 2月 4日 附：基金合同修订前后对照表 《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合 同》” ）修改前后对照表 章节 变更注册前的《基金合同》条款 变更注册后的《基金合同》条款 第一部分 前 言（原“ 一 、 前 言” ） （一）订立本基金合同的目的、依据和原则 2.订立本基金合同的依据是《中华人民 共和国合同法》（以下简称“《合同法》” ）、 《中华人民共和国证券投资基金法》（以下 简称“《基金法》” ）、《证券投资基金运作 管理办法》（以下简称“《运作办法》” ）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “《销售办法》” ）、《公开募集证券投资基 金信息披露管理办法》（以下简称“《信息 披露办法》” ）、《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》” ）和其他有关法 律法规。 （二）…… 基金合同的当事人包括基金管理人、基 金托管人和基金份额持有人。 基金投资人自 依本基金合同取得、持有基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其 持有基金份额的行为本身即表明其对基金 合同的承认和接受。 （三） 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合 型证券投资基金由基金管理人依照《基金 法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证 监会” ）核准。 中国证监会对本基金募集的核准，并不 表明其对本基金的价值和收益做出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风 险。 （五）本基金单一投资者持有基金份额 数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形 导致被动达到或者超过 50%的除外。 （六）本基金合同约定的基金产品资料 概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办 法》实施之日起一年后开始执行。 一、订立本基金合同的目的、依据和原则 2、订立本基金合同的依据是《中华人民 共和国合同法》(以下简称“《合同法》” )、 《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简 称“《基金法》” )、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》(以下简称“《运作办法》” )、 《证券投资基金销售管理办法》(以下简称 “《销售办法》” )、《公开募集证券投资基金 信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露 办法》” )、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（以下简称“《流动 性风险管理规定》” ）和其他有关法律法规。 二、…… 基金合同的当事人包括基金管理人、基 金托管人和基金份额持有人。 基金投资人自 依本基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和本基金合同的当事人，其持有基 金份额的行为本身即表明其对基金合同的 承认和接受。 三、民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型 证券投资基金由基金管理人依照《基金 法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中 国证券监督管理委员会(以下简称“中国证 监会” )核准。 中国证监会对本基金募集的核准及变 更注册，并不表明其对本基金的投资价值和 市场前景做出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 投资者应当认真阅读基金招募说明书、 基金合同、基金产品资料概要等信息披露文 件，自主判断基金的投资价值，自主做出投 资决策，自行承担投资风险。 五、本基金按照中国法律法规成立并运 作，若基金合同的内容与届时有效的法律法 规的强制性规定不一致，应当以届时有效的 法律法规的规定为准。 六、本基金单一投资者持有基金份额数 不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导 致被动达到或超过 50%的除外。 法律法规或 监管机构另有规定的，从其规定。 10.《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十 届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，自 2004年 6月 1日起实施的《中华 人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订 11.《销售办法》：指中国证监会 2004年 6月 25日颁布、同年 7月 1日实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 12.《信息披露办法》： 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、 同年 9月 1日实施 的《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.《运作办法》：指中国证监会 2004年 6月 29日颁布、同年 7月 1日实施的《证券 投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 14.《流动性风险管理规定》： 指中国证 监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》及颁布机关对其不时作出 的修订 16.银行业监督管理机构：指中国人民银 行和 /或中国银行业监督管理委员会 19.机构投资者：指依法可以投资开放式 证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 9、《基金法》： 指 2003年 10月 28日经第十 届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国 人民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务 委员会第十四次会议《全国人民代表大会常 务委员会关于修改〈中华人民共和国港口 法〉等七部法律的决定》修正的《中华人民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不 时做出的修订 10、《销售办法》： 指中国证监会 2013 年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 11、《信息披露办法》： 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、 同年 9月 1日实施 的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关 于修改部分证券期货规章的决定》 修正的 《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布 机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证 监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出 的修订 15、银行业监督管理机构：指中国人民 银行和 /或中国银行保险监督管理委员会 18、机构投资者：指依法可以投资证券 投资基金的、在中华人民共和国境内合法登 记并存续或经有关政府部门批准设立并存 第二部分 释 义（原“二、 释义” ） 法注册登记并存续或经有关政府部门批准 设立并存续的企业法人、事业法人、社会团 体或其他组织 20.合格境外机构投资者：指符合现实有 效的相关法律法规规定可以投资于中国境 内证券市场的中国境外的机构投资者 21.投资人：指个人投资者、机构投资者 和合格境外机构投资者以及法律法规或中 国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人的合称 22.基金份额持有人：指依基金合同和招 募说明书合法取得、持有基金份额的投资人 23.基金销售业务：指基金管理人或代销 机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转 托管及定期定额投资等业务 24.销售机构：指直销机构和代销机构 25.直销机构：指民生加银基金管理有限 公司 26.代销机构：指符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金代销业 务资格并与基金管理人签订了基金销售服 务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 27.基金销售网点：指直销机构的直销网 点及代销机构的代销网点 28.注册登记业务：指基金登记、存管、过 户、清算和结算业务，具体内容包括投资人 基金账户的建立和管理、 基金份额注册登 记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 等 29.注册登记机构：指办理注册登记业务 的机构。基金的注册登记机构为 民生加银 基金管理有限公司或接受民生加银基金管 理有限公司委托代为办理注册登记业务的 机构 30.基金账户：指注册登记机构为投资人 开立的、记录其持有的基金管理人所管理的 基金份额余额及其变动情况的账户 31.基金交易账户：指销售机构为投资人 开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本 基金的基金份额变动及结余情况的账户 37.T日：指销售机构在规定时间受理投 资人申购、赎回或其他业务申请的工作日 38.T+n日： 指自 T日起第 n个工作日 （不包含 T日） 40.交易时间：指开放日基金接受申购、 赎回或其他交易的时间段 41.《业务规则》：指《民生加银基金管 理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金 注册登记方面的业务规则， 由基金管理人、 注册登记机构、销售机构和投资人共同遵守 42.认购：指在基金募集期内，投资人申 请购买基金份额的行为 44.赎回：指基金合同生效后，基金份额 持有人按基金合同规定的条件要求基金管 理人购回基金份额的行为 45.基金转换：指基金份额持有人按照本 基金合同和基金管理人届时有效公告规定 的条件，申请将其持有基金管理人管理的某 一基金的基金份额转换为基金管理人管理 的且由同一注册登记机构办理注册登记的 其他基金基金份额的行为 47.定期定额投资计划：指投资人通过有 关销售机构提出申请， 约定每期扣款日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定 扣款日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款及基金申购申请的一种投资方式 50.基金收益：指基金投资所得红利、股 息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入、持有期间产生 的公允价值变动及因运用基金财产带来的 成本或费用的节约 56.摆动定价机制：指当本基金遭遇大额 申购赎回时， 通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分 配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有人利益的不利影响，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对 待 57.指定媒介：指中国证监会指定的用以 进行信息披露的全国性报刊及指定互联网 网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 58.不可抗力：指本基金合同当事人无法 预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同 由基金管理人、基金托管人签署之日后发生 的，使本基金合同当事人无法全部或部分履 行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪 水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、 政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法 律法规变化、 突发停电或其他突发事件、证 券交易所非正常暂停或停止交易等 续的企业法人、事业法人、社会团体或其他 组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格 境外机构投资者境内证券投资管理办法》及 相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机 构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按 照《人民币合格境外机构投资者境内证券投 资试点办法》及相关法律法规规定，运用来 自境外的人民币资金进行境内证券投资的 境外法人 21、投资人、投资者：指个人投资者、机 构投资者、合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资人 的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和 招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销 售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理 基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期 定额投资等业务 24、销售机构：指民生加银基金管理有 限公司以及符合《销售办法》和中国证监会 规定的其他条件，取得基金销售业务资格并 与基金管理人签订了基金销售服务协议，办 理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、 清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销 售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非 交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为民生加银基金管理有限 公司或接受民生加银基金管理有限公司委 托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开 立的、记录其持有的、基金管理人所管理的 基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资 人开立的、记录投资人通过该销售机构办理 认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引 起的基金份额变动及结余情况的账户 34、T日： 指销售机构在规定时间受理 投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 35、T+n日： 指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日) 37、开放时间：指开放日基金接受申购、 赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《民生加银基金管 理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金 登记方面的业务规则，由基金管理人和投资 人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根 据基金合同和招募说明书的规定申请购买 基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额 持有人按基金合同和招募说明书规定的条 件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照 本基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件， 申请将其持有基金管理人管理 的、某一基金的基金份额转换为基金管理人 管理的其他基金基金份额的行为 44、定期定额投资计划：指投资人通过 有关销售机构提出申请， 约定每期申购日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约 定扣款日在投资人指定银行账户内自动完 成扣款及受理基金申购申请的一种投资方 式 47、基金收益：指基金投资所得红利、股 息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财 产带来的成本和费用的节约 53、摆动定价机制：指当开放式基金遭 遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值 的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成 本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减 少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的合法权益不受损害并得到公 平对待 54、规定媒介：指符合中国证监会规定 条件的用以进行信息披露的全国性报刊及 《信息披露办法》规定的互联网网站（包括 基金管理人网站、基金托管人网站、中国证 监会基金电子披露网站）等媒介 55、侧袋机制：指将基金投资组合中的 特定资产从原有账户分离至一个专门账户 进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风 险，确保投资者得到公平对待，属于流动性 风险管理工具。 侧袋机制实施期间，原有账 户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 56、特定资产：包括：（一）无可参考的 活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允 价值存在重大不确定性的资产；（二） 按摊 余成本计量且计提资产减值准备仍导致资 产价值存在重大不确定性的资产；（三）其 他资产价值存在重大不确定性的资产 57、不可抗力：指本基金合同当事人不 能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基 金的基本情 况（原“三、 基金的基本 情况” ） （一）基金的名称 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证 券投资基金 （二）基金的类别 混合型 （五）基金的最低募集份额总额和金额 基金募集份额总额不少于 2亿份，基金 募集金额不少于 2亿元。 （六）基金份额初始面值和认购费用 基金份额的初始面值为人民币 1.00元。 本基金的认购费率最高不超过 5%，具 体费率情况由基金管理人决定，并在招募说 明书中列示。 一、基金名称 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证 券投资基金 二、基金的类别 混合型证券投资基金 五、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2亿份。 六、基金份额发售面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 本基金的认购费率按招募说明书及基 金产品资料概要的规定执行。 第四部分 基 金的历史沿 革（原“四、 基金份额的 发售” ） （一）基金份额的发售时间、发售方式、发售 对象 1.发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 2.发售方式 通过基金销售网点（包括基金管理人的 直销网点及代销机构的代销网点，具体名单 见基金份额发售公告等相关公告） 公开发 售。 3.发售对象 个人投资者、机构投资者和合格境外机 构投资者以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人。 （二）基金份额的认购 1.认购费用 本基金的认购费率不得超过认购金额 的 5%。 本基金的认购费率由基金管理人决 定，并在招募说明书中列示。 基金认购费用 不列入基金财产， 主要用于基金的市场推 广、销售、注册登记等募集期间发生的各项 费用。 2.募集期利息的处理方式 认购款项在募集期间产生的利息将折 算为基金份额归基金份额持有人所有，其中 利息的具体金额及利息结转的基金份额的 具体数额以注册登记机构的记录为准。 3.基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募 说明书中列示。 4.认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后 2位， 小数点 2位以后的部分四舍五入，由此误差 产生的收益或损失由基金财产承担。 5.认购的受理 销售机构对认购申请的受理并不代表 该申请一定成功，认购申请成功受理的确认 以基金合同生效后注册登记机构的确认结 果为准。 （三）基金份额认购金额的限制 1.投资人认购前，需按销售机构规定的 方式全额缴款。 2.投资人在募集期内可以多次认购基金 份额，但已受理的认购申请不允许撤销。 3.基金管理人可以对每个基金交易账户 的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请 参看招募说明书等相关公告。 4.基金管理人可以对募集期间的单个投 资人的累计认购金额进行限制，具体限制和 处理方法请参看招募说明书等相关公告。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投 资基金（股票资产占基金资产的比例为 0% -95%） 由民生加银品牌蓝筹灵活配置混合 型证券投资基金（股票资产占基金资产的比 例为 30%-80%）转型而来，民生加银品牌蓝 筹灵活配置混合型证券投资基金经中国证 监会《关于核准民生加银品牌蓝筹灵活配置 混合型证券投资基金募集的批复》（证监许 可[2009]76号文）准予募集。 基金管理人为 民生加银基金管理有限公司，基金托管人为 中国建设银行股份有限公司。 原民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型 证券投资基金于 2009年 2月 25日至 2009 年 3月 25日公开募集， 募集结束后基金管 理人向中国证监会办理备案手续。 经中国证 监会书面确认，原《民生加银品牌蓝筹灵活 配置混合型证券投资基金基金合同》于 2009年 3月 27日生效。 经中国证监会 X年 X月 X日《关于准 予民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券 投资基金变更注册的批复》， 民生加银品牌 蓝筹灵活配置混合型证券投资基金就基金 变更事宜进行变更注册， 并自 X年 X月 X 日至 X年 X月 X日民生加银品牌蓝筹灵活 配置混合型证券投资基金以通讯方式召开 基金份额持有人大会，会议审议通过了《关 于民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券 投资基金转型有关事项的议案》， 内容包括 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投 资基金调整基金的投资、 基金资产估值、基 金收益分配以及修订基金合同。上述基金份 额持有人大会决议事项自表决通过之日起 生效。 自 X年 X月 X日起，由原《民生加银 品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基 金合同》修订而成的《民生加银品牌蓝筹灵 活配置混合型证券投资基金基金合同》生 效，原《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型 证券投资基金基金合同》同日起失效。 第五部分 基 金 的 存 续 （原“五、基 金备案” ） （一）基金备案的条件 1.本基金自基金份额发售之日起 3个月 内， 在基金募集份额总额不少于 2亿份、基 金募集金额不少于 2亿元、并且基金份额持 有人的人数不少于 200人的条件下，基金募 集期届满或基金管理人依据法律法规及招 募说明书决定停止基金发售，且基金募集达 到基金备案条件，基金管理人应当自基金募 集结束之日起 10日内聘请法定验资机构验 资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国 证监会提交验资报告， 办理基金备案手续。 自中国证监会书面确认之日起，基金备案手 续办理完毕，基金合同生效。 2.基金管理人应当在收到中国证监会确 认文件的次日对基金合同生效事宜予以公 告。 3.本基金合同生效前，投资人的认购款 项只能存入专用账户，任何人不得动用。 认 购款项在募集期间产生的利息将折算为基 金份额归基金份额持有人所有，其中利息的 具体金额及利息结转的基金份额的具体数 额以注册登记机构的记录为准。 （二）基金募集失败 1.基金募集期届满，未达到基金备案条 件，则基金募集失败。 2.如基金募集失败，基金管理人应以其 固有财产承担因募集行为而产生的债务和 费用， 在基金募集期届满后 30日内返还投 资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存 款利息。 3.如基金募集失败，基金管理人、基金托 管人及代销机构不得请求报酬。 基金管理 人、基金托管人和代销机构为基金募集支付 之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人 数量和资金数额 基金合同生效后的存续期内，基金份额 持有人数量不满 200人或者基金资产净值 低于 5000万元， 基金管理人应当及时报告 中国证监会； 基金份额持有人数量连续 20 个工作日达不到 200人， 或连续 20个工作 日基金资产净值低于 5000万元， 基金管理 人应当向中国证监会说明出现上述情况的 原因并提出解决方案。 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理 人应当在定期报告中予以披露； 连续 60 个 工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10个工作日内向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并 或者终止基金合同等，并在 6个月内召开基 金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从 其规定。 一 第六部分 基 金份额的申 购 与 赎 回 （原“六、基 金份额的申 购与赎回” ） （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构 进行。具体的销售网点将由基金管理人在招 募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理 人可根据情况变更或增减代销机构，并在基 金管理人网站公示。若基金管理人或其指定 的代销机构开通电话、传真或网上等交易方 式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎 回，具体办法由基金管理人另行公告。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1.开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购 和赎回， 具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、中国证监会的 要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎 回时除外。开放日的具体业务办理时间在招 募说明书中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券交易 市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊 情况，基金管理人将视情况对前述开放日及 开放时间进行相应的调整，但应在实施日前 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 2.申购、赎回开始日及业务办理时间 在确定申购开始与赎回开始时间后，基 金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告 申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外 的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回 或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日 期和时间提出申购、 赎回或转换申请的，其 基金份额申购、赎回或转换的价格为下一开 放日基金份额申购、赎回或转换的的价格。 （三）申购与赎回的原则 4.当日的申购与赎回申请可以在基金管 理人规定的时间以内撤销，在当日的开放时 间结束后不得撤销。 5.基金管理人可根据基金运作的实际情 况依法对上述原则进行调整。 基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1.申购和赎回的申请方式 投资人在提交申购申请时须按销售机 构规定的方式备足申购资金，投资人在提交 赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否 则所提交的申购、赎回申请无效。 3.申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在 规定时间内未全额到账则申购不成功。若申 购不成功或无效，基金管理人或基金管理人 指定的代销机构将投资人已缴付的申购款 项退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将 在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在 发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基 金合同有关条款处理。 2.申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申 请日（T日），在正常情况下，本基金注册登 记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行 确认。 T日提交的有效申请， 投资人可在 T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以 销售机构规定的其他方式查询申请的确认 情况。 基金销售机构对申购申请的受理并不 代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申请。申购的确认以注册登记机构或 基金管理人的确认结果为准。 （五）申购和赎回的金额 1.基金管理人可以规定投资人首次申购 和每次申购的最低金额以及每次赎回的最 低份额，具体规定请参见招募说明书等相关 公告。 2.基金管理人可以规定投资人每个基金 交易账户的最低基金份额余额，具体规定请 参见招募说明书等相关公告。 3.基金管理人可以规定单个投资人累计 持有的基金份额上限，具体规定请参见招募 说明书等相关公告。 4.当接受申购申请对存量基金份额持有 人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理 人应当采取设定单一投资者申购金额上限 或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申 购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基 金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于 投资运作与风险控制的需要，可采取上述措 施对基金规模予以控制。具体规定请参见招 募说明书或相关公告。 5.基金管理人可以根据市场情况，在法 律法规允许的情况下，调整上述规定申购金 额和赎回份额的数量限制。 基金管理人必须 在调整前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构 进行。具体的销售机构将由基金管理人在招 募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理 人可根据情况变更或增减销售机构，并在基 金管理人网站公示。 基金投资者应当在销售 机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申 购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购 和赎回，具体以届时的公告为准，具体办理 时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的 正常交易日的交易时间，但基金管理人根据 法律法规、中国证监会的要求或本基金合同 的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 /期 货交易市场、证券 /期货交易所交易时间变 更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对 前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关 规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 在确定申购开始与赎回开始时间后，基 金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告 申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外 的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回 或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日 期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记 机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价 格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价 格。 三、申购与赎回的原则 3、 当日的申购与赎回申请可以在基金 管理人规定的时间以内撤销； 5、 基金管理人有权决定本基金的总规 模限额， 但应最迟在新的限额实施前依照 《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告； 6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基 金份额持有人利益优先原则，确保投资者的 合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况 下，对上述原则进行调整。 基金管理人必须 在新规则开始实施前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人办理申购、赎回等业务时应提交 的文件和办理手续、办理时间、处理规则等 在遵守基金合同和招募说明书规定的前提 下，以各销售机构的具体规定为准。 2、申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须在规定的 时间内全额交付申购款项，投资人交付申购 款项，申购成立；登记机构确认基金份额时， 申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后， 基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生 巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎 回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支 付办法参照本基金合同有关条款处理。遇证 券 /期货交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其 他非基金管理人及基金托管人所能控制的 因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时 间相应顺延。 基金管理人可以在法律法规和基金合 同允许的范围内，对上述业务办理时间进行 调整， 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记 机构在 T+ 1日内对该交易的有效性进行确 认。 T日提交的有效申请，投资人应在 T+ 2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销 售机构规定的其他方式查询申请的确认情 况。 若申购不成功，则申购款项退还给投资 人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理 并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构 确实接收到申请。 申购、赎回的确认以登记 机构的确认结果为准。 对于申请的确认情 况，投资者应及时查询。 因投资者怠于履行 该项查询等各项义务，致使其相关权益受损 的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构 不承担由此造成的损失或不利后果。 五、申购和赎回的数量限制 1、 基金管理人可以规定投资人首次申 购和每次申购的最低金额以及每次赎回的 最低份额，具体规定请参见招募说明书或相 关公告。 2、 基金管理人可以规定投资人每个基 金交易账户的最低基金份额余额，具体规定 请参见招募说明书或相关公告。 3、 基金管理人可以规定单个投资人累 计持有的基金份额上限，具体规定请参见招 募说明书或相关公告。 4、 当接受申购申请对存量基金份额持 有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管 理人应当采取设定单一投资者申购金额上 限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申 购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基 金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于 投资运作与风险控制的需要，可采取上述措 施对基金规模予以控制，具体见基金管理人 相关公告。 5、 基金管理人可在法律法规允许的情 况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的 数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 （六）申购和赎回的价格、费用及其用途 1.本基金份额净值的计算，保留到小数 点后 3位，小数点后第 4位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的 基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 2. 申购份额的计算及余额的处理方式： 本基金申购份额的计算详见招募说明书。 本 基金的申购费率由基金管理人决定，并在招 募说明书中列示。申购的有效份额为净申购 金额除以当日的基金份额净值，有效份额单 位为份， 上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后两位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 3.赎回金额的计算及处理方式：本基金 赎回金额的计算详见招募说明书，赎回金额 单位为元。 上述计算结果均按四舍五入方 法，保留到小数点后两位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 4.申购费用由投资人承担，不列入基金 财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注 册登记等各项费用。 5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额 持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份 额时收取。 本基金对持续持有期少于 7日的 投资者，收取不少于 1.5%的赎回费并全额计 入基金财产；对持续持有期不少于 7日的投 资者，不低于赎回费总额的 25%应归入基金 财产，未归入基金财产的部分用于支付注册 登记费和其他必要的手续费。 6.本基金的申购费率最高不超过申购金 额的 5%， 赎回费率最高不超过赎回金额的 5%。 本基金的申购费率、申购份额具体的计 算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方 法和收费方式由基金管理人根据基金合同 的规定确定，并在招募说明书中列示。 基金 管理人可以在基金合同约定的范围内调整 费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒介上公告。 7. 当本基金发生大额申购或赎回情形 时，基金管理人可在履行适当程序后，采用 摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性， 摆动定价机制的处理原则与操作规范参见 法律法规和自律组织的规定。 8.基金管理人可以在不违反法律法规规 定及基金合同约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划， 针对以特定交易方式 （如网上交易、电话交易等）等进行基金交 易的投资人定期或不定期地开展基金促销 活动。 在基金促销活动期间，按相关监管部 门要求履行必要手续后，基金管理人可以适 当调低基金申购费率和基金赎回费率。 （七）拒绝或暂停申购的情形 1.因不可抗力导致基金无法正常运作或 基金管理人无法接受投资人的申购申请。 2. 证券交易所交易时间非正常停市，导 致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 3.发生本基金合同规定的暂停基金资产 估值情况。 4.基金管理人认为接受某笔或某些申购 申请可能会影响或损害现有基金份额持有 人利益的。 5.基金资产规模过大，使基金管理人无 法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额 持有人利益的情形。 发生上述 1-3、5、8、9 项规定的暂停申 购情形时，基金管理人应当根据有关规定在 指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人 的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的 申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情 况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务 的办理。 （八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的 情形 1.因不可抗力导致基金无法正常运作或 基金管理人不能支付赎回款项。 2. 证券交易所交易时间非正常停市，导 致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4.发生本基金合同规定的暂停基金资产 估值情况。 发生上述情形时，基金管理人应在当日 报中国证监会备案并按照规定公告，已接受 的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂 时不能足额支付，应将可支付部分按单个账 户申请量占申请总量的比例分配给赎回申 请人，未支付部分可延期支付，并以后续开 放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。 若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎 回，延期支付最长不得超过 20个工作日，并 在指定媒介上公告。 投资人在申请赎回时可 事先选择将当日可能未获受理部分予以撤 销。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1.本基金份额净值的计算，保留到小数 点后 4位，小数点后第 5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的 基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可 以适当延迟计算或公告。 2. 申购份额的计算及余额的处理方式： 本基金申购份额的计算详见招募说明书。申 购份额计算结果均按四舍五入方法，保留到 小数点后两位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。 3.赎回金额的计算及处理方式：本基金 赎回金额的计算详见招募说明书，本基金的 赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明 书及基金产品资料概要中列示。赎回金额单 位为元。赎回金额计算结果均按四舍五入方 法，保留到小数点后两位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 4.申购费用由投资人承担，不列入基金 财产。 5.赎回费用由赎回基金份额的基金份额 持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份 额时收取。赎回费用归入基金财产的比例依 照相关法律法规设定，具体见招募说明书的 规定，未归入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。 其中，对持续持有 期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎 回费，并全额计入基金财产。 6.本基金的申购费率、申购份额具体的 计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算 方法和收费方式由基金管理人根据基金合 同的规定确定，并在招募说明书中列示。 基 金管理人可以在基金合同约定的范围内调 整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或 收费方式实施日前依照《信息披露办法》的 有关规定在规定媒介上公告。 7. 当本基金发生大额申购或赎回情形 时， 基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。具体处理原则与操 作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自 律规则的规定。 8、 基金管理人可以在不违反法律法规 规定及基金合同约定且对基金份额持有人 利益无实质性不利影响的情形下根据市场 情况开展基金促销活动。在基金促销活动期 间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎 回费率。 七、拒绝或暂停申购的情形 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、 发生基金合同规定的暂停基金资产 估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人 的申购申请。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停 市，导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值。 4、 接受某笔或某些申购申请可能会影 响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无 法找到合适的投资品种，或出现其他可能对 基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现 有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、销售机构 或登记机构的技术故障等异常情况导致基 金销售系统或基金登记系统或基金会计系 统无法正常运行。 发生上述第 1、2、3、5、6、9、10项暂停申 购情形之一且基金管理人决定暂停接受投 资人申购申请时，基金管理人应当根据有关 规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被 拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申 购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申 购业务的办理。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情 形 1、 因不可抗力导致基金管理人不能支 付赎回款项。 2、 发生基金合同规定的暂停基金资产 估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人 的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停 市，导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值。 5、 发生继续接受赎回申请将损害现有 基金份额持有人利益的情形时，基金管理人 可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 发生上述情形之一且基金管理人决定 暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理 人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎 回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不 能足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4项 所述情形，按基金合同的相关条款处理。 基 金份额持有人在申请赎回时可事先选择将 当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎 回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎 回业务的办理并公告。 九、巨额赎回的情形及处理方式 2、巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支 付投资人的赎回申请而进行的财产变现可 应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。 （九）巨额赎回的情形及处理方式 2.巨额赎回的处理方式 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为 支付投资人的赎回申请有困难或认为因支 付投资人的赎回申请而进行的财产变现可 能会对基金资产净值造成较大波动时，基金 管理人在当日接受赎回比例不低于上一开 放日基金总份额的 10％的前提下，可对其余 赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总 量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可 以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直 到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未 获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎 回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无 优先权并以下一开放日的基金份额净值为 基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎 回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明 确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎 回处理。 （3）如本基金发生巨额赎回，在单个基 金份额持有人超过上一日基金总份额 30% 以上的赎回申请等情形下，基金管理人可以 采取以下措施对其进行延期办理赎回。 即： 若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持 有人的赎回申请超过上一开放日基金总份 额的 30%，基金管理人有权先行对该单个基 金份额持有人超出 30%的赎回申请实施延 期办理，而对该单个基金份额持有人 30%以 内（含 30%）的赎回申请与其他投资者的赎 回申请按前述条款处理，具体见招募说明书 或相关公告。 （4） 暂停赎回： 连续 2日以上（含本 数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受 的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得 超过 20个工作日， 并应当在指定媒介上进 行公告。 3.巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基 金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明 书规定的其他方式在 3个交易日内通知基 金份额持有人， 说明有关处理方法， 并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。 （十）暂停申购或赎回的公告和重新开 放申购或赎回的公告 1. 发生上述暂停申购或赎回情况的，基 金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊 登暂停公告。 2.如发生暂停的时间为 1日，基金管理 人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金 重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个 开放日的基金份额净值。 3.如发生暂停的时间超过 1日但少于 2 周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应提前 2日在指定媒介上刊登 基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1个开放日的基金份额净值。 4.如发生暂停的时间超过 2周，暂停期 间，基金管理人应每 2周至少刊登暂停公告 1次。 暂停结束， 基金重新开放申购或赎回 时，基金管理人应提前 2日在指定媒介上连 续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公 告最近 1个开放日的基金份额净值。 （十一）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以 及本基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的且由同一注册登记机构办 理注册登记的其他基金之间的转换业务，基 金转换可以收取一定的转换费，相关规则由 基金管理人届时根据相关法律法规及本基 金合同的规定制定并公告，并提前告知基金 托管人与相关机构。 （十二）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记 机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生 的非交易过户以及注册登记机构认可、符合 法律法规的其它非交易过户。无论在上述何 种情况下，接受划转的主体必须是依法可以 持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有 的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指 基金份额持有人将其合法持有的基金份额 捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法 强制执行是指司法机构依据生效司法文书 将基金份额持有人持有的基金份额强制划 转给其他自然人、法人或其他组织。 办理非 交易过户必须提供基金注册登记机构要求 提供的相关资料，对于符合条件的非交易过 户申请按基金注册登记机构的规定办理，并 按基金注册登记机构规定的标准收费。 （十四）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定 额投资计划，具体规则由基金管理人在届时 发布公告或更新的招募说明书中确定。 投资 人在办理定期定额投资计划时可自行约定 每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理人在相关公告或更新的招募说明书 中所规定的定期定额投资计划最低申购金 额。 （十五）基金的冻结和解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机 关依法要求的基金账户或基金份额的冻结 与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律 法规的其他情况下的冻结与解冻。 能会对基金资产净值造成较大波动时，基金 管理人在当日接受赎回比例不低于上一开 放日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎 回申请延期办理。 对于当日的赎回申请，应 当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量 的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未 能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以 选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回 的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直 到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未 获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎 回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无 优先权并以下一开放日的基金份额净值为 基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎 回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明 确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎 回处理。 若基金发生巨额赎回，对该单个基金份 额持有人当日赎回申请超过上一开放日基 金总份额 10%以上的部分，基金管理人可以 先行对该单个基金份额持有人超出 10%的 赎回申请实施延期办理， 具体措施如下：延 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的基金份额 净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到 全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时 未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动 延期赎回处理。 对于单个基金份额持有人当 日赎回申请未超过上一开放日基金总份额 10%（含 10%） 的赎回申请与其他投资者的 赎回申请应当按单个账户赎回申请量占赎 回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份 额。 对于上述因延期办理而未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎 回或取消赎回。 选择延期赎回的，将自动转 入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为 止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回申请将被撤销。 （3）暂停赎回：连续 2个开放日以上(含 本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受 的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得 超过 20个工作日， 并应当在规定媒介上进 行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基 金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明 书规定的其他方式在 3个交易日内通知基 金份额持有人，说明有关处理方法，并在两 日内在规定媒介上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放 申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基 金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊 登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理 人应于重新开放日，在规定媒介上刊登基金 重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个 开放日的基金份额净值。 3、若暂停时间超过 1日，基金管理人可 以根据《信息披露办法》自行确定公告的增 加次数，但基金管理人须依照《信息披露办 法》， 最迟于重新开放日在规定媒介上刊登 重新开放申购或赎回的公告，或根据实际情 况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回 的时间，届时可不再另行发布重新开放的公 告。 十一、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以 及本基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，相关规则 由基金管理人届时根据相关法律法规及本 基金合同的规定制定并公告，并提前告知基 金托管人与相关机构。 十二、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通过中 国证监会认可的交易场所或者交易方式进 行份额转让的申请并由登记机构办理基金 份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份 额转让业务的，将提前公告，基金份额持有 人应根据基金管理人公告的业务规则办理 基金份额转让业务。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构 受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产 生的非交易过户以及登记机构认可、符合法 律法规的其它非交易过户。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是依法可以持 有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有 的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指 基金份额持有人将其合法持有的基金份额 捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法 强制执行是指司法机构依据生效司法文书 将基金份额持有人持有的基金份额强制划 转给其他自然人、法人或其他组织。 办理非 交易过户必须提供基金登记机构要求提供 的相关资料，对于符合条件的非交易过户申 请按基金登记机构的规定办理，并按基金登 记机构规定的标准收费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定 额投资计划，具体规则由基金管理人另行规 定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自 行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不 低于基金管理人在相关公告或更新的招募 说明书中所规定的定期定额投资计划最低 申购金额。 十六、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依 法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻 结与解冻。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购 与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购 和赎回安排详见招募说明书或相关公告。 （一）基金管理人 名称：民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A办公地址： 深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民 生金融大厦 13楼 13A法定代表人： 张焕南 成立时间：2008年 11月 3日 批准设立机关及批准设立文号：中国证 券监督管理委员会证监许可[2008]1187号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：叁亿元存续期间：永续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管 理和中国证监会许可的其他业务。 （二）基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司（简 称：中国建设银行） 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1号楼 邮政编码：100032 法定代表人：田国立 成立时间：2004年 9月 17日 基金托管业务批准文号：中国证监会证 监基字[1998]12号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中 期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑 付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代 理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服 务；经中国银行业监督管理机构等监管部门 批准的其他业务。 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰 零捌万肆仟元 存续期间：持续经营 （三）基金份额持有人 投资人自依基金合同、 招募说明书取 得、持有基金份额即成为基金份额持有人和 基金合同当事人，直至其不再持有本基金的 基金份额，其持有基金份额的行为本身即表 明其对基金合同的完全承认和接受。 基金份 额持有人作为基金合同当事人并不以在基 金合同上书面签章或签字为必要条件。 （四）基金管理人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规， 基金管理人的权利为： 1.自本基金合同生效之日起，依照有关 法律法规和本基金合同的规定独立运用基 金财产； 2.依照基金合同获得基金管理费以及法 律法规规定或监管部门批准的其他收入； 3.发售基金份额； 4.依照有关规定行使因基金财产投资于 证券所产生的权利； 5.在符合有关法律法规的前提下，制订 和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非 交易过户、转托管等业务的规则，在法律法 规和本基金合同规定的范围内决定和调整 基金的除调高托管费率和管理费率之外的 相关费率结构和收费方式； 6.根据本基金合同及有关规定监督基金 托管人，对于基金托管人违反了本基金合同 或有关法律法规规定的行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情形，应 及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护 基金及相关当事人的利益； 7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂 停受理申购和赎回申请； 8.在法律法规允许的前提下，为基金的 利益依法为基金进行融资、融券； 9.自行担任或选择、更换注册登记机构， 获取基金份额持有人名册，并对注册登记机 构的代理行为进行必要的监督和检查； 10.选择、更换代销机构，并依据基金销 售服务代理协议和有关法律法规，对其行为 进行必要的监督和检查； 11.选择、更换律师、审计师、证券经纪商 或其他为基金提供服务的外部机构； 12.在基金托管人更换时，提名新的基金 托管人； 13.依法召集基金份额持有人大会； 14. 法律法规和基金合同规定的其他权 利。 （五）基金管理人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规， 基金管理人的义务为： 1.依法募集基金，办理或者委托经中国 证监会认定的其他机构代为办理基金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜； 2.办理基金备案手续； 3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 4.配备足够的具有专业资格的人员进行 基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； 5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和管理人的财产相互独立，对所管 理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 一、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005号民生金融大厦 13楼 13A 法定代表人：张焕南 设立日期： 2008年 11月 3日 批准设立机关及批准设立文号：中国证 券监督管理委员会证监许可[2008]1187号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：叁亿元 存续期限：永续经营 联系电话：010-68960030 （二） 基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他 有关规定， 基金管理人的权利包括但不限 于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据 法律法规和《基金合同》独立运用并管理基 金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费 以及法律法规规定或中国证监会批准的其 他费用； （4）销售基金份额； （5） 按照规定召集基金份额持有人大 会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定 监督基金托管人，如认为基金托管人违反了 《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报 中国证监会和其他监管部门，并采取必要措 施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基 金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金 销售机构的相关行为进行监督和处理； （9） 担任或委托其他符合条件的机构 担任基金登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规 定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒 绝或暂停受理申购、赎回与转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被 投资公司行使股东权利，为基金的利益行使 因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基 金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金 份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事 务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户等的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他 有关规定， 基金管理人的义务包括但不限 于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中 国证监会认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚 实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产； （4） 配备足够的具有专业资格的人员 进行基金投资分析、决策，以专业化的经营 方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽 核、财务管理及人事管理等制度，保证所管 理的基金财产和基金管理人的财产相互独 立，对所管理的不同基金分别管理，分别记 账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及 其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运 作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8） 采取适当合理的措施使计算基金 份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符 合《基金合同》等法律文件的规定，按有关 规定计算并公告基金净值信息，确定基金份 额申购、赎回的价格； （9） 进行基金会计核算并编制基金财 务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度 报告； （11） 严格按照《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金 投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外，在基金 信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金 收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 基金收益； （14） 按规定受理申购与赎回申请，及 时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及 其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集 基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活 动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各 第七部分 基 金合同当事 人及权利义 务（原“七、 基金合同当 事人及权利 义务” ） 券投资； 6.除依据《基金法》、基金合同及其他有 关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利 益，不得委托第三人运作基金财产； 7.依法接受基金托管人的监督； 8.计算并公告基金净值信息，确定基金 份额申购、赎回价格； 9.采取适当合理的措施使计算基金份额 认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基 金合同等法律文件的规定； 10.按规定受理申购和赎回申请，及时、 足额支付赎回款项； 11. 进行基金会计核算并编制基金财务 会计报告； 12. 编制季度报告、 中期报告和年度报 告； 13.严格按照《基金法》、基金合同及其 他有关规定，履行信息披露及报告义务； 14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投 资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外，在基金信息 公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 15. 按照基金合同的约定确定基金收益 分配方案， 及时向基金份额持有人分配收 益； 16.依据《基金法》、基金合同及其他有 关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份 额持有人大会； 17.保存基金财产管理业务活动的记录、 账册、报表和其他相关资料； 18.以基金管理人名义，代表基金份额持 有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律 行为； 19.组织并参加基金财产清算小组，参与 基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 20. 因违反基金合同导致基金财产的损 失或损害基金份额持有人合法权益，应当承 担赔偿责任， 其赔偿责任不因其退任而免 除； 21. 基金托管人违反基金合同造成基金 财产损失时，应为基金份额持有人利益向基 金托管人追偿； 22. 按规定向基金托管人提供基金份额 持有人名册资料； 23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣 告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 24. 执行生效的基金份额持有人大会决 议； 25. 不从事任何有损基金及其他基金当 事人利益的活动； 26. 依照法律法规为基金的利益对被投 资公司行使股东权利，为基金的利益行使因 基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求 对上市公司的控股和直接管理； 27.法律法规、中国证监会和基金合同规 定的其他义务。 （六）基金托管人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规， 基金托管人的权利为： 1.依基金合同约定获得基金托管费以及 法律法规规定或监管部门批准的其他收入； 2. 监督基金管理人对本基金的投资运 作； 3.自本基金合同生效之日起，依法保管 基金资产； 4.在基金管理人更换时，提名新任基金 管理人； 5.根据本基金合同及有关规定监督基金 管理人，对于基金管理人违反本基金合同或 有关法律法规规定的行为， 对基金资产、其 他当事人的利益造成重大损失的情形，应及 时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基 金及相关当事人的利益； 6.依法召集基金份额持有人大会； 7. 按规定取得基金份额持有人名册资 料； 8. 法律法规和基金合同规定的其他权 利。 （七）基金托管人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规， 基金托管人的义务为： 1.安全保管基金财产； 2.设立专门的基金托管部，具有符合要 求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员，负责基金财产托管 事宜； 3.对所托管的不同基金财产分别设置账 户，确保基金财产的完整与独立； 4.除依据《基金法》、基金合同及其他有 关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利 益，不得委托第三人托管基金财产； 5.保管由基金管理人代表基金签订的与 基金有关的重大合同及有关凭证； 6.按规定开设基金财产的资金账户和证 券账户； 7.保守基金商业秘密，除《基金法》、基 金合同及其他有关规定另有规定外，在基金 信息公开披露前应予保密， 不得向他人泄 露； 8.对基金财务会计报告、季度报告、中期 报告和年度报告出具意见，说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照基金合 同的规定进行；如果基金管理人有未执行基 金合同规定的行为，还应当说明基金托管人 是否采取了适当的措施； 9.保存基金托管业务活动的记录、账册、 报表和其他相关资料； 项文件或资料在规定时间发出，并且保证投 资者能够按照《基金合同》规定的时间和方 式， 随时查阅到与基金有关的公开资料，并 在支付合理成本的条件下得到有关资料的 复印件； （18） 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依 法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知 基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财 产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除； （21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》规定履行自己的义务，基金托 管人违反《基金合同》 造成基金财产损失 时，基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三 方处理时，应当对第三方处理有关基金事务 的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份 额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法 律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到 基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基 金管理人承担全部募集费用，将已募集资金 并加计银行同期活期存款利息在基金募集 期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会 的决议； （26） 建立并保存基金份额持有人名 册； （27）法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管人 （一） 基金托管人简况 名称：中国建设银行股份有限公司（简 称：中国建设银行） 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年 9月 17日 基金托管业务批准文号：中国证监会证 监基字［1998］12号 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万 柒仟肆佰捌拾陆元整 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 （二） 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他 有关规定， 基金托管人的权利包括但不限 于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法 律法规和《基金合同》的规定安全保管基金 财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管 费以及法律法规规定或监管部门批准的其 他费用； （3） 监督基金管理人对本基金的投资 运作， 如发现基金管理人有违反《基金合 同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他 当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报 中国证监会，并采取必要措施保护基金投资 者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资 金账户、证券账户等投资所需账户，为基金 办理证券、期货交易资金清算； （5） 提议召开或召集基金份额持有人 大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基 金管理人； （7） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他 有关规定， 基金托管人的义务包括但不限 于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有 并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符 合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟 悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产 托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽 核、财务管理及人事管理等制度，确保基金 财产的安全，保证其托管的基金财产与基金 托管人自有财产以及不同的基金财产相互 独立； 对所托管的不同的基金分别设置账 户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间 在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相 互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及 其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托 管基金财产； （5） 保管由基金管理人代表基金签订 的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、 证券账户等投资所需账户， 按照《基金合 同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及 时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密，不得向他 人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金 资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价格； （9） 办理与基金托管业务活动有关的 信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、 中期报告和年度报告出具意见，说明基金管 理人在各重要方面的运作是否严格按照《基 金合同》的规定进行；如果基金管理人有未 执行《基金合同》规定的行为，还应当说明 基金托管人是否采取了适当的措施； 10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的 投资指令，及时办理清算、交割事宜； 11. 办理与基金托管业务活动有关的信 息披露事项； 12.复核、审查基金管理人计算的基金资 产净值、 基金份额净值和基金份额申购、赎 回价格； 13. 按照规定监督基金管理人的投资运 作； 14. 按规定制作相关账册并与基金管理 人核对； 15. 依据基金管理人的指令或有关规定 向基金份额持有人支付基金收益和赎回款 项； 16. 按照规定召集基金份额持有人大会 或配合基金份额持有人依法自行召集基金 份额持有人大会； 17.因违反基金合同导致基金财产损失， 应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而 免除； 18. 基金管理人因违反基金合同造成基 金财产损失时， 应为基金向基金管理人追 偿； 19.参加基金财产清算小组，参与基金财 产的保管、清理、估价、变现和分配； 20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣 告破产时，及时报告中国证监会和银行业监 督管理机构，并通知基金管理人； 21. 执行生效的基金份额持有人大会决 议； 22. 不从事任何有损基金及其他基金当 事人利益的活动； 23.建立并保存基金份额持有人名册； 24.法律法规、中国证监会和基金合同规 定的其他义务。 （八）基金份额持有人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规， 基金份额持有人的权利为： 1.分享基金财产收益； 2.参与分配清算后的剩余基金财产； 3.依法申请赎回其持有的基金份额； 4.按照规定要求召开基金份额持有人大 会； 5.出席或者委派代表出席基金份额持有 人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； 6.查阅或者复制公开披露的基金信息资 料； 7.监督基金管理人的投资运作； 8.对基金管理人、基金托管人、基金份额 发售机构损害其合法权益的行为依法提起 诉讼； 9. 法律法规和基金合同规定的其他权 利。 每份基金份额具有同等的合法权益。 （九）基金份额持有人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规， 基金份额持有人的义务为： 1.遵守法律法规、基金合同及其他有关 规定； 2.交纳基金认购、申购款项及法律法规 和基金合同所规定的费用； 3.在持有的基金份额范围内，承担基金 亏损或者基金合同终止的有限责任； 4.不从事任何有损基金及其他基金份额 持有人合法权益的活动； 5. 执行生效的基金份额持有人大会决 议； 6. 返还在基金交易过程中因任何原因， 自基金管理人及基金管理人的代理人、基金 托管人、代销机构、其他基金份额持有人处 获得的不当得利； 7. 法律法规和基金合同规定的其他义 务。 （十）本基金合同当事各方的权利义务 以本基金合同为依据，不因基金财产账户名 称而有所改变。 （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、 报表和其他相关资料不低于法律法规规定 的最低期限； （12） 建立并保存基金份额持有人名 册； （13）按规定制作相关账册并与基金管 理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规 定向基金份额持有人支付基金收益和赎回 款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及 其他有关规定，召集基金份额持有人大会或 配合基金管理人、基金份额持有人依法召集 基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的 规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基 金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依 法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行 监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财 产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不 因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法 规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金管理人因违反《基金合同》造成基金财产 损失时，应为基金份额持有人利益向基金管 理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会 的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行 为即视为对《基金合同》的承认和接受，基 金投资者自依据《基金合同》 取得基金份 额， 即成为本基金份额持有人和《基金合 同》的当事人，直至其不再持有本基金的基 金份额。 基金份额持有人作为《基金合同》 当事人并不以在《基金合同》上书面签章或 签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他 有关规定，基金份额持有人的权利包括但不 限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3） 依法转让或者申请赎回其持有的 基金份额； （4） 按照规定要求召开基金份额持有 人大会或者召集基金份额持有人大会； （5） 出席或者委派代表出席基金份额 持有人大会，对基金份额持有人大会审议事 项行使表决权； （6） 查阅或者复制公开披露的基金信 息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金 服务机构损害其合法权益的行为依法提起 诉讼或仲裁； （9） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他 有关规定，基金份额持有人的义务包括但不 限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招 募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风 险承受能力， 自主判断基金的投资价值，自 主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利 和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法 规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担 基金亏损或者《基金合同》 终止的有限责 任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金 合同》当事人合法权益的活动； （7） 执行生效的基金份额持有人大会 的决议； （8） 返还在基金交易过程中因任何原 因获得的不当得利； （9） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》约定的其他义务。 （一）基金份额持有人大会由基金份额持有 人组成。 基金份额持有人持有的每一基金份 额具有同等的投票权。 （二）召开事由 1. 当出现或需要决定下列事由之一的， 经基金管理人、基金托管人或持有基金份额 10%以上（含 10%，下同）的基金份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计 算，下同）提议时，应当召开基金份额持有人 大会： （1）终止基金合同； （2）转换基金运作方式； （3）变更基金类别； （4）变更基金投资目标、投资范围或投 资策略； （5）变更基金份额持有人大会程序； （6）更换基金管理人、基金托管人； （7）提高基金管理人、基金托管人的报 酬标准，但根据法律法规、监管机构要求提 高该等报酬标准的除外； （8）本基金与其他基金的合并； （9）对基金合同当事人权利、义务产生 重大影响的其他事项； （10）法律法规、基金合同或中国证监 会规定的其他情形。 2.出现以下情形之一的，可由基金管理 人和基金托管人协商后修改基金合同，不需 召开基金份额持有人大会： （1）调低基金管理费、基金托管费和其 他应由基金承担的费用； （2） 在法律法规和本基金合同规定的 范围内变更基金的申购费率、 赎回费率、转 换费率等费率或收费方式； （3） 因相应的法律法规发生变动必须 基金份额持有人大会由基金份额持有人组 成，基金份额持有人的合法授权代表有权代 表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份 额持有人持有的每一基金份额拥有平等的 投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 一、召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的， 应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报 酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召 开基金份额持有人大会； （11） 单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持 有人（以基金管理人收到提议当日的基金份 额计算，下同）就同一事项书面要求召开基 金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产 生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证 监会规定的其他应当召开基金份额持有人 大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定 的范围内且对基金份额持有人利益无实质 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管 理人和基金托管人协商后修改，不需召开基 金份额持有人大会： （1） 法律法规要求增加的基金费用的 收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回 费率或变更收费方式、调整本基金的基金份 额类别的设置或分类规则； 对基金合同进行修改； （4） 对基金合同的修改不涉及本基金 合同当事人权利义务关系发生变化； （5） 基金合同的修改对基金份额持有 人利益无实质性不利影响； （6） 按照法律法规或本基金合同规定 需召开基金份额持有人大会以外的其他情 形。 （三）召集人和召集方式 1. 除法律法规或本基金合同另有约定 外， 基金份额持有人大会由基金管理人召 集。 基金管理人未按规定召集或者不能召集 时，由基金托管人召集。 2.基金托管人认为有必要召开基金份额 持有人大会的，应当向基金管理人提出书面 提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日 起 10日内决定是否召集， 并书面告知基金 托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出 具书面决定之日起 60日内召开； 基金管理 人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召 开的，应当自行召集。 3.代表基金份额 10%以上的基金份额持 有人认为有必要召开基金份额持有人大会 的，应当向基金管理人提出书面提议。 基金 管理人应当自收到书面提议之日起 10日内 决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基 金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为 有必要召开的，应当向基金托管人提出书面 提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日 起 10日内决定是否召集， 并书面告知提出 提议的基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60日内召开。 4.代表基金份额 10%以上的基金份额持 有人就同一事项要求召开基金份额持有人 大会，而基金管理人、基金托管人都不召集 的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有 人有权自行召集基金份额持有人大会，但应 当至少提前 30日向中国证监会备案。 （四）召开基金份额持有人大会的通知 时间、通知内容、通知方式 1.基金份额持有人大会的召集人（以下 简称“召集人” ）负责选择确定开会时间、地 点、方式和权益登记日。 召开基金份额持有 人大会， 召集人必须于会议召开日前 30日 在指定媒介公告。 基金份额持有人大会通知 须至少载明以下内容： （1） 会议召开的时间、 地点和出席方 式； （2）会议拟审议的主要事项； （3）会议形式； （4）议事程序； （5） 有权出席基金份额持有人大会的 基金份额持有人权益登记日； （6） 代理投票的授权委托书的内容要 求（包括但不限于代理人身份、代理权限和 代理有效期限等）、送达时间和地点； （7）表决方式； （8）会务常设联系人姓名、电话； 2.采用通讯方式开会并进行表决的情况 下， 由召集人决定通讯方式和书面表决方 式，并在会议通知中说明本次基金份额持有 人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证 机关及其联系方式和联系人、书面表决意见 寄交的截止时间和收取方式。 3.如召集人为基金管理人，还应另行书 面通知基金托管人到指定地点对书面表决 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管 人，则应另行书面通知基金管理人到指定地 点对书面表决意见的计票进行监督；如召集 人为基金份额持有人，则应另行书面通知基 金管理人和基金托管人到指定地点对书面 表决意见的计票进行监督。 基金管理人或基 金托管人拒不派代表对书面表决意见的计 票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （五）基金份额持有人出席会议的方式 1.会议方式 （1） 基金份额持有人大会的召开方式 包括现场开会和通讯方式开会。 （2） 现场开会由基金份额持有人本人 出席或通过授权委托书委派其代理人出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授 权代表应当出席，如基金管理人或基金托管 人拒不派代表出席的，不影响表决效力。 （3） 通讯方式开会指按照本基金合同 的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 （4）会议的召开方式由召集人确定，但 决定转换基金运作方式、基金管理人更换或 基金托管人的更换、终止基金合同的事宜必 须以现场开会方式召开基金份额持有人大 会。 2.召开基金份额持有人大会的条件 （1）现场开会方式 在同时符合以下条件时，现场会议方可 举行： 1） 对到会者在权益登记日持有基金份 额的统计显示，全部有效凭证所对应的基金 份额应占权益登记日基金总份额的 50%以 上（含 50%，下同）； 2） 到会的基金份额持有人身份证明及 持有基金份额的凭证、 代理人身份证明、委 托人持有基金份额的凭证及授权委托代理 手续完备，到会者出具的相关文件符合有关 法律法规和基金合同及会议通知的规定，并 且持有基金份额的凭证与基金注册登记机 构提供的注册登记资料相符。 （3） 因相应的法律法规发生变动而应 当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额 持有人利益无实质性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事人权利义务关系发生重 大变化； （5）基金管理人、登记机构、基金销售 机构调整有关申购、赎回、转换、基金交易、 非交易过户、转托管等业务规则； （6）基金推出新业务或服务； （7）按照法律法规和《基金合同》规定 不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 二、会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有 约定外，基金份额持有人大会由基金管理人 召集。 2、 基金管理人未按规定召集或不能召 开时，由基金托管人召集。 3、 基金托管人认为有必要召开基金份 额持有人大会的，应当向基金管理人提出书 面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之 日起 10日内决定是否召集， 并书面告知基 金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自 出具书面决定之日起 60日内召开；基金管 理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要 召开的，应当由基金托管人自行召集，并自 出具书面决定之日起 60日内召开并告知基 金管理人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有人就同一事项书面要求召开 基金份额持有人大会，应当向基金管理人提 出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提 议之日起 10日内决定是否召集， 并书面告 知提出提议的基金份额持有人代表和基金 托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出 具书面决定之日起 60日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金 托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收 到书面提议之日起 10日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代 表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60日内召开并 告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有人就同一事项要求召开基金 份额持有人大会，而基金管理人、基金托管 人都不召集的， 单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权 自行召集， 并至少提前 30日报中国证监会 备案。 6、基金份额持有人会议的召集人负责 选择确定开会时间、地点、方式和权益登记 日。 三、召开基金份额持有人大会的通知时 间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应 于会议召开前 30日，在规定媒介公告。 基金 份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1） 会议召开的时间、 地点和会议形 式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表 决方式； （3） 有权出席基金份额持有人大会的 基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但 不限于代理人身份，代理权限和代理有效期 限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在会议通知中说明本次 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方 式、 委托的公证机关及其联系方式和联系 人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书 面通知基金托管人到指定地点对表决意见 的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人到指定地点 对表决意见的计票进行监督；如召集人为基 金份额持有人，则应另行书面通知基金管理 人和基金托管人到指定地点对表决意见的 计票进行监督。 基金管理人或基金托管人拒 不派代表对表决意见的计票进行监督的，不 影响表决意见的计票效力。 四、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会 方式、通讯开会等方式或法律法规、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由 会议召集人确定。 1、现场开会。 由基金份额持有人本人出 席或以代理投票授权委托证明委派代表出 席，现场开会时基金管理人和基金托管人的 授权代表应当列席基金份额持有人大会，基 金管理人或基金托管人不派代表列席的，不 影响表决效力。 现场开会同时符合以下条件 时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1） 亲自出席会议者持有基金份额的 凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基 金份额的凭证及委托人的代理投票授权委 托证明符合法律法规、《基金合同》 和会议 通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基 金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益 登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基 金份额不少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者 在权益登记日代表的有效的基金份额少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之 一，召集人可以在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的 3个月以后、6个月以内，就 原定审议事项重新召集基金份额持有人大 会。重新召集的基金份额持有人大会到会者 在权益登记日代表的有效的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三 分之一（含三分之一）。 第八部分 基 金份额持有 人大会（原 “八、基金份 额持有人大 会” ） （2）通讯开会方式 在同时符合以下条件时，通讯会议方可 举行： 1） 召集人按本基金合同规定公布会议 通知后，在 2个工作日内连续公布相关提示 性公告； 2） 召集人按基金合同规定通知基金托 管人或 /和基金管理人（分别或共同称为 “监督人” ） 到指定地点对书面表决意见的 计票进行监督； 3） 召集人在监督人和公证机关的监督 下按照会议通知规定的方式收取和统计基 金份额持有人的书面表决意见，如基金管理 人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不 影响表决效力； 4） 本人直接出具书面意见和授权他人 代表出具书面意见的基金份额持有人所代 表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上； 5） 直接出具书面意见的基金份额持有 人或受托代表他人出具书面意见的代理人 提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等 文件符合法律法规、基金合同和会议通知的 规定，并与注册登记机构记录相符。 （六）议事内容与程序 1.议事内容及提案权 （1） 议事内容为本基金合同规定的召 开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。 （2）基金管理人、基金托管人、单独或 合并持有权益登记日本基金总份额 10%以 上的基金份额持有人可以在大会召集人发 出会议通知前就召开事由向大会召集人提 交需由基金份额持有人大会审议表决的提 案。 （3）对于基金份额持有人提交的提案， 大会召集人应当按照以下原则对提案进行 审核： 关联性。 大会召集人对于基金份额持有 人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不 超出法律法规和基金合同规定的基金份额 持有人大会职权范围的， 应提交大会审议； 对于不符合上述要求的，不提交基金份额持 有人大会审议。 如果召集人决定不将基金份 额持有人提案提交大会表决，应当在该次基 金份额持有人大会上进行解释和说明。 程序性。 大会召集人可以对基金份额持 有人的提案涉及的程序性问题做出决定。 如 将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提 案人同意；原提案人不同意变更的，大会主 持人可以就程序性问题提请基金份额持有 人大会做出决定，并按照基金份额持有人大 会决定的程序进行审议。 （4） 单独或合并持有权益登记日基金 总份额 10％以上的基金份额持有人提交基 金份额持有人大会审议表决的提案，基金管 理人或基金托管人提交基金份额持有人大 会审议表决的提案，未获基金份额持有人大 会审议通过，就同一提案再次提请基金份额 持有人大会审议， 其时间间隔不少于 6个 月。 法律法规另有规定的除外。 （5） 基金份额持有人大会的召集人发 出召开会议的通知后，如果需要对原有提案 进行修改，应当在基金份额持有人大会召开 前 30日及时公告。 否则，会议的召开日期应 当顺延并保证至少与公告日期有 30日的间 隔期。 2.议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持 人按照规定程序宣布会议议事程序及注意 事项，确定和公布监票人，然后由大会主持 人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执 业的律师见证后形成大会决议。 大会由召集人授权代表主持。 基金管理 人为召集人的，其授权代表未能主持大会的 情况下，由基金托管人授权代表主持；如果 基金管理人和基金托管人授权代表均未能 主持大会，则由出席大会的基金份额持有人 和代理人以所代表的基金份额 50%以上多 数选举产生一名代表作为该次基金份额持 有人大会的主持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名 册。 签名册载明参加会议人员姓名（或单位 名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表 有表决权的基金份额数量、委托人姓名（或 单位名称）等事项。 （2）通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集 人提前 30日公布提案， 在所通知的表决截 止日期后第 2个工作日在公证机关及监督 人的监督下由召集人统计全部有效表决并 形成决议。 如监督人经通知但拒绝到场监 督，则在公证机关监督下形成的决议有效。 3.基金份额持有人大会不得对未事先公 告的议事内容进行表决。 （七）决议形成的条件、表决方式、程序 1.基金份额持有人所持每一基金份额享 有平等的表决权。 （1）一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持 有人（或其代理人）所持表决权的 50%以上 通过方为有效，除下列（2）所规定的须以特 别决议通过事项以外的其他事项均以一般 决议的方式通过； （2）特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持 有人（或其代理人）所持表决权的三分之二 以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更 换基金管理人、更换基金托管人、转换基金 运作方式、终止基金合同必须以特别决议通 过方为有效。 3. 基金份额持有人大会决定的事项，应 当依法报中国证监会核准或者备案，并予以 公告。 4.采取通讯方式进行表决时，除非在计 票时有充分的相反证据证明，否则表面符合 法律法规和会议通知规定的书面表决意见 即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书 面意见的基金份额持有人所代表的基金份 额总数。 5.基金份额持有人大会采取记名方式进 行投票表决。 （八）计票 1.现场开会 （1） 如基金份额持有人大会由基金管 2、通讯开会。 通讯开会系指基金份额持 有人将其对表决事项的投票以书面形式或 基金合同约定的其他方式在表决截止日以 前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以 书面方式或基金合同约定的其他方式进行 表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方 式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公 布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相 关提示性公告； （2） 召集人按基金合同约定通知基金 托管人（如果基金托管人为召集人，则为基 金管理人）到指定地点对书面表决意见的计 票进行监督。 会议召集人在基金托管人（如 果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会议通知规定的 方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金管理人经通知不参加收 取书面表决意见的，不影响表决效力； （3） 本人直接出具表决意见或授权他 人代表出具表决意见的，基金份额持有人所 持有的基金份额不小于在权益登记日基金 总份额的二分之一（含二分之一）；若本人 直接出具表决意见或授权他人代表出具表 决意见基金份额持有人所持有的基金份额 小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3个月以后、6个月以内，就原 定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的 持有人直接出具表决意见或授权他人代表 出具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具书面意 见的基金份额持有人或受托代表他人出具 书面意见的代理人，同时提交的持有基金份 额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具 的委托人持有基金份额的凭证及委托人的 代理投票授权委托证明符合法律法规、《基 金合同》和会议通知的规定，并与基金登记 机构记录相符。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金 份额持有人大会可通过网络、电话或其他方 式召开， 基金份额持有人可以采用书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方 式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、 基金份额持有人授权他人代为出席 会议并表决的， 授权方式可以采用书面、网 络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议 通知中列明。 五、议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益 的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决 定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换 基金托管人、与其他基金合并、法律法规及 《基金合同》规定的其他事项以及会议召集 人认为需提交基金份额持有人大会讨论的 其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召 集会议的通知后，对原有提案的修改应当在 基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公 告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持 人按照下列第七条规定程序确定和公布监 票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论 后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人 为基金管理人授权出席会议的代表，在基金 管理人授权代表未能主持大会的情况下，由 基金托管人授权其出席会议的代表主持；如 果基金管理人授权代表和基金托管人授权 代表均未能主持大会，则由出席大会的基金 份额持有人和代理人所持表决权的二分之 一以上（含二分之一）选举产生一名基金份 额持有人作为该次基金份额持有人大会的 主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席 或主持基金份额持有人大会，不影响基金份 额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的 签名册。 签名册载明参加会议人员姓名（或 单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表 有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位 名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提 前 30日公布提案， 在所通知的表决截止日 期后 2个工作日内在公证机关监督下由召 集人统计全部有效表决，在公证机关监督下 形成决议。 六、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有 一票表决权。 1、一般决议，一般决议须经参加大会的 基金份额持有人或其代理人所持表决权的 二分之一以上（含二分之一） 通过方为有 效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通 过事项以外的其他事项均以一般决议的方 式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会 的基金份额持有人或其代理人所持表决权 的三分之二以上（含三分之二）通过方可做 出。 转换基金运作方式、更换基金管理人或 者基金托管人、 本基金与其他基金合并、终 止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进 行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票 时有充分的相反证据证明，否则提交符合会 议通知中规定的确认投资者身份文件的表 决视为有效出席的投资者，表面符合会议通 知规定的书面表决意见视为有效表决，表决 意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有 人所代表的基金份额总数。 七、计票 1、现场开会 （1） 如大会由基金管理人或基金托管 人召集，基金份额持有人大会的主持人应当 在会议开始后宣布在出席会议的基金份额 持有人和代理人中选举两名基金份额持有 人代表与大会召集人授权的一名监督员共 同担任监票人；如大会由基金份额持有人自 行召集或大会虽然由基金管理人或基金托 管人召集，但是基金管理人或基金托管人未 出席大会的，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金 份额持有人中选举三名基金份额持有人代 表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不 出席大会的，不影响计票的效力。 （2） 监票人应当在基金份额持有人表 决后立即进行清点并由大会主持人当场公 布计票结果。 （3） 如果会议主持人或基金份额持有 人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可 以在宣布表决结果后立即对所投票数要求 进行重新清点。 监票人应当进行重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后，大会主 持人应当当场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证， 理人或基金托管人召集，则基金份额持有人 大会的主持人应当在会议开始后宣布在出 席会议的基金份额持有人和代理人中推举 两名基金份额持有人代表与大会召集人授 权的一名监督员共同担任监票人；如大会由 基金份额持有人自行召集，基金份额持有人 大会的主持人应当在会议开始后宣布在出 席会议的基金份额持有人和代理人中推举 两名基金份额持有人代表与基金管理人、基 金托管人授权的一名监督员共同担任监票 人；但如果基金管理人和基金托管人的授权 代表未出席，则大会主持人可自行选举三名 基金份额持有人代表担任监票人。 （2） 监票人应当在基金份额持有人表 决后立即进行清点，由大会主持人当场公布 计票结果。 （3） 如大会主持人对于提交的表决结 果有异议， 可以对投票数进行重新清点；如 大会主持人未进行重新清点，而出席大会的 基金份额持有人或代理人对大会主持人宣 布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结 果后立即要求重新清点，大会主持人应当立 即组织监票人重新清点并公布重新清点结 果。 重新清点仅限一次。 2.通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下， 计票方式 为：由大会召集人授权的两名监票人在监督 人派出的授权代表的监督下进行计票，并由 公证机关对其计票过程予以公证；如监督人 经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自 行授权 3名监票人进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。 （九）基金份额持有人大会决议报中国 证监会核准或备案后的公告时间、方式 1.基金份额持有人大会通过的一般决议 和特别决议，召集人应当自通过之日起 5日 内报中国证监会核准或者备案。 基金份额持 有人大会决定的事项自中国证监会依法核 准或者出具无异议意见之日起生效。 关于本 章第（二）条所规定的第（1）-（8）项召开 事由的基金份额持有人大会决议经中国证 监会核准生效后方可执行， 关于本章第 （二）条所规定的第（9）、（10）项召开事由 的基金份额持有人大会决议经中国证监会 核准或出具无异议意见后方可执行。 2.生效的基金份额持有人大会决议对全 体基金份额持有人、基金管理人、基金托管 人均有约束力。 基金管理人、基金托管人和 基金份额持有人应当执行生效的基金份额 持有人大会决议。 3.基金份额持有人大会决议应自生效之 日起 2日内在指定媒介公告。 如果采用通讯 方式进行表决，在公告基金份额持有人大会 决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证 员姓名等一同公告。 （十）法律法规或监管部门对基金份额 持有人大会另有规定的，从其规定。 基金管理人或基金托管人拒不出席大会的， 不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下， 计票方式为：由 大会召集人授权的两名监督员在基金托管 人授权代表（若由基金托管人召集，则为基 金管理人授权代表） 的监督下进行计票，并 由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管 理人或基金托管人拒派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响计票和表决结 果。 八、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应 当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通 过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自 生效之日起 2日内在规定媒介上公告。 如果 采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持 有人大会决议时，必须将公证书全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持 有人应当执行生效的基金份额持有人大会 的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对 全体基金份额持有人、基金管理人、基金托 管人均有约束力。 九、实施侧袋机制期间基金份额持有人 大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份 额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧 袋份额持有人分别持有或代表的基金份额 或表决权符合该等比例，但若相关基金份额 持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账 户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的 基金份额或表决权符合该等比例： 1、 基金份额持有人行使提议权、 召集 权、提名权所需单独或合计代表相关基金份 额 10%以上（含 10%）； 2、 现场开会的到会者在权益登记日代 表的基金份额不少于本基金在权益登记日 相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、 通讯开会的直接出具书面意见或授 权他人代表出具书面意见的基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日 相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 4、 在参与基金份额持有人大会投票的 基金份额持有人所持有的基金份额小于在 权益登记日相关基金份额的二分之一、召集 人在原公告的基金份额持有人大会召开时 间的 3个月以后、6个月以内就原定审议事 项重新召集的基金份额持有人大会应当有 代表三分之一以上（含三分之一）相关基金 份额的持有人参与或授权他人参与基金份 额持有人大会投票； 5、 现场开会由出席大会的基金份额持 有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该 次基金份额持有人大会的主持人； 6、 一般决议须经参加大会的基金份额 持有人或其代理人所持表决权的二分之一 以上（含二分之一）通过； 7、 特别决议应当经参加大会的基金份 额持有人或其代理人所持表决权的三分之 二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具 有平等的表决权。 十、本部分关于基金份额持有人大会召 开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来 法律法规修改导致相关内容被取消或变更 的，基金管理人提前公告后，可直接对本部 分内容进行修改和调整，无需召开基金份额 持有人大会审议。 第九部分 基 金管理人、基 金托管人的 更换条件和 程 序 （原 “九、基金管 理人、基金托 管人的更换 条 件 和 程 序” ） （一）基金管理人的更换 1.基金管理人的更换条件 有下列情形之一的，基金管理人职责终 止： （1） 基金管理人被依法取消基金管理 资格； （2）基金管理人依法解散、被依法撤销 或者被依法宣告破产； （3） 基金管理人被基金份额持有人大 会解任； （4） 法律法规和基金合同规定的其他 情形。 2.基金管理人的更换程序 更换基金管理人必须依照如下程序进 行： （1）提名：新任基金管理人由基金托管 人或者单独或合计持有基金总份额 10%以 上（包括 10%）的基金份额持有人提名； （2）决议：基金份额持有人大会在原基 金管理人职责终止后 6个月内对被提名的 新任基金管理人形成决议，新任基金管理人 应当符合法律法规及中国证监会规定的资 格条件； （3）核准：新任基金管理人产生之前， 由中国证监会指定临时基金管理人；更换基 金管理人的基金份额持有人大会决议应经 中国证监会核准生效后方可执行； （4）交接：原基金管理人职责终止的， 应当妥善保管基金管理业务资料，及时办理 基金管理业务的移交手续，新任基金管理人 或临时基金管理人应当及时接收，并与基金 托管人核对基金资产总值； （5）审计：原基金管理人职责终止的， 应当按照法律法规规定聘请会计师事务所 对基金财产进行审计，并将审计结果予以公 告，同时报中国证监会备案，审计费用在基 金财产中列支； （6）公告：基金管理人更换后，由基金 托管人在新任基金管理人获得中国证监会 核准后 2日内公告； （7） 基金名称变更： 基金管理人更换 后，如果原任或新任基金管理人要求，应按 其要求替换或删除基金名称中与原任基金 管理人有关的名称字样。 （二）基金托管人的更换 1.基金托管人的更换条件 有下列情形之一的，基金托管人职责终 止： （1） 基金托管人被依法取消基金托管 资格； （2）基金托管人依法解散、被依法撤销 或者被依法宣布破产； （3） 基金托管人被基金份额持有人大 会解任； （4） 法律法规和基金合同规定的其他 情形。 2.基金托管人的更换程序 （1）提名：新任基金托管人由基金管理 人或者单独或合计持有基金总份额 10%以 上（包括 10%）的基金份额持有人提名； （2）决议：基金份额持有人大会在原基 金托管人职责终止后 6个月内对被提名的 新任基金托管人形成决议，新任基金托管人 应当符合法律法规及中国证监会规定的资 格条件； （3）核准：新任基金托管人产生之前， 由中国证监会指定临时基金托管人，更换基 金托管人的基金份额持有人大会决议应经 中国证监会核准生效后方可执行； （4）交接：原基金托管人职责终止的， 应当妥善保管基金财产和基金托管业务资 料， 及时办理基金财产和托管业务移交手 续，新任基金托管人或临时基金托管人应当 及时接收，并与基金管理人核对基金资产总 值； （5）审计：原基金托管人职责终止的， 应当按照法律法规规定聘请会计师事务所 对基金财产进行审计，并将审计结果予以公 告，同时报中国证监会备案，审计费用从基 金财产中列支； （6）公告：基金托管人更换后，由基金 管理人在新任基金托管人获得中国证监会 核准后 2日内公告。 （三）基金管理人与基金托管人同时更 换 1.提名：如果基金管理人和基金托管人 同时更换， 由单独或合计持有基金总份额 10%以上（包括 10%）的基金份额持有人提 名新的基金管理人和基金托管人； 3.公告：新任基金管理人和新任基金托 管人应在更换基金管理人和基金托管人的 基金份额持有人大会决议获得中国证监会 核准后 2日内在指定媒介上联合公告。 （四）新基金管理人接收基金管理业务 或新基金托管人接收基金财产和基金托管 业务前，原基金管理人或原基金托管人应继 续履行相关职责，并保证不做出对基金份额 持有人的利益造成损害的行为。 一、基金管理人和基金托管人职责终止的情 形 （一） 基金管理人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金管理人职责终 止： 1、被依法取消基金管理资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告 破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基 金合同》约定的其他情形。 （二） 基金托管人职责终止的情形 有下列情形之一的，基金托管人职责终 止： 1、被依法取消基金托管资格； 2、被基金份额持有人大会解任； 3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告 破产； 4、法律法规及中国证监会规定的和《基 金合同》约定的其他情形。 二、基金管理人和基金托管人的更换程 序 （一） 基金管理人的更换程序 1、提名：新任基金管理人由基金托管人 或由单独或合计持有 10%以上（含 10%）基 金份额的基金份额持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金管 理人职责终止后 6个月内对被提名的基金 管理人形成决议，该决议需经参加大会的基 金份额持有人所持表决权的三分之二以上 （含三分之二）表决通过，决议自表决通过 之日起生效； 3、临时基金管理人：新任基金管理人产 生之前， 由中国证监会指定临时基金管理 人； 4、备案：基金份额持有人大会更换基金 管理人的决议须报中国证监会备案； 5、公告：基金管理人更换后，由基金托 管人在更换基金管理人的基金份额持有人 大会决议生效后 2日内在规定媒介公告； 6、交接：基金管理人职责终止的，基金 管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时 向临时基金管理人或新任基金管理人办理 基金管理业务的移交手续，临时基金管理人 或新任基金管理人应及时接收。 新任基金管 理人或临时基金管理人应与基金托管人核 对基金资产总值； 7、审计：基金管理人职责终止的，应当 按照法律法规规定聘请会计师事务所对基 金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案，审计费用在基金财 产中列支； 8、基金名称变更：基金管理人更换后， 如果原任或新任基金管理人要求，应按其要 求替换或删除基金名称中与原基金管理人 有关的名称字样。 （二） 基金托管人的更换程序 1、提名：新任基金托管人由基金管理人 或由单独或合计持有 10%以上（含 10%）基 金份额的基金份额持有人提名； 2、决议：基金份额持有人大会在基金托 管人职责终止后 6个月内对被提名的基金 托管人形成决议，该决议需经参加大会的基 金份额持有人所持表决权的三分之二以上 （含三分之二）表决通过，决议自表决通过 之日起生效； 3、临时基金托管人：新任基金托管人产 生之前， 由中国证监会指定临时基金托管 人； 4、备案：基金份额持有人大会更换基金 托管人的决议须报中国证监会备案； 5、公告：基金托管人更换后，由基金管 理人在更换基金托管人的基金份额持有人 大会决议生效后 2日内在规定媒介公告； 6、交接：基金托管人职责终止的，应当 妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及 时办理基金财产和基金托管业务的移交手 续，新任基金托管人或者临时基金托管人应 当及时接收。 新任基金托管人或临时基金托 管人与基金管理人核对基金资产总值； 7、审计：基金托管人职责终止的，应当 按照法律法规规定聘请会计师事务所对基 金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案，审计费用在基金财 产中列支。 （三）基金管理人与基金托管人同时更 换的条件和程序 1、提名：如果基金管理人和基金托管人 同时更换， 由单独或合计持有基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提名 新的基金管理人和基金托管人； 3、公告：新任基金管理人和新任基金托 管人应在更换基金管理人和基金托管人的 基金份额持有人大会决议生效后 2日内在 规定媒介上联合公告。 （二）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融 工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市 场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金各类 资产的投资比例为： 股票资产占基金资产的 30% -80%；债券、货币市场工具、权证、现金、资产支持证 券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其 他金融工具占基金资产的 20%-70%，其中，基金持 有全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，基金 保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在 一年以内的政府债券，前述现金资产不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金股票资产 部分至少 80%投资于具有品牌优势的蓝筹企业。 （三）投资理念 坚持价值投资理念，注重收益性、安全性、流动 性的和谐，通过深入研究、仔细分析、全面论证，主 要选取具有品牌优势的蓝筹企业进行积极主动投 资，争取实现基金资产的长期稳健增值。 （四）投资决策依据 1． 国家有关法律法规和基金合同的有关规 定； 2．国内外宏观经济形势及其对中国证券市场 的影响； 3．国家货币政策、产业政策以及证券市场政 策； 4．行业发展现状及前景； 5．上市公司基本面及成长前景； 6．股票、债券等资产的预期收益率及风险水 平。 （五）投资策略 本基金将综合运用“自上而下” 和“自下而上” 相结合的投资策略，在资产配置层面与个股选择层 面对投资组合进行优化配置，争取实现基金资产超 越业绩比较基准的稳健增值。 1、资产配置 本基金资产配置主要分为战略性资产配置 （SAA）和战术性资产配置（TAA）。 （1）战略性资产配置（SAA） 本基金战略性资产配置是指股票、债券等大类 资产配置和股票的行业配置。 具体而言，是在遵守 基金合同规定的投资范围和投资比例的前提下，以 现代投资组合理论、经济周期理论为指导，依据“自 上而下”多维经济 MEKI分析决策支持系统，运用 定性分析和定量分析，确定股票、债券等大类资产 的投资比例和进行自上而下确定股票的行业配置。 根据现代投资组合理论和经济周期理论，预期 风险与收益及其相关性是确定大类资产及行业配 置的依据；经济发展带有周期性变化，每一轮经济 周期分为衰退、复苏、扩张、放缓四个循环阶段，在 这四个阶段中，股票、债券等大类资产和行业均存 在着周期性的兴衰变化。 因而本基金关注可能对各 类资产及不同行业的预期风险、收益及相关性产生 影响的各种因素，通过对宏观经济运行指标、财政、 货币、利率、通货膨胀等进行前瞻性研究分析，判断 和预测中国经济周期和趋势，严谨衡量大类资产以 及不同行业的长期理性的收益率、 风险及相关性， 确定基金资产在各大类资产和各个行业之间的战 略配置策略。 （2）战术性资产配置（TAA）体系 战术性资产配置（TAA）是根据特定市场环境 及经济条件，围绕基金资产的战略性资产配置基准 对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合 价值的积极投资过程。 本基金结合国内资本市场的特点并结合成熟 的联邦模型，建立了适应国内市场的战术性资产配 置的 TAA体系。 该体系遵循“回归均衡” 的原则， 根据各大类资产相对无风险资产的风险溢价水平 以及该溢价水平对均衡或长期水平的偏离程度配 置大类资产。 2．股票投资策略 本基金股票投资采取“核心－卫星策略” ，即 本基金股票的核心资产部分投资于具有品牌优势 的蓝筹企业，此部分投资不低于股票资产的 80%；卫 星股票资产部分投资于具有品牌优势蓝筹企业之 外的优质公司。 3．债券投资策略 （1）债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分 析，从宏观经济和货币政策等方面分析，判断未来 的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时， 在日常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形 变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 （2）个券选择策略 在个券选择上， 本基金重点考虑个券的流动 性，包括是否可以进行质押融资回购等要素，还将 根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线 估值、信用风险分析、隐含期权价值评估等方法来 评估个券的投资价值。 此外，对于可转换债券等内 嵌期权的债券，还将通过运用金融工程的方法对期 权价值进行判断，最终确定其投资策略。 1）信用等级较高、流动性好； 2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有 较大改善的企业发行的债券； 4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜 力，转股溢价率和投资溢价率合理、有一定下行保 护的可转债。 4．其他金融工具的投资策略 本基金的权证投资将以保值为主要投资策略， 以充分利用权证来达到控制下跌风险、实现保值和 锁定收益的目的。 本基金在权证投资中以对应的标 的证券的基本面为基础，结合权证定价模型、市场 供求关系、交易制度设计等多种因素对权证进行定 价；利用权证衍生工具的特性，通过权证与证券的 组合投资， 来达到改善组合风险收益特征的目的， 包括但不限于杠杆交易策略、 看跌保护组合策略、 保护组合成本策略、获利保护策略、买入跨式投资 策略等。 对于监管机构允许基金投资的其他金融工具， 本基金将在谨慎分析收益性、风险水平、流动性和 金融工具自身特征的基础上进行稳健投资，以降低 组合风险，实现基金资产的保值增值。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融 工具，包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、 创业板及其他依法发行上市的股票)、债券(包括国 债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期 票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府 支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债 券、可交换债券、分离交易可转换债券等)、资产支持 证券、同业存单、债券回购、银行存款(包括协议存 款、定期存款、通知存款及其他银行存款)、货币市场 工具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 (但须 符合中国证监会相关规定)。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基 金资产的比例为 0%-95%， 投资于本基金界定的具 有品牌优势的蓝筹企业的相关证券不低于非现金 基金资产的 80%， 本基金投资同业存单的比例不超 过基金资产的 20%； 每个交易日日终， 扣除股指期 货、国债期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金 后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。 股指期货、国债期货、股票期 权及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监 管机构的规定执行。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比 例。 三、投资策略 1、大类资产配置策略 本基金主要对国内外宏观经济环境、货币财政 政策形势、证券市场走势等进行综合分析，采用定 量和定性相结合的研究方法， 确定本基金在股票、 债券等各类资产的投资比例。 本基金将基于宏观环境等因素，重点考虑以沪 深 300成份指数为样本的权益市场平均估值水平 （PE）等因素，在不同阶段对基金产品的股票仓位 进行分段控制，并在此基础上进行权益资产的投资 操作。 具体仓位控制如下： 当沪深 300成份指数的市盈率（PE）处于历史 后 20%分位， 本基金的股票资产占基金资产的比例 为 60-95%； 当沪深 300成份指数的市盈率（PE）处于历史 前 20%分位， 本基金的股票资产占基金资产的比例 为 0-50%； 除上述两种情况外，本基金的股票资产占基金 资产的比例为 50-90%。 本基金将积极关注、深入分析并论证蓝筹股企 业的投资机会，通过综合分析行业空间、行业地位、 竞争格局、产品竞争力、盈利能力多方面因素，去选 择细分领域的龙头公司或具备成长为优质公司潜 力的企业进行投资，分享企业长期增长带来的收益 率。 2、股票投资策略 本基金股票投资采取“核心－卫星策略” ，即 本基金投资于具有品牌优势的蓝筹企业的相关证 券不低于非现金基金资产的 80%； 卫星股票资产部 分投资于具有品牌优势蓝筹企业之外的优质公司。 3、普通债券投资策略 （1）债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分 析，从宏观经济和货币政策等方面，判断未来的利 率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日 常的操作中综合运用久期管理、收益率曲线形变预 测等组合管理手段进行债券日常管理。 （2）个券选择策略 在个券选择上， 本基金重点考虑个券的流动 性，包括是否可以进行质押融资回购等要素，还将 根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线 估值、 信用风险分析等方法来评估个券的投资价 值。 此外，对于可转换债券等内嵌期权的债券，还将 通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最 终确定其投资策略。 1）信用等级高、流动性好； 2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有 明显改善的企业发行的债券； 4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜 力，转股溢价率合理、有一定下行保护的可转债。 4、可转换债券与可交换债券投资策略 本基金可投资于可转债债券、 可交换债券，该 类债券赋予债券投资者某种期权，比普通债券投资 更加灵活。 本基金将综合研究此类含权债券的债券 价值和权益价值， 债券价值方面综合考虑票面利 率、久期、信用资质、发行主体财务状况及公司治理 等因素；权益价值方面仔细开展对含权债券所对应 个股的价值分析，包括估值水平、盈利能力及未来 盈利预期等。 （1）可转换债券投资策略 本基金将利用可转换债券定价模型进行估值 分析，重点结合公司投资价值、可转换债券条款、可 转债的转换价值溢价水平、债券价值溢价水平选择 债性股性相对均衡的转债品种， 获得一定超额回 报。 （2）可交换债券投资策略 可交换债券与可转换债券的区别在于换股期 间用于交换的股票并非自身新发的股票，而是发行 人持有的其他上市公司的股票。 本基金将通过对目 标公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯债 部分价值分析综合开展投资决策。 5、股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为 目的，本着谨慎原则，参与股指期货的投资，有选择 地投资于股指期货。 套期保值将主要采用流动性 好、交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货 投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的 研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估 值水平。 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益 性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择， 谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 6、国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管 理原则，以套期保值为目的，采用流动性好、交易活 跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运 行趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合 理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或 空头套期保值等策略进行套期保值操作。 基金管理 人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性 特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况 下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍 生品的杠杆作用，以达到降低投资组合的整体风险 的目的。 7、股票期权投资策略 本基金按照风险管理的原则，在严格控制风险 的前提下，以套期保值为主要目的，选择流动性好、 交易活跃的期权合约进行投资。 本基金基于对证券 市场的判断，结合期权定价模型，选择估值合理的 期权合约。 8、资产支持证券投资策略 在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持 证券从以下方面综合定价，选择低估的品种进行投 资。 主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税 收因素和提前还款因素。 四、投资限制 第十部分 基金 的 托 管 （原 “十、基金的托 管” ） 基金财产由基金托管人保管。 基金管理人应与基金 托管人按照《基金法》、基金合同及有关规定订立 《民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 托管协议》。 订立托管协议的目的是明确基金托管 人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登记、 基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监 督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产 的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定订立托管协议。 订立托管协议的目的是明确基金托管人与基 金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净值 计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜 中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护 基金份额持有人的合法权益。 第十一部分 基 金份额的登记 （原“十一、基 金 份 额 的 登 记” ） （一）本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清 算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户建立 和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额 持有人名册等。 （二）本基金的注册登记业务由基金管理人或 基金管理人委托的其他符合条件的机构负责办理。 基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业 务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金 管理人和代理机构在注册登记业务中的权利义务， 保护基金份额持有人的合法权益。 （三）注册登记机构享有如下权利： 1.建立和管理投资人基金账户； 2.取得注册登记费； 4.在法律法规允许的范围内，制定和调整注册 登记业务的相关规则； 5.法律法规规定的其他权利。 （四）注册登记机构承担如下义务： 1.配备足够的专业人员办理本基金的注册登记 业务； 2.严格按照法律法规和基金合同规定的条件办 理基金的注册登记业务； 3. 保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎 回业务记录 15年以上； 4.对基金份额持有人的基金账户信息负有保密 义务，因违反该保密义务对投资人或基金带来的损 失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形 除外； 5.按基金合同、招募说明书和有关公告的规定 为投资人办理非交易过户等业务，并提供其他必要 服务； 7.法律法规规定的其他义务。 一、基金份额的登记业务 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、 清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的 建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额 持有人名册和办理非交易过户等。 二、基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金管理人或基金管理 人委托的其他符合条件的机构办理。 基金管理人委 托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签 订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在 投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金 交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人 名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人 的合法权益。 三、基金登记机构的权利 基金登记机构享有以下权利： 1、取得登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办 理时间和相关业务规则进行调整，并依照有关规定 于开始实施前在规定媒介上公告； 5、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合 同》约定的其他权利。 四、基金登记机构的义务 基金登记机构承担以下义务： 1、 配备足够的专业人员办理本基金份额的登 记业务； 2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条 件办理本基金份额的登记业务； 3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名 称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证 监会认定的机构。 其保存期限自基金账户销户之日 起不得少于 20年； 4、 对基金份额持有人的基金账户信息负有保 密义务，因违反该保密义务对投资者或基金带来的 损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情 形及法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约定的其他情形除外； 5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者 办理非交易过户业务、提供其他必要的服务； 7、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合 同》约定的其他义务。 第十二部分 基 金的投资 (原 “十二、基金的 投资” ) （四）业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×60%+上证国债指数收 益率×40%。 本基金是混合型基金，基于本基金资产配置比 例、股票投资对象和指数的市场代表性，采用沪深 300 指数和上证国债指数加权组成的复合型指数作 为本基金的业绩比较基准，能够真实反映本基金的 风险收益特征，同时也能较恰当衡量本基金的投资 业绩。 在本基金的运作过程中，如果法律法规变化或 者出现更有代表性、更权威、更为市场普遍接受的 业绩比较基准，则基金管理人与基金托管人协商一 致，并报中国证监会核准后公告，对业绩比较基准 进行变更。 （五）风险收益特征 本基金属于主动式混合型证券投资基金，通常 预期风险收益水平高于货币市场基金和债券型基 金，低于股票型基金。 （六） 投资管理程序 本基金采用投资决策委员会领导下的基金经 理负责制。 本基金的投资管理程序如下： 1．研究员提供研究报告，以研究驱动投资 本基金严格实行分析支持投资决策机制，加强 研究对投资决策的支持工作，防止投资决策的随意 性。 研究员在熟悉基金的投资目标和投资策略基础 上， 对其分工的行业和上市公司进行综合研究、深 度分析，广泛参考和利用外部研究成果，拜访政府 机构、行业协会等，了解国家宏观经济政策及行业 发展状况，调查上市公司和相关的供应商、终端销 售商，考察上市公司真实经营状况，并向投资决策 委员会和基金经理定期或不定期撰写提供宏观经 济分析报告、证券市场行情报告、行业分析报告和 发债主体及上市公司研究报告等。 2．投资决策委员会审议并决定基金投资重大 事项 投资决策委员会将定期分析投资研究团队所 提供的研究报告，在充分讨论宏观经济、股票和债 券市场的基础上， 根据基金合同规定的投资目标、 投资范围和投资策略，依据基金管理人的投资管理 制度，确定基金的总体投资计划，包括基金在债券、 股票及现金等大类资产的投资比例等重大事项。 3．基金经理构建具体的投资组合 基金经理根据投资决策委员会的资产投资比 例等决议，参考研究团队的研究成果，根据基金合 同，依据专业经验进行分析判断，在授权范围内构 建具体的投资组合，进行组合的日常管理。 4．交易部独立执行投资交易指令 基金管理人设置独立的交易部，由基金经理根 据投资方案的要求和授权以及市场的运行特点，作 出投资操作的相关决定， 向交易部发出交易委托。 交易部接到基金经理的投资指令后，根据有关规定 对投资指令的合规性、 合理性和有效性进行检查， 确保投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执 行，对交易情况及时反馈，对投资指令进行监督；如 果市场和个股交易出现异常情况，及时提示基金经 理。 5．基金绩效评估 基金经理对投资管理策略进行评估，出具自我 评估报告。 金融工程小组就投资管理进行持续评 估，定期提出评估报告，如发现原有的投资分析和 投资决策同市场情况有较大的偏离，立即向主管领 导和投资决策委员会报告。 投资决策委员会根据基 金经理和金融工程小组的评估报告，对于基金业绩 进行评估。 基金经理根据投资决策委员会的意见对 投资组合进行调整。 6．基金风险监控 监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行 日常监督和实时风险控制，包括投资集中度、投资 组合比例、投资限制、投资权限等交易情况，风险控 制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险 评估，并提出风险防范措施。 7．投资管理程序的调整 基金管理人在保证基金份额持有人利益的前 提下，有权根据投资需要和环境变化，对投资管理 的职责分工和程序进行调整，并在招募说明书或其 更新中予以公告。 （七）投资限制 1.组合限制 基金的投资组合将遵循以下限制： （1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值 不超过基金资产净值的 10％； （2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过 基金资产净值的 3％； （3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公 司发行的证券，不超过该证券的 10％；本基金管理 人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处 于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行 的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%； 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家 上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的 30%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一 权证，不得超过该权证的 10％； （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券 回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40％； （6） 本基金股票资产占基金资产的 30%-80%； 债券、货币市场工具、权证、现金、资产支持证券以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具占基金资产的 20%-70%； （7）本基金 （13）本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5％； （14） 保持不低于基金资产净值 5％的现金或 者到期日在一年以内的政府债券，前述现金资产不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （15） 本基金主动投资于流动性受限资产的市 值合计不得超过本基金资产净值的 15%。 因证券市 场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使本基金不符合前款所规定 比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限 资产的投资； （16） 本基金如果法律法规对本基金合同约定 投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为 准。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于 本基金，则本基金投资不再受相关限制。 除上述第（11）、（14）、（15）、（16）项外，因证 券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分 置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使 基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管 理人应当在 10个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个 月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关 约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本 基金合同生效之日起开始。 2.禁止行为 （2）向他人贷款或者提供担保； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定 的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买 卖其基金管理人、 基金托管人发行的股票或者债 券； （6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股 关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其 他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内 承销的证券； （8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规 定禁止的其他活动； （9）法律法规或监管部门取消上述限制，如适 用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 （八）基金管理人代表基金行使股东权利的处 理原则及方法 1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立 行使股东权利，保护基金份额持有人的利益； 2.不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上 市公司的经营管理； （九）基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融 券。 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1） 本基金股票资产占基金资产的 0%-95%， 投资于本基金界定的具有品牌优势的蓝筹企业的 相关证券的资产比例不低于非现金基金资产的 80%， 投资于同业存单的比例不高于基金资产的 20%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货、 国债期货和股票期权合约所需缴纳的交易保证金 后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金资产净值的 5%，前述现金资产不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值 不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公 司发行的证券，不超过该证券的 10％，完全按照有 关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以 不受此条款规定的比例限制； （5）本基金管理人管理的全部开放式基金（包 括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持 有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上 市公司可流通股票的 15%； 本基金管理人管理的全 部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可流通股票的 30%； 完全按照 有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金 以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述 比例限制； （12） 本基金进入全国银行间同业市场进行债 券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%， 进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期 限为 1年，债券回购到期后不得展期； （13） 本基金的资产总值不得超过基金资产净 值的 140%； （14） 本基金主动投资于流动性受限资产的市 值合计不得超过本基金资产净值的 15%。 因证券市 场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金 管理人之外的因素致使本基金不符合该比例限制 的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资； （15）本基金参与股指期货交易，需遵守下列投 资比例限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指 期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指 期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%； 3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓） 的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日 基金资产净值的 20%； 4）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债 期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之 和，不得超过基金资产净值的 95%，其中，有价证券 指股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押 式回购）等； 5）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指 期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合 同关于股票投资比例的有关约定； （16）本基金参与国债期货交易的，应当遵守下 列要求： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债 期货合约价值不得超过基金资产净值的 15%； 2）在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合 约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%； 3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价 值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券 投资比例的有关约定； 4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日 基金资产净值的 30%； （17）本基金参与股票期权交易的，需遵守下列 投资比例限制： 1） 本基金因未平仓的期权合约支付和收取的 权利金总额不得超过基金资产净值的 10%； 2）本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标 的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所 需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保 证金的现金等价物； 3） 本基金未平仓的期权合约面值不得超过基 金资产净值的 20%。 其中， 合约面值按照行权价乘 以合约乘数计算； （19）法律法规及中国证监会规定的和《基金 合同》约定的其他投资限制。 除第（2）、（10）、（14）、（18）项外，因证券、期 货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基 金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上 述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日 内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关 约定。 在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略 应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投 资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁 止等作出强制性调整的，本基金应当按照法律法规 或监管部门的规定执行；如法律法规或监管部门修 改或调整上述投资限制、投资禁止性规定，且该等 调整或修改属于非强制性的，基金管理人有权在履 行适当程序后按照法律法规或监管部门调整或修 改后的规定执行， 并应向投资者履行信息披露义 务。 2、禁止行为 （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有 规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的 其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基 金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其 他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内 承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当 符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持 有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内 部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执 行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并 按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管 理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事 通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易 事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁 止或限制性规定，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或 以变更后的规定为准。 五、业绩比较基准 沪深 300 指数收益率×70%+上证国债指数收 益率×30%。 沪深 300指数是由上海证券交易所和深圳证券 交易所授权， 由中证指数有限公司编制的包含上 海、深圳两个证券交易所流动性好、规模最大的 300 只 A 股为样本的成分股指数，是目前中国证券市场 中市值覆盖率高、代表性强、流动性好，同时公信力 较好的股票指数。 上证国债指数由中证指数有限公 司编制，以上海证券交易所上市的所有固定利率国 债为样本， 具有良好的市场代表性和较高的知名 度，适合作为本基金债券基金投资的业绩基准。 根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述 业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险 收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单 位停止计算编制上述指数或更改指数名称、或者有 更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出，经与基金托管人协商一致，本基金可以在履行 适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。 六、风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预 期收益高于债券型基金和货币市场基金、但低于股 票型基金。 七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权 利的处理原则及方法 1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独 立行使股东或债权人权利，保护基金份额持有人的 利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回 申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的 原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨 询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金 合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比 例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益 特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投 资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权 益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 第十三部分 基 金的财产 （原 “十三、基金的财 产” ） （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存 款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。 （三）基金财产的账户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托 管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以 基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本 基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账 户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记 机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构 的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管 人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和 收益归入基金财产。 基金管理人、基金托管人可以按基金 合同的约定收取管理费、托管费以及基金合同约定的其他 费用。基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固 有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相 互抵销。 基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律 责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其 他权利。 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外， 基金财产不得被处分。 非因基金财产本身承担的债务，不 得对基金财产强制执行。 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行 存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成 的价值总和。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金 开立资金账户、 证券账户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销 售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财 产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销 售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托 管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担 其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求 冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规 定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不 同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因 基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 第十四部分 基 金资产估值（原 “十四、基金资产 的估值” ） （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正 常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值 的非营业日。 （二）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以 其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值 日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 （2） 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘 价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未 发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易 日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的 现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允 价格； （3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收 盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价 进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘 价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交 易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种 的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公 允价格； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估 值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券，采用 估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日 在证券交易所挂牌的同一股票的市价（收盘价）估值；该 日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用 估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。 （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在 交易所上市后， 按交易所上市的同一股票的市价（收盘 价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构 或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等 固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债 券所处的市场分别估值。 5、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观 反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托 管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人 可在履行适当程序后，采用摆动定价机制，以确保基金估 值的公平性。 7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规 定。 如有新增事项，按国家最新规定估值。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核 算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由 基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经 相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以 公布。 （三）估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收 款项、其它投资等资产。 （四）估值程序 1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产 净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到 0.001元， 小数点后第四位四舍五入。 国家另有规定的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按 规定公告。 2.基金管理人应于每个工作日对基金资产估值。 基金 管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结 果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管 理人对外公布。 月末、年中和年末估值复核与基金会计账 目的核对同时进行。 （五）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的 措施确保基金资产估值的准确性、及时性。 当基金份额净 值小数点后 3位以内（含第 3位）发生差错时，视为基金 份额净值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1.差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管 人、或注册登记机构、或代销机构、或投资人自身的过错造 成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当 对由于该差错遭受损失当事人（“受损方” ）的直接损失 按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差 错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术 水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照 下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被 错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当 事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当 得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2.差错处理原则 （1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错 责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生 的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已 产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接 损失承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调，并且有 协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其 应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有 关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 （2）差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不 对间接损失负责， 并且仅对差错的有关直接当事人负责， 不对第三方负责。 （3） 因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还 不当得利的义务。 但差错责任方仍应对差错负责。 如果由 于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失（“受损方” ），则差错责任方 应赔偿受损方的直接损失，并在其支付的赔偿金额的范围 内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权 利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已 经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部 分支付给差错责任方。 （4） 差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正 确情形的方式。 （5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人 过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向 基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损 失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 基 金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并 拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿 过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中 支付。 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交 易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非 交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、股指期货合约、国债期货合约、股 票期权合约、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等 资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允 价值时，应符合《企业会计准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报 价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例 外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的 公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响 公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确 定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价 不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同 资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同 特征因素的影响。 特征是指对资产出售或使用的限制等， 如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应 将该限制作为特征考虑。 此外，基金管理人不应考虑因其 大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前 情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估 值技术确定公允价值。 采用估值技术确定公允价值时，应 优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债 可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不 可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影 响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的 基金资产净值的影响在 0.25%以上的， 应对估值进行调整 并确定公允价值。 四、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估 值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无 交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券 发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易 日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生 了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事 件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格； （2） 交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益 品种，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价进行估值； （3） 交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品 种，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯 一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值 日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息后 得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日 后经济环境未发生重大变化，按最近交易日收盘价减去可 转换债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行 估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参 考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交 易市价，确定公允价格； （5） 交易所上市实行全价交易的债券（可转债除 外），选取第三方估值机构提供的估值全价减去估值全价 中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值； （6）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估 值技术确定公允价值。交易所市场挂牌转让的资产支持证 券，采用估值技术确定公允价值，如基金管理人认为成本 能够近似体现公允价值，基金管理人应持续评估上述做法 的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日 在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交 易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技 术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不 限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公 开发售股份、 通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不 包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受 限股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值； （4） 对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债 券，对存在活跃市场的情况下，应以活跃市场上未经调整 的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代 表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确 认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很 少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。对 银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构 提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估 值。 对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截 止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的 价格进行估值。 对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存 在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情 况下，按成本估值。 4、 本基金投资的期货合约以估值当日结算价进行估 值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发 生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 5、本基金投资的期权合约，根据相关法律法规以及监 管部门的规定估值。 6、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证 券所处的市场分别估值。 7、 同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净 价估值；选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成 本估值。 8、 如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观 反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托 管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采 用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。 10、存在相关法律法规以及监管部门有相关规范且适 用于本基金的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定 估值。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核 算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由 基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经 相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见 的， 基金管理人向基金托管人出具加盖公章的书面说明 后，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以 公布。 五、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产 净值除以当日基金份额的余额数量计算， 精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。 基金管理人可以设立大额 赎回情形下的净值精度应急调整机制。 国家另有规定的， 从其规定。 基金管理人于每个估值日计算基金资产净值及基金 份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金 管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除 外。 基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人按规定对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的 措施确保基金资产估值的准确性、及时性。 当基金份额净 值小数点后 4位以内(含第 4位)发生估值计算错误时，视 为基金份额净值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管 人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估 值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当 对由于该估值错误遭受损失当事人“受损方” 的直接损 （6） 如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行 赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理 人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责 任， 则基金管理人有权向出现差错的当事人进行追索，并 有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损 失。 （7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 3.差错处理程序 差错被发现后， 有关的当事人应当及时进行处理，处 理的程序如下： （1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根 据差错发生的原因确定差错的责任方； （2） 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差 错造成的损失进行评估； （3） 根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错 的责任方进行更正和赔偿损失； （4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机 构交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错 的更正向有关当事人进行确认。 4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下： （2） 错误偏差达到或超过基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错 误偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金管理人应当公 告。 （3）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持 有人造成直接损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管 理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 （4） 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设 置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。 （5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从 其规定处理。 （六）暂停估值的情形 1. 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或 因其他原因暂停营业时； 2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管 人无法准确评估基金资产价值时； 3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理人为保障投资人的利益，决定延迟估值； 4.出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会 导致基金管理人不能出售或评估基金资产的； 5.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无 可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金 管理人应当暂停估值； （七）基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值 由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。 基金 管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产 净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复 核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予 以公布。 （八）特殊情况的处理 1. 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5项进 行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算 公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变 更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、 合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基 金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责 任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成 的影响。 ( ) 失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差 错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指 令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正 估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错 误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损 失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估 值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有 足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 认，确保估值错误已得到更正。 （2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负 责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当 事人负责，不对第三方负责。 （3） 因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时 返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误 负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返 还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方” )，则估 值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金 额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当 得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失 的差额部分支付给估值错误责任方。 （4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值 错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后， 有关的当事人应当及时进行处 理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人， 并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方。 （2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对 因估值错误造成的损失进行评估。 （3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由 估值错误的责任方进行更正和赔偿损失。 （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机 构交易数据的，由基金登记机构进行更正，并就估值错误 的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管 理人应当通报基金托管人，并报中国证监会备案；错误偏 差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金管理人应当公告，并 报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从 其规定处理。 如果行业另有通行做法，基金管理人和基金 托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进 行协商。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假 日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确 评估基金资产价值时； 3、 当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上 的，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估 值； 八、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计 算，基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个估值 日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值 并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确 认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按规定 予以公布。 九、特殊情况的处理 1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8项进 行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或证券、期货交易所及登记结 算公司、存款银行发送的数据错误等，基金管理人和基金 托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但 是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理 人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人 应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋 账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停 披露侧袋账户份额净值。 第十五部分 基 金费用 与 税 收 （原“十五、基金 的 费 用 与 税 收” ） （一）基金费用的种类 3.基金财产划拨支付的银行费用； 4.基金合同生效后的基金信息披露费用； 6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 7.基金的证券交易费用； 8.在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基 金财产中计提销售服务费，具体计提方法、计提标准在招 募说明书或相关公告中载明； 9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围 内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规 定。 （三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。 由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后 于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给 基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 2.基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。 计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。 由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后 于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给 基金托管人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 3.除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人 根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支 付，列入或摊入当期基金费用。 （四）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义 务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运 作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生 效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费 用不从基金财产中支付。 （五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况 调整基金管理费率和基金托管费率。基金管理人必须最迟 于新的费率实施日 2日前在指定媒介上刊登公告。 （六）基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履 行纳税义务。 一、基金费用的种类 3、基金财产拨划支付的银行费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费、诉讼费和仲裁费； 7、基金的证券、期货等交易费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基 金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费 率计提。 管理费的计算方法如下： H＝E× 1.50 %÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。 由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个 工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理 人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、休息日或 不可抗力等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人 应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商 解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年 费率计提。 托管费的计算方法如下： H＝E× 0.25 %÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。 由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月月初 5 个 工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理 人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、休息日或 不可抗力等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人 应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商 解决。 上述“一、基金费用的种类”中第 3-10项费用，根据 有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期 费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行 义务导致的费用支出或基金财产的损失； 2、 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的 事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定 不得列入基金费用的项目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以 从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列 支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见 招募说明书的规定。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按 国家税收法律、法规执行。基金财产投资的相关税收，由基 金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照 国家有关税收征收的规定代扣代缴。 鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产 过程中，可能因法律法规、税收政策的要求而成为纳税义 务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和 /或本金承 担纳税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生 的增值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基金管理人 与基金托管人可能通过本基金财产账户直接缴付，或划付 至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完 成税款申报缴纳。 第十六部分 基 金的收益与分配 （原“十六、基金 的 收 益 与 分 配” ） （一）基金收益的构成 1.买卖证券差价； 2.基金投资所得红利、股息、债券利息； 3.银行存款利息； 4.已实现的其他合法收入； 5.持有期间产生的公允价值变动。 因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收 益。 （二）基金净收益 基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定应在基 金收益中扣除的费用后的余额。 （三）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1.本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2. 收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由 投资人自行承担。 当投资人的现金红利小于一定金额时， 基金注册登记机构可将投资人的现金红利按除息日的基 金份额净值自动转为基金份额，具体业务规则，请见招募 说明书等相关公告； 3.本基金在符合有关分红条件的前提下，收益每年最 多分配 4次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的 50%； 4.若基金合同生效不满 3个月则可不进行收益分配； 5.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再 投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的基 金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 6.基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 7.基金当期收益应先弥补上期亏损后，方可进行当期 收益分配； 8. 基金收益分配后基金份额净值不能低于基金份额 面值； 9.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配 原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等 内容。 （五）收益分配的时间和程序 1.基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管 人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告； 2.在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案 的规定就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基 金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划 付。 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动 收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益 指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分 配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可 以根据实际情况进行收益分配， 具体分配方案以公告为 准，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投 资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份 额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配 方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基 金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额 收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质 不利影响的前提下， 基金管理人与基金托管人协商一致 后，可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额 持有人大会。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布 的公告。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的 可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及 比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托 管人复核，在 2日内在规定媒介公告。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用 由投资者自行承担。 当投资者的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可 将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再 投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的， 侧袋账户不进行收益分配， 详见招募说明书的规定。 第十七部分 基 金的会计与审计 （原“十七、基金 的 会 计 和 审 计” ） （一）基金的会计政策 1.基金管理人为本基金的会计责任方； 2. 本基金的会计年度为公历每年的 1月 1日至 12月 31日； 3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民 币元为记账单位； 4.会计制度执行国家有关的会计制度； 6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常 的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进行核对并书面确认。 （二）基金的审计 1.基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格 的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表 及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师 与基金管理人、基金托管人相互独立。 2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得 基金管理人同意。 3.基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换 会计师事务所，经基金托管人（或基金管理人）同意，可以 更换。 就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31 日；基金首次募集的会计年度按如下原则：如果《基金合 同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记 账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账 目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金 会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进行核对并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独 立的符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所 及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基 金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须 通报基金托管人。更换会计师事务所需在 2日内在规定媒 介公告。 第十八部分 基 金的信 息 披 露 （原“十八、基金 的信息披露” ） 基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披 露办法》、基金合同及其他有关规定。 基金管理人、基金托 管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息， 并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简 明性和易得性。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管 人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人及其日常 机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人 和非法人组织。 基金管理人、基金托管人和其他基金信息 披露义务人应以保护基金份额持有人利益为根本出发点， 按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通 过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报 刊” ）及指定互联网网站（以下简称“指定网站” ）等媒介 披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时 间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不 得有下列行为： 4．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额 发售机构； 公开披露的基金信息包括： （一）招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进 行说明的法律文件。 基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金 合同编制基金招募说明书， 并在基金份额发售的 3日前， 将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生 效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理 人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管 理人至少每年更新一次。 基金终止运作的，基金管理人不 再更新基金招募说明书。 （二）基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的 3日前，将基金合同 摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人 应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 （三）基金产品资料概要 基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用 于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效 后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理 人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载 在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资 料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一 次。 基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料 概要。 （四）基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有 关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公 告， 并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站 上。 （五）基金合同生效公告 基金管理人将在收到基金合同生效文件的次日在指 定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公 告中将说明基金募集情况。 （六）基金净值信息 1．本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额 申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资 产净值和基金份额净值。 2．在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理 人将在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销 售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和 基金份额累计净值。 3．基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日 的次日，在指定网站披露半年度和年度最后一日的基金份 额净值和基金份额累计净值。 （七）基金份额申购、赎回价格公告 基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等 信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式 及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （八）基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告 1． 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编 制完成基金年度报告， 将年度报告登载在指定网站上，并 将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告 中的财务会计报告需经具有证券、期货相关业务资格的会 计师事务所审计后，方可披露。 2． 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内， 编制完成基金中期报告， 将中期报告登载在指定网站上， 并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 3． 基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日 内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站 上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 4．基金合同生效不足 2个月的，本基金管理人可以 不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 5. 报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到 或超过基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者利益， 基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年度报告等 定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下 披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期 内持有份额变化情况及本基金的特有风险。 6.本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中 期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 （九）临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人 权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，有关信 息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，并登载在指 定报刊和指定网站上： 2．基金合同终止、基金清算； 8．基金募集期延长； 10． 基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过 50%，基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业 务人员在最近 12个月内变动超过 30%； 11．涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的 诉讼或仲裁； 16．基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.50%； 23. 基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人 权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项、中国 证监会或本基金合同规定的其他事项。 （十）澄清公告 在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或 者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性 影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权 益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行 公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 （十一）基金份额持有人大会决议 （十二）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产 清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产 清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报 告提示性公告登载在指定报刊上。 （十四）信息披露事务管理 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中 国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法律规定。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家 报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中 国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保 证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信 息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其 他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介 上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审 计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将 相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 （十五）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管 人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供 社会公众查阅、复制。 （十六）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章 节约定的内容为准。 一、 本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、 《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》 及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生 变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管 人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法 规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益 为根本出发点，按照法律法规和中国证监会的规定披露基 金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及 时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间 内，将应予披露的基金信息通过符合中国证监会规定条件 的全国性报刊（以下简称“规定报刊” ）和《信息披露办 法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站” ）等媒介披 露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间 和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信 息，不得有下列行为： 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机 构； 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、 基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权 利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具 体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益 的事项的法律文件。 2、 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投 资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基 金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持 有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的 信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内， 更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。 基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在 基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系 的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件， 用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生 效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管 理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登 载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品 资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新 一次。 基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资 料概要。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基 金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于规定 媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日 在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者 赎回前，基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次基 金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应 当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基金销售 机构网站或营业网点披露开放日的基金份额净值和基金 份额累计净值。 基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次 日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净 值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息 披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有 关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网 站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报 告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完 成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，并将年 度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的 财务会计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定 的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制 完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将 中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日内， 编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上， 并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不 编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超 过基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基 金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他 重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额 及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风 险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露 基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益 或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件： 2、《基金合同》终止、基金清算； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 10、 基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百 分之五十，基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的 主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十； 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉 讼或者仲裁； 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零 点五； 23、增加或调整基金份额类别的设置； 24、基金推出新业务或服务； 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人 权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中 国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的 或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导 性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人 权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进 行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证 监会备案，并予以公告。 （十）基金投资股指期货的信息披露 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定 期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易 情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并 充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否 符合既定的投资政策和投资目标等。 （十一）基金投资国债期货的信息披露 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定 期报告和招募说明书更新等文件中披露国债期货交易情 况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充 分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资政策和投资目标等。 （十二）基金投资股票期权的信息披露 基金管理人应当在定期信息披露文件中披露参与股 票期权交易的有关情况， 包括投资政策、持仓情况、损益 情况、风险指标、估值方法等，并充分揭示股票期权交易对 基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投 资目标。 （十三）基金投资资产支持证券的信息披露 基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其 持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资 产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理 人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市 值占基金净资产比例大小排序的前 10名资产支持证券明 细。 （十四）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算小组 对基金财产进行清算并作出清算报告。清算报告应当经符 合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计， 并由律师事务所出具法律意见书。清算小组应当将清算报 告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规 定报刊上。 （十五）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根 据法律法规、 基金合同和招募说明书的规定进行信息披 露，详见招募说明书的规定。 六、信息披露事务管理 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中 国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规规定。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家 报刊披露本基金的信息。 基金管理人、基金托管人应当向 中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并 保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信 息外，还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其 他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介 上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审 计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将 相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管 人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所，供 社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟披露基金信息的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停 或延迟披露基金信息： 1、不可抗力； 2、出现基金合同约定的暂停估值的情形； 3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 第十九部分 基 金合同的变更 、 终止与基金财产 的清算（原“十 九、 基金合同的 变更、 终止与基 金 财 产 的 清 算” ） （一）基金合同的变更 1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产 生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变 更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 （1）转换基金运作方式； （2）变更基金类别； （3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略； （4）变更基金份额持有人大会程序； （5）更换基金管理人、基金托管人； （6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根 据法律法规、监管机构要求提高该等报酬标准的除外； （7）本基金与其他基金的合并； （8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其 他事项； （9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情 形。 但出现下列情况时，可以不经基金份额持有人大会决 议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中 国证监会备案： （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承 担的费用； （2） 在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基 金的申购费率、赎回费率、转换费率等费率或收费方式； （3） 因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进 行修改； （4） 对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权 利义务关系发生变化； （5） 基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质 性不利影响； （6） 按照法律法规或本基金合同规定需召开基金份 额持有人大会以外的其他情形。 2. 关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应 报中国证监会核准或备案，并于中国证监会核准或出具无 异议意见后生效执行，并自生效之日起 2日内在至少一种 指定媒介上公告。 （二）本基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后 将终止： 2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担 任基金管理人的职务，而在 6个月内无其他适当的基金管 理公司承接其原有权利义务； 3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担 任基金托管人的职务，而在 6个月内无其他适当的托管机 构承接其原有权利义务； 4.中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1.基金财产清算组 （1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财 产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。 （2） 基金财产清算组成员由基金管理人、 基金托管 人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及 中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必 要的工作人员。 （3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管 人应各自履行职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同 和托管协议规定的义务， 维护基金份额持有人的合法权 益。 （4）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配。 基金财产清算组可以依法进行必要的民 事活动。 2.基金财产清算程序 基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关 规定对基金财产进行清算。 基金财产清算程序主要包括： （1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告； （2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基 金财产； （3）对基金财产进行清理和确认； （4）对基金财产进行估价和变现； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计； （6）聘请律师事务所出具法律意见书； （7）将基金财产清算结果报告中国证监会； （8）参加与基金财产有关的民事诉讼； （9）公布基金财产清算结果； （10）对基金剩余财产进行分配。 3.清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算 过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组 优先从基金财产中支付。 4.基金财产按下列顺序清偿： （1）支付清算费用； （2）交纳所欠税款； （3）清偿基金债务； （4） 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。 基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配 给基金份额持有人。 5.基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会 备案后 5个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中 的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师 事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产 清算组报中国证监会备案并公告。 6.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 一、《基金合同》的变更 1、 变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约 定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基 金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合 同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基 金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监 会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议 自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公 告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》 应当终止： 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没 有新基金管理人、新基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由 之日起 30个工作日内成立清算小组， 基金管理人组织基 金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由 基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》 规定的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组 成。 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基 金财产的保管、清理、估价、变现和分配。 基金财产清算小 组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算 小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘 请律师事务所对清算报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6个月，但因本基金所持证 券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺 延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过 程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组 优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的 全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清 偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进 行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清 算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事 务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监 会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报 中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进 行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网 站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保 存期限不低于法律法规规定的最低期限。 第二十部分 违 约责任（原“二 十、违约责任” ） （一）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中， 违反《基金法》规定或者本基金合同约定，给基金财产或 者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为给 基金财产或者基金份额持有人造成的直接损失依法承担 赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造 成损害的，应当承担连带赔偿责任，对直接损失进行赔偿。 但是发生下列情况的，当事人可以免责： 2.基金管理人和 /或基金托管人按照当时有效的法律 法规或中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失； 3.在没有过错的情况下，基金管理人由于按照基金合 同规定的投资原则投资或不投资而造成的直接损失或潜 在损失等。 （二）基金合同当事人违反基金合同，给其他当事人 造成经济损失的，应当对直接损失承担赔偿责任。 在发生 一方或多方违约的情况下，基金合同能继续履行的，应当 继续履行。 （三）本基金合同一方当事人造成违约后，其他当事 人应当采取适当措施防止损失的扩大；没有采取适当措施 致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。 守约方因 防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。 （四） 因一方当事人违约而导致其他当事人损失的， 基金份额持有人应先于其他受损方获得赔偿。 （五）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素 导致业务出现差错，基金管理人和基金托管人虽然已经采 取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误 的，由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金 托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积 极采取必要的措施消除由此造成的影响。 一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违 反《基金法》等法律法规的规定或者《基金合同》约定，给 基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各 自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者 基金份额持有人造成损害的， 应当承担连带赔偿责任，对 损失的赔偿，仅限于直接损失。但是如发生下列情况，当事 人免责： 2、 基金管理人和 /或基金托管人按照当时有效的法 律法规或中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失 等； 3、 基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则投 资或不投资造成的损失等。 二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地 保护基金份额持有人利益的前提下，《基金合同》 能够继 续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范围内有 义务及时采取必要的措施，防止损失的扩大。 没有采取适 当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔 偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方 承担。 三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导 致业务出现差错，基金管理人和基金托管人虽然已经采取 必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误的， 由此造成基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管 人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采 取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 第 二十 一 部 分 争议的处理和适 用的法律 （原 “二十一、争议的 处理” ） 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同 有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径 解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有 权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国 际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲 裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有 约束力，仲裁费用由败诉方承担。 本基金合同受中华人民共和国法律管辖。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合 同》有关的一切争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调 解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一 方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照 中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行 仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事 人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方 承担。 《基金合同》受中国法律管辖。 第 二十 二 部 分 基金合同的效力 （原“二十二、基 金 合 同 的 效 力” ） 基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间 权利义务关系的法律文件。 （一）本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公 章以及双方法定代表人或授权代表签字， 在基金募集结 束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面确认后 生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清 算结果报中国证监会备案并公告之日止。 （二） 本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人在内的基金合同各方当事 人具有同等的法律约束力。 （三）本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银 行业监督管理机构各持两份外，基金管理人和基金托管人 各持有两份。 每份均具有同等的法律效力。 （四）本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理 人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅， 但其效力应以基金合同正本为准。 《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的 法律文件。 1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章 以及双方法定代表人或授权代表签字并在募集结束后经 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证 监会书面确认后生效。 2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产 清算结果报中国证监会备案并公告之日止。 3、《基金合同》 自生效之日起对包括基金管理人、基 金托管人和基金份额持有人在内的《基金合同》各方当事 人具有同等的法律约束力。 4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构 一式二份外，基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具 有同等的法律效力。 5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、 基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。 第 二十 三 部 分 其他事项 （原 “二十三、其他事 项” ） 本基金合同如有未尽事宜，由本基金合同当事人各方按有 关法律法规和规定协商解决。 《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按 有关法律法规协商解决。
