银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 银华裕利混合型发起式证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年 2月 1日 送出日期：2021年 2月 3日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华裕利混合发起式 基金代码 005848 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 基金合同生效日 2018-12-07 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 程桯先生 开始担任本基金 基金经理的日期 2019-03-22 证券从业日期 2008-02-16 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 通过把握股票市场、债券市场、银行间市场的收益率变化，在控制风险的前提下为投 资人获取稳健回报。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行或上市的股票（包括中小板股票、创业板股票、 存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、 金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、 次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他 中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款）、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为50%—95%（其中投资于港股 通标的股票的比例占股票资产的0%-50%）。其余资产投资于债券、资产支持证券、债 券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权证、股指 期货等金融工具；权证投资不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股指 期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金 将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或不同配置地 市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投 资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、金融衍生 品、现金的投资比例；根据国家政治经济政策精神，确定可投资的行业范围。本基金 为混合型基金，长期来看将以权益性资产为主要配置，同时结合资金面情况、市场情 绪面因素，适当进行短期的战术避险选择。 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证800指数收益率×30%+恒生指数收益率（使用估值汇 率调整）×30%+中证全债指数收益率×40% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。 本基金将投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标 的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不 同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资 于港股，基金资产并非必然投资港股。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） M<1,000,000 1.50% - 1,000,000≤M<2,000,000 1.00% - 2,000,000≤M<5,000,000 0.60% - M≥5,000,000 按笔固定收取，1000元/笔 - 赎回费 N<7天 1.50% - 7天≤N<30天 0.75% - 30天≤N<365天 0.50% - 365天≤N<730天 0.25% - N≥730天 0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 本基金的特有风险，包括：1、基金合同终止的风险，本基金基金合同在特定情况下可能终止，基 金份额持有人面临基金合同终止的风险。基金合同生效之日起三年后的对应自然日，若基金资产规模低 于2亿元，基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金持有人大会的 方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本 基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行；2、混合型基金存在的风险，本基金为混合 型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公 司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险；3、港股通 机制下，港股通标的股票投资面临的风险，本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所（以下简称： “香港联交所”）上市的股票，但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股 票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、 投资者结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险，包括但不限 于：（1）港股价格波动的风险；（2）汇率风险；（3）港股通交易日风险；（4）港股通额度限制带来的风 险；（5）交收制度带来的基金流动性风险；（6）港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险；4、 非必然投资港股的风险，本基金港股通标的的投资比例为股票资产的0-50%，因此本基金可根据投资策 略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港 股，基金资产并非必然投资港股；5、投资股指期货的风险：（1）基差风险；（2）系统性风险；（3）保 证金风险；（4）合约展期风险；6、投资资产支持证券的风险；7、投资科创板股票的风险：（1）市场风 险；（2）流动性风险；（3）信用风险；（4）集中度风险；（5）系统性风险；（6）政策风险；8、投资存 托凭证的风险；9、侧袋机制的相关风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过 协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济 贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金 合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管 辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无
