银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年 1月 21日 送出日期：2021年 1月 22日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华鑫盛灵活配置混合 （LOF） 基金代码 501022 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2016-10-14 上市交易所及上市 日期 上海证券交 易所 2016-11-07 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 王海峰先生 开始担任本基金基 金经理的日期 2018-10-15 证券从业日期 2008-07-16 注：扩位简称：银华鑫盛LOF 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 基于对宏观经济、资本市场的深入分析和理解，在基金合同生效后二年内（含第二年），通过 对定向增发项目的深入研究，利用定向增发项目的事件性特征与折价优势，优选能够改善、 提升企业基本面与经营状况的定向增发股票进行投资，追求超越业绩比较基准的投资回报， 力求实现基金资产的长期稳定增值。本基金按照基金合同约定自动转型为上市开放式基金 （LOF）后，通过精选具有估值优势和成长优势的公司股票进行投资，力争获取超越业绩比较 基准的收益，追求基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小 板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、金融债、 企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方 政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的 债券）、资产支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款、现金、 权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证 监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将 其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%；每个交易日日终，在扣除 股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年 以内的政府债券。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后， 银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 可以调整上述投资品种的投资比例，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 主要投资策略 本基金在基金合同生效后二年内（含第二年），通过对国际和国内宏观经济、行业发展趋势和 公司综合竞争力的分析、以及定向增发项目优势的深入研究，利用定向增发项目的事件性特 征与折价优势，优选能够改善、提升企业基本面与经营状况的定向增发股票进行投资。将定 向增发提升企业盈利水平与推动产业升级作为基金投资主线，形成以定向增发为核心的投资 策略。 本基金按照基金合同约定自动转型为上市开放式基金（LOF）后，在积极把握宏观经济周期、 证券市场变化以及证券市场参与各方行为逻辑的基础上，通过精选具有估值优势和成长优势 的公司股票进行投资，力争获取超越业绩比较基准的收益。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50% 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） M<1,000,000 1.50% 场内、场外 1,000,000≤M<2,000,000 1.00% 场内、场外 2,000,000≤M<5,000,000 0.60% 场内、场外 M≥5,000,000 按笔固定收 取，1000元/笔 场内、场外 赎回费 N<7天 1.50% 场内、场外 7天≤N<365天 0.50% 场内、场外 365天≤N<730天 0.25% 场内、场外 N≥730天 0% 场内、场外 注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用： 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括：1、折价风险本基金在基金合同生效二年内（含第二年）不开放申购、赎 回，期间基金份额持有人只能通过二级市场交易卖出基金份额变现。在证券市场持续下跌、基金交易不 活跃等情况下，有可能出现基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的情形，即基金折价交易，从 而影响投资人收益或产生损失。2、投资定向增发股票风险 在基金合同生效二年内（含第二年），本基金投资非公开发行股票资产占非现金基金资产的比例不 低于80%。公募基金参与定向增发，如果估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价高于非公开发 行股票的初始取得成本时，根据法律法规以及监管部门规定方法进行估值。因此，本基金的基金份额净 值可能由于估值方法的原因偏离所持有股票的收盘价所对应的净值。投资人在二级市场交易时，需要考 虑该估值方式对基金份额净值的影响。3、混合型基金存在的风险本基金为混合型基金，资产配置策略 对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因 素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。4、投资股指期货的风险包括：（1） 基差风险、（2）系统性风险、（3）保证金风险、（4）合约展期风险；5、投资科创板股票的风险包括：（1） 市场风险、（2）流动性风险、（3）信用风险、（4）集中度风险、（5）系统性风险、（6）政策风险；6、 投资存托凭证的风险；7、侧袋机制的相关风险 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过 协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济 贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区 法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无
