银华鑫锐：基金产品资料概要（更新）查看PDF公告
银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要（更新）
第 1 页 共 4 页
银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）
基金产品资料概要（更新）
编制日期：20210年 1月 21日
送出日期：2021年 1月 22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华鑫锐灵活配置混合
（LOF）
基金代码 161834
基金管理人 银华基金管理股份有限公
司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
基金合同生效
日
2016-08-01 上市交易所及上市日
期
深圳证
券交易
所
2016-09-23
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 王海峰先生
开始担任本基金基金
经理的日期
2019-08-01
证券从业日期 2008-07-16
场内简称 银华鑫锐
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。
投资目标 基于对宏观经济、资本市场的深入分析和理解，在基金合同生效后三年内（含第三年），
通过对定向增发项目的深入研究，利用定向增发项目的事件性特征与折价优势，优选
能够改善、提升企业基本面与经营状况的定向增发股票进行投资，力争为投资人获取
稳健的投资收益。本基金转为上市开放式基金（LOF）后，通过精选具有估值优势和
成长优势的公司股票进行投资，力争获取超越业绩比较基准的收益，追求基金资产的
长期稳定增值。
投资范围 本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票（包括中小板股票、创业板股票、存托
凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、金融债、企业债券、公司
债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、
可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债
券）、资产支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款、
现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但
须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要（更新）
第 2 页 共 4 页
本基金的投资组合比例为：
基金合同生效后三年内（含第三年），股票资产占基金资产的比例为0%-100%；非公开
发行股票资产占非现金基金资产的比例不低于80%；每个交易日日终在扣除股指期货
合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低于交易保证金一倍的现金。
本基金转为上市开放式基金（LOF）后，股票资产占基金资产的比例为0%-95%；每个
交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值
5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序
后，可以调整上述投资品种的投资比例，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关
规定。
主要投资策略 本基金在基金合同生效后三年内（含第三年），通过对国际和国内宏观经济、行业发
展趋势和公司综合竞争力的分析、以及定向增发项目优势的深入研究，利用定向增发
项目的事件性特征与折价优势，优选能够改善、提升企业基本面与经营状况的定向增
发股票进行投资。将定向增发提升企业盈利水平与推动产业升级作为基金投资主线，
形成以定向增发为核心的投资策略。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50%
风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市场基
金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要（更新）
第 3 页 共 4 页
注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费（前收费）
M<500,000 1.50% 场内、场外
500,000≤M<1,000,000 1.20% 场内、场外
1,000,000≤M<2,000,000 1.00% 场内、场外
2,000,000≤M<5,000,000 0.60% 场内、场外
M≥5,000,000 按笔收取，1000
元/笔
场内、场外
赎回费
N<7天 1.50% 场外
7天≤N<365天 0.50% 场外
365天≤N<730天 0.25% 场外
N≥730天 0% 场外
N<7天 1.50% 场内
N≥7天 0.50% 场内
注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费
1.50%
托管费
0.25%
其他费用： 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收”
银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金产品资料概要（更新）
第 4 页 共 4 页
章节。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的特有风险：流动性风险：本基金基金合同生效后第三个年度对日起本基金转为上市开放式
基金（LOF）后的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资者的申购和赎回。如果基金资产不能迅速
转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在
发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，进而
影响基金份额净值。基金投资股指期货的风险：投资于股指期货需承受市场风险、信用风险、流动性风
险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候
比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临
损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数
微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定
的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来损失。投资科创板股票的风险：（1）市场
风险（2）流动性风险（3）信用风险（4）集中度风险（5）系统性风险（6）政策风险。
此外，本基金本基金还将面临投资存托凭证的风险、侧袋机制的风险、市场风险、基金运作风险等
其他风险。
（二）重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能
解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际
经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费
用由败诉方承担。《基金合同》受中国法律管辖。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无
