兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
第 1 页 共 5 页
兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021年 1月 14日
送出日期：2021年 1月 15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 兴银消费新趋势灵活配置 基金代码 004456
基金管理人 兴银基金管理有限责任公
司
基金托管人 平安银行股份有限公司
基金合同生效
日
2017-06-15 上市交易所及上市日
期
-
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 蔡国亮
开始担任本基金基金
经理的日期
2021-01-07
证券从业日期 2008-07-15
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 本基金为混合型基金，主要投资于体现消费新趋势的相关产业，在控制风险前提下精
选优质个股，力求为基金份额持有人获取超额收益与长期资本增值。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（含国债、金融债、
企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换
债券、中小企业私募债等）、债券回购、银行存款、权证、资产支持证券、股指期货
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关
规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%－95%，体现消费新趋势的
相关产业公司发行的证券占非现金基金资产的比例不低于80%；每个交易日日终在扣
除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金以及投资于到期日在一年以内的政府债
券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。
主要投资策略 1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、资产支持证券投资策略；
5、股指期货投资策略；6、权证投资策略。
业绩比较基准 沪深300指数收益率×60%＋中证综合债指数收益率×40%
兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
第 2 页 共 5 页
风险收益特征 本基金属于混合型基金，其风险和预期收益高于货币市场基金、债券基金，低于股票
型基金，属于证券投资基金中中高风险、中高预期收益的品种。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
第 3 页 共 5 页
业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
认购费
M<1,000,000 1.20%
1,000,000≤M<5,000,000 0.70%
M≥5,000,000 1000元/笔
申购费（前收费）
M<1,000,000 1.50%
1,000,000≤M<5,000,000 1.00%
M≥5,000,000 1000元/笔
赎回费
N<7日 1.50%
7日≤N<30日 0.75%
30日≤N<365日 0.50%
1年≤N<2年 0.25%
N≥2年 0.00%
兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
第 4 页 共 5 页
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费
1.50%
托管费
0.25%
销售服务费
-
其他费用
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露
费用、律师费、会计师费、仲裁费和诉讼费
等
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能亏损。
本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经济周
期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素
的变化等。
本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险及
本基金的特有风险。
本基金的特有风险：
本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，
导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业
采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信
用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投
不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价
格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面
影响和损失。
金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩
资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法
律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承
担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
第 5 页 共 5 页
以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
