银华富利精选混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银华富利精选混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 银华富利精选混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年 1月 14日 送出日期：2021年 1月 15日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华富利精选混合 基金代码 009542 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效 日 2020-08-13
基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 焦巍先生 开始担任本基金基金 经理的日期 2020-08-13 证券从业日期 1994-09-01 秦锋先生 开始担任本基金基金 经理的日期 2020-08-13 证券从业日期 2011-02-16 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下，精选符合中国经济发展方向、具备利润创 造能力、并且估值水平具备竞争力的优势上市公司，追求超越业绩比较基准的投资回 报，力求实现基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金投资于国内依法发行上市的股票（包括主板股票、中小板股票、创业板股票、 存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、 央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、地方政府债券、 政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券的纯债 部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行 存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金、股指期货等以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规 定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 银华富利精选混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 本基金投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%–95%（投资于港股通标的 股票占股票资产的比例不超过50%）。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交 易保证金后，应保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对经济基本面、宏观政策、 市场情绪、行业周期等因素进行定量与定性相结合的分析研究，对相关资产类别的预 期收益进行动态跟踪，决定大类资产配置比例。 业绩比较基准 中证800指数收益率*60%+恒生指数收益率（使用估值汇率调整）*20%+中债综合指数 收益率*20% 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市 场基金。 本基金将投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标 的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不 同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资 于港股，基金资产并非必然投资港股。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 - （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 - 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） M<2,000,000 1.50% - 2,000,000≤M<5,000,000 1.00% - 5,000,000≤M<10,000,000 0.60% - M≥10,000,000 按笔收取，1000 元/笔 - 赎回费 N<7天 1.50% - 7天≤N<30天 0.75% - 30天≤N<365天 0.50% - 365天≤N<730天 0.25% - 银华富利精选混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 N≥730天 0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括： 1、股票最低仓位风险 基金管理人重视股票投资风险的防范，但是基于投资范围的规定，正常情况下，本基金股票投资比 例最低将保持在60%以上，无法完全规避股票市场的下跌风险。 2、投资股指期货的风险 （1）基差风险 在使用股指期货对冲市场风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标的指数价格波动不一 致而遭受基差风险。 （2）系统性风险 组合现货的β可能不足或者过高，组合风险敞口过大，股指期货空头头寸不能完全对冲现货的风险， 组合存在系统性暴露的风险。 （3）保证金风险 产品的期货头寸，如果未预留足够现金，在市场出现极端情况时，可能遭遇保证金不足而被强制平 仓的风险。 （4）合约展期风险 组合持有的主力合约交割日临近，需要更换合约进行展期，如果合约的基差朝不利的方向变化或流 动性不足，展期会面临风险。 3、港股投资风险 本基金可投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易 规则等差异带来的特有风险。包括但不限于以下风险： （1）港股交易失败风险 港股通业务试点期间存在每日额度。在香港联合交易所有限公司开始前阶段，当每日额度使用完毕 的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所连续交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将 面临不能通过港股通进行买入交易的风险。 （2）港股市场股价波动较大的风险 港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，因此每日涨跌幅空间相对较大，港股股价 可能表现出比A股更为剧烈的股价波动，使基金面临较大的投资风险。 （3）汇率风险 当本基金通过港股通投资香港市场股票的，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 银华富利精选混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇， 将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率，汇率波动可能对基金的投资收 益造成损失，故本基金投资面临汇率风险。 （4）港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 只有内地和香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，在内地开市香港 休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险。 （5）境外市场的风险 1）市场风险 本基金通过港股通投资于香港市场，受香港市场宏观经济运行情况、货币政策、财政政策、产业政 策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金 资产收益以及正常的申购赎回临面临一定风险。 2）法律和政治风险 由于香港市场适用不同法律法规的原因，可能导致本基金通过港股通的某些投资行为受到限制或合 同不能正常执行，从而使得基金资产面临损失的可能性。此外，香港市场可能会不时采取某些管制措施， 如资本或外汇管制、没收资产以及征收高额税收等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。 3）会计制度风险 香港市场对上市公司日常经营活动的会计处理、财务报表披露等会计核算标准的规定可能与境内存 在一定差异，可能导致基金经理对港股通标的公司盈利能力、投资价值的判断产生偏差，从而给本基金 投资带来潜在风险。 4）税务风险 香港市场在税务方面的法律法规可能与境内存在一定差异，可能会要求基金就股息、利息、资本利 得等收益向当地税务机构缴纳税金，该行为会使基金收益受到一定影响。此外，香港市场的税收规定可 能发生变化，或者实施具有追溯力的修订，从而导致基金向该市场所在地缴纳在基金销售、估值或者出 售投资当日并未预计的额外税项。 5）其他风险 当香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，联交所将可能停市，投资者将面临在停 市期间无法进行港股通交易的风险；出现上交所证券交易服务公司认定的交易异常情况时，上交所证券 交易服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，投资者将面临在暂停服务期间无法进行港股通 交易的风险。 6）本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股 或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 4、投资资产支持证券的风险 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包 括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主 要表现为信用评级风险、法律风险等。 5、基金合同终止的风险 基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人将终止基金合同并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份 额持有人大会进行表决。故基金份额持有人将可能面临基金合同终止的风险。 6、投资科创板股票的风险，包括：（1）市场风险；（2）流动性风险（3）信用风险；（4）集中度风 险；（5）系统性风险；（6）政策风险。 7、本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏 损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 8、侧袋机制的相关风险 银华富利精选混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处 置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后， 侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性 并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露 报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资 产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂 停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，基 金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变 化情况。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过 协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济 贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金 合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管 辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无
