银华国企改革混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银华国企改革混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 银华国企改革混合型发起式证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年 1月 14日 送出日期：2021年 1月 15日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华国企改革混合发起式 基金代码 005533 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国银行股份有限公司 基金合同生效 日 2018-06-29
基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 焦巍先生 开始担任本基金基金 经理的日期 2019-12-26 证券从业日期 1994-09-01 魏卓先生 开始担任本基金基金 经理的日期 2020-06-29 证券从业日期 2012-07-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金通过重点投资于受益国企改革制度红利的上市公司，在严格控制风险的前提下 力争获取超越业绩比较基准的收益。 投资范围 本基金投资于依法发行上市的股票（包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证 监会核准上市的股票）、衍生工具（权证、股指期货等）、债券（包括国债、央行票据、 金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、中期票据、可转换公司 债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、短期融资券等）、资产支持证券、 债券回购、银行存款、同业存单等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规 定。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为30%—70%，其中投资于本基 金界定的受益于国企改革制度红利的上市公司股票及债券不低于非现金基金资产的 80%；本基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣 除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低 银华国企改革混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金采用积极的大类资产配置策略，以“自上而下”的分析视角，综合考量中国宏 观经济发展前景、国家财政政策、货币政策、产业政策、国内股票市场的估值、国内 债券市场收益率的期限结构、CPI与PPI变动趋势、外围主要经济体宏观经济与资本市 场的运行状况等因素，分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期收益与风险， 并据此进行大类资产的配置与组合构建，合理确定本基金在股票、债券、现金、股指 期货等金融工具上的投资比例，并随着各类金融工具风险收益特征的相对变化，适时 动态地调整大类资产的配置比例。对于已被界定为国企改革主题投资范围内的上市公 司，本基金将采用定量与定性相结合的研究方法选择个股。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中证全债指数收益率×50% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于债券型基金及货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 银华国企改革混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） M<500,000 1.50% - 500,000≤M<1,000,000 1.20% - 1,000,000≤M<2,000,000 1.00% - 2,000,000≤M<5,000,000 0.50% - M≥5,000,000 按笔固定收取， 1,000元/笔 - 赎回费 N<7天 1.50% - 7天≤N<30天 0.75% - 30天≤N<365天 0.50% - 365天≤N<730天 0.25% - N≥730天 0% - 银华国企改革混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险，包括：1、混合型基金特有风险，本基金为混合型基金，资产配置策略对基金 的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不 同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险；2、主题投资风险，本基金为主题型基金， 投资标的高度集中于目标主题范围内的证券，故基金业绩表现除了受到股票和债券市场总体景气度的影 响外，也很大程度上取决于主题投资机会的持续性和标的证券的未来表现，可能与市场总体表现存在较 大的差异；3、投资股指期货的风险：（1）基差风险；（2）系统性风险；（3）保证金风险；（4）合约展 期风险；4、投资资产支持证券的风险，本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金 融工具。资产支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动 风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等；5、投资流通受限证券的风 险，本基金可投资流通受限证券，因此本基金可能由于持有流通受限证券而面临流动性风险以及流通受 限期间内证券价格大幅下跌的风险；6、基金合同终止的风险；7、投资科创板股票的风险：（1）市场风 险；（2）流动性风险；（3）信用风险；（4）集中度风险；（5）系统性风险；（6）政策风险。8、投资存 托凭证的风险：本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现 较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 9、侧袋机制的相关风险：侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋 账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变 现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因 此面临损失。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 银华国企改革混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能 解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际 经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲 裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，当事人应恪守基职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定 的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾 地区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无
