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建信中证政策性金融债 8-10年指数 
证券投资基金（LOF） 
招募说明书（更新） 
 
 
2020年第 1号 
 
 
 
 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 
 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 
 
 
二〇二〇年十二月



 
 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
【重要提示】 
本基金经中国证券监督管理委员会 2016年 11月 7日证监许可[2016]2547
号文注册募集。本基金合同已于 2017年 8月 9日生效。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的
各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形
成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回
基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险
，本基金的特定风险等。本基金为债券型基金，其风险和预期收益水平低于股票
型基金、混合型基金，高于货币市场基金。投资有风险，投资人在进行投资决策
前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金产品资料概要及《基金合同》，
了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产
状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不
构成对本基金业绩表现的保证。 
本招募说明书所载内容截止日为 2020年 10月 25日，有关财务数据和净值
表现截止日为 2020年 9月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金
托管人复核。 
 
 
 
 
 
 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
 
目





录 
第一部分


绪言 ................................................................................................................................1 
第二部分 释义 ..................................................................................................................................2 
第三部分


基金管理人 ....................................................................................................................8 
第四部分


基金托管人 ..................................................................................................................17 
第五部分


相关服务机构 ..............................................................................................................24 
第六部分


基金的募集 ..................................................................................................................38 
第七部分


《基金合同》的生效 ..................................................................................................45 
第八部分 基金份额的上市交易 ....................................................................................................46 
第九部分


基金份额的申购与赎回 ..............................................................................................48 
第十部分


基金的投资 ..................................................................................................................62 
第十一部分


基金的业绩 ..............................................................................................................70 
第十二部分


基金的财产 ..............................................................................................................71 
第十三部分


基金资产估值 ..........................................................................................................72 
第十四部分


基金的收益与分配 ..................................................................................................77 
第十五部分


基金费用与税收 ......................................................................................................79 
第十六部分


基金的会计与审计 ..................................................................................................82 
第十七部分


基金的信息披露 ......................................................................................................83 
第十八部分


风险揭示 ..................................................................................................................90 
第十九部分


《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................94 
第二十部分《基金合同》的内容摘要 ..........................................................................................96 
第二十一部分《托管协议》的内容摘要 ....................................................................................119 
第二十二部分


对基金份额持有人的服务 ................................................................................135 
第二十三部分


其他应披露事项 ................................................................................................138 
第二十四部分


招募说明书的存放及查阅方式 ........................................................................139 
第二十五部分


备查文件 ............................................................................................................140 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
1 
第一部分 绪言 
 
《建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书》（
以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简
称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《
运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称
“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称
“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定
》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）合同》（以下简称“
基金合同”或“《基金合同》”）编写。 
本招募说明书阐述了建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF
）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投
资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明
书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解
释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信
息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务，应详细查阅基金合同。 
 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
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第二部分 释义 
 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF
） 
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司 
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司 
4、基金合同：指《建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF
）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信中证政策
性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何
有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《建信中证政策性金融债 8-10年指数证
券投资基金（LOF）招募说明书》及其更新 
7、基金份额发售公告：指《建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基
金（LOF）基金份额发售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人大常委会第 30次会议
修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4 月 24日第十二届全国人民代
表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华
人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日
实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
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的修订 
12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年
10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会 
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织 
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定
，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称 
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
24、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
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服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为建信基金管理有
限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构 
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份额变
动及结余情况的账户 
29、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限
责任公司注册的、用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变
动情况的账户 
30、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的
上海证券交易所人民币普通股票账户（即 A股账户）或证券投资基金账户，基
金投资者通过上海证券交易所办理基金交易、场内认购、场内申购和场内赎回等
业务时需持有上海证券账户 
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认
的日期 
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3个月 
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日 
37、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 
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38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
40、业务规则：指指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基
金管理人和基金销售机构的相关业务规则 
41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为 
44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 
48、元：指人民币元 
49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
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54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介 
55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件 
56、上市交易：指基金存续期内，投资者通过场内会员单位以集中竞价的方
式买卖基金份额的行为 
57、场内：通过具有相应业务资格的上海证券交易所会员单位利用上海证券
交易所交易系统办理基金份额的认购、申购、赎回和上市交易等业务的场所。通
过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内申购、场内
赎回 
58、场外：指上海证券交易所交易系统外的销售机构利用其自身柜台或者其
他交易系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的基金销售机构和场所。通过该
等场所办理基金份额的认购、申购和赎回也称为场外认购、场外申购和场外赎回 
59、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记
系统 
60、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统 
61、场内份额：指登记在证券登记系统下的基金份额 
62、场外份额：指登记在登记结算系统下的基金份额 
63、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作。转托管包括系统内转托管和跨系统转托管 
64、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内
不同销售机构之间进行转托管的行为 
65、跨系统转托管：基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和证
券登记系统间进行转登记的行为 
66、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让
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或交易的债券等 
67、基金产品资料概要：指《建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资
基金（LOF）基金产品资料概要》及其更新 
 
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第三部分


基金管理人 
 
一、基金管理人概况 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
设立日期：2005年 9月 19日 
法定代表人：孙志晨 
联系人：郭雅莉 
电话：010-66228888 
注册资本：人民币 2亿元 
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设
立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美国信安金融服
务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。 
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者
的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利
，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由
9名董事组成，其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司
法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。 
公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 
二、主要人员情况 
1、董事会成员 






孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006
年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建
设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
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副总经理。2005年 9月出任建信基金管理公司总裁，2018年 4月起任建信基金
管理公司董事长。 
张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行政
管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副主任
科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存款处副
经理、高级副经理，总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经
理，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行投资托管业务部副总经理，
总行资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任建信基金管理公司监事会主席，
2018年 4月起任建信基金管理公司总裁。 
曹伟先生，董事，现任建信养老金管理有限责任公司总裁。1990年获北京
师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理，北
京分行安华支行副行长，北京分行西四支行副行长，北京分行朝阳支行行长，北
京分行个人银行部总经理，总行个人存款与投资部总经理助理、副总经理、总行
个人金融部副总经理，建信养老金管理有限责任公司总裁。 
张维义先生，董事，现任信安金融集团高级副总裁、信安亚洲区总裁。1990
年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复
旦大学 EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信
国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集
团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理
公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区
总裁,信安金融集团高级副总裁。 
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席执行官。1989
年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资产
管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总
监，信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席运营官、首席执行官。 
王志平先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司党委委员、副总经
理。毕业于湘潭矿业学院，获工学学士学位。历任北京市水利局机械处干部，人
事部办公厅办公室干部、科员，国务院稽查特派员总署稽查特派员助理兼秘书，
国有重点大型企业监事会科员级专职监事、副科员级专职监事、主任科员，国务
院国资委企业分配局主任科员、配套改革处副处长、分配调控处副处长、调研员，
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中国华电集团资本控股有限公司总经理助理，中国华电集团资本控股有限公司党
委委员、副总经理。 
张然女士，独立董事，现任中国人民大学商学院会计系教授、博士生导师。
2006年获美国科罗拉多大学立兹商学院工商管理博士学位，国家青年长江学者、
全国会计领军人才、中国会计学术研究会副秘书长，2006年至 2019年执教于北
京大学光华管理学院，现任中国人民大学商学院会计系教授、博士生导师。 
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业
于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲
、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司、中金资本、
嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务。 
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合
伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才，
中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年 10
月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。 
2、监事会成员 






马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融
学院，获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年
加入中国建设银行，历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行
部副处长、处长、资深客户经理（技术二级），总行个人金融部副总经理，总行
个人存款与投资部副总经理。2018年 5月起任建信基金管理公司监事会主席。 
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。1990
年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区
律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外
及健康保险副总裁等职务。 
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司
机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获
中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，
中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务
有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务部经理、
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财务部经理，企业融资部经理、机构与风险管理部经理、机构与战略研究部经理
。 
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业
于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中国建设银行，
历任中国建设银行北京分行信息技术部干部，信息技术管理部北京开发中心项目
经理、代处长；2005年 8月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理助
理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理，信息技术总监兼金融科技部总
经理，信息技术总监。 
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年 7
月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所
人力资源部人力资源专员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历任人力资源
部专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。 
刘颖女士，职工监事，ACCA资深会员，现任建信基金管理公司审计部总经
理。1997年毕业于中国人民大学会计系，获学士学位；2010年获香港中文大学
工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理有
限公司基金运营部高级经理。2006年 12月加入建信基金管理公司，历任监察稽
核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部
副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。 
3、公司高级管理人员 
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 
张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行；2001
年1月加入中国建设银行总行个人金融部；2005年9月加入建信基金管理公司，
2015年8月6日起任副总裁，2019年7月18日起兼任首席信息官。 
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公
司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构
业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务
部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书，并兼
任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日起任我
公司副总裁。 
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份
有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
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业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理公司，历任人力资源部
总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016年12月23
日起任我公司副总裁。 
马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计院
工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、
高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、
副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年8月30日加入建信基金管理
有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；2018年11月1日起兼任我公司控股
子公司建信资本管理有限责任公司董事长。 
4、督察长 
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 
5、基金经理 
刘思女士，硕士。2009年 5月加入建信基金管理公司，历任助理交易员、
初级交易员、交易员、交易主管、基金经理助理、基金经理，2016年 7月 19日
起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金的基金经理，该基金于 2020年 1月
13日转型为建信短债债券型证券投资基金，刘思继续担任该基金的基金经理；
2016年 11月 8日至 2018年 1月 15日任建信睿享纯债债券型证券投资基金的基
金经理；2016年 11月 22日至 2017年 8月 3日任建信恒丰纯债债券型证券投资
基金的基金经理；2016年 11月 25日起任建信睿富纯债债券型证券投资基金的
基金经理；2017年 8月 9日起任建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基
金（LOF）的基金经理；2017年 8月 9日至 2020年 2月 23日任建信中证政策性
金融债 1-3年指数证券投资基金（LOF）的基金经理；2017年 8月 9日至 2018
年 4月 11日任建信中证政策性金融债 3-5年指数证券投资基金（LOF）基金经理
；2017年 8月 16日至 2018年 4月 11日任建信中证政策性金融债 5-8年指数证
券投资基金（LOF）；2017年 8月 16日至 2018年 5月 31日任建信睿源纯债债
券型证券投资基金的基金经理；2018年 3月 26日起任建信双月安心理财债券型
证券投资基金的基金经理，该基金自 2020年 5月 7日转型为建信荣元一年定期
开放债券型发起式证券投资基金，刘思继续担任该基金的基金经理；2019年 3
月 25日起任建信中债 1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理；2019年
4月 26日起任建信睿兴纯债债券型证券投资基金的基金经理；2019年 11月 20
日起任建信荣瑞一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
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6、投资决策委员会成员 
张军红先生，总裁。 
陶灿先生，权益投资部总经理。 
李菁女士，固定收益投资部总经理。 
乔梁先生，研究部总经理。 
姚锦女士，权益投资部首席策略官。 
朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
三、基金管理人的职责 
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度报告、中期和年度报告； 
7、计算并公告基金净值信息； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 
四、基金管理人承诺 
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部
控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生； 
2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生： 
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
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（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金经理承诺 
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益； 
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋
取利益； 
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 
五、基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制的原则 
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持
高度的独立性与权威性。 
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对
工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。 
（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部
门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格
的批准程序和监督处罚措施。 
（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必
须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规
、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 
2、内部控制的主要内容 
（1）控制环境 
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会下
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
15 
设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法性、
合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价，
监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，保证公司的
财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。 
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金
投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员会
，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度，并
实行相关的风险控制措施。 
此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 
（2）风险评估 
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 
（3）操作控制 
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。 
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的
关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度
。 
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
（4）信息与沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
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证信息及时送达适当的人员进行处理。 
（5）监督与内部稽核 
公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，检查、
评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行
情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公
司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出具
监察稽核报告。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任。 
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。 
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第四部分


基金托管人 
一、基金托管人概况 
1. 基本情况 
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 
法定代表人：高迎欣 
成立时间：1996年 2月 7日 
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号 
组织形式：其他股份有限公司（上市） 
注册资本：28,365,585,227元人民币 
存续期间：持续经营 
电话：010-58560666



联系人：罗菲菲 
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企
业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国
民生银行成立二十多年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保
持了快速健康的发展势头。 
2000年 12月 19日，中国民生银行 A股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003年 3月 18日，中国民生银行 40亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004年 11月 8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行
次级债券的商业银行。2005年 10月 26日，民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009年 11月 26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“
两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理
商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标
，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 
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民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖； 
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度小微
金融服务银行”； 
民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人
银行”奖项；



民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强
”奖项； 
民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”； 
民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资
产管理银行”；



民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币市场
优秀交易商”、“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016年度
银行间本币市场优秀债券交易商”奖项； 
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”
和“2016年度优秀信用债做市商”奖项；



民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最
具价值中国品牌 100强”；



民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。 
2、主要人员情况 
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人
高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 26
年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任
中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委
书记。 
3、基金托管业务经营情况 
中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格，成为《
中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为
了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托
管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务
的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 74
人，平均年龄 38岁，100%员工拥有大学本科以上学历，64%以上员工具有硕士以
上文凭。 
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中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的
经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2020年 9
月 30日，中国民生银行已托管 257只证券投资基金。中国民生银行资产托管部
于 2018年 2月 6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的代
表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供
全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台，向
各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，
也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010
年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、
“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，
荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖，尤其 2019年，
获得由金融时报社和国家金融与发展实验室共同评出的“年度最佳托管银行”奖
项。 
二、基金托管人的内部控制制度 
1.内部风险控制目标 
(1)建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机
制和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产
的安全完整。 
(2)大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理
念，严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规
则。 
(3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础，
以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系
统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的
风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 
2.内部风险控制组织结构 
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行
高级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履
行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下
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开展。 
总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分
工如下：总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的
统筹部门，对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律事务部负责资产托
管业务项下的相关合同、协议等文本的审定；总行内控合规部负责该业务与管理
的合规性审查、检查与督导整改；总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包
括定期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉
风险应对预案。按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向舆
情监测，对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置，包括与全国性媒体进行沟
通、避免负面报道、组织正面回应等。 
3.内部风险控制原则 
(1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政
策。 
(2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人
员，并涵盖资产托管业务各环节。 
(3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执
行，任何人都没有超越制度约束的权力。 
(4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中
风险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 
(5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且
随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、
政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵
塞漏洞。 
(6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中
心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员
和检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。 
(7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可
行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 
(8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日
常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 
4.内部风险控制制度和措施 
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
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严格的人员行为规范等一系列规章制度。 
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制
定并实施风险控制措施。 
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像
监控。 
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控
制理念，并签订承诺书。 
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地
灾备中心，保证业务不中断。 
5.资产托管部内部风险控制 
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的
中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范
运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险
防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同
参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限
公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双
人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织
结构。 
(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管
部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业
务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节
的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制
度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部
内部设置风险与合规管理中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行检查
。总行审计部也不定期对资产托管部进行审计。 
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(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比
制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金
的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算
、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金
的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核
查。 
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和
有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管
理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内
，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人
对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。 
 
 
 
 
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第五部分


相关服务机构 
 
一、基金份额发售机构 
（一）场外销售机构 
1、直销机构 
本基金直销机构为基金管理人设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 
（1）直销柜台 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
法定代表人：孙志晨 
联系人：郭雅莉 
电话：010-66228800 
（2）网上交易平台 
投资人可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的申购、赎回、定期投资
等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网站查询。基金管理人
网址：www.ccbfund.cn。 
2、其他场外销售机构 
（1） 江苏汇林保大基金销售有限公司 
企业地址：南京市鼓楼区中山北路 2号绿地紫峰大厦 2005室 
法定代表人：吴言林 
客户服务电话：025-66046166


 
公司网址：http://www.huilinbd.com 
（2） 北京度小满基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 1层 103室 
法定代表人：葛新 
客户服务热线：95055-4 
网址：https://www.baiyingfund.com/ 
（3） 北京蛋卷基金销售有限公司 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
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注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 
法定代表人：钟斐斐



客户服务热线：4000-618-518









网址：https://danjuanapp.com/ 
（4） 北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 
法定代表人：王伟刚 
客户服务热线：010-56282140 
网址：www.hcjijin.com 
（5） 北京加和基金销售有限公司 
注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13号院 1号楼 5层 505室 
法定代表人：曲阳 
客户服务热线：400-803-1188



网址：http:// www.bzfunds.com 
（6） 大泰金石基金销售有限公司 
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105 
室 
法定代表人：姚杨 
客户服务热线：400-928-2266 
网址：https://www.dtfunds.com/ 
（7） 东方财富证券股份有限公司 
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼 
法定代表人：郑立坤 
客户服务热线：95357 
网址：http://www.18.cn 
（8） 泛华普益基金销售有限公司 
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室 
法定代表人：于海锋 
客户服务电话： 400-080-3388 
网址：https://www.puyifund.com/ 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
25 
（9） 深圳富济基金销售有限公司 
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、03、 
04单位 
法定代表人：刘鹏宇 
客户服务电话：0755-83999913



网址：http://www.fujiwealth.cn/ 
（10） 天津国美基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 
法定代表人：丁东华 
客户服务热线：400-111-0889 
网址：www.gomefund.com 
（11） 上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 
法定代表人：杨文斌 
客户服务电话: 400-700-9665 
网址：www.ehowbuy.com 
（12） 和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 
法定代表人：王莉 
客户服务电话: 4009200022 
网址：www. Licaike.com 
（13） 北京恒天明泽基金销售有限公司 
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 
法定代表人：周斌 
客户服务电话：4007868868 
网址：www.chtfund.com 
（14） 北京虹点基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元 
法定代表人：郑毓栋 
客户服务电话：400-618-0707 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
26 
网址：http://www.hongdianfund.com/ 
（15） 上海汇付基金销售有限公司



注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室



法定代表人：张皛



客户服务电话：400-820-2819



网址：www.chinapnr.com 
（16） 嘉实财富管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53 
层 
5312-15单元 
法定代表人：赵学军 
客户服务热线：400-021-8850 
网址：https://www.harvestwm.cn 
（17） 上海联泰基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 
法定代表人：燕斌 
客户服务热线：4000-466-788 
（18） 上海陆金所基金销售有限公司 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 
法定代表人：王之光 
客户服务电话：400-821-9031 
网址： www.lufunds.com / 
（19） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 
法定代表人：陈柏青 
客户服务电话: 4000766123 
网址：www.fund123.cn 
（20） 民商基金销售（上海）有限公司 
注册地址：上海市黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 A31室 
法定代表人：贲惠琴 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
27 
客户服务电话：021-50206003 
网址：http://www.msftec.com 
（21） 南京苏宁基金销售有限公司 
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 
法定代表人：刘汉青 
客户服务热线：95177 
网址：http://www.snjijin.com 
（22） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 
法定代表人：汪静波 
客户服务电话：400-821-5399 
网址：www.noah-fund.com/ 
（23） 深圳前海微众银行股份有限公司 
注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36楼 
法定代表人：顾敏 
客户服务热线：400-999-8800 
网址：www.webank.com 
（24） 上海华夏财富投资管理有限公司 
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 
法定代表人：毛淮平 
客户服务热线：400-817-5666 
网址：https://www.amcfortune.com 
（25） 上海利得基金销售有限公司 
注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 
法定代表人：李兴春 
客户服务热线：400-921-7755 
网址：www.leadbank.com.cn



（26） 上海挖财基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03
室 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
28 
法定代表人：冷飞



客户服务热线：021-50810673 
网址：http:// www.wacaijijin.com 
（27） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 
法定代表人：马勇 
客户服务热线：400-166-1188 
网址：http://www.jrj.com.cn/ 
（28） 北京晟视天下基金销售有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 
法定代表人：蒋煜 
客户服务电话：4008188866 
网址：www.shengshiview.com 
（29） 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A座 1504/1505室。 
法定代表人：张冠宇 
客户服务热线：400-819-9868 
网址： http://www.tdyhfund.com/ 
（30） 腾安基金销售（深圳）有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司） 
法定代表人：刘明军



客户服务热线：95017(拨通后转 1再转 6) 
网址：http://www.tenganxinxi.com/ 
（31） 上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 
法定代表人：其实 
客户服务电话: 4001818188 
网址：www.1234567.com.cn 
（32） 浙江同花顺基金销售有限公司 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
29 
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 
法定代表人：凌顺平 
客户服务电话：400-877-3772 
网址：www.5ifund.com 
（33） 北京新浪仓石基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地
块新浪总部科研楼 5层 518室 
法定代表人：赵芯蕊 
客户服务热线：010-62675369 
网址：https://trade.xincai.com/web/promote 
（34） 奕丰基金销售有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻深 
圳市前海商务秘书有限公司） 
法定代表人：TEO WEE HOWE 
客户服务热线：400-684-0500 
网址：https:// www.ifastps.com.cn 
（35） 珠海盈米基金销售有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 
法定代表人：肖雯 
客户服务热线：020-89629066 
网址：http://www.yingmi.cn/ 
（36） 上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 
法定代表人：张跃伟 
客户服务电话： 400-820-2899 
网址：http://www.erichfund.com/ 
（37） 深圳众禄基金销售股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单 
元 
法定代表人：薛峰 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
30 
客户服务电话: 4006788887 
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com 
（38） 招商证券股份有限公司 
地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 
法定代表人：霍达 
客户服务热线：95565 
网址：www.newone.com.cn 
（39） 中信证券股份有限公司 
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 
法定代表人：张佑君 
客服电话：95558 
网址：www.citics.com 
（40） 中信证券（山东）有限责任公司 
地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 
法定代表人：姜晓林 
客服电话：0532-96577 
网址：www.zxwt.com.cn 
（41） 中信证券华南股份有限公司 
地址：广州市天河区珠江西路 5号 501房 
法定代表人：胡伏云 
客服电话：95548 
网址：http://www.gzs.com.cn/ 
（42） 东北证券股份有限公司 
地址：长春市自由大路 1138号 
法定代表人：李福春 
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733 
网址：www.nesc.cn 
（43） 渤海证券股份有限公司 
地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 
法定代表人：王春峰 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
31 
客户服务电话：4006515988 
网址：www.bhzq.com 
（44） 中泰证券股份有限公司 
地址：山东省济南市经七路 86号 
法定代表人：李玮 
客户服务热线：95538 
网址：www.qlzq.com.cn 
（45） 信达证券股份有限公司 
地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心 
法定代表人：祝瑞敏 
客服热线：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
（46） 中信建投证券股份有限公司 
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 
法定代表人：王常青 
客户服务电话：400-8888-108 
公司网址：www.csc108.com 
（47） 中国银河证券股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
法定代表人：陈共炎 
客户服务电话：4008-888-8888 
网址：www.chinastock.com.cn 
（48） 光大证券股份有限公司 
住所：上海市静安区新闸路 1508号 
法定代表人：刘秋明 
客服电话：10108998 
网址：www.ebscn.com 
（49） 长江证券股份有限公司 
住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
32 
法定代表人：李新华 
客户服务电话：4008-888-999 
公司网址：www.95579.com 
（50） 海通证券股份有限公司 
地址：上海市淮海中路 98号 
法定代表人：周杰 
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503 
网址：www.htsec.com 
（51） 安信证券股份有限公司 
地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、28层 A02单元



法定代表人：王连志 
客户服务电话：0755－82825555 
网址：www.axzq.com.cn 
（52） 平安证券股份有限公司 
地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼 
法定代表人：何之江 
客服热线：4008866338 
网址：stock.pingan.com



（53） 财富证券股份有限公司 
地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层 
法定代表人：刘宛晨 
客户服务电话：0731-4403340 
网址：www.cfzq.com 
（54） 华融证券股份有限公司 
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至 18层 
法定代表人：祝献忠 
客户服务电话：95390 
网址：http://www.hrsec.com.cn 
（55） 中信期货有限公司 
地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
33 
、14层 
法定代表人：张皓 
客服电话：400 9908 826 
网址：http://www.citicsf.com 
（56） 上海长量基金销售投资顾问有限公司 
地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层 
法定代表人：张跃伟 
电话：400-820-2899 
网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html 
（57） 中银国际证券股份有限公司 
地址：北京市西城区西单北大街 110号西单汇 7层 
法定代表人：宁敏 
电话：010-66229000 
网址：http://www.bocichina.com/boci/pagestatic/index/index.html 
（58） 长城证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层 
法定代表人：曹宏 
客服电话：0755-82288968 
网址：www.cc168.com.cn 
（59） 方正证券股份有限公司 
地址：北京市西城区阜外大街甲 34号方正证券 大厦 7-8楼 
法定代表人：高利 
客服电话：95571 
网址：http://www.foundersc.com/ 
（60） 中国中投证券有限责任公司 
地址：深圳福田区益田路 6003号荣超商务中心 A座 4层、18-21层 
法定代表人：高涛 
客服电话：95532、400 600 8008 
网址：http://www.china-invs.cn/ 
（61） 东方证券股份有限公司 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
34 
地址：上海市中山南路 318号 2号楼 22楼 
法定代表人：潘鑫军 
客服电话：95503 
网址：http://www.dfzq.com.cn/dfzq/index.jsp 
（62） 兴业证券股份有限公司 
地址：福州市湖东路 268 号证券大厦 17 楼 
法定代表人：杨华辉 
客服电话：95562 
网址：https://www.xyzq.com.cn/xysec/index 
（63） 国信证券股份有限公司 
地址：深圳市红岭中路 1012号国信证券大厦 
法定代表人：何如 
客服电话：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
（64） 东兴证券股份有限公司 
地址：北京市西城区金融大街 5号（新盛大厦 B座） 
法定代表人：魏庆华 
客服电话：95309 
网址：http://www.dxzq.net/main/index.shtml 
（65） 交通银行股份有限公司 






注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号



办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号



法定代表人：任德奇（代） 
客服电话：95559



网址：www.95559.com.cn 
（二）场内销售机构 
场内销售机构是指有基金销售资格的上海证券交易所会员，名单详见上海证
券交易所网站：http://www.sse.com.cn



 
二、基金份额登记机构 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
35 
名称：中国证券登记结算有限责任公司 
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号 
法定代表人：周明 
联系电话：010-58598839 
传真：010-58598907 
联系人：朱立元 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 
负责人：俞卫锋 
电话：021- 31358666 
传真：021- 31358600 
联系人：黎明 
经办律师：黎明、陆奇 
四、审计基金资产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 
执行事务合伙人：毛鞍宁 
联系电话：（010）58153000



传真：（010）85188298



联系人：王珊珊 
经办注册会计师：王珊珊、贺耀 
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36 
第六部分


基金的募集 
 
一、基金募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基
金合同》及其他法律法规的有关规定募集。 
本基金募集申请已经中国证监会 2016年 11月 7日证监许可[2016]2547号
文注册。 
二、基金类型 
债券型证券投资基金 
三、基金的运作方式 
上市契约型开放式 
四、基金存续期间 
不定期 
五、基金份额发售面值 
本基金基金份额发售面值为人民币 1.0000元。 
六、募集方式及场所 
本基金通过场外、场内两种方式公开发售。 
场外将通过基金管理人的直销机构及基金其他销售机构的销售网点或按基
金管理人直销机构、其他销售机构提供的其他方式办理公开发售。投资者还可以
登录基金管理人网站（www.ccbfund.cn）办理开户、认购等业务，网上交易开通
流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。 
场内将通过具有基金销售业务资格，且经上海证券交易所和中国证券登记结
算有限责任公司认可的会员单位发售。尚未取得基金销售业务资格，但属于上海
证券交易所会员的其他机构，可在本基金份额上市后通过上海证券交易所交易系
统办理本基金份额的上市交易。 
通过场外认购的基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金
账户下；通过场内认购的基金份额登记在证券登记系统基金份额持有人上海证券
账户下。 
销售机构的具体名单详见基金份额发售公告或相关业务公告。募集期间，基
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
37 
金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告。具体销售城市（或
网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以及当地基金销售机
构以各种形式发布的公告。 
七、募集期限 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。 
基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当缩短发售时间并
及时公告。 
八、募集对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人。 
九、认购安排 
1、认购时间：本基金具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基
金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续： 
投资者办理场内认购时，需具有上海证券账户。已有上海证券账户的投资者
可直接认购本基金。尚无上海证券账户的投资者可通过中国证券登记结算有限责
任公司的开户代理机构开立账户。 
投资者办理场外认购时，需具有中国证券登记结算有限责任公司的上海开放
式基金账户。其中已通过场外销售机构办理过开放式基金账户注册或注册确认手
续的投资者，可直接办理本基金场外认购业务；已有上海证券账户的投资者，可
通过场外销售机构以其上海证券账户申请注册开放式基金账户；尚无上海证券账
户的投资者，可通过场外基金销售机构申请账户开户，中国证券登记结算有限责
任公司将为其配发上海证券投资基金账户，同时将该账户注册为开放式基金账户
。 
投资者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售
公告或各销售机构相关业务办理规则。 
3、认购原则 
（1）基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式； 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
38 
（2）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款； 
（3）投资者在募集期内可以多次认购基金份额，场外受理的认购申请不允
许撤销，场内提交的认购申报，在当日接受认购申报的时段内可以撤销；认购费
率按每笔认购申请单独计算。 
4、场外认购限额 
通过其他销售机构每个基金账户每次认购金额不得低于 10元人民币，其他
销售机构另有规定的，从其规定。通过直销柜台每个基金账户首次认购金额不得
低于 10元人民币，单笔追加认购最低金额为 10元人民币；通过基金管理人网上
交易平台认购本基金时，每次最低认购金额为 10元人民币。 
本基金募集期间对单个投资人的累计认购金额不设限制。 
5、场内认购限额 
在具有基金销售资格的上海证券交易所会员单位的单笔最低认购金额为
1,000 元，且须为 1 元的整倍数。本基金募集期间对单个投资人的累计认购金额
不设限制。 
对于场内认购的数量限制，上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公
司的相关业务规则有规定的，从其最新规定办理。 
十、认购费用 
（1）场外认购费用 
募集期投资人可以多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。基
金投资人认购本基金基金份额时收取认购费用。 
本基金基金份额的场外认购费率如下表所示。 
费用种类 认购金额 认购费率 
M＜100万元 
0.3% 
100万元≤M＜200万元 
0.2% 
200万元≤M＜500万元 
0.1% 
场外 
认购费率 
M≥500万元 每笔 1000元 
注：M为认购金额。 
本基金认购费由基金份额的认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本
基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。投资人可以多次
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
39 
认购本基金，认购费按每笔认购申请单独计算费用。 
（2）场内认购费用 
本基金的场内认购费率参照场外认购费率执行。 
十一、认购份额和利息折算份额的计算 
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额
。认购份额和利息折算份额的计算方法为： 
（1）认购费用为比例费用时 
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝净认购金额/基金份额发售面值 
利息转份额=利息/基金份额初始面值 
总认购份额=认购份额+利息转份额 
（2）认购费用为固定金额时，计算方法为： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额＝认购金额－认购费用 
认购份额＝净认购金额/基金份额发售面值 
利息转份额=利息/基金份额初始面值 
总认购份额=认购份额+利息转份额 
场外认购份额计算结果保留到小数点后 2位，小数点后 2位以后的部分四舍
五入，由此产生的误差计入基金财产。认购利息折算的份额保留到小数点后 2位
，小数点 2位以后的部分舍去，舍去部分归基金资产。 
场内认购份额计算结果先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再采用截
位方式保留到整数位，整数位后小数部分的份额对应的资金返还投资者；认购利
息折算的基金份额按截位法保留到整数位，小数部分舍去归基金资产。 
例一：某投资人投资 10万元场外认购本基金，如果认购期内认购资金获得
的利息为 50元，则可得到的认购份额为： 
净认购金额＝100,000/（1＋0.3%）＝99,700.90元 
认购费用＝100,000－99,700.90＝299.10元 
认购份额＝99,700.90/1.00＝99,700.90份 
利息转份额=50/1.00=50 份 
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总认购份额=99,700.90+50=99,750.90 份 
即：投资人投资 10万元场外认购本基金，如果认购期内认购资金获得的利
息为 50元，则其可得到 99,750.90份本基金基金份额。 
例二：某投资人投资 500万元场外认购本基金，如果认购期内认购资金获得
的利息为 2,000元，则可得到的认购份额为： 
认购费用＝1000元 
净认购金额＝5,000,000-1,000＝4,999,000元 
认购份额＝4,999,000/1.00＝4,999,000份 
利息转份额=2,000/1.00=2,000份 
总认购份额=4,999,000+2,000=5,001,000份 
即：投资人投资 500万元场外认购本基金，如果认购期内认购资金获得的利
息为 2,000元，则其可得到 5,001,000份本基金基金份额。 
例三：某投资人投资 10万元场内认购本基金，如果认购期内认购资金获得
的利息为 50元，则可得到的认购份额为： 
净认购金额＝100,000/（1＋0.3%）＝99,700.90元 
认购费用＝100,000－99,700.90＝299.10元 
认购份额＝99,700.90/1.00＝99,700份（保留至整数位） 
利息转份额=50/1.00=50 份（保留至整数位） 
总认购份额=99,700+50=99,750 份 
退还资金＝0.90元 
即：投资人投资 10万元场内认购本基金，如果认购期内认购资金获得的利
息为 50元，则其可得到 99,750份本基金基金份额，并得到退还资金 0.90元。 
例四：某投资人投资 500万元场内认购本基金，如果认购期内认购资金获得
的利息为 2,000元，则可得到的认购份额为： 
认购费用＝1000元 
净认购金额＝5,000,000-1,000＝4,999,000元 
认购份额＝4,999,000/1.00＝4,999,000份（保留至整数位） 
利息转份额=2,000/1.00=2,000 份（保留至整数位） 
总认购份额=4,999,000+2,000=5,001,000份 
即：投资人投资 500万元场内认购本基金，如果认购期内认购资金获得的利
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
41 
息为 2,000元，则其可得到 5,001,000份本基金基金份额。 
十二、认购的方法与确认 
1、认购方法 
投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理
人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。 
2、认购确认 
当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常应在 T+2日到网点查询
认购申请的受理结果。 
基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构
确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。投资人可在基金
合同生效后到各销售机构网点查询最终成交确认情况和认购的份额。对于认购申
请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此
产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 
3、对于被全部确认失败的认购申请，认购资金及利息将退还投资者。对于
被基金管理人部分确认失败的认购申请，仅将确认失败部分的认购资金（本金）
退还投资者，但对确认失败部分认购资金产生的利息不予退还，登记机构将根据
全部认购资金（包含确认失败部分的认购资金）的利息折算为基金份额。 
十三、募集资金利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金份额归
基金份额持有人所有，不收取认购费用。利息和具体份额以登记机构的记录为准
。 
十四、募集资金 
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不
得动用。 
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金
财产中列支。 
十五、募集结果 
2017年 8月 4日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中天会计师事
务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币 309,934,200.54元。本次募
集所有认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计人民币 14,418.31元
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。本次募集有效认购户数为 473户，按照每份基金份额初始面值人民币 1.00元
计算，募集期募集资金及利息结转的基金份额共计 309,948,618.85份，已全部计
入投资者基金账户，归投资者所有。本次募集所有资金已全额划入本基金在基金
托管人中国民生银行股份有限公司开立的建信中证政策性金融债 8-10年指数证
券投资基金（LOF）托管专户。 
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43 
第七部分


《基金合同》的生效 
 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份
，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，基
金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请
法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备
案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前
，任何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计同期银
行活期存款利息； 
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
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44 
第八部分 基金份额的上市交易



 
一、基金份额的上市 
（一）上市交易的地点 
上海证券交易所 
（二）上市交易的时间 
基金合同生效后，在符合基金份额上市的相关条件下，将申请在上海证券交
易所上市交易。 
（三）基金上市条件 
基金合同生效后，具备下列条件的，基金管理人可依据《上海证券交易所证
券投资基金上市规则》，向上海证券交易所申请本基金份额上市： 
（1）基金募集金额不低于 2 亿元人民币； 
（2）基金份额持有人不少于 1,000 人； 
（3）《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。 
（四）上市交易公告 
基金上市前，基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金获准在
上海证券交易所上市的，基金管理人应在基金上市日前至少 3 个工作日将基金
份额上市交易公告书登载在指定网站上，并将上市交易公告书提示性公告登载在
指定报刊上。 
二、上市交易的规则 
本基金基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵循《上海证券交易所证券
投资基金上市规则》、《上海证券交易所交易规则》等有关规定。 
三、上市交易的费用 
基金份额上市交易的费用按照上海证券交易所有关规定办理。 
四、上市交易的停复牌和终止上市 
上市基金份额的停复牌和终止上市按照《基金法》相关规定和上海证券交易
所的相关规定执行。具体情况见基金管理人届时相关公告。 
五、相关法律法规、中国证监会及上海证券交易所对基金上市交易的规则等
相关规定内容进行调整的，基金合同相应予以修改，且此项修改无须召开基金份
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45 
额持有人大会审议。 
六、若上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交
易的新功能，本基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。 
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46 
第九部分


基金份额的申购与赎回 
 
本基金基金份额的申购与赎回包括场外和场内两种方式。投资者可通过场
外和场内两种方式申购与赎回基金份额。 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过场内和场外两种方式进行。本基金场外申购和赎
回场所为基金管理人的直销网点和基金场外非直销销售机构的销售网点。场内申
购和赎回业务的场所为具有基金销售业务资格，且经上海证券交易所及中国证券
登记结算有限责任公司认可的会员单位。具体的销售机构和会员单位名单将由基
金管理人在相关公告中或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增
减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销
售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购与赎回的开始时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
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47 
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。 
三、申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、基金份额持有人在场外赎回基金份额时，赎回遵循“先进先出”原则，即
登记确认日期在先的基金份额先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回，以
确定所使用的赎回费率； 
5、投资者通过上海证券交易所交易系统办理本基金的场内申购、赎回时，
需遵守上海证券交易所和登记结算机构的相关业务规则。若相关法律法规、中国
证监会、上海证券交易所或登记结算机构对场内申购、赎回业务等规则有新的规
定，按新规定执行。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成
立。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。基
金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回
款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
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或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后（包括该日）到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，
则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构的确认结果
为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法
权利。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确
认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、场外申购和赎回的数量限制 
其他销售机构网点每个基金账户单笔申购最低金额为 10元人民币，其他销
售机构另有规定的，从其规定；本基金管理人直销柜台每个基金账户单笔申购最
低金额为 10元人民币；通过本基金管理人网上交易平台申购本基金时，最低申
购金额、定期定额投资最低金额均为 10元人民币。 
基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 10份基金份额。
基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足 10份
的，在赎回时需一次全部赎回。 
2、场内申购和赎回的数量限制 
投资者通过场内办理基金份额的申购时，单笔申购最低金额为 1,000 元，同
时申购金额必须是整数金额。 
基金份额持有人办理场内赎回时，每笔赎回申请的最低份额为 100 份基金
份额，同时赎回份额必须是整数份额；基金份额持有人可将其全部或部分基金份
额赎回，但某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个交易账户
的基金份额余额少于 100 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。 
对于场内申购、赎回及持有场内份额的数量限制，上海证券交易所和中国证
券登记结算有限责任公司的相关业务规则有规定的，从其最新规定办理。 
3、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设
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上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 
4、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 
5、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具
体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 
6、基金管理人可以规定基金总规模上限、当日申购份额上限，具体规定请
参见更新的招募说明书或相关公告。 
7、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限、单个投资人
当日申购份额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 
8、对于场内申购、赎回及持有场内份额的数量限制，上海证券交易所和中
国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则有规定的，从其最新规定办理。 
9、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告。 
10、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益
。具体请参见相关公告。 
六、申购费与赎回费 
1、申购费 
投资人在申购时支付申购费用。投资人可以多次申购本基金，申购费用按每
笔申购申请单独计算。本基金的申购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市
场推广、销售、注册登记等各项费用。 
（1）场外申购费 
费用种类 申购金额 申购费率 
M＜100万元 
0.4% 
100万元≤M＜200万元 
0.3% 
200万元≤M＜500万元 
0.2% 
场外 
申购费率 
M≥500万元 每笔 1000元 
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注：M为申购金额。 
（2）场内申购费 
本基金的场内申购费率参照场外申购费率执行。 
2、赎回费 
本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适
用的赎回费率越低。 
（1）场外赎回费 
持有期间 费率 
持有期＜7日 
1.5% 
7日≤持有期＜30日 
0.1% 
30日≤持有期＜180日 
0.05% 
持有期≥180日 
0% 















 注： N为基金份额持有期限 
 （2）场内赎回费 
本基金的场内赎回费率参照场外赎回费率执行。 
（3）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7日的投资者收取的赎回费全额计入基
金财产；对持有期长于 7日的基金份额所收取的赎回费，赎回费的 25%应归基金
财产，其余用于支付市场推广、注册登记费和其他手续费。 
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。 
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购
费率。 
七、申购份额与赎回金额的计算方式 
（一）申购份额的计算 
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申购本基金基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购
费），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。本基金申购份额的计算方
式如下： 
（1）申购费用为比例费用时 
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 
（2）申购费为固定金额时，计算方法为： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额＝申购金额－申购费用 
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 
场外申购份额计算结果保留到小数点后 2位，小数点后 2位以后的部分四舍
五入，由此产生的误差计入基金财产。场内申购份额计算结果首先按四舍五入的
原则保留到小数点后 2位，再采用截位法保留到整数位，整数位后小数部分对应
的金额返还至投资者。 
例一：某投资人投资 10万元场外申购本基金，假设申购当日基金份额净值
为 1.0500元，则可得到的申购份额为： 
净申购金额＝100,000/（1＋0.4%）＝99,601.59元 
申购费用＝100,000－99,601.59＝398.41元 
申购份额＝99,601.59/1.0500＝94,858.66份 
即：投资人投资 10万元场外申购本基金，假设申购当日基金份额净值为
1.0500元，则其可得到 94,858.66份本基金基金份额。 
例二：某投资人投资 500万元场外申购本基金，假设申购当日基金份额净值
为 1.0500元，则可得到的申购份额为： 
申购费用＝1,000元 
净申购金额＝5,000,000-1,000＝4,999,000元 
申购份额＝4,999,000/1.0500＝4,760,952.38份 
即：投资人投资 500万元场外申购本基金，假设申购当日基金份额净值为
1.0500元，则其可得到 4,760,952.38份本基金基金份额。 
例三：某投资人投资 10万元场内申购本基金，假设申购当日基金份额净值
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
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为 1.0500元，则可得到的申购份额为： 
净申购金额＝100,000/（1＋0.4%）＝99,601.59元 
申购费用＝100,000－99,601.59＝398.41元 
申购份额＝99,601.59/1.0500=94,858.66份（四舍五入保留到小数点后两位） 
＝94,858份（保留至整数位） 
退还资金＝0.66*1.0500=0.69元 
即：投资人投资 10万元场内申购本基金，假设申购当日基金份额净值为
1.0500元，则其可得到 94,858份本基金基金份额，并得到退还资金 0.69元。 
例四：某投资人投资 500万元场内申购本基金，假设申购当日基金份额净值
为 1.0500元，则可得到的申购份额为： 
申购费用＝1000元 
净申购金额＝5,000,000-1,000＝4,999,000元 
申购份额＝4,999,000/1.0500=4,760,952.38份（四舍五入保留到小数点后两位
） 
＝4,760,952份（保留至整数位） 
退还资金＝0.38*1.0500=0.40元 
即：投资人投资 500万元场内申购本基金，假设申购当日基金份额净值为
1.0500元，则其可得到 4,760,952份本基金基金份额，并得到退还资金 0.40元。 
（二）赎回金额的计算 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应
的费用，赎回金额单位为元。本基金赎回金额的计算公式为： 
赎回总额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值 
赎回费用＝赎回总额×赎回费率 
赎回金额＝赎回总额－赎回费用 
赎回金额按四舍五入的原则保留到小数点后两位。 
例五：某投资人赎回本基金 10万份基金份额，假设持有 30日，适用赎回费
率为 0.05%，假设赎回当日本基金基金份额净值是 1.2000元，则其可得到的赎回
金额为： 
赎回总额＝100,000×1.2000＝120,000元 
赎回费用＝120,000×0.05%=60元 
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53 
赎回金额＝120,000－60＝119,940元 
即：投资人赎回本基金 10万份基金份额，假设持有 30日，适用赎回费率为
0.05%，假设赎回当日本基金基金份额净值是 1.2000元，则其可得到的赎回金额
为 119,940元。 
3、基金份额净值计算 
基金份额净值＝基金资产净值/基金份额总数 
基金份额净值单位为人民币元，计算结果保留到小数点后四位，小数点后第
五位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日（包括该日）内公告。
遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
八、办理基金份额的场内申购、赎回业务应遵守上海证券交易所及中国证券
登记结算有限责任公司的有关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、上海证
券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规
定，基金合同可相应予以修改，并按照新规定执行，且此项修改无须召开基金份
额持有人大会。 
九、申购与赎回的注册登记 
投资人申购基金成功后，基金份额登记机构在 T+1日为投资人登记权益并
办理注册登记手续，投资人自 T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 
投资人赎回基金成功后，基金份额登记机构在 T+1日为投资人办理扣除权
益的注册登记手续。 
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调
整，但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介公告。 
十、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的全部或部分申购申
请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收
投资人的申购申请；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托
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54 
管人协商确认后，基金管理人暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值或者无法办理申购业务。 
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障或
异常情况导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记系统无法
正常运行。 
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请或基金转换入申请有可能导致单
一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者变相规
避前述 50%比例要求的情形时。 
8、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单
一投资者单日或单笔申购金额上限、单一投资人累计持有份额上限的情形。 
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
接受投资者申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申
购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在
暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的
资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不
确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人暂停估值并采取延缓支付赎
回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值或者无法办理赎回业务。 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
55 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或者延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎
回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个
账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出
现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在场外申
请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。对于场内赎回申请，按
照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。在暂停赎
回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
十二、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回
。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，对于场外赎回申请，基金管理人可以根据基金当时
的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分
，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将
自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未
获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
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56 
理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 
若本基金发生巨额赎回、在单个基金份额持有人超过上一日基金总份额 20%
以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权对于该基金份额持有人当日超过上一
日基金总份额 20%以上的那部分赎回申请进行延期办理，对于该基金份额持有人
其余赎回申请部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分
延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该
基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回
申请将被撤销。 
当出现巨额赎回时，场内赎回申请按照上海证券交易所和登记机构的有关业 
务规则办理。 
（3）暂停赎回：连续 2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 
十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的基金份额净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人应提前 1 个工作日在指定媒
介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日
公告最近 1 个工作日的基金份额净值。 
十四、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
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57 
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。 
十五、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种
情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十六、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前在指
定媒介公告相关的业务规则，基金份额持有人应根据基金管理人届时公告的业务
规则办理基金份额转让业务。 
十七、基金的转托管 
1、基金份额的注册登记 
本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购、申购或通过跨系统转托管
从场内转入的基金份额登记在登记结算系统基金份额持有人开放式基金账户下，
场内认购、申购、上市交易买入或通过跨系统转托管从场外转入的基金份额登记
在证券登记系统基金份额持有人的上海证券账户下。 
2、系统内转托管 
（1）基金份额持有人可将其持有的基金份额在登记结算系统内不同销售机
构（网点）之间进行转托管。 
（2）基金份额登记在登记结算系统的基金份额持有人在变更办理赎回业务
的销售机构（网点）时，须办理已持有基金份额的系统内转托管。 
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58 
（3）募集期内不得办理系统内转托管。 
（4）本基金上市前、权益分派期间、上海证券交易所规定相应停牌日期、
基金份额处于质押、冻结状态或出现上海证券交易所、登记机构规定的其他情形
时，不得办理跨系统转托管。 
3、跨系统转托管 
（1）跨系统转托管是指基金份额持有人将其持有的基金份额在登记结算系
统和证券登记系统之间进行转托管的行为。 
（2）本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司
及上海证券交易所的相关规定办理。 
（3）本基金上市前、权益分派期间、上海证券交易所规定相应停牌日期、
基金份额处于质押、冻结状态或出现上海证券交易所、登记机构规定的其他情形
时，不得办理跨系统转托管。 
4、基金销售机构或登记机构可以按照相关规定向基金份额持有人收取转托
管费。 
十八、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十九、基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续
、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生
的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规
定来处理。 
二十、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告
，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
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59 
二十一、其他业务 
在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金
份额质押等业务，并收取一定的手续费用。 
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60 
第十部分


基金的投资 
 
一、投资目标 
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总
回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
政策性金融债、国债、债券回购、银行存款、国债期货以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与
股票、权证等权益类资产的投资。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%；其中标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的
80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
三、投资策略 
本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指
数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构
造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 
在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.5%，
将年化跟踪误差控制在 2%以内。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误
差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 
1、债券指数化投资策略 
（1）债券投资组合的构建策略



构建投资组合的过程主要分为三步：划分债券层级、筛选目标组合成份券和
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61 
逐步调整建仓。



①划分债券层级



本基金根据债券的剩余期限将标的指数成份券划分层级，按照分层抽样的原
理，确定各层级成份券及其权重。



②筛选目标组合成份券



分层完成后，本基金在各层级成份券内利用动态最优化或随机抽样等方法筛
选出与各层级总体风险收益特征（例如久期、凸性等）相近的且流动性较好（主
要考虑发行规模、日均成交金额、期间成交天数等指标）的个券组合，或部分投
资于非成份券，以更好的实现对标的指数的跟踪。



③逐步建仓



本基金将根据实际的市场流动性情况和市场投资机会逐步建仓。



（2）债券投资组合的调整策略



①定期调整



基金管理人将每月评估投资组合整体以及各层级债券与标的指数的偏离情
况，定期对投资组合进行调整，以确保组合总体特征与标的指数相似，并缩小跟
踪误差。



②不定期调整



当发生较大的申购赎回、组合中债券派息、债券到期以及市场波动剧烈等情
况，导致投资组合与标的指数出现偏离，本基金将综合考虑市场流动性、交易成
本、偏离程度等因素，对投资组合进行不定期的动态调整以缩小跟踪误差。 
2、其他投资策略 
为了在一定程度上弥补基金费用，基金管理人还可以在控制风险的前提下，
使用其他投资策略。例如，基金管理人可以利用银行间市场与交易所市场，或债
券一、二级市场间的套利机会进行跨市场套利；还可以使用事件驱动策略，即通
过分析重大事件发生对投资标的定价的影响而进行套利；也可以使用公允价值策
略，即通过对债券市场价格与模型价格偏离度的研究，采取相应的增/减仓操作；
或运用杠杆原理进行回购交易等。 
3、国债期货投资策略 
本基金将根据风险管理的原则，主要选择流动性好、交易活跃的国债期货合
约进行交易，以降低债券仓位调整的交易成本，提高投资效率，从而更好地跟踪
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62 
标的指数，实现投资目标。 
4、未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改
变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定，相应调整或更新投资策略，并在招
募说明书更新中公告。 
四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数
成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；



（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 
年，债券回购到期后不得展期； 
（4）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 
（5）本基金投资于国债期货，还应遵循如下投资组合限制： 



①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的 15%； 



②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的 30%； 



③本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 



④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入
、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券投
资比例的有关约定。 
（6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资； 
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63 
（7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 



除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊
情形除外。 



基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 



法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、行政法规或监管部门取消上述限制或禁止行为，如适用于本基金，则
本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
五、业绩比较基准 
中证政策性金融债 8-10年指数收益率 
如果指数发布机构变更或者停止上述标的指数编制及发布，或者上述标的指
数由其他指数代替，或由于指数编制方法等重大变更导致上述指数不宜继续作为
标的指数，或证券市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管
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理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，通过适当的程序变更本基金
的标的指数，并同时更换本基金的基金名称与业绩比较基准，并及时公告相关事
项。 
六、风险收益特征 
本基金为债券型指数基金，其风险和预期收益水平低于股票型基金、混合型
基金，高于货币市场基金。 
七、关联交易 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。 
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。



八、基金的投资组合报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020年 10
月 23日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2020年 9月 30日止，本报告中财务资料未经
审计。 
1、报告期末基金资产组合情况



序号


项目


金额（元）


占基金总资产的比例（%）



1


权益投资


- - 
　


其中：股票


- - 
2 基金投资


- - 
3


固定收益投资


32,057,400.00 87.68 
　


其中：债券


32,057,400.00 87.68 
　











资产支持证券


- - 
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65 
4


贵金属投资


- - 
5


金融衍生品投资


- - 
6


买入返售金融资产


- - 
　



其中：买断式回购的买入返售金融
资产



- - 
7


银行存款和结算备付金合计


4,258,519.09 11.65 
8 其他资产


246,481.58 0.67 
9 合计


36,562,400.67 100.00 
2、报告期末按行业分类的股票投资组合



（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合



无。 
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合



无。 
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细



无。 
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合



序号


债券品种


公允价值（元）



占基金资产净值
比例（%）



1


国家债券


- - 
2


央行票据


- - 
3


金融债券


32,057,400.00 93.30 
　


其中：政策性金融债


32,057,400.00 93.30 
4


企业债券


- - 
5


企业短期融资券


- - 
6


中期票据


- - 
7


可转债（可交换债）


- - 
8


同业存单


- - 
9 其他


- - 
10 合计


32,057,400.00 93.30 
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细



序号


债券代码


债券名称


数量（张）


公允价值（元）



占基金资产
净值比例（%
）



建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
66 
1 180210 18国开 10 180,000 18,360,000.00 53.44 
2 190215 19国开 15 100,000 9,746,000.00 28.37 
3 200309 20进出 09 20,000 1,995,000.00 5.81 
4 190205 19国开 05 20,000 1,956,400.00 5.69 
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细



无。 
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细



无。 
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细



无。 
9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明



（1）本期国债期货投资政策 
无。



（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细



无。 
（3）本期国债期货投资评价 
无。 
10、投资组合报告附注



（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部门立案调查和在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 
（3）其他资产构成 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
67 
序号


名称


金额（元）



1


存出保证金


- 
2


应收证券清算款


- 
3


应收股利


- 
4


应收利息


245,225.54 
5


应收申购款


1,256.04 
6


其他应收款


- 
7


待摊费用


- 
8 其他


- 
9 合计


246,481.58 
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
无。 
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
无。 
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分









由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。 
 
 
 
 
 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
68 
第十一部分


基金的业绩 
 
基金业绩截止日为 2020年 9月 30日。 
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
阶


段 
净值增
长率① 
净值增
长率标
准差② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①—③ ②—④ 
基金合同生效之日
—2017年 12月 31
日 
 
0.76% 
 
0.01% 
 
-2.51% 
 
0.14% 
 
3.27% 
 
-0.13% 
2018年 1月 1日
-2018年 12月 31日 
12.37% 0.19% 12.80% 0.15% -0.43% 0.04% 
2019年 1月 1日
-2019年 12月 31日 
2.72% 0.13% 4.28% 0.12% -1.56% 0.01% 
2020年 1月 1日
-2020年 9月 30日 
0.83% 0.22% 1.51% 0.17% -0.68% 0.05% 
基金合同生效之日
-2020年 9月 30日 
17.27% 0.17% 16.40% 0.15% 0.87% 0.02% 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
69 
 
第十二部分


基金的财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立
。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
70 
第十三部分


基金资产估值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的债券和银行存款本息、国债期货合约、应收款项、其它投资等
资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券，以其估值日在
证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济
环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近
交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券
发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除
外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估
值机构由基金管理人与托管人另行协商约定； 
（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 
2、首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券等固定收益品种，采用估值技术确定公
允价值。 
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。 
5、国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近交
易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如法律法规今
后另有规定的，从其规定。 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
71 
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任
。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，
仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公
布。 
四、估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001元，小数点后第 5位四舍五入，由此产生的
误差计入基金财产。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人
对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4位以内（含第 4位）发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
72 
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担
；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由
估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并
且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿
责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已
得到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
73 
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时； 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托
管人协商确认后，决定暂停基金估值时； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行
复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份
额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金
管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按“三、估值方法”的第 6项进行估值时，所造
成的误差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力，或由于证券交易所、期货交易所、登记结算公司发送的
数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措
施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基
金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除
或减轻由此造成的影响。 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
74 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
第十四部分


基金的收益与分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额
。 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
75 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12
次，每次收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润
的 10%，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。登记在基金份额
持有人开放式基金账户下的基金份额，投资人可选择现金红利或将现金红利自动
转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金
分红。登记在基金份额持有人上海证券账户下的基金份额，只能选择现金分红方
式，具体权益分配程序等有关事项遵循上海证券交易所及中国证券登记结算有限
责任公司的相关规定； 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时
间不得超过 15个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当
投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算
方法，依照《业务规则》执行。 
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77 
第十五部分


基金费用与税收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的相关账户开户及维护费用； 
7、基金的证券、期货交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的上市初费和月费； 
10、标的指数使用许可费； 
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H＝E×0.30%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后，由基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月月初
3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日
或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下： 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
78 
H＝E×0.10%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后，由基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月月初
3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等
致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
3、基金合同生效后的指数许可使用费 
本基金《基金合同》生效后的标的指数许可使用费按照基金管理人与中证指
数有限公司签署的指数使用许可协议的约定从基金财产中支付。标的指数许可使
用费按前一日的基金资产净值的 0.015%的年费率计提，计算方法如下： 
H=E×年费率/当年天数 
H为每日应付的指数许可使用费 
E为前一日的基金资产净值。 
标的指数许可使用费的收取下限为每季度人民币 25,000元（大写：贰万伍
仟圆），计费期间不足一季度的，根据实际天数按比例计算。 
标的指数许可使用费从《基金合同》生效日开始每日计提，逐日累计，按季
支付。由基金管理人向基金托管人发送标的指数使用许可费划付指令，经基金托
管人复核后，于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的前 10 个工作日内将上季度标
的指数使用许可费从基金财产中一次性支付。若遇法定节假日、休息日或不可抗
力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
如果指数使用许可协议约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式
等发生调整，本基金将采用调整后的方法或费率计算指数使用费。基金管理人应
在更新的招募说明书中披露基金最新适用的方法。 
4、上述“一、基金费用的种类”中第 3－9、11项费用，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
79 
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
 
 
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80 
第十六部分


基金的会计与审计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计
年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
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81 
第十七部分


基金的信息披露 
 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法
》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关
于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最
新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网
站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同
》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文
本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。 
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82 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投
资人重大利益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告、《基金合同》提示性公告登
载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管
协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）《基金合同》生效公告 
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基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。 
（四）基金份额上市交易公告书 
基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交
易 3个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上，并将上市交易
公告书提示性公告登载在指定报刊上。 
（五）基金净值信息 
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的基金份额净
值和基金份额累计净值。 
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年
度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
（六）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购费率和赎回费率，并保证投资人能够在
基金销售机构网点或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 
（七）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，并
将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度
报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊
上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。 
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基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基
金组合资产情况及其流动性风险分析等； 
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总
份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报
告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有
份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定
的特殊情形除外。 
（八）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有
关规定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
2、基金合同终止、基金清算； 
3、转换基金运作方式、基金合并； 
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所； 
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更； 
8、基金募集期延长或提前结束募集； 
9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动； 
10、基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之
三十； 
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
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85 
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 
14、基金收益分配事项； 
15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发
生变更； 
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
17、本基金开始办理申购、赎回； 
18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
21、基金份额停复牌或终止上市； 
22、在发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时； 
23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
（九）澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。 
（十）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告
。 
（十一）清算报告 
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
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（十二）国债期货投资情况 
本基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露国债期货的投资情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、
风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定
的投资政策和投资目标等。 
（十三）中国证监会规定的其他信息 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、行政法规、中国证监会的规定和《基金
合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申
购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电
子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会电子披露网站报送拟披露的基金信息
，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。 
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87 
七、信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、
复制。 
八、暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、不可抗力； 
2、发生暂停或延迟估值的情形； 
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 
九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 
 
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88 
第十八部分


风险揭示 
 
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自
身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一
种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资
人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资
人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般
来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。 
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解
基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况
等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期
定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收
益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示
其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的
保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后
，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎
回基金，基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。 
本基金在认购期内按 1.0000元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投
资人按 1.0000元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破 1.0000
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元，从而遭受损失的风险。 
投资于本基金的主要风险包括： 
一、系统性风险 
本基金投资于证券市场，系统性风险是指因整体政治、经济、社会等环境因
素对证券价格产生影响而形成的风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率
风险和购买力风险等。 
1、政策风险 
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变化对证
券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产生的风险。 
2、经济周期风险 
经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券
的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。 
3、利率风险 
金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时也影响
到证券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水平。上述变化
将直接影响证券价格和本基金的收益。 
4、购买力风险 
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为通货膨
胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。 
5、汇率风险 
汇率的变动可能会影响基金投资标的的价格和基金资产的实际购买力。 
6、债券收益率曲线变动风险 
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险。 
7、再投资风险 
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上
升带来的价格风险互为消长。 
8、其他风险 
因战争、自然灾害等不可抗力产生的风险。 
二、非系统性风险 
非系统性风险是指个别证券特有的风险。基金可以通过多样化投资来分散这
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种非系统性风险。 
三、基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险，主要包
括基金产品的特定风险、管理风险、流动性风险、交易风险、运营风险及道德风
险。 
（一）本基金的特定风险 
1、指数化投资相关的风险 
（1）标的指数下跌的风险 
标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制
度等各种因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，
产生风险。



（2）基金跟踪偏离风险



基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现
之间可能产生差异，主要影响因素可能包括：



1）本基金采用分层抽样和动态最优化策略，投资于标的指数中具有代表性
和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，基金投资组合与标
的指数构成可能存在差异，从而可能导致基金实际收益率与标的指数收益率产生
偏离；



2）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数
的构成差异，而且会产生相应的交易成本；



3）基金运作过程中发生的费用，包括交易成本、市场冲击成本、管理费和
托管费等，可能导致本基金在跟踪指数时产生收益上的偏离；



4）基金发生申购或赎回时将带来一定的现金流或变现需求，当债券市场流
动性不足时，或受银行间债券市场债券交易起点的限制，本基金投资组合面临一
定程度的跟踪偏离风险；



5）在指数化投资过程中，基金管理人对指数基金的管理能力例如跟踪指数
的技术手段、买入卖出的时机选择等都会对本基金的收益产生影响，从而影响本
基金对业绩比较基准的跟踪程度。



2、本基金投资特定品种的特有风险



本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险
、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基
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金净值的波动性。 
（二）管理风险 
在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能
等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断
，或者由于基金数量模型设计不当或实施差错导致基金收益水平偏离业绩基准从
而影响基金收益水平。对主要业务人员如基金经理的依赖也可能产生管理风险。 
（三）流动性风险 
本基金类型为契约型开放式，基金规模将随着基金投资人对基金份额的申购
和赎回而不断波动，基金投资人的连续大量赎回申请产生的仓位调整可能使资产
难以按照预先期望的成交价格变现而导致基金的投资组合流动性不足；或者投资
组合持有的证券由于外部环境影响或基本面发生重大变化而导致流动性降低，造
成基金资产变现的损失，从而产生流动性风险。 
（四）交易风险 
由于交易权限或业务流程设置不当导致交易执行流程不畅通，交易指令的执
行产生偏差或错误，或者由于故意或重大过失未能及时准确执行交易指令，事后
也未能及时通知相关人员或部门，导致基金利益的直接损失。 
（五）运营风险 
由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障或瘫痪等情况
而无法正常完成基金的申购、赎回、注册登记、清算交收等指令而产生的操作风
险，或者由于操作过程效率低下或人为疏忽和错误而产生的操作风险。 
（六）道德风险 
因业务人员道德行为违规产生的风险，如内幕交易，欺诈行为等。 
 
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第十九部分


《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 
 
一、《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自通过之日起生效，
并自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
二、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的
合法权益。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
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（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上，法律法规另有
规定的从其规定。 
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第二十部分《基金合同》的内容摘要 
 
一、基金合同当事人及权利义务 
（一）基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于： 
（1）依法募集资金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门
，并采取必要措施保护基金投资人的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；



（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利
；



（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
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供服务的外部机构；



（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换等业务规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于： 
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息
，确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法
》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密
，不向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
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人分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15年以上； 
（17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
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括但不限于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产； 
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户资金账户、证券账户等投资
所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理
，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，
不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产
； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《
基金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算
、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
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有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等
外部专业顾问提供的情况除外； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的
规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，
还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年
以上，法律法规另有规定的从其规定； 
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册
； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人
的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
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（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受
，基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《
基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为
《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
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（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
律法规和中国证监会另有规定的除外： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12）终止基金上市，但因本基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终
止上市的除外； 
（13）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
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持有人大会： 
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且在不影响现有基金份额持
有人利益的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式，调整
基金份额类别的设置； 
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5）基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规和《基金合同》规定的
范围内调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规
则； 
（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 
日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基
金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，
基金管理人应当配合； 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金
托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议
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的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定报刊和
指定网站上公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
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基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一
）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金
总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个
月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集
的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本
基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连
续公布相关提示性公告； 
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一
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）。若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持
有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的
基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在授权方式上，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书面方式授权
其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式在会议通知中列明。 
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与 
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通 
讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其 
他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
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大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、提前终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决
议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
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在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议
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时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
三、基金的收益与分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12
次，每次收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润
的 10%，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。登记在基金份额
持有人开放式基金账户下的基金份额，投资人可选择现金红利或将现金红利自动
转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金
分红。登记在基金份额持有人上海证券账户下的基金份额，只能选择现金分红方
式，具体权益分配程序等有关事项遵循上海证券交易所及中国证券登记结算有限
责任公司的相关规定； 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四）收益分配方案 
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基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间
不得超过 15个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投
资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。 
四、基金的费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的相关账户开户及维护费用； 
7、基金的证券、期货交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的上市初费和月费； 
10、标的指数使用许可费； 
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
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H＝E×0.30%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后，由基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月月初
3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日
或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下： 
H＝E×0.10%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后，由基金托管人依据与基金管理人约定的方式于次月月初
3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日
或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
3、基金合同生效后的指数许可使用费 
本基金按照基金管理人与标的指数许可方所签订的指数使用许可协议中所
规定的指数许可使用费计提方法支付指数许可使用费。其中，基金合同生效前的
许可使用固定费不列入基金费用。 
指数许可使用费的费率、收取下限、具体计算方法及支付方式请参见招募说
明书。 
如果指数使用许可协议约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式
等发生调整，本基金将采用调整后的方法或费率计算指数使用费。基金管理人应
在招募说明书及其更新中披露基金最新适用的方法。 
4、上述“一、基金费用的种类”中第 3－9、11项费用，根据有关法规及相
应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。 
（三）不列入基金费用的项目 
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下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
（四）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 
四、基金的投资 
（一）投资目标 
本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总
回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
政策性金融债、国债、债券回购、银行存款、国债期货以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与
股票、权证等权益类资产的投资。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%；其中标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的
80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
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（三）投资限制 
1、组合限制 



基金的投资组合应遵循以下限制： 



 （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指
数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；



（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 
年，债券回购到期后不得展期； 
（4）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 
（5）本基金投资于国债期货，还应遵循如下投资组合限制： 



①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的 15%； 



②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的 30%； 



③本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 



④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入
、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券投
资比例的有关约定。 
（6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资； 
（7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
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除上述第（2）、（6）、（7）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会
规定的特殊情形除外。 



基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之
日起开始。 



法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律、行政法规或监管部门取消上述限制或禁止行为，如适用于本基金，则
本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
六、基金资产净值 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金净值信息的公告方式 
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 
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在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的基金份额净
值和基金份额累计净值。 
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年
度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自通过之日起生效，
并自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的
合法权益。 
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114 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上，法律法规另有
规定的从其规定。 
八、争议的处理 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
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议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国
国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲
裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
《基金合同》是约定基金合同当事人之间、基金与基金合同当事人之间权利
义务关系的法律文件。 
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人
或授权代表签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，
并经中国证监会书面确认后生效。 
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监
会备案并公告之日止。 
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额
持有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管
理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售
机构的办公场所和营业场所查阅。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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第二十一部分《托管协议》的内容摘要 
 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：建信基金管理有限责任公司 
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 
法定代表人：孙志晨 
成立时间：2005年 9月 19日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：证监基金字[2005]158号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：人民币 2亿元 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称：中国民生银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 
邮政编码：100031 
法定代表人：洪崎 
成立日期：1996年 2月 7日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]101号 
组织形式：其他股份有限公司（上市） 
注册资本：28,365,585,227元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇
业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；保险兼业代理
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业务（有效期至 2017年 02月 18日）；提供保管箱服务；经国务院银行业监督
管理机构批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用
相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
政策性金融债、国债、债券回购、银行存款、国债期货以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与
股票、权证等权益类资产的投资。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%；其中标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的
80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中标的指数
成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；



（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
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金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 
年，债券回购到期后不得展期； 
（4）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%； 
（5）本基金投资于国债期货，还应遵循如下投资组合限制： 



①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的 15%； 



②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的 30%； 



③本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 30%； 



④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入
、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券投
资比例的有关约定。 
（6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资； 
（7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（8）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 



因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易
日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 



基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日
起开始。 



法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 
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（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
（四）基金如投资银行存款，基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合
同的约定，对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督；基
金管理人在签署银行存款协议前，应提前就账户开立、资金划付和存单交接等需
要基金托管人配合操作事宜与基金托管人协商一致。首次投资银行存款之前，基
金管理人应与基金托管人就银行存款的投资签署风险控制补充协议。 
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金
管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，
应及时向基金托管人说明理由，协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。基金托管人则根
据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金
管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时
提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。 
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正，并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合
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和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后及时核对并回复基金托
管人，对于收到的书面通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金托管
人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知
事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项
未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应
在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管
人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律
、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理
人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会
，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无
正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈
等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人应报告中国证监会。 
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上
述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正
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。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料
以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人
并改正。 
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示
，基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举
证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性
和真实性。 
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会
，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无
正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手
段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金
管理人应报告中国证监会。 
五、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1. 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债
权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债
权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，
其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
2. 基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的
合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因基
金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 
3. 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账
户。 
4. 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
它财产实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 
5. 除依据法律法规规定和基金合同约定外，基金托管人不为自己及任何第
三人谋取利益，基金托管人违反此义务，利用基金财产为自己及任何第三方谋取
利益，所得利益归于基金财产； 
6. 基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管
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基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指
令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产； 
7. 对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金财
产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。 
8. 除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1. 基金募集期间募集的资金应存于开立的“基金募集专户”。该账户由基
金管理人开立并管理。 
2. 基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人
应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定
时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报
告。出具的验资报告由参加验资的 2名或 2名以上中国注册会计师签字并加盖会
计师事务所公章方为有效。 
3. 若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1. 基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2. 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户应至少包
含基金名称，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预
留印鉴由基金托管人保管和使用。 
3. 基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
4. 基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
5. 在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。 
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（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1. 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 
2. 基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3. 基金证券账户的开立由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金
管理人负责。 
4. 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的
收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5. 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管账户的开设和管理 
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间
市场清算所股份有限公司开立债券托管账户、持有人账户和资金结算账户，并代
表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订
全国银行间债券市场债券回购主协议。 
（六）其他账户的开立和管理 
1. 因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定开立，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有
关规定使用并管理。 
2. 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责
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任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托
管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同
办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任，
但基金托管人应妥善保管凭证。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15年。对于无法取得二份以上的
正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真件，未经双方协商
或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日该类基金份
额的余额数量计算，基金份额净值均精确到 0.0001元，小数点后第 5位四舍五
入。国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复
核，按规定公告。 
2、复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果以双方约
定的方式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，以约定的方式将复核结
果提交给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。 
3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核
责任。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论
后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予
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125 
以公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、估值对象 
基金所拥有的债券和银行存款本息、国债期货合约、应收款项、其它投资等
资产及负债。 
2、估值方法 
（1）证券交易所上市的有价证券的估值 
1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券，以其估值日在证
券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环
境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交
易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发
行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外）
，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机
构由基金管理人与托管人另行协商约定； 
3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 
（2）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3）全国银行间债券市场交易的债券等固定收益品种，采用估值技术确定
公允价值。 
（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别
估值。 
（5）国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的，且最近
交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如法律法规
今后另有规定的，从其规定。 
（6）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
（7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
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126 
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
3、特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第（6）项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
由于不可抗力，或由于证券交易所、期货交易所、登记结算公司发送的数据
错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进
行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托
管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减
轻由此造成的影响。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
1. 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产
估值的准确性、及时性。当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后 4位以内
(含第 4位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误；基金份额净值计算出现错
误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止
损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报
基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金
管理人应当公告；前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
2. 当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后
按以下条款进行赔偿： 
A. 本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责
任。与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成
一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损
失，由基金管理人负责赔付。 
B. 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而
且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值
出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付
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赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照
管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 
C. 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新
计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以
基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由
基金管理人负责赔付。 
D. 由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）
，进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，
由基金管理人负责赔付。 
3. 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差
，以基金管理人计算结果为准。 
4. 前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行
协商。 
（四）暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时； 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托
管人协商确认后，决定暂停基金估值时； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金
托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作
相关账册并与基金管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在
分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账
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的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1、财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2、报表复核 
 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核
对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全
一致。 
3、财务报表的编制与复核时间安排 
（1）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季
度结束之日起 15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两
个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告
的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月
的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 
（2）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托
管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15年。如不
能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整
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性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途，并应遵守保密义务。 
七、争议解决方式 
各方当事人同意，因托管协议而产生的或与托管协议有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时
该会现行有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对
各方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，托管协议当事人应恪守各自的职责，继续履行托管协议规定
的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
托管协议受中国法律管辖。 
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案
。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1. 基金合同终止； 
2. 基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3. 基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权； 
4. 发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1. 基金财产清算小组 
1) 自出现基金合同终止事由之日起 30个工作日内成立清算小组，基金管理
人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2) 基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2. 基金财产清算程序 
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基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。
基金财产清算程序主要包括： 
1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
基金财产清算的期限为 6个月。 
3. 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
4. 基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
5. 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
6. 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
 
 
 
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第二十二部分


对基金份额持有人的服务 
 
基金管理人秉承“基金份额持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客
户服务体系。基金管理人承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需
求的变化，积极增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、周
到的全方位服务。 
一、客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费用） 
1、自助语音服务 
客户服务中心提供每周 7天，每天 24小时的自动语音服务，内容包括：基
金净值查询、账户信息查询、基金管理人信息查询、基金信息查询等。 
2、人工咨询服务 
客户服务中心提供每周一至每周五，上午 9：00～17：00的人工电话咨询服
务。 
3、客户留言服务 
投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知基金管理人客服
中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。 
二、订制对账单服务 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
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场外投资者可以通过基金管理人客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方
式订制对账单服务。基金管理人在准确获得投资人邮寄地址、手机号码及电子邮
箱的前提下，将为已订制账单服务的投资人提供电子邮件、短信和纸质对账单： 
1、电子邮件对账单 
电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电子化
的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、
期间交易明细、分红信息等。基金管理人在每月度结束后 10个工作日内向每位
预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子对
账单。 
2、短信对账单 
短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化
的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等
。基金管理人在每月度结束后 10个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功
定制短信对账单服务的基金份额持有人发送短信对账单。 
3、纸质对账单 
如投资者因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打本公司客服热
线 400-81-95533（免长途话费）按"0"转人工服务，提供姓名、开户证件号码或
基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话，客服人员核对信息无误后，将 15
个工作日内为投资者免费邮寄纸质对账单。 
场内投资者每次交易结束后，可在 T+1个工作日后到交易网点进行确认单
的查询和打印，注册登记机构和基金管理人不寄送场内投资者的对账单，投资者
可随时到交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上服务手段查询。 
 
三、网站服务（www.ccbfund.cn） 
1、信息查询：客户可通过基金管理人网站查询基金净值、产品信息、建信
资讯、公司动态及相关信息等。 
2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，查询内
容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资人还可通过
“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。 
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。 
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4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。 
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。 
6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好地了解
基金基础知识及相关业务规则。 
7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资人的疑问、建议及联系方
式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。 
四、短信服务 
若场外投资者准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免费
手机短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号
码的投资人可拨打客服电话或登陆基金管理人网站添加后定制此项服务。 
五、电子邮件服务 
若场外投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务，
包括产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话
或登录公司网站添加后订制此项服务。 
六、微信服务 
我公司通过官方微信即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金信息
查询等服务。投资者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”添加关注。 
场外投资者通过公司官方微信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理财
资讯等内容。已开立建信基金账户的投资者，将微信账号与基金账号绑定后可查
询基金份额、交易明细等信息。 
七、密码解锁/重置服务 
为保证投资人账户信息安全，当拨打客服电话或登陆基金管理人网站查询个
人账户信息，输入查询密码错误累计达 6次账户即被锁定。此时可致电客服电话
转人工办理查询密码的解锁或重置。 
八、客户建议、投诉处理 
投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席
、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心将在两个工作
日内给予回复。 
 
 
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第二十三部分


其他应披露事项 
 
自 2019年 10月 26日至 2020年 10月 25日，本基金的临时公告刊登于《上
海证券报》和基金管理人网站 www.ccbfund.cn等规定媒介。 
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 
1 
关于增加民商基金销售（上海）有
限公司为旗下销售机构并参加认购
申购费率优惠活动的公告 
指定报刊和/或
公司网站 
2020-09-18 
2 
关于新增泛华普益基金销售有限公
司为建信丰裕多策略灵活配置混合
（LOF）等基金代销机构的公告 
指定报刊和/或
公司网站 
2020-08-05 
3 
关于建信上证社会责任 ETF等多只
基金增加扩位证券简称的公告 
指定报刊和/或
公司网站 
2020-03-13 
4 
建信基金管理有限责任公司关于旗
下 117只基金基金合同及招募说明
书（更新）提示性公告 
指定报刊和/或
公司网站 
2019-12-31 
5 
关于建信基金管理有限责任公司根
据《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》修改旗下部分证券投
资基金基金合同的公告 
指定报刊和/或
公司网站 
2019-12-31 
6 
建信基金管理有限责任公司旗下基
金改聘会计师事务所的公告 
指定报刊和/或
公司网站 
2019-11-13 
7 
关于新增汇林保大为公司旗下部分
开放式基金代销机构并参加费率优
惠活动的公告 
指定报刊和/或
公司网站 
2019-10-30 
投资者可通过《上海证券报》和基金管理人网站 www.ccbfund.cn等规定媒介查
阅上述公告。 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
135 
 
 
 
 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
136 
 
第二十四部分


招募说明书的存放及查阅方式 
 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于公司住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、
复制。投资人可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件
或复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管
人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
 
 
建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
137 
第二十五部分


备查文件 
 
1、中国证监会注册建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF
）募集的文件 
2、《建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）基金合同》 
3、《建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）托管协议》 
4、关于申请募集建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）
之法律意见书 
5、基金管理人业务资格批件和营业执照 
6、基金托管人业务资格批件和营业执照 
7、注册登记协议 
8、中国证监会要求的其他文件 
存放地点：基金管理人、基金托管人处。 
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 
 
 
 
 
建信基金管理有限责任公司 



二〇二〇年十二月