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银行股B(150300)

银行股B:关于华安中证银行A份额和华安中证银行B份额终止运作的特别风险提示公告查看PDF公告

 1 
 
华安基金管理有限公司关于华安中证银行指数分级证券投
资基金之华安中证银行 A份额和华安中证银行 B份额终止
运作的特别风险提示公告 
 
根据《关于华安中证银行指数分级证券投资基金之华安中证银行
A份额和华安中证银行 B份额终止运作、终止上市并修改基金合同的
公告》,华安中证银行指数分级证券投资基金(以下简称“本基金”,
华安中证银行份额(基础份额)基金代码:160418)之华安中证银行
A 份额(场内简称:银行股 A,基金代码:150299)和华安中证银行
B 份额(场内简称:银行股 B,基金代码:150300)的终止上市日为
2021年 1月 4日(最后交易日为 2020 年 12月 31日),基金份额折
算基准日为 2020年 12月 31日。以基金份额折算基准日日终华安中
证银行份额的基金份额净值为基准,华安中证银行 A份额、华安中证
银行 B 份额按照各自的基金份额参考净值折算成场内华安中证银行
份额。 
针对本基金之华安中证银行 A份额和华安中证银行 B份额终止运
作、终止上市的相关安排,基金管理人特别提示如下风险事项,敬请
投资者关注: 
1、基金份额折算基准日前(含基金份额折算基准日),华安中证
银行 A份额和华安中证银行 B份额仍可正常交易,期间敬请投资者高
度关注以下风险: 
(1)由于华安中证银行 A份额与华安中证银行 B 份额可能存在
 2 
 
折溢价交易情形,其折溢价率可能发生较大变化,如果投资者以溢价
买入,折算后可能遭受较大损失(具体折算方式及示例详见本公告第
4条)。特提请参与二级市场交易的投资者注意折溢价所带来的风险。 
投资者应密切关注华安中证银行 A份额和华安中证银行 B份额的
基金份额参考净值变化情况(可通过本公司网站查询)。 
(2)华安中证银行 A 份额具有低预期风险、预期收益相对稳定
的特征,但在份额折算后,华安中证银行 A份额的持有人将持有具有
较高预期风险、较高预期收益特征的华安中证银行份额,由于华安中
证银行份额为跟踪中证银行指数的基础份额,其份额净值将随标的指
数的涨跌而变化,原华安中证银行 A份额持有人将承担因市场下跌而
遭受损失的风险。 
华安中证银行 B份额具有一定的杠杆属性,具有高预期风险、预
期收益相对较高的特征,但在份额折算后,华安中证银行 B份额的持
有人将持有具有较高预期风险、较高预期收益特征的华安中证银行份
额,由于华安中证银行份额为跟踪中证银行指数的基础份额,没有杠
杆特征,其基金份额净值将随标的指数的涨跌而变化,不会形成杠杆
性收益或损失,但原华安中证银行 B份额持有人仍需承担因市场下跌
而遭受损失的风险。 
2、华安中证银行 A份额和华安中证银行 B份额折算为华安中证
银行份额前,华安中证银行 A份额和华安中证银行 B份额的持有人有
两种方式退出: 
(1)在场内按市价卖出基金份额; 
 3 
 
(2)在场内买入等量的对应份额(即华安中证银行 A 份额持有
人买入等量的华安中证银行 B份额,或者华安中证银行 B份额持有人
买入等量的华安中证银行 A 份额),合并为华安中证银行份额,按照
华安中证银行份额的基金份额净值申请场内赎回或转托管至场外后
申请赎回或转换转出。 
3、由于华安中证银行 A 份额和华安中证银行 B份额的持有人可
能选择场内卖出或合并赎回等方式退出,场内份额数量可能发生较大
下降,可能出现场内流动性不足的情况,特提请投资者注意流动性风
险。 
4、以基金份额折算基准日日终华安中证银行份额的基金份额净
值为基准,华安中证银行 A份额、华安中证银行 B份额按照各自的基
金份额参考净值(而不是二级市场价格)折算成场内华安中证银行份
额。折算前存在溢价交易的基金份额的持有人将会因为溢价的消失而
造成损失。 
华安中证银行 A份额和华安中证银行 B份额基金份额持有人持有
的折算后场内华安中证银行份额取整计算(最小单位为 1 份),不足
1份的零碎份额的处理方式按照中国证券登记结算有限责任公司的相
关规则处理,折算后的基金份额以登记结算机构最终确认的数据为准。
由于基金份额数取整计算产生的误差,基金份额持有人将面临其所持
基金资产净值减小的风险,对于持有份额数极少的华安中证银行 A
份额、华安中证银行 B份额持有人,将面临持有的基金份额折算后份
额数不足一份而被计入基金资产的风险。 
 4 
 
华安中证银行 A份额和华安中证银行B份额的基金份额持有人持
有的基金份额数量将会在折算后发生变化,示例如下: 
假设基金份额折算基准日华安中证银行份额、华安中证银行 A
份额和华安中证银行 B份额的基金份额(参考)净值的分别为:0.9000
元、1.0100元、0.7900元,投资者甲、乙、丙分别持有场内华安中
证银行份额、华安中证银行 A份额、华安中证银行 B份额各 100,000
份,其所持基金份额的变化如下表所示: 
基金份额 
折算前 
份额折算比例 
折算后 
基金份额(参
考)净值(元) 
基金份额
(份) 
基金份额净值
(元) 
基金份额 
场内华安中
证银行份额 
0.9000 100,000 (无变化) 0.9000 
100,000 份场内华安
中证银行份额 
华安中证银
行 A份额 
1.0100 100,000 
1.122222222 
(全部折算为华安中证
银行份额) 
0.9000 
112,222份场内华安
中证银行份额 
华安中证银
行 B份额 
0.7900 100,000 
0.877777778 
(全部折算为华安中证
银行份额) 
0.9000 
87,777 份场内华安
中证银行份额 
注:具体折算结果以登记结算机构为准 
5、华安中证银行 A份额和华安中证银行 B份额折算为华安中证
银行份额后,投资者可以申请场内赎回基金份额或者转托管至场外后
申请赎回基金份额。部分投资者可能由于所在证券公司不具备基金销
售资格或其他原因无法直接办理场内赎回,需先转托管至场外后再申
请赎回或者先转托管到具有基金销售资格的证券公司后再申请赎回。 
6、根据中国证券登记结算有限责任公司的有关业务规则,华安
中证银行 A份额和华安中证银行 B份额合并或折算为华安中证银行份
额后,基金份额持有期自华安中证银行份额确认之日起计算,其中华
 5 
 
安中证银行A份额和华安中证银行B份额基金份额持有人持有的折算
后场内华安中证银行份额持有期自 2021年 1月 4日起计算。如果赎
回份额时持有期较短,基金份额持有人将承担较高的赎回费。 
根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及本
基金招募说明书的约定,本基金的赎回费率如下: 
(1)场外赎回费率 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持
有人赎回基金份额时收取。赎回费率随基金份额持有时间增加而递减,
具体如下: 
持有时间(T) 赎回费率 
T<7日 1.50% 
7日≤T<1年 0.50% 
1年≤T<2年 0.25% 
T≥2年 0.00% 
(注:赎回份额持有时间的计算,以该份额在登记机构的登记日
开始计算。1年为 365天,2年为 730天,依此类推) 
(2)场内赎回费率 
本基金的场内赎回费率为 7日内 1.50%,7日及以上 0.50%。 
本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金
份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资者
收取的赎回费,将全额计入基金财产;对持续持有期长于 7 日的投
资者收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产,未归
 6 
 
入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 
 
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。销售机构根据法规
要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分,并提
出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读基金合同、招募
说明书(更新)和基金产品资料概要(更新)等基金法律文件,全面
认识基金产品的风险收益特征,在了解产品情况及销售机构适当性意
见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,对基
金投资作出独立决策,选择合适的基金产品。基金管理人提醒投资者
基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营
状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 
投资者欲了解详情,请登录基金管理人网站:www.huaan.com.cn
或拨打本公司客服电话:40088-50099进行咨询。 
特此公告。 
 
华安基金管理有限公司 
2020年 12月 30日