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融通通玺债券型证券投资基金 
更新招募说明书 
（2020年第 1号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：融通基金管理有限公司 
基金托管人：中国民生银行股份有限公司 
日








期：二〇二〇年十二月
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
1 
 
重要提示 
 
融通通玺债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2016
年 8月 2日下发的《关于准予融通通玺债券型证券投资基金注册的批复》（证监
许可[2016]1748号文）募集注册。本基金基金合同于 2016年 12月 22日正式生
效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金前应认真阅读本基金的招募说
明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策，自行承担投资风险。 
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一
证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收
益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合
型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产品。 
投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收
益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否
和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金
销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担
基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人
在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来
表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基
金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 
本更新招募说明书中有关信息披露的内容截止日为 2020年 12月 1日,其中
有关财务数据截止日为 2020年 9月 30日，业绩表现数据截止日为 2020年 6月
30日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。 
 
 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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目





录 
 
第一部分


绪言 ............................................................................................................................... 4 
第二部分


释义 ............................................................................................................................... 5 
第三部分


基金管理人 ................................................................................................................. 10 
第四部分


基金托管人 ................................................................................................................. 20 
第五部分


相关服务机构 ............................................................................................................. 26 
第七部分


基金合同的生效 ......................................................................................................... 33 
第八部分


基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 34 
第九部分


基金的投资 ................................................................................................................. 43 
第十部分


基金的业绩 ................................................................................................................. 50 
第十一部分


基金的财产 ............................................................................................................. 51 
第十二部分


基金资产的估值 ..................................................................................................... 52 
第十三部分


基金的收益分配 ..................................................................................................... 57 
第十四部分


基金的费用与税收 ................................................................................................. 59 
第十五部分


基金的会计与审计 ................................................................................................. 61 
第十六部分


基金的信息披露 ..................................................................................................... 62 
第十七部分


风险揭示 ................................................................................................................. 68 
第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 74 
第十九部分


基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 76 
第二十部分


基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................... 92 
第二十一部分


对基金份额持有人的服务 ............................................................................... 109 
第二十二部分


其他应披露事项 ............................................................................................... 111 
第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式 ....................................................................... 112 
第二十四部分


备查文件 ........................................................................................................... 113 
 
 
 
 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
4 
 
第一部分


绪言 
 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律
法规及《融通通玺债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基
金合同》”）编写。 
本招募说明书阐述了融通通玺债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或
“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要
事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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第二部分


释义 
 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指融通通玺债券型证券投资基金 
2、基金管理人：指融通基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司 
4、《基金合同》或基金合同：指《融通通玺债券型证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通通玺债券
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《融通通玺债券型证券投资基金招募说
明书》及其更新 
7、基金份额发售公告：指《融通通玺债券型证券投资基金基金份额发售公
告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于
修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订 
12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会 
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织 
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23、销售机构：指融通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构 
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有
限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额
变动及结余情况的账户 
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期 
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日 
34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、《业务规则》：指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守 
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 
45、元：指人民币元 
46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、基金合同或操作障碍等原因
无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆
回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券，
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介 
53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件 
54、基金产品资料概要：指《融通通玺债券型证券投资基金基金产品资料概
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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要》及其更新 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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第三部分


基金管理人 
 
一、基金管理人概况



名称： 融通基金管理有限公司



住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14层



设立日期：2001年 5月 22日



法定代表人：高峰 
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14、15层



电话：（0755）26947517



联系人：赖亮亮 
注册资本：12500万元人民币 
股权结构：新时代证券股份有限公司 60%、日兴资产管理有限公司（Nikko 
Asset Management Co.,Ltd.）40%。 
二、主要人员情况 
1、现任董事情况 
董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大
鹏证券投行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨
询有限公司总经理，深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015 年 7 月起至
今，任公司董事长。 
独立董事杜婕女士，经济学博士，民进会员，注册会计师，现任吉林大学经
济学院教授。历任电力部第一工程局一处主管会计，吉林大学教师、讲师、教授。
2011年 1月至今，任公司独立董事。 
独立董事田利辉先生，金融学博士后、执业律师，现任南开大学金融发展研
究院教授。历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学
院副教授、南开大学金融发展研究院教授。2011年 1月至今，任公司独立董事。 
独立董事施天涛先生，法学博士，现任清华大学法学院教授、法学院副院长、
博士研究生导师、中国证券法学研究会副会长。2012 年 1 月至今，任公司独立
董事。 
董事 Yuji Ooyagi（大柳雄二）先生，本科学历，现任日兴资产管理有限公
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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司执行副总裁。历任日兴证券投资组合经理，日兴资产管理有限公司商务拓展部
负责人、投资信托销售本部负责人、资深常务总监、日本零售事业本部负责人等
职务。2020年 2月至今，任公司董事。 
董事 Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限
公司常务副总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司（美
国波士顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。
2015年 6月至今，任公司董事。 
董事张帆先生，工商管理硕士，清华大学 EMBA。历任新时代证券经纪业务
管理总部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017 年 6 月至今，任公司
董事。 
2、现任监事情况 
监事刘宇先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司监察稽核部总经理。
历任国信证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计
员、景顺长城基金管理有限公司法律监察稽核部副总监。2015 年 8 月至今，任
公司监事。 
3、公司高级管理人员情况 
董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大
鹏证券投行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨
询有限公司总经理，深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015年 7月至今，
任公司董事长。 
总经理张帆先生，工商管理硕士，清华大学 EMBA。历任新时代证券经纪业
务管理总部董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017 年 6 月至今，任公
司总经理。 
常务副总经理 Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士。历任富达投资公
司（美国波士顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公
司部长。2011年 3月至今，任公司常务副总经理。 
副总经理邹曦先生，金融学硕士，现任公司副总经理兼权益投资总监、融通
行业景气证券投资基金等基金的基金经理。2001 年 5 月加入融通基金管理有限
公司，曾任行业研究员、基金经理、研究部总经理、权益投资部总经理、权益投
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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资总监。2020年 6月至今，任公司副总经理。 
督察长涂卫东先生，法学硕士。曾在原国务院法制办公室财金司、中国证
监会法律部和基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。2011 年 3 月至今，
任公司督察长。 
4、基金经理 
（1）现任基金经理情况 
朱浩然先生，中央财经大学经济学硕士，8 年证券、基金行业从业经历，具
有基金从业资格。2012年 6月至 2015年 7月就职于华夏基金管理有限公司机构
债券投资部任研究员，2015年 8月至 2017年 2月就职于上海毕朴斯投资管理合
伙企业任投资经理。2017 年 2 月加入融通基金管理有限公司，历任固定收益部
专户投资经理、融通通颐定期开放债券型证券投资基金基金经理（2017年 9月 8
日至 2018 年 9 月 28 日）、融通通和债券型证券投资基金基金经理（2017 年 9
月 9日至 2018年 11月 20日）、融通通润债券型证券投资基金基金经理（2017
年 9月 9日至 2018年 11月 20日）、融通通启一年定期开放债券型证券投资基
金基金经理（2020年 6月 2日起至 2020年 11月 26日），现任融通通源短融债
券型证券投资基金基金经理（2017 年 9 月 8 日起至今）、融通月月添利定期开
放债券型证券投资基金基金经理（2017年 9月 8日起至 2020年 6月 1日）、融
通通福债券型证券投资基金(LOF)基金经理（2017年 9月 8日起至今）、融通通
祺债券型证券投资基金基金经理（2017 年 9 月 9 日起至今）、融通通玺债券型
证券投资基金基金经理（2017 年 9 月 9 日起至今）、融通通瑞债券型证券投资
基金基金经理（2018年 3月 24日起至今）、融通增辉定期开放债券型发起式证
券投资基金基金经理（2018年 7月 19日起至今）、融通增悦债券型证券投资基
金基金经理（2018年 9月 14日起至今）、融通通捷债券型证券投资基金基金经
理（2018 年 11 月 15 日起至今）、融通稳健添盈灵活配置混合型证券投资基金
基金经理（2020年 11月 30日起至今）。 
（2）历任基金经理情况 
自 2016年 12月 22日起至 2017年 7月 28日，由王涛先生担任本基金的基
金经理。 
自 2017年 7月 29日起至 2017年 9月 8日，由黄浩荣先生担任本基金的基
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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金经理。 
自 2017年 9月 9日起至 2018年 9月 19日，由黄浩荣先生、朱浩然先生共
同担任本基金的基金经理。 
自 2018年 9月 20日起至今，由朱浩然先生担任本基金的基金经理。 
5、投资决策委员会成员 
公司固定收益公募基金投资决策委员会成员：固定收益投资总监、基金经
理张一格先生，固定收益部总监、基金经理王超先生，交易部总经理谭奕舟先
生，风险管理部总经理马洪元先生。 
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
三、基金管理人的职责 
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产； 
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资； 
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定
基金份额申购、赎回的价格； 
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 
11、严格按照基金法、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他
人泄露； 
13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
基金收益； 
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料 15年以上； 
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配； 
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管
人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基
金托管人追偿； 
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；



24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
15 
 
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26、建立并保存基金份额持有人名册； 
27、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全的内部
控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的
内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反基金合同或托管协议； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权； 
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； 
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
16 
 
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒和倒仓等手段操纵市场
价格，扰乱市场秩序； 
（11）贬损同行，以提高自己； 
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13）以不正当手段谋求业务发展； 
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。 
五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、承销证券； 
2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3、从事承担无限责任的投资； 
4、向基金管理人、基金托管人出资； 
5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人
利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
六、基金经理承诺 
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益； 
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
17 
 
七、基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制制度概述 
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风
险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地
保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高
效的内部控制制度。 
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理
方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制
度、部门业务规章等组成。 
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基
本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、
内控措施等内容。 
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察
稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制
度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。 
2、内部控制原则 
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控
制度的有效执行。 
独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通
过切实可行的措施来实行。 
成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，
运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达
到最佳的内部控制效果。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
18 
 
3、主要内部控制制度 
（1）内部会计控制制度 
公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金
核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、
公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点
建立严密的会计系统控制。 
内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度
和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报
销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度
等。 
（2）风险管理控制制度 
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制
的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险
控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务
风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、
员工行为准则等程序性风险管理制度。 
（3）监察稽核制度 
公司设立督察长，负责监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，
报中国证监会核准。 
除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案，
就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应
当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报
告进行审议。 
公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监
察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 
监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通过
这些制度的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的有关
情况；检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
19 
 
规章的情况。 
4、基金管理人关于内部控制制度的声明 
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 
（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 
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20 
 
第四部分


基金托管人 
 
一、 基金托管人概况 
1、基本情况 
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 
法定代表人：高迎欣 
成立时间：1996年 2月 7日 
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号 
组织形式：其他股份有限公司（上市） 
注册资本：28,365,585,227元人民币 
存续期间：持续经营 
电话：010-58560666



联系人：罗菲菲 
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企
业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国
民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持
了快速健康的发展势头。 
2000年 12月 19日，中国民生银行 A股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003年 3月 18日，中国民生银行 40亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004年 11月 8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009年 11月 26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
21 
 
在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”
考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式
及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了
充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 
民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖； 
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微
金融服务银行”； 
民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理私人
银行”奖项；



民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”
奖项； 
民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”； 
民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资
产管理银行”；



民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场
优秀交易商”、“2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银
行间本币市场优秀债券交易商”奖项； 
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”
和“2016年度优秀信用债做市商”奖项；



民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最
具价值中国品牌 100强”；



民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。 
2、主要人员情况 
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人
高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有
26 年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。
历任中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、
党委书记。 
3、基金托管业务经营情况 
中国民生银行股份有限公司于 2004年 7月 9日获得基金托管资格，成为《中
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了
更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的
原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 74
人，平均年龄 38岁，100%员工拥有大学本科以上学历，64%以上员工具有硕士
以上文凭。 
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经
营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，
为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2020年 9月
30 日，中国民生银行已托管 257 只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于
2018年 2月 6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的代表受邀
参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的
综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台，向各类托
管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，也在市
场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010年至今，
中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管
银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪经济报
道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖，尤其 2019 年，获得由金融时报社和国
家金融与发展实验室共同评出的“年度最佳托管银行”奖项。 
二、基金托管人的内部控制制度 
1、内部风险控制目标 
(1)建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机
制和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产
的安全完整。 
(2)大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理
念，严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规
则。 
(3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础，
以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系
统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 
2、内部风险控制组织结构 
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行
高级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履
行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下
开展。 
总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分
工如下：总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的
统筹部门，对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律事务部负责资产托
管业务项下的相关合同、协议等文本的审定；总行内控合规部负责该业务与管理
的合规性审查、检查与督导整改；总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包
括定期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉
风险应对预案。按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向舆
情监测，对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置，包括与全国性媒体进行沟
通、避免负面报道、组织正面回应等。 
3、内部风险控制原则 
(1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政
策。 
(2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人
员，并涵盖资产托管业务各环节。 
(3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执
行，任何人都没有超越制度约束的权力。 
(4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中
风险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 
(5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且
随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、
政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵
塞漏洞。 
(6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中
心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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和检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。 
(7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可
行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 
(8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日
常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 
4、内部风险控制制度和措施 
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。 
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制
定并实施风险控制措施。 
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像
监控。 
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控
制理念，并签订承诺书。 
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾
备中心，保证业务不中断。 
5、资产托管部内部风险控制 
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的
中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范
运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险
防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同
参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限
公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
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(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双
人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织
结构。 
(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管
部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业
务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节
的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制
度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部
内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检
查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比
制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
26 
 
第五部分


相关服务机构 
 
一、基金份额发售机构 
1、直销机构情况 
（1） 融通基金管理有限公司 
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14、15 层 
邮政编码：518053 
联系人：陈思辰 
电话：（0755）26948034 
客户服务中心电话：400-883-8088（免长途通话费用）、（0755）26948088 
（2） 融通基金管理有限公司北京分公司 
办公地址：北京市西城区太平桥大街 84 号丰汇时代大厦东翼 5 层 502-507
房间 
邮政编码：100032 
联系人：柴玏 
电话：（010）66190982 
（3） 融通基金管理有限公司上海分公司 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 501号上海中心大厦 34层 3405号 
邮政编码：200120 
联系人：刘佳佳 
联系电话：（021）38424889 
（4） 融通基金管理有限公司网上直销 
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14、15层 
邮政编码：518053 
联系人：韦荣涛 
联系电话：（0755）26947504 
2、其他销售机构 
（1）天相投资顾问有限公司



注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701



融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
27 
 
办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 505



法定代表人：林义相 
电话： 010-66045182



传真：010-66045518



联系人： 谭磊



客户服务电话：010-66045678



公司网址：www.txsec.com



（2）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司



注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704


 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 6层


 
法定代表人：洪弘 
电话：010-83363099


 
传真：010-83363072



联系人：文雯 
客户服务电话： 400-166-1188



公司网址：8.jrj.com.cn



（3）厦门市鑫鼎盛控股有限公司



注册地址：厦门市思明区鹭江道 2号 1501-1502室



办公地址：厦门市思明区鹭江道 2号 1501-1502室



法定代表人：陈洪生 
电话：0592-3122757



传真：0592-3122701



联系人：梁云波 
客户服务电话：400-6533-789



公司网址：www.xds.com.cn


 
（4）诺亚正行基金销售有限公司



注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室



办公地址：上海市杨浦区长阳路 1687号 2号楼



法定代表人：汪静波 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
28 
 
电话：400-821-5399



传真：021-80358749



联系人：郭哲晗 
客户服务电话：4008-215-399



公司网址：www.noah-fund.com



（5）上海天天基金销售有限公司



注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层



办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座大楼（东方财富大厦）



法定代表人：其实 
电话：021-54509998



传真：021-64385308



联系人：屠彦洋 
客户服务电话：95021 / 4001818188



公司网址：1234567.com.cn



（6）上海好买基金销售有限公司



注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号



办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室



法定代表人：杨文斌 
电话：021-36696312



传真：021-68596919



联系人：高源 
客户服务电话：400-700-9665



公司网址：www.ehowbuy.com



（7）浙江同花顺基金销售有限公司



注册地址：杭州市文二西路 1号 903室



办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18号 同花顺大楼



法定代表人：凌顺平 
电话：0571-88911818



传真：0571-86800423



融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
29 
 
联系人：董一锋 
客户服务电话：4008-773-772



公司网址：www.5ifund.com


 
（8）上海利得基金销售有限公司



注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室



办公地址：上海市虹口区东大名路 1098弄浦江国际金融广场 53楼



法定代表人：李兴春 
电话：021-50585353



传真： 021-61101630



联系人： 陈孜明



客户服务电话：95733


 
公司网址：www.leadfund.com.cn


 
（9）北京钱景基金销售有限公司



注册地址：北京市海淀区中关村东路 18号 1号楼 11层 B-1108


 
办公地址：北京市海淀区中关村东路 18号 1号楼 11层 B-1108


 
法定代表人：王利刚 
电话： 010-59422766



传真：010-62565181



联系人：姚付景 
客户服务电话：400-8936885



公司网址：www.qianjing.com



（10）珠海盈米基金销售有限公司



注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491



办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 1201-1203



法定代表人：肖雯 
电话：020-89629099



传真：020-89629011



联系人：邱湘湘 
客户服务电话：020-89629066



融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
30 
 
公司网址：www.yingmi.cn



（11）奕丰基金销售有限公司


 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）



办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室


 
法定代表人：TEO WEE HOWE


 
电话：0755-89460500


 
传真：0755-21674453



联系人：叶健 
客户服务电话：400-684-0500



公司网址：www.ifastps.com.cn



（12）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司



注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前
海商务秘书有限公司）



办公地址：深圳市福田区福华路 355号岗厦皇庭中心 8楼 E



法定代表人：高锋 
电话：0755-83655588



传真：0755-83655518



联系人：廖苑兰 
客户服务电话：4008048688



公司网址：www.keynesasset.com 
二、登记机构 
名称：融通基金管理有限公司 
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14、15层 
设立日期：2001年 5月 22日 
法定代表人：高峰 
电话：0755-26948075 
联系人：杜嘉 
三、出具法律意见书的律师事务所 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
31 
 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 
负责人：俞卫锋 
经办律师：安冬、陆奇 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人：安冬 
四、审计基金财产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）



住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
单元 01室



办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼



执行事务合伙人：李丹



联系电话：（021）23238888



传真：（021）23238800



联系人：陈逦迤



经办注册会计师：薛竞、陈逦迤 




融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
32 
 
第六部分


基金的募集 
 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定，并经中国证监会 2016年 8月 2日证监许可[2016]1748号文准
予注册。募集期自 2016年 12月 13日至 2016年 12月 19日。经普华永道中天会
计师事务所有限公司（特殊普通合伙）验资，按照每份基金份额面值人民币 1.00
元计算，共募集 200,011,664.82份基金份额，有效认购户数为 229户。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
33 
 
第七部分


基金合同的生效 
 
一、基金合同的生效 
本基金基金合同于 2016年 12月 22日正式生效。 
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或
者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份
额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
34 
 
第八部分


基金份额的申购与赎回 
 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金
管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
基金合同生效后，自 2017年 3月 2日起开放申购、赎回业务。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。 
三、申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后（包括该日）及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功，则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况，投资者应及时查询。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销申购本基金，单笔最低申
购金额（含申购费）为 10 元，各销售机构对申购限额及交易级差有规定的，以
各销售机构的业务规则为准。通过直销机构直销网点申购本基金，首次单笔最低
申购金额（含申购费）为 10 万元，追加申购单笔最低金额（含申购费）为 10
万元。 
2、本基金每笔最低赎回份额为 10份，投资者可将其持有的全部或部分基金
份额赎回。投资者基金账户的最低持有份额为 10 份，在投资者的基金份额余额
低于规定的最低持有份额时，基金管理人有权将其基金份额一次性全部赎回。 
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
36 
 
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后
计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计
算或公告。 
2、申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位
为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益
或损失由基金财产承担。 
投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 
3、申购费用 
（1）本基金对申购设置级差费率。投资者在申购本基金时交纳申购费用。
如果投资者多次申购本基金，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。本基金申
购费用采用前端收费模式。 
申购的具体费率如下表： 
申购金额（M） 申购费率 
M＜100万元 0.80% 
100万元≤M＜500万元 0.50% 
M≥500万元 单笔 1000元 
基金管理人可以对养老金客户开展申购费率优惠活动，届时将提前公告。 
（2）本基金的申购费用由申购基金份额的投资者承担，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
4、申购份额的计算 
基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申购金
额。 
（1）申购份额的计算方法如下： 
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 
或：净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 
例：某投资者投资 100,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为
1.0500 元且该笔申购按照 100%比例全部予以确认，其对应申购费率为 0.80%，
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
37 
 
则可得到的申购份额为： 
净申购金额＝100,000/(1+0.80%)＝99,206.35元 
申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65元 
申购份额＝99,206.35/1.0500＝94,482.24份 
即：投资者投资 100,000元申购本基金，对应申购费率为 0.80%，假设申购
当日基金份额净值为 1.0500元，则可得到 94,482.24份基金份额。 
5、赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相
应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点
后 2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
（1）赎回费用 
本基金的赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下： 
持有期限(Y) 赎回费率 
Y＜7日 1.50% 
7日≤Y＜180日 0.10% 
Y≥180日 0 
本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。本基金赎回费全额计入基金财产。 
赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。 
（2）赎回金额的计算 
采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T日的基金份额净值为基准进行计算，
赎回金额计算方法如下： 
赎回总金额＝赎回份额×T日基金份额净值 
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 
例：假定 T日本基金的基金份额净值为 1.2130元，投资者赎回 100,000份基
金份额，持有期限为 100天，对应的赎回费率为 0.10%，则其可得到的赎回金额
为： 
赎回总金额＝100,000×1.2130＝121,300.00元 
赎回费用＝121,300.00×0.10%＝121.30元 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
38 
 
净赎回金额＝121,300.00－121.30＝121,178.70元 
即：投资者赎回本基金 100,000份基金份额，份额持有期限 100天，假设赎
回当日基金份额净值是 1.2130元，则其可得到的净赎回金额为 121,178.70元。 
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。 
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购
费率和基金赎回费率，并进行公告。 
七、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。 
4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益时。 
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相规
避前述 50%比例要求的情形时。 
8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停申购的措施。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
39 
 
9、当申购申请超过基金管理人设定的单一投资者单日或单笔申购金额上限、
单日净申购比例上限、基金总规模的。 
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如
果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 
6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停基金赎回或延缓支付赎回款项的措施。 
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合
同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
40 
 
九、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。 
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 
本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人当日超过上一开
放日基金总份额 30%以上的赎回申请，基金管理人可以延期办理。对于该基金份
额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或
“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理
的部分赎回申请将被撤销。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
41 
 
赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在 2日内在指定媒介上刊登公告。 
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。 
2、基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎
回公告，并公布最近 1个工作日的基金份额净值。 
十一、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。 
十二、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十三、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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十四、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十五、基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
十六、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
43 
 
第九部分


基金的投资 
 
一、投资目标 
本基金在严格控制风险的前提下，力争获得高于业绩比较基准的投资收益。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、金融债、
企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、次级债、
可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具
等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的
相关规定）。 
本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离
交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金持有现金（不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投
资比例不低于基金资产净值的 5%。 
三、投资策略 
本基金的具体投资策略包括资产配置策略、利率策略、信用策略、类属配置
与个券选择策略以及资产支持证券投资策略等部分。



1、资产配置策略



本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家货
币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经
济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，优
化固定收益类金融工具的资产比例配置。在有效控制风险的基础上，适时调整组
合久期，以获得基金资产的稳定增值，提高基金总体收益率。 
2、利率策略



本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的相关因素
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
44 
 
进行跟踪和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案，以降
低利率变动对组合带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限
结构进行预判，并制定相应的久期目标，当预期市场利率水平将上升时，降低组
合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合的久期，以达到利用市场利率的波
动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。



3、信用策略



本基金将根据不同信用等级债券与同期限国债之间收益率利差的历史数据
比较，并结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率曲线变化，
调整债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收
益。



本基金还将积极、有效地利用本基金管理人比较完善的信用债券评级体系，
研究和跟踪发行主体所属行业发展周期、业务状况、公司治理结构、财务状况等
因素，综合评估发行主体信用风险，确定信用产品的信用风险利差，有效管理组
合的整体信用风险。



4、类属配置与个券选择策略



本基金根据券种特点及市场特征，将市场划分为企业债、银行间国债、银行
间金融债、央行票据、交易所国债等子市场。综合考虑市场的流动性和容量、市
场的信用状况、各市场的风险收益水平、税收选择等因素，对几个市场之间的相
对风险、收益（等价税后收益）进行综合分析后确定各类别债券资产的配置。



本基金从债券票息率、收益率曲线偏离度、绝对和相对价值分析、信用分析、
公司研究等角度精选有投资价值的投资品种。本基金力求通过绝对和相对定价模
型对市场上所有债券品种进行投资价值评估，从中选择具有较高票息率且暂时被
市场低估或估值合理的投资品种。



5、资产支持证券投资策略 
本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证
券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投
资资产支持证券。 
四、投资限制 
1、组合限制 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
45 
 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1）本基金债券投资比例不低于基金资产的 80%； 
（2）保持不低于基金资产净值 5%的现金（不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10%； 
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%； 
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%； 
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10%； 
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应
在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； 
（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1
年，债券回购到期后不得展期； 
（11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所规定的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（14）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
46 
 
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整（上述第（2）、（9）、（12）、（13）条除外），但中国证监会规定的特
殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定执行。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。 
五、业绩比较基准 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
47 
 
本基金的业绩比较基准为：中债综合指数收益率 
中债综合指数是由中央国债登记结算有限公司编制的具有代表性的债券市
场指数。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、
合理地反映本基金的风险收益特征。 
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基
准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案，而无需召开基金份额持有人大会。
基金管理人应在调整实施前 2个工作日在指定媒介上予以公告。 
六、风险收益特征 
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合
型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产品。 
七、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法 
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份
额持有人的利益； 
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
份额持有人的利益； 
4、有利于基金资产的安全与增值； 
5、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。 
八、基金投资组合报告 
本基金托管人中国民生银行根据基金合同规定复核了本报告中的投资组合
报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2020年 9月 30日。 
1.报告期末基金资产组合情况



序号


项目


金额（元）



占基金总资产的比例
（%）



1


权益投资


- - 
 其中：股票


- - 
2 基金投资


- - 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
48 
 
3


固定收益投资


1,195,927,000.00 98.36 
 其中：债券


1,195,927,000.00 98.36 









 资产支持证券


- - 
4


贵金属投资


- - 
5


金融衍生品投资


- - 
6


买入返售金融资产


- - 
 
其中：买断式回购的买入返售
金融资产



- - 
7


银行存款和结算备付金合计


1,075,515.78 0.09 
8


其他资产


18,828,861.95 1.55 
9


合计


1,215,831,377.73 100.00 
2.报告期末按债券品种分类的债券投资组合



序号


债券品种


公允价值（元）



占基金资产净值比例
（%）



1


国家债券


- - 
2


央行票据


- - 
3


金融债券


70,098,000.00 6.97 
 其中：政策性金融债


70,098,000.00 6.97 
4


企业债券


9,976,000.00 0.99 
5


企业短期融资券


60,052,000.00 5.97 
6


中期票据


918,397,000.00 91.28 
7


可转债（可交换债）


- - 
8


同业存单


137,404,000.00 13.66 
9


其他


- - 
10


合计


1,195,927,000.00 118.87 
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细



序
号



债券代
码



债券名称


数量（张）


公允价值（元）



占基金资产净
值比例（%）



1 112087995 20杭州银行 CD166 900,000 88,659,000.00 8.81 
2 101801281 18中远海发 MTN001 800,000 81,352,000.00 8.09 
3 101652008 16京控 MTN001 800,000 80,392,000.00 7.99 
4 101654027 16广州地铁 MTN001 800,000 80,344,000.00 7.99 
5 101801128 18国电 MTN002 700,000 71,232,000.00 7.08 
4.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细



无。


 
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细



无。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
49 
 
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细



无。 
7.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明



7.1本期国债期货投资政策 
无。 
7.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细



无。 
7.3本期国债期货投资评价 
无。 
8.投资组合报告附注



8.1本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 
8.2其他资产构成 
序号


名称


金额（元）



1


存出保证金


- 
2


应收证券清算款


- 
3


应收股利


- 
4


应收利息


18,828,861.95 
5


应收申购款


- 
6


其他应收款


- 
7


待摊费用


- 
8


其他


- 
9


合计


18,828,861.95 
8.3报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
无。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
50 
 
第十部分


基金的业绩 
 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
基金合同生效日为 2016年 12月 22日，基金业绩截止日为 2020年 6月 30
日。基金合同生效以来本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
如下： 
阶段 
份额净
值增长
率① 
份额净值
增长率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比较
基准收益
率标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2016年 12月 22日
（基金合同生效）起
至 2016年 12月 31
日 
0.11% 0.00% 1.00% 0.09% -0.89% -0.09% 
2017年度 2.46% 0.03% -3.38% 0.06% 5.84% -0.03% 
2018年度 6.39% 0.04% 4.79% 0.07% 1.60% -0.03% 
2019年度 3.65% 0.03% 1.31% 0.05% 2.34% -0.02% 
2020年度上半年 1.53% 0.05% 0.79% 0.11% 0.74% -0.06% 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
51 
 
第十一部分


基金的财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
52 
 
第十二部分


基金资产的估值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
三、估值原则 
对于存在活跃市场的情况下，以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公
允价值；对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，对市场报价进行
调整以确定计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，
则采用估值技术确定其公允价值。 
四、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘
价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发
行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；
如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的
重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市
价，确定公允价格。 
（2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（法律法规另有规
定的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 
（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全
价。 
（4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时
采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续
评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
53 
 
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（2）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调
整，确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则
采用估值技术确定公允价值。 
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未
提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 
4、存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利
息收入。 
5、同业存单的估值方法 
同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值
机构未提供估值价格的，按成本估值。 
6、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估值
价格数据。 
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
54 
 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。 
五、估值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人
按约定对外公布。 
六、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4位以内(含第 4位)发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
55 
 
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。 
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
56 
 
应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
七、暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托
管人协商确认的； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
八、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布。 
九、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力，或证券交易所、登记结算公司发送的数据错误等原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是
未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以
免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。 
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57 
 
第十三部分


基金的收益分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
3、每一基金份额享有同等分配权； 
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金
管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间
不得超过 15个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
58 
 
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。 
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第十四部分


基金的费用与税收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、基金的相关账户的开户及维护费用； 
9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
在通常情况下，本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计
提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×0.30%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基
金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
在通常情况下，本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计
提。托管费的计算方法如下： 
H＝E×0.10%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
60 
 
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基
金托管人核对一致后，由基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日
或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
上述“一、基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
61 
 
第十五部分


基金的会计与审计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度
披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
62 
 
第十六部分


基金的信息披露 
 
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监会规
定的自然人、法人和非法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网
站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照基金合同
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中
文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
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（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要 
1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生
重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指
定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，
将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金
合同生效公告。 
（四）基金净值信息 
基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
64 
 
少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额
净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年
度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有
风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露
基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 
（七）临时报告 
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65 
 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
2、基金合同终止、基金清算； 
3、转换基金运作方式、基金合并； 
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所； 
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更； 
8、基金募集期延长或提前结束募集； 
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动； 
10、基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十； 
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 
14、基金收益分配事项； 
15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
66 
 
生变更； 
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
17、本基金开始办理申购、赎回； 
18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请； 
21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持
有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将
有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 
（十）资产支持证券的投资情况 
本基金投资资产支持证券，基金管理人应在基金年报及中期报中披露其持有
的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的
资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券
总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比
例大小排序的前 10名资产支持证券明细。 
（十一）清算报告 
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
（十二）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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高级管理人员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法律法规规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基
金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露
的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10年。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 
八、本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同约定的内容为准。 
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68 
 
第十七部分


风险揭示 
 
本基金投资于债券市场，基金净值会因为债券市场波动等因素产生波动。基
金投资中出现的风险分为如下三类，一是本基金特有的风险；二是国内债券市场
风险，包括政策风险、利率风险等；三是开放式基金共有的风险，包括流动性风
险、管理风险等。



一、债券市场风险 
债券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 
1、政策风险。因国家宏观经济形势、货币政策和财政政策等发生变化，导
致债券价格波动而产生风险。 
2、利率风险。利率波动直接影响着债券的价格和收益率，从而影响基金的
净值表现。利率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净
值波动一般会高于货币市场基金。 
3、信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵债，
债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。 
4、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为
通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
5、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线
非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 
6、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投
资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互
为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行
再投资时，将获得较少的收益率。 
7、债券回购风险。较高的债券正回购比例可能增加组合的流动性风险和利
率风险。 
8、经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运作具有周期性
的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。 
二、本基金的特有风险 
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本基金收益分配方式有现金分红和红利再投资两种，对于选择红利再投资的
投资人，其因红利再投资所得的份额自确认之日起开始计算持有时间，并于该份
额赎回时按照本基金相关法律文件的约定选择适用的赎回费率并计算赎回费，敬
请投资人留意。 
三、开放式基金共有的风险 
1、管理风险。在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决
策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而
影响基金收益水平，造成管理风险。 
2、流动性风险。基金投资组合中的投资品种会因各种原因面临流动性风险，
使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，本基金属开放式
基金，在所有开放日管理人有义务接受投资人的赎回。如果出现巨额赎回的情形，
可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。 
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个券原则的基础
上，通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管
理人并不保证完全避免此类风险。 
（1）本基金的申购、赎回安排 
本基金为普通开放式基金，投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购
和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，遵循基金份额持有人
利益优先的原则，本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申
购、赎回业务申请，包括但不限于： 
1）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 
2）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停申购的措施。 
本基金的其他申购、赎回安排详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购
与赎回”章节。请投资者注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理
安排投资计划。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
70 
 
（2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金为债券型基金，债券投资比例不低于基金资产的 80%。从投资品种来
看，本基金将主要投资于有活跃市场的利率债及信用债。利率债方面，在正常市
场条件下具有较好流动性；信用债方面，本基金将从债券久期、评级分布、行业
集中度等方面入手，分散信用债持仓集中度，严格控制长久期、低评级信用债的
投资比例。同时，本基金将对持有单一债券及同一发行人所发行债券占基金净资
产比例进行控制，以使本基金投资组合保持良好流动性。 
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。 
2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波
动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前
提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回
申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自
动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 
本基金发生巨额赎回时，对于在开放日单个基金份额持有人当日超过上一开
放日基金总份额 30%以上的赎回申请，基金管理人可以延期办理。对于该基金份
额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或
“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理
的部分赎回申请将被撤销。 
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3）暂停赎回：连续 2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人
认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者潜在的影响 
本基金备用的流动性风险管理工具包括暂停赎回或延缓支付赎回款项、收取
短期赎回费、暂停基金估值等。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理
人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估。各种
工具实施的情形、程序及对投资者的潜在影响如下： 
1）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
①因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
②发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
③证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。 
④连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
⑤发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管
理人可暂停接受投资人的赎回申请。 
⑥当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停基金赎回或延缓支付赎回款项的措施。 
⑦法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第④项所述情形，按基金合
同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的
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办理并公告。 
2）收取短期赎回费 
对持续持有期限少于 7 日的基金份额持有人，本基金将收取不少于 1.5%的
赎回费，并将上述赎回费全额归入基金财产。 
敬请投资者留意因份额持有期限较短而在基金份额赎回时被收取较高赎回
费的风险。 
3）暂停估值的情形 
①基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
②因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
③当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托
管人协商确认的； 
④中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
敬请投资者留意本基金发生暂停估值情形时无法正常进行申购和赎回的风
险。 
3、本基金是开放式基金，基金规模将随着投资人对本基金的申购与赎回而
不断变化，若是由于投资人的连续大量申购而导致基金管理人在短期内被迫持有
大量现金，或由于基金份额持有人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售所
持有的证券以应对基金赎回的现金需要，则可能使基金资产净值受到不利影响。 
4、顺延或暂停赎回的风险 
因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人的现金
支付出现困难，基金份额持有人在赎回基金份额时，可能会遇到部分顺延赎回或
暂停赎回等风险。 
5、其他风险 
(1)因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 
(2)因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产
生的风险； 
(3)因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
(4)对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
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(5)因业务竞争压力可能产生的风险； 
(6)不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险； 
(7)其他意外导致的风险。 
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74 
 
第十八部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
 
一、基金合同的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自
决议生效后两日内在指定媒介公告。 
二、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
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（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产按下列顺序清偿： 
（1）支付清算费用； 
（2）交纳所欠税款； 
（3）清偿基金债务； 
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
六、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
七、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
八、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
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第十九部分


基金合同的内容摘要 
 
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 
（一） 基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于： 
（1）依法募集资金； 
（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产； 
（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取
必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用； 
（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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供服务的外部机构；



（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于： 
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确
定基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他
人泄露； 
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78 
 
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
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（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于： 
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金
财产； 
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照基
金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
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（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金
管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
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（三）基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基
金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限
责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
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（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会暂未设日常机构，在符合相关法律法规规定及基金合
同的约定的前提下，履行相应程序后可增设日常机构。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止基金合同； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等
报酬标准的除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
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持有人大会： 
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2）在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎
回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方
式、调整本基金的基金份额类别的设置； 
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
（4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管
理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、基金份额持有人大会未设立日常机构的，基金托管人认为有必要召开基
金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决
定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决
定之日起 60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
4、基金份额持有人大会未设立日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）
的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管
理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召
集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定
召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当
向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决
定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托
管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，
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基金管理人应当配合。 
5、基金份额持有人大会设立日常机构的，基金管理人、基金托管人或者代
表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，
应当向该日常机构提出书面提议。该日常机构应当自收到书面提议之日起 10 日
内决定是否召集，并书面告知基金管理人、基金托管人和提出提议的基金份额持
有人代表。该日常机构决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；
该日常机构决定不召集，基金管理人、基金托管人或者代表基金份额 10%以上的
基金份额持有人仍认为有必要召开的，按照未设立日常机构的相关规定执行。 
6、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构（如设）、基金管理
人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的
基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额
持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，
不得阻碍、干扰。 
7、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
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系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，基金管理人、基金托管人须为基金份额持有人行使投
票权提供便利，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。 
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86 
 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公
布相关提示性公告； 
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一（含三分之一）以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式由会议召集
人确定并在会议通知中列明。 
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
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87 
 
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
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2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议
通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决
意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额
持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。 
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2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2日内在指定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
三、基金合同解除和终止的事由和程序 
（一）基金合同的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。 
 2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自
决议生效后两日内在指定媒介公告。 
（二）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
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1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产按下列顺序清偿： 
（1）支付清算费用； 
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（2）交纳所欠税款； 
（3）清偿基金债务； 
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
（六）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（七）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
（八）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
四、争议解决方式 
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，除经
友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均
有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 
基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。 
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92 
 
第二十部分


基金托管协议的内容摘要 
 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：融通基金管理有限公司 
注册地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14层 
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14、15层 
法定代表人：高峰 
成立日期：2001年 5月 22日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2001]8号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：12500万元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的
其他业务 
（二）基金托管人 
名称：中国民生银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号 
邮政编码：100031 
法定代表人：洪崎 
成立日期：1996年 2月 7日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]101号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：28,365,585,227元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；保险兼业代理
业务（有效期至 2017年 02月 18日）；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管
理机构批准的其他业务。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用
相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、金融债、
企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、次级债、
可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具
等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的
相关规定）。 
本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离
交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金持有现金（不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投
资比例不低于基金资产净值的 5%。 
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
开始履行。 
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
1、本基金债券投资比例不低于基金资产的 80%； 
2、持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； 
3、本基金管理人管理且本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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证券，不超过该证券的 10%； 
4、本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购
到期后不展期； 
5、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%； 
6、基金的投资组合中保留的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
5%； 
7、本基金应投资于信用级别为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。本
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，将在评
级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； 
8、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券
的比例，不得超过基金资产净值的 10%；本基金管理人管理且本基金托管人托管
的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各
类资产支持证券合计规模的 10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得
超过基金资产净值的 20%； 
9、流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券
有关问题的通知》（证监基金字[2006]141号）及相关规定执行； 
10、本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
11、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
12、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致； 
13、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
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履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整（上述第 6、7、11、12条除外），但中国证监会规定的特殊情形除外。
法律法规另有规定的，从其规定。 
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 
（四）基金如投资银行存款，基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合
同的约定，对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督；基
金管理人在签署银行存款协议前，应提前就账户开立、资金划付和存单交接等需
要基金托管人配合操作事宜与基金托管人协商一致。首次投资银行存款之前，基
金管理人应与基金托管人就银行存款的投资签署风险控制补充协议。 
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格
按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新名单确定前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金
管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，
应及时向基金托管人说明理由，协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。基金托管人则根
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据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金
管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时
提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投
资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理
人根据法律、法规、监管部门的规定，制定了经基金管理人董事会批准的基金投
资中期票据相关制度(以下简称“《制度》”)，以规范对中期票据的投资决策流程、
风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议的约定为准。
首次投资中期票据之前，基金管理人应与基金托管人就中期票据的投资签署风险
控制补充协议。 
1、基金投资中期票据应遵循以下投资限制：



(1)中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及
基金合同中关于本基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；



(2)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合
计不超过该期证券的 10%。 
2、基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于： 
基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异
常情况，应及时以电话或书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协
助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人
说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查， 督促基金
管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国
证监会。 
3、如因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求基金
管理人在 10 个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求，中国证监会规定的
特殊情形除外。 
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
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督和核查。 
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正，并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合
和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后及时核对并回复基金托
管人，对于收到的书面通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金托管
人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知
事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项
未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应
在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管
人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人
无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指
令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
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账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上
述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并
改正。 
（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的书面提示，
基金托管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举
证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性
和真实性。 
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人应报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1. 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债
权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债
权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，
其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
2. 基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的
合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因基
金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 
3. 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账
户。 
4. 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
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它财产实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 
5. 除依据法律法规规定和基金合同约定外，基金托管人不为自己及任何第
三人谋取利益，基金托管人违反此义务，利用基金财产为自己及任何第三方谋取
利益，所得利益归于基金财产； 
6. 基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指
令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产； 
7. 对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金财
产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。 
8. 除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1. 基金募集期间募集的资金应存于开立的“基金募集专户”。该账户由基金
管理人开立并管理。 
2. 基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时
间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。
出具的验资报告由参加验资的 2名或 2名以上中国注册会计师签字并加盖会计师
事务所公章方为有效。 
若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定
办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1. 基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2. 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户应至少包
含基金名称，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预
留印鉴由基金托管人保管和使用。 
3. 基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
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管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
4. 基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办
理基金资产的支付。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1. 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 
2. 基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3. 基金证券账户的开立由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金
管理人负责。 
4. 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的
收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托
管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管账户的开设和管理 
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间
清算所股份有限公司开立债券托管账户、持有人账户和资金结算账户，并代表基
金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国
银行间债券市场债券回购主协议。 
（六）其他账户的开立和管理 
1. 因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定开立，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有
关规定使用并管理。 
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2. 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托
管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同
办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责
任，但基金托管人应妥善保管凭证。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。对于无法取得二份以上的
正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真件，未经双方协商
或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 
五、基金资产净值计算和会计核算 
（一） 基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日该类基金份
额的余额数量计算，基金份额净值均精确到 0.0001，小数点后第 5位四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，
经基金托管人复核，按规定公告。 
2、复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额的基金份额净
值结果以双方约定的方式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，以约定
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的方式将复核结果提交给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法
规对外公布。 
3、 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对各类基金份额的基金净值信息的计算结果对外予以公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1. 估值对象 
基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
2. 估值方法 
（1）证券交易所上市的有价证券的估值 
1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）
估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机
构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如
最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重
大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格。 
2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（法律法规另有规定
的除外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 
3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。 
4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时采
用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续评
估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。 
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
1）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活
跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，
确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用
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103 
 
估值技术确定公允价值。 
（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于
含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构
未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 
（4）存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利
息收入。 
（5）同业存单的估值方法 
同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值
机构未提供估值价格的，按成本估值。 
（6）本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估
值价格数据。 
（7）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
（8）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
3. 特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第（7）项进行估值时，所造成的误
差不作为基金份额净值错误处理。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
1. 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产
估值的准确性、及时性。当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后 4位以内
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(含第 4位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误；基金份额净值计算出现错
误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止
损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报
基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金
管理人应当公告，并报中国证监会备案；前述内容如法律法规或监管机关另有规
定的，从其规定处理。 
2. 当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后
按以下条款进行赔偿： 
A. 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执
行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
B. 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而
且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值
出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付
赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照
管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 
C. 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新
计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以
基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由
基金管理人负责赔付。 
D. 由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损
失，由基金管理人负责赔付。 
3. 由于不可抗力原因，或证券交易所及登记结算公司发送的数据错误等原
因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人
可免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除
由此造成的影响。 
4. 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
105 
 
差，以基金管理人计算结果为准。 
5. 前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行
协商。 
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人经与基金托
管人协商确认的； 
4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金
托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作
相关账册并与基金管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在
分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账
的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1. 财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2. 报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核
对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全
一致。 
3. 财务报表的编制与复核时间安排 
1) 报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5个工作日内完成月度报表的编制；基金合同
生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日
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内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变
更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基
金招募说明书；在每个季度结束之日起 15个工作日内完成基金季度报告的编制；
在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个
月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过具有证
券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金
管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 
2) 报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托
管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 
六、基金份额持有人名册的登记与保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不
能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制中期报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基
金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。 
七、争议解决方式 
各方当事人同意，因托管协议而产生的或与托管协议有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时
该会现行有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对
各方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，托管协议当事人应恪守各自的职责，继续履行托管协议规定
的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
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托管协议受中国法律管辖。 
八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备
案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1. 基金合同终止； 
2. 基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3. 基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权； 
4. 发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1. 基金财产清算小组 
1) 自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理
人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2) 基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期
货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产
清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3) 基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2. 基金财产清算程序 
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括： 
1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书； 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
基金财产清算的期限为6个月。 
3. 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
4. 基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
5. 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
6. 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
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第二十一部分


对基金份额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项
目。主要服务内容如下： 
一、 客户服务中心电话服务



持有人拨打基金管理人客服热线 400-883-8088（国内免长途话费）、
0755-26948088可享有如下服务：



A、自助语音服务：提供 7×24 小时电话自助语音服务，可进行账户查询、
基金净值、信息定制等自助服务。



B、人工坐席服务：提供工作日人工坐席服务（法定节假日除外）。持有人
可以通过该热线获得业务咨询、账户查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修
改等专项服务。 
二、 综合对账单服务



基金管理人为基金份额持有人提供综合对账单服务，服务形式包括网站自助
查询、电子邮件账单、手机短信账单、客服热线查询、纸质对账单邮寄等。其中，
纸质对账单邮寄仅限给已定制纸质对账单的持有人邮寄。 
三、 网站自助服务



基金管理人网站（www.rtfund.com）为持有人提供基金账户及交易情况查询、
资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供公司公告、热点问答、
市场评述等资讯服务。同时，网站还设有电子邮箱服务（客户服务邮箱：
service@mail.rtfund.com）。 
四、 网上交易服务



基金管理人提供开放式基金网上直销服务。投资者通过基金管理人网站
www.rtfund.com 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分
红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询、积分查询和账户信
息查询等各类业务。 
五、 客户投诉建议受理服务



持有人可以通过基金管理人客服热线、网站、电子邮件及信函等渠道进行投
诉或提出建议。对于工作日受理的投诉，原则上当日答复，当日未能答复的，我
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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们也会在当日将处理进展情况及时告知持有人。 
六、 联系方式 
1、融通基金管理有限公司客户服务热线： 
400-883-8088（国内免长途电话费）、0755-26948088 
2、融通基金管理有限公司互联网站 
公司网址：http://www.rtfund.com 
电子信箱：service@mail.rtfund.com 
3、客户服务传真：0755-26948079 
4、邮寄地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13楼融通基金管理有限公司客
户服务中心（邮编：518053）。 
 
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第二十二部分


其他应披露事项 
2019年 12月 6日至 2020年 12月 1日发布的与本基金相关的公告： 
公告事项 信息披露方式 披露日期 
融通基金管理有限公司关于旗下部分基金修改
基金合同、托管协议的公告 
上海证券报、管理人网站 
2019-12-31 
《融通通玺债券型证券投资基金基金合同》修改
前后文对照表 
上海证券报、管理人网站 
2019-12-31 
融通通玺债券型证券投资基金第四次分红公告 上海证券报、管理人网站 2020-1-7 
融通通玺债券型证券投资基金第五次分红公告 上海证券报、管理人网站 2020-4-13 
融通通玺债券型证券投资基金第六次分红公告 上海证券报、管理人网站 2020-6-10 
 
 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
112 
 
第二十三部分


招募说明书的存放及查阅方式 
 
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制；也可按工本费购买本招募说明书复印件。投资人
也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
融通通玺债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 
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第二十四部分


备查文件 
 
一、备查文件包括： 
1、中国证监会准予融通通玺债券型证券投资基金募集注册的文件 
2、《融通通玺债券型证券投资基金基金合同》 
3、《融通通玺债券型证券投资基金托管协议》 
4、法律意见书 
5、基金管理人业务资格批件、营业执照 
6、基金托管人业务资格批件、营业执照 
7、中国证监会规定的其他文件 
二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式： 
以上备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 
 
 
融通基金管理有限公司 
2020年 12月 22日