中加心悦灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新查看PDF公告
中加心悦灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新 编制日期：2020年11月26日 送出日期：2020年11月27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 中加心悦混合 基金代码 005371 基金简称A 中加心悦混合A 基金代码A 005371 基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司 基金合同生效日 2018年03月08日 上市交易所及上 市日期
基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
王梁 2020年04月24日 2008年07月01日 袁素 2020年10月23日 2011年07月11日 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略
投资目标 在深入研究的基础上，运用灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险管 理，发现并精选能够分享中国经济发展方式调整中的上市公司构建投资组合。 在严格控制风险的前提下实现基金净值的稳定增长，为基金份额持有人获取长 期稳定的投资回报。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券 （包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、 地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、 短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存 单、货币市场工具、权证、股指期货、国债期货及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金投资组合资产配置比例：股票资产占基金资产的0%-95%，权证投 资占基金资产净值的比例为0%-3%，本基金每个交易日日终在扣除股指期货合 约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金采用积极灵活的投资策略，通过前瞻性地判断不同金融资产的相 对收益，完成大类资产配置。在大类资产配置的基础上，精选个股，完成股票 组合的构建，并通过运用久期策略、期限结构策略和个券选择策略完成债券组 合的构建。在严格的风险控制基础上，力争实现长期稳健的绝对收益。 业绩比较基准 50%×沪深300指数收益率+50%×中债总全价指数收益率
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金与货 币市场基金，低于股票型基金。 注：详见《中加心悦灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第九部分"基金的投资 "。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，图中市值占资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前 收费） M<100万 0.80% 100万≤M<500万 0.60% 500万≤M 1000.00元/笔 赎回费 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.50% 180天≤N 0.00% （二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.60% 托管费 0.10% 其他费用 会计费、律师费、审计费等 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特定风险 （1）本基金是混合型基金，股票资产占基金资产的0%-95%；权证投资占基金资产净值 的比例为0%-3%，本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易 保证金后，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。因此股市、债市的变化将影响到基金业 绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产 品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 （2）本基金可投资中小企业私募债，中小企业私募债由于发行人自身特点，存在一定 的违约风险。同时单只债券发行规模较小，且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易， 存在流动性风险。 （3）本基金投资资产支持类证券，由于资产支持证券一般都针对特定机构投资人发行， 且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵押资产的流动性较差， 因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的风险。 （4）金融衍生品投资风险。本基金可投资于股指期货和国债期货，股指期货和国债期 货作为一种金融衍生品，存在一些特有的风险，包括保证金风险、基差风险、市场风险、信 用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比 标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。 2、本基金的其他风险主要包括：市场风险（主要包括：政策风险、经济周期风险、利 率风险、上市公司经营风险、购买力风险）、管理风险、流动性风险和其他风险。 （二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经 友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会届 时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有 约束力，仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履 行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本《基金合同》受中国法律管辖。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站：www.bobbns.com、电话：400-00-95526 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、 其他情况说明 无。
