德邦德利货币市场基金(德邦德利货币A份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
德邦德利货币市场基金（德邦德利货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 德邦德利货币市场基金（德邦德利货币 A份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 11月 26日 送出日期：2020年 11月 27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 德邦德利货币 基金代码 000300 下属基金简称 德邦德利货币A 下属基金代码 000300 基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公 司 基金合同生效日 2013-09-16 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 工作日开放 基金经理 范文静 开始担任本基金基金经 理的日期 2020-05-07 证券从业日期 2014-02-10 韩哲昊 开始担任本基金基金经 理的日期 2020-11-26 证券从业日期 2010-09-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者可阅读《德邦德利货币市场基金招募说明书》及其更新中“第九部分 基金的投资”了解详细情 况。 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下，力求实现超过业绩比较基准的投资回 报。 投资范围 1、现金； 2、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； 3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产 支持证券； 4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下，结合对国内外宏观经济运行、金融市场运行、 资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析，合理安排组合期限结构， 积极选择投资工具，采取主动性的投资策略和精细化的操作手法，发现和捕捉市场的 机会，实现基金的投资目标。 业绩比较基准 七天通知存款利率(税后) 德邦德利货币市场基金（德邦德利货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期 收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基 准的比较图 德邦德利货币市场基金（德邦德利货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） - - 不收取申购费用 赎回费 - - 不收取赎回费用 注：本基金不收取申购费用和赎回费用，但出现以下情形： 1）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投资组合中现金、国 债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计 低于10%且偏离度为负时； 2）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金 融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时； 为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金 份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用，并 将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化 的情形除外。 德邦德利货币市场基金（德邦德利货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.33% 托管费 0.10% 销售服务费 0.25% 注：对于由B类基金份额降级为A类基金份额的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个 工作日起适用A类基金份额的费率。对于由A类基金份额升级为B类基金份额的基金份额持有人，年销售 服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金投资于货币市场工具，基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大，一 方面，货币市场利率的波动影响基金的再投资收益，另一方面，在为应付基金赎回而卖出证券的情况下， 证券交易量不足可能使基金面临流动性风险，而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其 交易价格的波动，从而影响基金的收益水平。因此，本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率 波动的系统性风险。
2、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超 过基金总份额50%，且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，或在满足相关流动性风险管 理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，对当日单个基金份额持有人申请赎 回基金份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部分），该基金份额持有人 可能面临被征收1%的强制赎回费用的风险，上述赎回费用全额计入基金财产。此外，单个基金份额持有 人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额20%以上的，该基金份额持有人可能面临 延期办理部分赎回申请的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址：www.dbfund.com.cn][客服热线：021-36034888/400-821-7788 （免长途电话费）] 德邦德利货币市场基金（德邦德利货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 -
