浙商汇金聚鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新查看PDF公告
浙商汇金聚鑫定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期：2020年11月06日 送出日期：2020年11月13日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 浙商汇金聚鑫定开债 基金代码 006927 基金管理人 浙江浙商证券资产管理 有限公司 基金托管人 浙商银行股份有限公司 基金合同生效日 2019年03月25日 上市交易所及上 市日期 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 三个月定期开放 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
应洁茜 2019-03-25 2013-07-22 王宇超 2020-08-11 2016-01-02 其他 《基金合同》生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元的，基金 合同自动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改 或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况 投资目标 本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力求获得高 于业绩比较基准的投资收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的债券（包括国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次 级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期 融资券、中期票据）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括 协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不直接投资股票、权证，但可持有因可转换债券转股所形成的股 票、因持有该股票所派发的权证和因投资分离交易可转债所形成的权证。因上 述原因持有的股票和权证，本基金将在其可交易之日起10个工作日内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的8 0%；但在每个开放期的前10个工作日和后10个工作日以及开放期间不受前述投 资组合比例的限制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府 债券占资产净值的比例不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。 当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述 资产配置比例进行适当调整。 主要投资策略 1、封闭期投资策略 （1）资产配置策略 本基金结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，结合国家货币 政策和财政政策实施情况、市场收益率曲线变动情况、市场流动性情况，综合 分析债券市场的变动趋势。最终确定本基金在债券类资产中的投资比率，构建 和调整债券投资组合。 （2）债券投资组合策略 在债券组合的构建和调整上，本基金综合运用久期配置、期限结构配置、 类属资产配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。 （3）债券投资策略。包括信用债投资策略、可转换债券投资策略。 （4）资产支持证券投资策略 2、开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在 遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资 品种，减小基金净值的波动。 业绩比较基准 中债综合全价指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于 混合型基金、股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1、合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。 2、基金的过往 业绩不代表未来表现。 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前 收费） M<50万 0.60% 50万≤M<200万 0.40% 200万≤M<500万 0.20% 500万≤M 0% 赎回费 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N 0% （二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 其他费用 详见招募说明书及相关公告 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险主要包括： 1、市场风险。主要有：政策风险、经济周期风险、利率风险、收益率曲线风险、上市 公司经营风险、再投资风险、购买力风险。 2、管理风险与操作风险。 3、流动性风险。 4、信用风险。 5、本基金的特有风险。主要有：开放期流动性风险、巨额赎回风险、基金合同终止风 险、特定机构投资者大额赎回导致的风险。 6、资产支持证券的风险。 7、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 8、技术风险。 9、不可抗力风险。 （二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金以定期开放方式运作，即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期 开放的运作方式。本基金以三个月为一个封闭期，在封闭期内，本基金不接受基金份额的申 购和赎回。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至三 个月对应日的前一日（包括该日）为止。首个封闭期结束之后的次日起（包括该日）进入首 个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至三个月对应日的前一 日（包括该日），以此类推。在封闭期内本基金采取封闭运作方式，基金份额持有人不得申 购、赎回本基金。因而，在本基金封闭运作期间基金份额持有人将面临因不能赎回基金份额， 或错过某一开放期而未能赎回，其份额自动转入下一封闭期，而产生的流动性风险。 本基金允许单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有本基金份额比例达到或 者超过50%。本基金不向个人投资者销售，法律法规或监管机关另有规定的除外。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额起，即成为基金份额持有人和基金合同的当事 人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经 友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会浙江分会，根据该会当时有效的 仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为杭州市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见管理人官方网站［www.stocke.com.cn］［客服电话：95345］ 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、 其他情况说明 无。
