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浙商大数据(002967)

浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告

浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 
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浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金 
基金产品资料概要(更新) 
编制日期:2020年 11月 3日 
送出日期:2020年 11月 11日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
 
一、产品概况 
基金简称 浙商大数据智选消费 基金代码 002967 
基金管理人 浙商基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 
基金合同生效
日 
2017-01-11 上市交易所及上市日
期 
- - 
基金类型 混合型 交易币种 人民币 
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 
基金经理 查晓磊 
开始担任本基金基金
经理的日期 
2017-01-11 
证券从业日期 2011-07-01 
注:基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5,000
万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应
当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开
基金份额持有人大会进行表决。法律法规或基金合同另有规定时,从其规定。 
 
二、基金投资与净值表现 
(一)投资目标与投资策略 
投资者可阅读《浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新》第九部分“基金的
投资”了解详细情况。 
投资目标 本基金通过公司自主研发的大数据智选模型进行业配置和个股选择,在严格控制风险
的前提下,力争获取较好的收益。 
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)、权证、股指期
货等权益类金融工具,以及债券等固定收益类金融工具(包括国内依法发行上市的国
债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离
交易可转债、可交换债券、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
资产支持证券、债券回购、银行存款、现金等)以及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允
许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。基金
的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为0-95%,投资于消费主题的公司发
行的证券占非现金基金资产的比例不低于80%;每个交易日日终在扣除股指期货合约
需缴纳的交易保证金后,应当保持现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等)或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。如果法律法规对
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该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范围会做相应调整。 
主要投资策略 本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略,在科学分析与有效管理风险的基
础上,实现风险与收益的最佳匹配。 
业绩比较基准 中证主要消费行业指数×60%+上证国债指数收益率×40% 
风险收益特征 本基金是一只混合型基金,属于较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金品种,
其预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金。 
 
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 
 
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图 
 
注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 
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三、投资本基金涉及的费用 
(一)基金销售相关费用 
以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 
申购费(前收费) 
M<1000000 1.50% - 
1000000==5000000 1000元/每笔 - 
赎回费 
N<7日 1.50% - 
7日==2年 0% - 
申购费:注:本基金的申购费用由投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、
登记费等各项费用。 
赎回费:注:赎回费用由基金赎回人承担,对份额持续持有时间小于30日的,赎回费用全部归基金财产,
对份额持续持有时间不少于30日但少于3个月的,赎回费用总额的75%归基金财产,对份额持续持有时间
不少于3个月但小于6个月的,赎回费用总额的50%归基金财产,对份额持续持有时间不少于6个月的,赎
回费用总额的25%归基金财产,其余用于支付市场推广、登记费和其他必要的手续费。其中,1个月等于
30日,1年指365日,2年指730日。 
 
(二)基金运作相关费用 
以下费用将从基金资产中扣除: 
费用类别 收费方式/年费率 
管理费 - 1.50% 
托管费 - 0.25% 
销售服务费 - 0.00% 
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 
 
四、风险揭示与重要提示 
(一)风险揭示 
基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持
有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。投资人在投资本基金之前,请
仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》、基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基
金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险,谨慎做出投资决策。根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。本基金是一只混合型基金,属于
较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金品种,其预期风险与预期收益高于债券型基金与货币市场
基金,低于股票型基金。 
本基金投资运作过程中面临的主要风险有:市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的风险
及其他风险。 
本基金特有的风险: 
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1、运用大数据方法的特定风险 
本基金运用大数据方法对行业和个股进行选择,存在因数据传输过程中操作不当导致数据不完整或
者缺失或因使用数据结构发生变化导致投资逻辑发展改变而导致投资判断偏差,从而导致投资损失的风
险。 
2、模型风险 
本基金通过公司自主研发的大数据智选模型进行行业配置和个股选择,可能因为模型计算误差或模
型中数据源的不完善而导致判断投资失误,从而导致投资损失的风险。 
3、中小企业私募债风险 
本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业
采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信
用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投
不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格的不确定性带来的风险,它影响债
券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 
4、投资于存托凭证的风险 
本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本
基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与存托凭证发行机制相关的风险,
包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风
险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存
托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄
的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能
存在差异的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 
5、其他特定风险 
本基金投资于股指期货、权证等金融工具,而股指期货、权证属于高风险投资工具,相关市场的波
动可能给基金财产带来较高风险。 
(二)重要提示 
浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由浙商基金管理有限公
司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券监督管理委员会(以下简
称“中国证监会”)2016年6月15日《关于准予浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金注册的
批复》(证监许可【2016】1283号)准予注册。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册,但中国证监会
对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基金的价值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投
资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定
盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理
的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。 
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回基金,基金销售机
构名单详见本招募说明书以及相关公告。 
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 
 
五、其他资料查询方式 
以下资料详见浙商基金官方网站[http://www.zsfund.com/][客服电话:400-067-9908]


浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新) 第 5 页 共5 页 1、《浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、


《浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金托管协议》、


《浙商大数据智选消费灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)》


2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告


3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式


5、其他重要资料


六、其他情况说明 无