华润元大润鑫债券型证券投资基金(华润元大润鑫债券A份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
华润元大润鑫债券型证券投资基金（华润元大润鑫债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 华润元大润鑫债券型证券投资基金（华润元大润鑫债券 A份 额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 11月 4日 送出日期：2020年 11月 5日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华润元大润鑫债券 基金代码 003418 下属基金简称 华润元大润鑫债券A 下属基金代码 003418 基金管理人 华润元大基金管理有限公 司 基金托管人 兴业银行股份有限公司 基金合同生效日 2016-10-17 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 王致远 开始担任本基金基金经 理的日期 2019-03-01 证券从业日期 2012-07-02 注：基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应 当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况。 投资目标 本基金通过投资于债券品种，努力降低基金净值波动风险，力争为基金份额持有人提 供超过业绩比较基准的长期稳定回报。 投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央行票据、 金融债、公司债、企业债、短期融资券、超级短期融资券、次级债券、中期票据、地 方政府债券、政府支持机构债、政府支持债券、资产支持证券、中小企业私募债、可 分离交易可转债中的纯债部分、债券回购、银行存款（定期存款及其他银行存款）、 国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规 定）。基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，每个交 易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或到期日在一年以 内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 本基金在分析宏观经济指标和财政、货币政策等的基础上，对未来较长的一段时间内 华润元大润鑫债券型证券投资基金（华润元大润鑫债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 的市场利率变化趋势进行预测，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分 布，有效地控制利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能提高基金收益率。同时， 本基金基于对收益率曲线变化特征的分析，预测收益率曲线的变化趋势，并据此进行 投资组合的构建。本基金根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类 别投资的比例。在个券选择层面，首先将考虑安全性，优先选择高信用等级的债券品 种以规避违约风险。此外，本基金还采用资产支持证券投资策略、中小企业私募债的 投资策略、流动性管理策略和国债期货投资策略等。 业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预期收益高 于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 华润元大润鑫债券型证券投资基金（华润元大润鑫债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） M＜1,000,000 0.80% - 1,000,000≤M＜3,000,000 0.50% - 3,000,000≤M＜5,000,000 0.30% - M≥5,000,000 1000元/笔 - 赎回费 N＜7天 1.50% - 7天≤N＜183天 0.10% - N≥183天 0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 华润元大润鑫债券型证券投资基金（华润元大润鑫债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 托管费 0.10% 销售服务费 - 其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；基金合同生效后与基金相关的会 计师费、律师费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券、期货交易 费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；按照国家有关 规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本 基金的《招募说明书》等销售文件。 1、投资国债期货的特定风险 本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，其价值取决于一种或多种基础资产或指 数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资国债期货所面临的风险主要是市场风 险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。 此外，由于衍生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，并且其定价相当复杂，不适 当的估值也有可能使基金资产面临损失风险。 2、本基金的特有风险 本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，因此，本基金除承担由于市场利率波动造成的 利率风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经 济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的 并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］ 《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管协议》《华 润元大润鑫债券型证券投资基金招募说明书》 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 无。
