兴银中短债债券型证券投资基金(兴银中短债C份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
兴银中短债债券型证券投资基金（兴银中短债 C份额）基金产品资料概要（更新）?
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兴银中短债债券型证券投资基金（兴银中短债 C份额）
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2020 年 11 月 3 日
送出日期：2020 年 11 月 5 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
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一、产品概况
基金简称 兴银中短债 基金代码 006545
下属分级基金简称 兴银中短债C 下属分级基金代码 006546
基金管理人 兴银基金管理有限责任公
司
基金托管人 交通银行股份有限公司
基金合同生效日 2018-12-07 上市交易所及上市日期 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 李文程
开始担任本基金基金经
理的日期
2020-01-08
证券从业日期 2011-07-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，重点通过投资中短期债券，力争实现超
越业绩比较基准的投资收益。
投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、地方政府债、央行
票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行
的次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券
回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯
债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80％，其中投资于中短期债券的比例不
低于非现金资产的80%，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括国债、地方
政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资
券、公开发行的次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。
当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产配置比例
进行适当调整。
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主要投资策略 1、资产配置策略；2、债券投资组合策略；3、信用债投资策略；4、中小企业私募债
券投资策略；5、资产支持证券投资策略。
业绩比较基准 中债总财富（1-3年）指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%
风险收益特征 本基金为债券型证券投资基金，属于证券投资基金中预期较低风险、较低收益的品种，
其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
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业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费
率
备注
认购费 - 0%
- 0%
申购费（前收费） - 0%
- 0%
赎回费 N<7日 1.50%
N≥7日 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费
0.30%
托管费
0.08%
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销售服务费
0.30%
其他费用
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露
费用、律师费、会计师费、仲裁费和诉讼费
等
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金属于债券型基金，适合能正确认识和对待本基金可能出现的投资风险的投资者。本基金投资
过程中面临的主要风险有：市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、其他风险及本基金的特有风
险。
本基金的特有风险
（1）本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场
系统性风险，也可能因投资信用债券而面临较高的信用风险。
（2）自动终止的风险
连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金
管理人应当直接终止《基金合同》，投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
（3）投资资产支持证券的风险
本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自
于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的
利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。
资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
（4）投资中小企业私募债券的风险
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业
采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信
用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投
不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价
格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面
影响和损失。
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（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
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基金销售机构及联系方式
其他重要资料
