信达澳银慧理财货币市场基金基金产品资料概要更新查看PDF公告
信达澳银慧理财货币市场基金基金产品资料概要更新 编制日期：2020年10月09日 送出日期：2020年10月10日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 信达澳银慧理财货币 基金代码 003171 基金管理人 信达澳银基金管理有限 公司 基金托管人 北京银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年09月18日 上市交易所及上 市日期 暂未上市 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
尹华龙 2020年07月25日 2012年07月01日 其他 《基金合同》生效后，本基金连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满2 00人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中 予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会 报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同 等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管规则另有规定时， 从其规定。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《信达澳银慧理财货币市场基金招募说明书》第九部分"基金的投资"了 解详细情况。 投资目标 在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力 争获得超越业绩比较基准的稳定回报。 投资范围 本基金投资于以下金融工具： （一）现金； （二）期限在1年以内（含1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、 同业存单； （三）剩余期限在397天以内（含397 天）的债券、非金融企业债务融资 工具、资产支持证券； （四）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市 场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币市场基金投资其他金融工具，基 金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平 均剩余期限。对各类投资品种进行定性分析和定量分析，确定和调整参与的投 资品种和各类投资品种的配置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的 基础上，力争获得稳定的当期收益。 业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后） 风险收益特征 本基金为货币市场基金，在所有的证券投资基金中，是风险相对较低的 基金产品类型。在一般情况下，本基金风险和预期收益均低于债券型基金、股 票型基金和混合型基金。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
注：本基金不收取申购费用和赎回费用，法律法规另有规定或基金合同另有约定的除 外。 （二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.20% 托管费 0.05% 销售服务费 0.20% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 本基金费用还包括《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生 效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费用； 基金的证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；基金相关账户的开户及维护费用；按照 国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有风险 （1）流动性风险 本基金投资于货币市场工具，可能面临较高货币市场利率波动的系统性风险以及流动 性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。 同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具流动性不足而面临流动性风险。 （2）债券回购风险 债券回购为提升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回购的主要风 险包括信用风险、投资风险及波动性放大的风险，其中，信用风险是指回购交易中交易对手 在回购到期时不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金资产损失的风险；投资风险是指在 进行回购操作时，回购利率高于债券投资收益而导致的损失风险；波动性放大的风险是指由 于回购操作导致基金投资总量放大，致使整个组合风险放大，即回购比例越高，基金风险暴 露程度越高，基金资产损失的可能性也就越大。 （3）估值风险 本基金的估值过程中，发生影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金 资产净值的正偏离度绝对值达到0.50%时，本基金应当暂停接受申购申请并在5 个交易日内 将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。本基金的估值过程中，当"影子定价"确定的基金资产净 值与"摊余成本法"计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用 风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离 度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组 合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措 施。由此，本基金面临基金资产净值波动的风险，或者基金合同终止的风险。 2、市场风险。证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因 素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。 3、开放式基金共有的风险。如管理风险、流动性风险和其他风险。 4、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 （二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》履行而产生的或与《基金合同》有关的一切争议， 如经友好协商未能解决的，任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是 终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用和律师费均由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在 一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临 时公告等。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见信达澳银基金官方网站［www.fscinda.com］［客服电话：0755-83160160、 400-8888-118］ 《信达澳银慧理财货币市场基金基金合同》、 《信达澳银慧理财货币市场基金托管协议》、 《信达澳银慧理财货币市场基金招募说明书》 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、 其他情况说明 无
