华润元大现金通货币市场基金(华润元大现金通货币A份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
华润元大现金通货币市场基金（华润元大现金通货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 华润元大现金通货币市场基金（华润元大现金通货币 A份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 9月 23日 送出日期：2020年 9月 25日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华润元大现金通货币 基金代码 002883 下属分级基金简称 华润元大现金通货币A 下属分级基金代码 002883 基金管理人 华润元大基金管理有限公 司 基金托管人 平安银行股份有限公司 基金合同生效日 2016-07-27 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 王致远 开始担任本基金基金经 理的日期 2019-03-01 证券从业日期 2012-07-02 梁昕 开始担任本基金基金经 理的日期 2019-03-14 证券从业日期 2012-07-02 李仆 开始担任本基金基金经 理的日期 2018-11-30 证券从业日期 2000-07-01 魏晓菲 开始担任本基金基金经 理的日期 2019-09-04 证券从业日期 2009-12-25 注：基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五 千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理 人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并 召开基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况。 投资目标 在严格控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回 报。 投资范围 本基金主要投资于以下金融工具，包括： 1、现金； 2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； 华润元大现金通货币市场基金（华润元大现金通货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 3、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持 证券； 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 整体资产配置方面，本基金根据宏观经济形势、央行货币政策、货币市场的资金供求 状况等因素，对短期利率走势进行综合判断，并根据前述判断形成的利率预期动态调 整基金投资组合的平均剩余期限。在类别资产配置上，根据整体策略要求，决定组合 中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。在个券选择层面，首先将考虑安全性， 优先选择高信用等级的债券品种以规避违约风险。 业绩比较基准 按税后计算的中国人民银行公布的人民币活期存款基准利率（税后），即活期存款基 准利率×(1－利息税税率) 风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益 低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 华润元大现金通货币市场基金（华润元大现金通货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.25% 托管费 - 0.05% 销售服务费 - 0.15% 其他费用 基金合同生效后与基金相关的信 息披露费用；基金合同生效后与 基金相关的会计师费、律师费、 诉讼费和仲裁费；基金份额持有 人大会费用；基金的证券交易费 用；基金的银行汇划费用；账户 开户费用、账户维护费用；按照 国家有关规定和基金合同约定， - 华润元大现金通货币市场基金（华润元大现金通货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 可以在基金财产中列支的其他费 用。 注：本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.15%，对于由B类降级为A类的基金份额持有人，年销售服 务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。B类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起适用B 类基金份额的费率。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本 基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险 本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币 市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资 产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 本基金采用“摊余成本法”进行估值，投资者可能面临采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与 按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生偏离的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经 济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的 并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］ 《华润元大现金通货币市场基金基金合同》《华润元大现金通货币市场基金托管协议》《华润元大现 金通货币市场基金招募说明书》 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 无。
