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银华88A(180003)

银华-道琼斯88精选证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告

银华-道琼斯 88精选证券投资基金基金产品资料概要(更新) 
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银华-道琼斯 88精选证券投资基金 
基金产品资料概要(更新) 
编制日期:2020年 8月 24日 
送出日期:2020年 9月 23日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
 
一、产品概况 
基金简称 银华-道琼斯88指数 基金代码 180003 
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 
基金合同生效日 2004-08-11 
基金类型 混合型 交易币种 人民币 
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 
基金经理 周晶女士 
开始担任本基金
基金经理的日期 
2018-11-12 
证券从业日期 2006-09-01 
 
二、基金投资与净值表现 
(一)投资目标与投资策略 
详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。 
投资目标 本基金将运用增强型指数化投资方法,通过严格的投资流程和数量化风险管理,在对
标的指数有效跟踪的基础上力求取得高于指数的投资收益率,实现基金资产的长期增
值。 
投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括道琼斯中国88指数的成份A股及
其备选成份股、新股(首发或增发)、债券资产(国债、金融债、企业债 、可转债等
债券资产)以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具,各类资产投资比例符合《证
券投资基金法》的规定。 
本基金将不高于95%的资产投资于股票,且保持不低于基金资产5%的现金或到期日在
一年以内的政府债券。 
主要投资策略 本基金为增强型指数基金,以道琼斯中国88指数为基金投资组合跟踪的标的指数,股
票指数化投资部分主要投资于标的指数的成份股票,增强部分主要选择基本面好、具
有核心竞争力的价值型企业的股票,在控制与标的指数偏离风险的前提下,力求取得
超越标的指数的投资收益率。 
业绩比较基准 道琼斯中国88指数收益率。 
风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金,其预期收益与预期风险高于债券型基金与货币市场基
金。 
 
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 
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(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图 
 
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注:业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 
 
三、投资本基金涉及的费用 
(一)基金销售相关费用 
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注 
申购费(前收费) 
M<1,000,000 1.5% - 
1,000,000≤M<10,000,000 1.2% - 
M≥10,000,000 固定收取1500元 - 
赎回费 
N>730天 0% - 
365天

1.20% 托管费


0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)“基金的费用与税收” 章节。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资于本基金的主要风险包括市场风险、权证投资风险、管理风险、流动性风险、与标的指数偏离 风险、基金价格变动风险、更换标的指数风险、投资科创板股票的风险、其他风险。 (二)重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的, 基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准 确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈 利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn];客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告


3.基金份额净值 银华-道琼斯 88精选证券投资基金基金产品资料概要(更新) 第 4 页 共 4 页 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无。