银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 7月 31日 送出日期：2020年 9月 1日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华鑫盛灵活配置混合 （LOF） 基金代码 501022 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2016-10-14 上市交易所及上市日 期 上海证券交 易所 2016-11-07 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 王海峰先生 2018-10-15 2008-07-16 注：扩位简称：银华鑫盛LOF 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 基于对宏观经济、资本市场的深入分析和理解，在基金合同生效后二年内（含第二年），通过 对定向增发项目的深入研究，利用定向增发项目的事件性特征与折价优势，优选能够改善、提 升企业基本面与经营状况的定向增发股票进行投资，追求超越业绩比较基准的投资回报，力求 实现基金资产的长期稳定增值。本基金按照基金合同约定自动转型为上市开放式基金（LOF） 后，通过精选具有估值优势和成长优势的公司股票进行投资，力争获取超越业绩比较基准的收 益，追求基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板 股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、金融债、企业债券、 公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可 转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支 持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同业存单、银行存款、现金、权证、股指期货 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其 纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%-95%；每个交易日日终，在扣除股 指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内 的政府债券。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可 以调整上述投资品种的投资比例，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 主要投资策略 本基金在基金合同生效后二年内（含第二年），通过对国际和国内宏观经济、行业发展趋势和 银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 公司综合竞争力的分析、以及定向增发项目优势的深入研究，利用定向增发项目的事件性特征 与折价优势，优选能够改善、提升企业基本面与经营状况的定向增发股票进行投资。将定向增 发提升企业盈利水平与推动产业升级作为基金投资主线，形成以定向增发为核心的投资策略。 本基金按照基金合同约定自动转型为上市开放式基金（LOF）后，在积极把握宏观经济周期、 证券市场变化以及证券市场参与各方行为逻辑的基础上，通过精选具有估值优势和成长优势的 公司股票进行投资，力争获取超越业绩比较基准的收益。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50% 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表（若有） - （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期 业绩比较基准的比较图（若有） 银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） M<1000000 1.50% 场内、场外 1000000≤M<2000000 1.00% 场内、场外 2000000≤M<5000000 0.60% 场内、场外 5000000≤M 按笔固定收 取，1000元/ 笔 场内、场外 赎回费 N<7天 1.50% 场内、场外 7天≤N<365天 0.50% 场内、场外 365天≤N<730天 0.25% 场内、场外 730天≤N 0% 场内、场外 注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用： 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的 费用与税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括：1、折价风险本基金在基金合同生效二年内（含第二年）不开放申 购、赎回，期间基金份额持有人只能通过二级市场交易卖出基金份额变现。在证券市场持续 下跌、基金交易不活跃等情况下，有可能出现基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值 的情形，即基金折价交易，从而影响投资人收益或产生损失。2、投资定向增发股票风险 在基金合同生效二年内（含第二年），本基金投资非公开发行股票资产占非现金基金资产的 比例不低于80%。公募基金参与定向增发，如果估值日在证券交易所上市交易的同一股票的 市价高于非公开发行股票的初始取得成本时，根据法律法规以及监管部门规定方法进行估 值。因此，本基金的基金份额净值可能由于估值方法的原因偏离所持有股票的收盘价所对应 的净值。投资人在二级市场交易时，需要考虑该估值方式对基金份额净值的影响。3、混合 型基金存在的风险本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。 在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产 配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。4、投资股指期货的风险包括：（1）基差风险、 （2）系统性风险、（3）保证金风险、（4）合约展期风险；5、投资科创板股票的风险包括： （1）市场风险、（2）流动性风险、（3）信用风险、（4）集中度风险、（5）系统性风险、（6） 银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 政策风险； 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生 变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的 滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告 等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、 010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无
