银华盛利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银华盛利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 银华盛利混合型发起式证券投资基金基金产品资料 概要（更新） 编制日期：2020年 7月 31日 送出日期：2020年 9月 1日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华盛利混合发起式 基金代码 006348 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2018-12-13 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 李旻先生 2018-12-13 2008-07-16 向伊达女士 2019-12-11 2013-02-25 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 通过把握不同股票市场、债券市场、银行间市场的收益率变化，在控制风险的前提下为投资人 获取稳健回报。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板股票、创业板股票及其他经中国 证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债券、企业债券、公司债 券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公 司债券及可交换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其 他银行存款）、现金、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其 纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为45%-90%（投资于港股通标的股票的 比例占股票资产的0%-50%）。权证投资不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股 指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可 以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、金融衍生品、现金 的投资比例；根据国家政治经济政策精神，确定可投资的行业范围。本基金为混合型基金，长 期来看将以权益性资产为主要配置，同时结合资金面情况、市场情绪面因素，适当进行短期的 战术避险选择。 业绩比较基准 中证800指数收益率×45%+恒生指数收益率×15%+中证全债指数收益率×40% 风险收益特征 本基金为混合型发起式基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表（若有） 银华盛利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期 业绩比较基准的比较图（若有） 银华盛利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） M<1000000 1.50%
1000000≤M<2000000 1.00%
2000000≤M<5000000 0.60%
5000000≤M 按笔固定收 取，1000元/ 笔 赎回费 N<7天 1.50%
7天≤N<30天 0.75%
30天≤N<365天 0.50%
365天≤N<730天 0.25%
730天≤N 0%
（二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的 费用与税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险，包括：1、基金合同终止的风险；2、混合型基金存在的风险，本基金为 混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由 于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合 绩效带来风险；3、港股通机制下，港股通标的股票投资面临的风险，本基金将通过港股通 机制投资于香港联合交易所（以下简称：“香港联交所”）上市的股票，但基金资产并非必然 投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金 所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资人结构、投资标的构成、 市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险，包括但不限于：（1）港股价格 波动的风险；（2）汇率风险；（3）港股通交易日风险；（4）港股通额度限制带来的风险；（5） 交收制度带来的基金流动性风险；（6）港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险；4、 非必然投资港股的风险，本基金港股通标的的投资比例为股票资产的0-50%，因此本基金可 根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不 将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股；5、投资股指期货的风险：（1）基差 银华盛利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 风险；（2）系统性风险；（3）保证金风险；（4）合约展期风险；6、投资国债期货的风险， 本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基 金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性；7、投资 资产支持证券的风险；8、投资科创板股票的风险：（1）市场风险；（2）流动性风险；（3） 信用风险；（4）集中度风险；（5）系统性风险；（6）政策风险 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生 变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的 滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告 等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、 010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无
