中金现金管家货币市场基金(中金现金管家C类份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
中金现金管家货币市场基金（中金现金管家 C类份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 中金现金管家货币市场基金（中金现金管家 C类份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 1日 送出日期：2020年 9月 1日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 中金现金管家 基金代码 000882 下属分级基金简称 中金现金管家C类 下属分级基金代码 005065 基金管理人 中金基金管理有限公 司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2014-11-28 上市交易所及上市日期 - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 石玉 开始担任本基金基金经 理的日期 2016-07-16 证券从业日期 2006-05-08 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 在保障基金资产的安全性和流动性的前提下，通过积极主动管理，力争实现超越业绩 比较基准的稳定收益。 投资范围 本基金投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、 债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、 非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其 它具有良好流动性的货币市场工具。 主要投资策略 在保持基金资产相对稳定的前提下，通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分 析，确定本基金流动性目标，相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资 产之间的配比。结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并 动态调整基金资产中央行票据、国债、债券回购等各类属品种的配置比例。具体包括： 1、短期利率预期策略；2、类属配置策略；3、期限配置策略；4、跨市场和品种套利 策略；5、流动性管理策略。 业绩比较基准 七天通知存款利率(税后)。 风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险 均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 注：详见《中金现金管家货币市场基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 中金现金管家货币市场基金（中金现金管家 C类份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 中金现金管家货币市场基金（中金现金管家 C类份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） - - 本基金无申购费 赎回费 - - 本基金无赎回费 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.33% 托管费 0.10% 销售服务费 0.24% 其他费用 费用的计算方式及支付方式详见招募说明书及相关公告 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生金额从基金资产扣除。 中金现金管家货币市场基金（中金现金管家 C类份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资于本基金的主要风险有： 1、市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；（4）收益率曲线风 险；（5）购买力风险；（6）再投资风险；（7）债券回购风险；2、信用风险；3、流动性风险；4、管理 风险；5、操作及技术风险；6、合规性风险；7、税负增加风险； 8、本基金特有风险：（1）投资货币市场工具的特有风险；（2）大额申购/赎回风险；（3）延期或暂 停赎回风险；（4）申购暂停或被拒绝的风险；（5）收取强制赎回费用的风险；（6）估值的风险。 （二）重要提示 中金现金管家货币市场基金（以下简称“本基金”）的募集申请于2014年10月31日经中国证券监督 管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2014]1152号《关于准予中金现金管家货币市场基金 注册的批复》注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的临时相关公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站：www.ciccfund.com，客服电话：400-868-1166 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 无。
