银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品 资料概要（更新） 编制日期：2020年 7月 31日 送出日期：2020年 9月 1日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华科创主题3年封闭混 合 基金代码 501083 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2019-07-05 上市交易所及上市日 期 上海证券交易 所 2020-01-07 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 本基金基金合同生效后的前三 年为封闭运作期，封闭运作期 内本基金不开放申购、赎回业 务，但投资人可在本基金上市 交易后通过上海证券交易所卖 出基金份额；封闭运作期届满 后，本基金转为上市开放式基 金（LOF），基金名称调整为“银 华科创主题灵活配置混合型证 券投资基金（LOF）”，并接受 场外、场内申购赎回申请。 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 唐能先生 2019-07-05 2009-07-10 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金 资产的长期稳健增值。 投资范围 封闭运作期内，本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含科创板股票、中小板股 票、创业板股票及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包含国债、地方政府债 券、金融债、企业（公司）债、公开发行的次级债、可转换债券（含分离交易可转债的纯债部 分）、可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据以及其他中国证监会允 许投资的债券）、债券回购、资产支持证券、货币市场工具、同业存单、银行存款（包含定期 存款、协议存款及其他银行存款）、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将 其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 本基金的投资组合比例为：封闭运作期内，股票资产占基金资产的0%-100%。其中，股票投资 需符合科技创新产业及子行业的定位要求，且投资于科技创新主题的证券资产合计不低于非现 金基金资产的80%。股票投资部分可以以战略配售方式进行投资。在封闭运作期内，每个交易 日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证 金一倍的现金。前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可 以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、现金、金融衍生品 的投资比例；根据国家政治经济政策精神，确定可投资的行业范围。本基金为混合型基金，长 期来看将以权益类资产为主要配置，同时结合资金面情况、市场情绪面因素，适当进行短期的 战术避险选择。 本基金将采用“自上而下”选择细分行业及“自下而上”的方式挑选公司。在选择细分行业时， 我们遵循国家政治经济政策精神，选择长期增长前景较好、市场空间足够大、契合战略性新兴 产业定位的行业。在这些细分行业中，我们针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行 研究，从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否 符合要求；从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准；此外 重点考量公司是否具备核心竞争力、自主知识产权、是否拥有成熟研发体系和商业模式。综合 来看，具备真正成长和科技创新能力、具有良好公司治理结构和优秀管理团队、在财务质量和 价值方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。 业绩比较基准 中国战略新兴产业成份指数收益率×60%＋中债综合财富指数收益率×40%。 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金，但低于股票型 基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表（若有） 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图（若有） 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） M<1000000 1.50% 场内、场外 1000000≤M<2000000 1.00% 场内、场外 2000000≤M<5000000 0.50% 场内、场外 5000000≤M 按笔收取，1,000 元/笔 场内、场外 赎回费 N<7天 1.50% 场内、场外 7天≤N<30天 0.75% 场内、场外 30天≤N<365天 0.50% 场内、场外 365天≤N<730天 0.25% 场内、场外 730天≤N 0% 场内、场外 注：本基金的上述基金销售相关费用为封闭运作期届满转为上市开放式基金（LOF）后基金份额的申购费与赎回费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括：1、折价风险：本基金基金合同生效后的前三年为封闭运作期，在封闭运作期内不开放赎 回，期间基金份额持有人可以通过二级市场交易卖出基金份额变现。在证券市场持续下跌、基金交易不活跃等情况 下，有可能出现基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的情形，即基金折价交易，从而影响投资人收益或产 生损失。2、混合型基金存在的风险：本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在 类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组 合绩效带来风险。3、科创板股票投资风险，本基金投资国内上市的科创板股票，所面临的风险包括但不限于以下 内容：（1）流动性风险；（2）退市风险；（3）投资集中风险。4、战略配售股票投资风险：本基金股票投资部分可 以以战略配售方式进行投资，战略配售股票在发行时明确了一定期限的锁定期，该类证券在锁定期内流动性较差， 存在市场或个股出现大幅调整时无法及时卖出的风险。5、流动性风险，包括：（1）基金申购、赎回安排；（2）拟 投资市场、行业及资产的流动性风险评估；（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施；（4）实施备用的流动性风 险管理工具对基金投资人潜在影响的风险。 6、港股通机制下，港股投资面临的风险：本基金封闭运作期结束转型为上市开放式基金（LOF）后，将投资于内地 与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所（以下简称“香港联交所”）上市的股 票（以下简称“港股通标的股票”），但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票，除 与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资人结构、投 资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险，包括但不限于：（1）港股价格波动的风 险；（2）汇率风险；（3）港股通交易日风险；（4）港股通额度限制带来的风险；（5）交收制度带来的基金流动性风 险；（6）港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、股指期货的投资风险、投资国债期货的风险、资产支持证券投资 的风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每 年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息， 敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本 基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最 低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 六、其他情况说明 无
