中邮现金驿站货币市场基金
2020年中期报告
2020年 6月 30日
基金管理人：中邮创业基金管理股份有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
送出日期：2020年 8月 29日
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
中邮现金驿站货币市场基金管理人-中邮创业基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本
报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性
承担个别及连带责任。本半年度报告已经全部独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）根据本基金合同规定，于 2020 年 08
月 28日复核了本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等
内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告财务资料未经审计。
本报告期自 2020年 01月 01日起至 06月 30日止。
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1.2
目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6
2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 6
2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 6
2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 7
2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 7
2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 7
§3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 8
3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 8
3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 8
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 13
4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................................................................... 13
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 15
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 15
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 15
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 16
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 16
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 16
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................ 16
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 17
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 17
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 17
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............................ 17
§6 半年度财务会计报告（未经审计） ................................................................................................. 18
6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 18
6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 19
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 20
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6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 21
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 39
7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 39
7.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 39
7.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 39
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 .................................................... 40
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 40
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................ 41
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................ 41
7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ............ 42
7.9 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 42
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 43
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 43
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ............................................................................ 43
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 44
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 44
§9 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 45
§10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 46
10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 46
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 46
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 46
10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 46
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 46
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 46
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 46
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ............................................................................................. 47
10.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 47
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 48
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ...................................... 48
11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 48
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§12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 49
12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 49
12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 49
12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 49
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 中邮现金驿站货币市场基金
基金简称 中邮现金驿站货币
基金主代码 000921
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年 12月 18日
基金管理人 中邮创业基金管理股份有限公司
基金托管人 兴业银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 601,813,361.33份
下属分级基金的基金简称：
中邮现金驿站货
币 A
中邮现金驿站货
币 B
中邮现金驿站货币
C
下属分级基金的交易代码： 000921 000922 000923
报告期末下属分级基金的份额总额 9,498,760.44份 40,654,448.61份 551,660,152.28份
2.2 基金产品说明
投资目标 在保持低风险与高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。
投资策略
本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法，对各类
可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类资产的收
益性、流动性及风险性特征，在风险与收益的配比中，力求将各类风险降
到最低，并在控制投资组合良好流动性的基础上为投资者获取稳定的收
益。
1、整体资产配置策略
整体资产配置策略主要体现在：１）根据宏观经济形势、央行货币政策、
短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断；２）根据前述判
断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
2、类属配置策略
类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短
期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。作为现金管理工具，货币
市场基金类属配置策略主要实现两个目标：一是通过类属配置满足基金流
动性需求，二是通过类属配置获得投资收益。
3、个券选择策略
在个券选择层面，本基金将首先安全性角度出发，优先选择央票、短期国
债等高信用等级的债券品种以回避信用违约风险。对于外部信用评级的等
级较高（符合法规规定的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券，本
基金也可以进行配置。
4、现金流管理策略
由于货币市场基金要保持高流动性的特性，本基金会紧密关注申购/赎回
现金流情况、季节性资金流动、日历效应等，建立组合流动性预警指标，
实现对基金资产的结构化管理，并结合持续性投资的方法，将回购/债券
到期日进行均衡等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。
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5、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡
导致的中短期利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。本基
金通过分析货币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异，把握
无风险套利机会，包括银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、在充
分论证套利可行性的基础上的跨期限套利等。
业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：金融机构人民币活期存款基准利率（税后）。
活期存款是具备最高流动性的存款，本基金注重基金资产的流动性和安全
性，期望通过科学严谨的管理，达到类似活期存款的流动性以及更高的收
益，因此采用金融机构人民币活期存款基准利率（税后），作为业绩比较
基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发
生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益
和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称
中邮创业基金管理股份有限
公司
兴业银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 侯玉春 吴玉婷
联系电话 010-82295160—157 021-52629999-212052
电子邮箱 houyc@postfund.com.cn xywyt@cib.com.cn
客户服务电话
010－58511618 95561
传真 010-82295155 021-62535823
注册地址
北京市东城区和平里中街乙
16号
福州市湖东路 154号
办公地址
北京市东城区和平里中街乙
16号
上海市静安区江宁路 168号 20
楼
邮政编码 100013 200041
法定代表人 曹均 高建平
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 证券日报
登载基金中期报告正文的管理人互联网网址 www.postfund.com.cn
基金中期报告备置地点 基金管理人或基金托管人的办公场所。
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 中邮创业基金管理股份有限公司 北京市东城区和平里中街乙 16号
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注：1.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。2.所述基金业绩
指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。3.期
末可供分配利润采用期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数（为期末
余额，不是当前发生额）。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
中邮现金驿站货币 A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.0981% 0.0005% 0.0288% 0.0000% 0.0693% 0.0005%
过去三个月 0.3436% 0.0013% 0.0873% 0.0000% 0.2563% 0.0013%
过去六个月 0.9012% 0.0016% 0.1745% 0.0000% 0.7267% 0.0016%
过去一年 2.0846% 0.0014% 0.3510% 0.0000% 1.7336% 0.0014%
过去三年 9.0609% 0.0026% 1.0510% 0.0000% 8.0099% 0.0026%
自基金合同
生效起至今
18.4477% 0.0053% 1.9389% 0.0000% 16.5088% 0.0053%
中邮现金驿站货币 B
基金级别
中邮现金驿站货币 A 中邮现金驿站货币 B
中邮现金驿站货
币 C
3.1.1 期间数据和指标
报告期( 2020年 1月 1日
- 2020年 6月 30日 )
报告期( 2020年 1月 1
日 - 2020年 6月 30
日)
报告期( 2020年 1
月 1日 - 2020年
6月 30日)
本期已实现收益 119,709.01 441,426.37 10,575,785.66
本期利润 119,709.01 441,426.37 10,575,785.66
本期净值收益率 0.9012% 0.9268% 0.9519%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2020年 6月 30日 )
期末基金资产净值 9,498,760.44 40,654,448.61 551,660,152.28
期末基金份额净值 1.000 1.000 1.000
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2020年 6月 30日 )
累计净值收益率 18.4477% 18.9600% 19.4627%
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阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.1023% 0.0005% 0.0288% 0.0000% 0.0735% 0.0005%
过去三个月 0.3562% 0.0013% 0.0873% 0.0000% 0.2689% 0.0013%
过去六个月 0.9268% 0.0016% 0.1745% 0.0000% 0.7523% 0.0016%
过去一年 2.1366% 0.0014% 0.3510% 0.0000% 1.7856% 0.0014%
过去三年 9.2272% 0.0026% 1.0510% 0.0000% 8.1762% 0.0026%
自基金合同
生效起至今
18.9600% 0.0053% 1.9389% 0.0000% 17.0211% 0.0053%
中邮现金驿站货币 C
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.1062% 0.0006% 0.0288% 0.0000% 0.0774% 0.0006%
过去三个月 0.3686% 0.0013% 0.0873% 0.0000% 0.2813% 0.0013%
过去六个月 0.9519% 0.0016% 0.1745% 0.0000% 0.7774% 0.0016%
过去一年 2.1875% 0.0014% 0.3510% 0.0000% 1.8365% 0.0014%
过去三年 9.3915% 0.0026% 1.0510% 0.0000% 8.3405% 0.0026%
自基金合同
生效起至今
19.4627% 0.0053% 1.9389% 0.0000% 17.5238% 0.0053%
注：本基金的业绩比较基准为：金融机构人民币活期存款基准利率（税后）。
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注：报告期内本基金的各项投资比例符合基金合同的有关规定。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
基金管理人中邮创业基金管理股份有限公司成立于 2006 年 5 月 8 日，截至 2020 年 6 月 30
日，本公司共管理 45开放式基金产品，分别为中邮核心优选混合型证券投资基金、中邮核心成长
混合型证券投资基金、中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金、中邮核心主题混合型证券投
资基金、中邮中小盘灵活配置混合型证券投资基金、中邮中证 500指数增强型证券投资基金、中
邮战略新兴产业混合型证券投资基金、中邮稳定收益债券型证券投资基金、中邮定期开放债券型
证券投资基金、中邮核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金、中邮货币市场基金、中邮多策略
灵活配置混合型证券投资基金、中邮现金驿站货币市场基金、中邮核心科技灵活配置混合型证券
投资基金、中邮趋势精选灵活配置混合型证券投资基金、中邮稳健添利灵活配置混合型证券投资
基金、中邮信息产业灵活配置混合型者证券投资基金、中邮乐享收益灵活配置混合型证券投资基
金、中邮创新优势灵活配置混合型证券投资基金、中邮新思路灵活配置混合型证券投资基、中邮
绝对收益策略定期开放混合型发起式证券投资基金、中邮风格轮动灵活配置混合型证券投资基金、
中邮低碳经济灵活配置混合型证券投资基金、中邮纯债聚利债券型证券投资基金、中邮增力债券
型证券投资基金、中邮睿信增强债券型证券投资基金、中邮医药健康灵活配置混合型证券投资基
金、中邮消费升级灵活配置混合型发起式证券投资基金、中邮景泰灵活配置混合型证券投资基金、
中邮军民融合灵活配置混合型证券投资基金、中邮未来新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、中
邮稳健合赢债券型证券投资基金、中邮纯债恒利债券型证券投资基金、中邮睿利增强债券型证券
投资基金、中邮健康文娱灵活配置混合型证券投资基金、中邮中证价值回报量化策略指数型发起
式证券投资基金、中邮纯债汇利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮沪港深精选混
合型证券投资基金、中邮纯债裕利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、中邮中债-1-3年
久期央企 20债券指数证券投资基金、中邮纯债优选一年定期开放债券型证券投资基金、中邮研究
精选混合型证券投资基金、中邮科技创新精选混合型证券投资基金、中邮优享一年定期开放混合
型证券投资基金、中邮价值精选混合型证券投资基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）期限 证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
武志骁
基金经
理
2020年 3月 20
日
- 6年
曾就职于中国华新投资有限公
司投资部任中央交易员、投资
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分析员、中邮创业基金管理股
份有限公司国际业务部任投资
经理。现就职于中邮创业基金
管理股份有限公司固定收益部
担任中邮沪港深精选混合型证
券投资基金、中邮定期开放债
券型证券投资基金、中邮纯债
聚利债券型证券投资基金、中
邮纯债恒利债券型证券投资基
金、中邮货币市场基金、中邮
现金驿站货币市场基金、中邮
稳健合赢债券型证券投资基
金、中邮增力债券型证券投资
基金基金经理。
闫宜乘
基金经
理
2020年 4月 30
日
- 4年
曾任中国工商银行股份有限公
司北京市分行营业部对公客户
经理、中信建投证券股份有限
公司资金运营部高级经理、中
邮创业基金管理股份有限公司
中邮中债-1-3年久期央企 20
债券指数证券投资基金基金经
理助理、中邮纯债优选一年定
期开放债券型证券投资基金基
金经理助理、中邮纯债汇利三
个月定期开放债券型发起式证
券投资基金基金经理助理、中
邮定期开放债券型证券投资基
金基金经理助理、中邮纯债聚
利债券型证券投资基金基金经
理助理、中邮纯债恒利债券型
证券投资基金基金经理助理、
中邮货币市场基金基金经理助
理、中邮现金驿站货币市场基
金基金经理助理。现任中邮纯
债恒利债券型证券投资基金基
金经理、中邮货币市场基金基
金经理、中邮现金驿站货币市
场基金基金经理、中邮中债
-1-3年久期央企 20债券指数
证券投资基金基金经理。
注：基金经理的任职日期及离任日期均依据基金成立日期或中国证券投资基金业协会下发的《关
于基金经理注册通知》、《关于基金经理变更通知》、《关于基金经理注销通知》日期。
证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
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4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
报告期内，本基金管理人严格遵循了《证券法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等
相关法律法规及本基金基金合同的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。
本基金的投资决策、投资交易程序、投资权限等各方面均符合有关法律法规和基金合同的规
定和约定；交易行为合法合规，未出现异常交易、操纵市场的现象；未发生内幕交易的情况；相
关的信息披露真实、完整、准确、及时；基金各种账户类、申购赎回及其他交易类业务、注册登
记业务均按规定的程序、规则进行，未出现重大违法违规或违反基金合同的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人一贯公平对待旗下管理的所有基金和组合，制定并严格遵守相应的制度和流程，
通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执行。通过科学、制衡的投资决策体系，加强
交易分配环节的内部控制，并通过制度流程和信息技术手段以保证实现公平交易原则。同时，通
过监察稽核、事后分析和信息披露来保证公平交易过程和结果的监督。
报告期内，公司对旗下所有投资组合之间的收益率差异、分投资类别（股票、债券）的收益
率差异进行了分析，并采集连续四个季度期间内、不同时间窗口下（1日内、3日、5日）同向交
易的样本，根据 95%置信区间下差价率的 T 检验显著程度进行分析，未发现旗下投资组合之间存
在利益输送情况。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
报告期内，基金管理人所管理的所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少
的单边交易量未超过该证券当日成交量的 5%。报告期内未发现本基金存在异常交易行为。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2020年上半年，突发疫情导致一季度货币政策大幅放松，货币市场利率下行至历史低位，市
场对资金宽松形成一致预期，货币基金整体剩余期限有所提高，随后二季度过低的资金价格引发
资金空转担忧，叠加疫情得到有效控制后复产复工力度较强，央行边际收紧货币政策引发资金价
格大幅上行，银行间 1年一年期国股存单收益率从低位 1.6%上行 100bp至 2.6%以上，隔夜加权利
率从 0.6 水平上行至 1.9 左右，7 天资金价格回升至公开市场操作水平。本基金在资金利率低位
的阶段有效控制了久期，合理维持少量杠杆增厚收益，根据市场行情的节奏变化及时进行了合理
的组合调整。
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4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期现金驿站 A 的基金份额净值收益率为 0.9012%，本报告期现金驿站 B 的基金份额净
值收益率为 0.9268%，本报告期现金驿站 C的基金份额净值收益率为 0.9519%，同期业绩比较基准
收益率为 0.1745%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
2020年下半年，预计海外疫情仍将持续，国内复工复产顺利进行使得货币政策重回常态化区
间，但经济基本面的复苏仍有较大阻力，投资和出口恢复程度大于消费，我们认为央行不会进一
步收紧货币政策，整体看资金价格有望迎来围绕公开市场价格中枢震荡的稳定期，造成价格波动
的潜在因素主要是下半年利率债的供给仍将维持在历史高位，季度缴税及利率债缴款造成的资金
面波动将是货币基金的配置机会。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金公司于本报告期内成立估值小组，成员由总经理、督察长、基金清算部经理、基金经
理及基金会计组成。估值小组负责确定基金估值程序及标准以及对突发事件的处理，在采用估值
政策和程序时，充分考虑参与估值流程各方及人员的经验、专业胜任和独立性，通过估值委员会、
参考行业协会估值意见、参考独立第三方机构估值数据等一种或多种方式的有效结合，减少或避
免估值偏差的发生。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金收益分配方式为红利再投资，“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，
以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内本基金持有人数或基金资产净值无预警说明。
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，本托管人在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》、基金合同、托
管协议和其他相关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托
管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
报告期内，本托管人根据国家有关法律法规、基金合同和托管协议的规定，对基金管理人在
本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等方面进行了必要的
监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本基金份额持有人利益的行为。
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认真复核了本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：中邮现金驿站货币市场基金
报告截止日： 2020年 6月 30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 230,715.35 81,339,094.99
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产 6.4.7.2 468,275,673.55 594,677,438.07
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
468,275,673.55 594,677,438.07
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 134,000,387.00 269,031,643.56
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 17,822.04 2,561,567.92
应收股利
- -
应收申购款
- -
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计
602,524,597.94 947,609,744.54
负债和所有者权益 附注号
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
198,053.51 231,076.94
应付托管费
42,388.23 49,685.32
应付销售服务费
79,366.45 91,958.06
应付交易费用 6.4.7.7 34,274.24 30,518.41
应交税费
- 3,487.29
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 357,154.18 323,196.15
负债合计
711,236.61 729,922.17
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 601,813,361.33 946,879,822.37
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计
601,813,361.33 946,879,822.37
负债和所有者权益总计
602,524,597.94 947,609,744.54
注：报告截止日2020年06月30日，现金驿站A基金份额净值1.000元，基金份额总额9,498,760.44
份；现金驿站 B基金份额净值 1.000元，基金份额总额 40,654,448.61份；现金驿站 C基金份额
净值 1.000元，基金份额总额 551,660,152.28份。中邮现金驿站份额总额合计为 601,813,361.33
份。
6.2 利润表
会计主体：中邮现金驿站货币市场基金
本报告期：2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2020年 1月 1日至 2020
年 6月 30日
上年度可比期间
2019年1月1日至2019
年 6月 30日
一、收入
13,587,078.79 54,198,535.58
1.利息收入
13,551,615.57 54,201,411.90
其中：存款利息收入 6.4.7.11 566,743.17 5,409,980.55
债券利息收入
8,252,171.82 30,503,212.78
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
4,732,700.58 18,288,218.57
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
35,463.22 -2,876.32
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13 35,463.22 -2,876.32
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
6.4.7.17
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号填
- -
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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列）
5.其他收入（损失以“-”号填
列）
6.4.7.18
- -
减：二、费用
2,450,157.75 7,020,368.83
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 1,396,974.06 4,227,579.10
2．托管费 6.4.10.2.2 299,673.58 915,447.46
3．销售服务费 6.4.10.2.3 557,887.86 1,664,326.52
4．交易费用 6.4.7.19 - 150.00
5．利息支出
67,963.68 78,606.08
其中：卖出回购金融资产支出
- -
6．税金及附加
2,486.85 1,344.57
7．其他费用 6.4.7.20 125,171.72 132,915.10
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
11,136,921.04 47,178,166.75
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号
填列）
11,136,921.04 47,178,166.75
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：中邮现金驿站货币市场基金
本报告期：2020年 1月 1日 至 2020年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
946,879,822.37 - 946,879,822.37
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 11,136,921.04 11,136,921.04
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-345,066,461.04 - -345,066,461.04
其中：1.基金申购款 10,946,462,223.79 - 10,946,462,223.79
2.基金赎回款 -11,291,528,684.83 - -11,291,528,684.83
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
- -11,136,921.04 -11,136,921.04
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
五、期末所有者权益（基
金净值）
601,813,361.33 - 601,813,361.33
项目
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
2,186,647,918.40 - 2,186,647,918.40
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 47,178,166.75 47,178,166.75
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-163,022,755.72 - -163,022,755.72
其中：1.基金申购款 19,671,090,642.63 - 19,671,090,642.63
2.基金赎回款 -19,834,113,398.35 - -19,834,113,398.35
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -47,178,166.75 -47,178,166.75
五、期末所有者权益（基
金净值）
2,023,625,162.68 - 2,023,625,162.68
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______孔军______
______孔军______
____佟姗____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
中邮现金驿站货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会（以下简称“中
国证监会”）证监许可[2014]1239 号《关于准予中邮现金驿站货币市场基金注册的批复》核准，
由中邮创业基金管理股份有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关规定和《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》
发起，并于 2014年 12月 18日募集成立。本基金为契约型开放式，存续期限不定，首次设立募集
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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包括认购资金利息共募集 250,370,911.55元，业经致同会计师事务所（特殊普通合伙）致同验字
(2014)第 110ZC0369号验资报告予以验证。《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》于 2014年 12
月 18日正式生效，基金合同生效日的基金份额总额为 250,370,911.55份基金份额（其中 A类基
金份额为 14,466,621.11份，B类基金份额为 43,484,942.43份，C类基金份额为 192,419,348.01
份）。本基金的基金管理人为中邮创业基金管理股份有限公司，基金托管人为兴业银行股份有限公
司。
根据《货币市场基金管理暂行规定》和《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》的有关规定，
本基金主要投资于以下金融工具，包括：1、现金；2、通知存款、活期存款；短期融资券（包括
超短期融资券）；4、剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、中期票据；5、
1年以内（含 1年）的银行定期存款、协议存款、大额存单；6、期限在 1年以内（含 1年）的质
押及买断式债券回购；7、期限在 1年以内（含 1年）的中央银行票据；8、中国证监会、中国人
民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的
其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金财务报表以基金持续经营为基础编制，执行财政部颁布的企业会计准则及其应用指南、
解释及其他有关规定（统称“企业会计准则”）和中国证券业协会 2007年 5月 15日颁布的《证券
投资基金会计核算业务指引》、中国证监会 2010年 2月 8日颁布的证监会公告[2010]5号《证券
投资基金信息披露 XBRL模板 3号<年度报告和半年度报告>》及中国证监会发布的关于基金行业实
务操作的有关规定。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金基于上述编制基础的财务报表符合企业会计准则的要求，真实完整地反映了基金财务
状况、经营成果和所有者权益（基金净值）变动等有关信息。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本报告期内本基金无会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本报告期内本基金无会计估计变更。
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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6.4.5.3 差错更正的说明
本报告期本基金无差错更正。
6.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通
知》、财税[2004]78号《关于证券投资基金税收政策的通知》、财税[2008]1号《财政部国家税务
总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2015]101号《财政部国家税务总局证监会关于
实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2016]36 号《财政部国家
税务总局关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46 号《财政部国家税务总局
关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70 号《财政部国家税
务总局关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税[2017]56 号《财政部国家税务总
局关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90 号《财政部国家税务总局关于租入固定
资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关税务法规和实务操作，本基金主要税项列示
如下：
1．对基金取得的企业债券利息收入，由发行债券的企业在向基金派发利息时代扣代缴 20%的
个人所得税。
2．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及
其他收入，暂不征收企业所得税。
3．对证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入及基金取得的以下利息收入免征增值
税：a）同业存款；b）买入返售金融资产（质押式、买断式）；c）国债、地方政府债；d）金融债
券。
基金增值税应税行为包括贷款服务和金融商品转让。采用简易计税方法，按照 3%的征收率缴
纳增值税。对基金在 2018年 1月 1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不
再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从基金管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。基金管理
人运营基金提供的贷款服务、发生的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：（1）提
供贷款服务，以 2018年 1月 1日起产生的利息及利息性质的收入为销售额；（2）转让 2017年 12
月 31 日前取得的债券、基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以 2017
年最后一个交易日的债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估
值）、基金份额净值、非货物期货结算价格作为买入价计算销售额。
4．本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加等税费按照实际缴纳增值税额的
适用比例计算缴纳。
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
活期存款 230,715.35
定期存款 -
其中：存款期限 1个月以内 -
存款期限 1-3个月 -
存款期限 3个月以上 -
其他存款 -
合计： 230,715.35
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场 - - - -
银行间市场 468,275,673.55 467,720,000.00 -555,673.55 -0.0923%
合计 468,275,673.55 467,720,000.00 -555,673.55 -0.0923%
资产支持证券 - - - 0.0000%
合计 468,275,673.55 467,720,000.00 -555,673.55 -0.0923%
注：偏离金额=影子定价-摊余成本，偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本期末未持有衍生金融资产/负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 - -
银行间市场 134,000,387.00 -
合计 134,000,387.00 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本期末未持有买断式逆回购金融资产。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
应收活期存款利息 58.12
应收定期存款利息 -
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 -
应收债券利息 -
应收资产支持证券利息 -
应收买入返售证券利息 17,763.92
应收申购款利息 -
应收黄金合约拆借孳息 -
应收出借证券利息 -
其他 -
合计 17,822.04
6.4.7.6 其他资产
本基金本期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 34,274.24
合计 34,274.24
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 26 页 共 49 页
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
应付证券出借违约金 -
预提费用 353,535.36
其他 3,618.82
合计 357,154.18
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
中邮现金驿站货币 A
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 10,689,135.77 10,689,135.77
本期申购 5,436,320,768.91 5,436,320,768.91
本期赎回(以“-”号填列) -5,437,511,144.24 -5,437,511,144.24
本期末 9,498,760.44 9,498,760.44
金额单位：人民币元
中邮现金驿站货币 B
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 41,051,008.33 41,051,008.33
本期申购 1,521,467,175.83 1,521,467,175.83
本期赎回(以“-”号填列) -1,521,863,735.55 -1,521,863,735.55
本期末 40,654,448.61 40,654,448.61
金额单位：人民币元
中邮现金驿站货币 C
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 895,139,678.27 895,139,678.27
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 27 页 共 49 页
本期申购 3,988,674,279.05 3,988,674,279.05
本期赎回(以“-”号填列) -4,332,153,805.04 -4,332,153,805.04
本期末 551,660,152.28 551,660,152.28
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
中邮现金驿站货币 A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 119,709.01 - 119,709.01
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -119,709.01 - -119,709.01
本期末 - - -
单位：人民币元
中邮现金驿站货币 B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 441,426.37 - 441,426.37
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -441,426.37 - -441,426.37
本期末 - - -
单位：人民币元
中邮现金驿站货币 C
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 10,575,785.66 - 10,575,785.66
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -10,575,785.66 - -10,575,785.66
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 28 页 共 49 页
本期末 - - -
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
活期存款利息收入 31,836.53
定期存款利息收入 534,906.64
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 -
其他 -
合计 566,743.17
6.4.7.12 股票投资收益
本报告期内本基金无股票投资。
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
债券投资收益——买卖债券（、债转股及债
券到期兑付）差价收入
35,463.22
债券投资收益——赎回差价收入 -
债券投资收益——申购差价收入 -
合计 35,463.22
6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交
总额
2,551,420,423.29
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）
成本总额
2,546,653,907.62
减：应收利息总额 4,731,052.45
买卖债券差价收入 35,463.22
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 29 页 共 49 页
6.4.7.13.3 资产支持证券投资收益
本报告期内本基金无资产支持证券投资。
6.4.7.14 贵金属投资收益
本报告期内本基金无贵金属投资。
6.4.7.15 衍生工具收益
本报告期内本基金无衍生工具收益。
6.4.7.16 股利收益
本报告期内本基金无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
本报告期内本基金无公允价值变动收益
6.4.7.18 其他收入
本报告期内本基金无其他收入。
6.4.7.19 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
审计费用 24,863.02
信息披露费 59,672.34
证券出借违约金 -
银行费用 22,036.36
上清所债券账户维护费 9,600.00
中债债券帐户维护费 9,000.00
合计 125,171.72
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
本报告期内，本基金不存在或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至 2020年 08月 24日，本基金不存在应披露的资产负债表日后事项。
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 30 页 共 49 页
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期未发生与本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方变化。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
中邮创业基金管理股份有限公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
兴业银行股份有限公司 基金托管人
首创证券有限责任公司 基金管理人的股东、基金代销机构
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
本报告期内及上年度可比期间，本基金未通过关联方交易单元进行交易。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月
30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
1,396,974.06 4,227,579.10
其中：支付销售机构的
客户维护费
98,945.00 87,385.84
注：支付基金管理人中邮创业基金管理股份有限公司的基金管理费，按前一日基金资产净值的一
定比例计提（其中 A、B、C三类基金管理费年费率分别为 0.33%、0.28%、0.23%），逐日累计至每
月月底，按月支付。计算公式为：
日基金管理人报酬＝前一日基金资产净值×该类基金份额的年管理费率／当年天数
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月
30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
299,673.58 915,447.46
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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注：支付基金托管人兴业银行股份有限公司的基金托管费，按前一日基金资产净值的 0.05%的年
费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。计算公式为：
日基金托管费＝前一日基金资产净值×0.05%／当年天数
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中邮现金
驿站货币 A
中邮现金驿
站货币 B
中邮现金驿
站货币 C
合计
中邮创业基金管理股份有
限公司
7.68 2.46 288,556.80 288,566.94
首创证券有限责任公司 - - 10,613.77 10,613.77
合计 7.68 2.46 299,170.57 299,180.71
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中邮现金
驿站货币 A
中邮现金驿
站货币 B
中邮现金驿站
货币 C
合计
中邮创业基金管理股份有
限公司
2.48 1.60 1,449,059.21 1,449,063.29
首创证券有限责任公司 0.14 0.07 19,006.92 19,007.13
合计 2.62 1.67 1,468,066.13 1,468,070.42
注： 本基金 A、B、C三类基金份额的年销售服务费费率分别为 0.19%、0.14%、0.09%，销售服务
费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本报告期内本基金未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 32 页 共 49 页
中邮现金驿站货币
A
中邮现金驿站货币
B
中邮现金驿站货币 C
基金合同生效日（ 2014年
12月 18日 ）持有的基金份
额
- - 30,000,600.00
报告期初持有的基金份额 - - 125,504,825.06
报告期间申购/买入总份额 - - 177,659,661.70
减：报告期间赎回/卖出总份
额
- - 224,000,000.00
报告期末持有的基金份额 - - 79,164,486.76
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- - 13.15%
项目
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
中邮现金驿站货币 A 中邮现金驿站货币 B 中邮现金驿站货币
C
基金合同生效日（ 2014年
12月 18日 ）持有的基金份
额
- - 30,000,600.00
报告期初持有的基金份额 - - -
报告期间申购/买入总份额 - - 161,037,584.29
报告期间因拆分变动份额 - - -
减：报告期间赎回/卖出总份
额
- - 20,000,000.00
报告期末持有的基金份额 - - 141,037,584.29
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- - 6.97%
6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
本基金本报告期内无其他关联方投资本基金。
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
兴业银行股份
有限公司
230,715.35 31,836.53 2,474,318.31 115,108.52
注：（1）本基金的银行存款由基金托管人兴业银行股份有限公司保管，活期银行存款按适用利率
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 33 页 共 49 页
计息，定期银行存款按银行约定利率计息。（2）本期末（2020 年 06 月 30 日），本基金由兴业银
行股份有限公司保管的银行存款余额均为活期存款，本期（2020年 01月 01日至 2020年 06月 30
日）由兴业银行股份有限公司保管的银行存款产生的利息收入含定期存款利息收入 31,836.53元；
上年度可比期间（2019 年 06 月 30 日），本基金无兴业银行股份有限公司保管的银行存款定期存
款，上年度可比期间（2019年 01月 01日至 2019年 06月 30日）由兴业银行股份有限公司保管
的银行存款产生的利息收入含定期存款利息收入 77,777.78元。
6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本报告期内，本基金未在承销期内参与认购关联方承销的证券。
6.4.11 利润分配情况
金额单位：人民币元
中邮现金驿站货币A
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分
配合计
备注
119,709.01 - - 119,709.01 -
中邮现金驿站货币B
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分
配合计
备注
441,426.37 - - 441,426.37 -
中邮现金驿站货币C
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配
合计
备注
10,575,785.66 - - 10,575,785.66 -
注：本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收
益并分配，且每日进行支付。每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投
资人可通过赎回基金份额获得现金收益。
6.4.12 期末（ 2020年 6月 30日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本报告期末本基金未持有因认购/增发而持有的流通受限证券。
6.4.12.2 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
本基金本期末未持有债券正回购交易中作为抵押的债券。
6.4.13 金融工具风险及管理
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 34 页 共 49 页
票型基金、混合型基金、债券型基金。本基金投资的金融工具主要包括债券投资。本基金在日常
经营活动中面临的与这些金融工具相关的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金的基金管理人从事风险管理的主要目标是争取将风险控制在限定的范围之内，以有效控制投资
风险和保持较高流动性为优先目标，力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。
本基金的基金管理人董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系，公司董事会对公
司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。董事会下设风险控制与内审委员会，负责检
查公司内部管理制度的合法合规性及内控制度的执行情况，充分发挥独立董事监督职能，保护投
资者利益和公司合法权益。
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金的风险管理政策是使基金投资风险可测、可控和可承受。本基金管理人建立了由风险
管理委员会、督察长、监察稽核部和相关业务部门构成的多层次风险管理组织架构体系。风险管
理团队在识别、衡量投资风险后，通过正式报告的方式，将分析结果及时传达给基金经理、投资
总监、投资决策委员会和风险管理委员会，协助进行风险管理决策，以实现风险管理目标。
本基金管理人主要通过定性分析和定量分析的方法，估测各种金融工具风险可能产生的损失。
本基金管理人从定性分析的角度出发，判断风险损失的严重程度和出现同类风险损失的频度；从
定量分析的角度出发，根据本基金的投资目标，结合基金资产所运用的金融工具特征，通过特定
的风险量化指标、模型和日常的量化报告，参考压力测试结果，确定风险限度，及时对各种风险
进行监督、分析和评估，并制定应对措施，将风险控制在预期可承受的范围内。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指包括债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息的违约风险，或由于
债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌的风险，及因交易对手违约而产生的交割风险。
本基金管理人通过信用分析团队建立了内部评级体系，对发行人及债券投资进行内部评级，
对交易对手的信用风险状况进行评级，并对交易对手设定授信额度，以控制可能出现的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，不投资于信用等级在 AA+以下的债券与非金
融企业债务融资工具，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行人的信用风险，且通过分散
化投资以分散信用风险。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级 本期末 上年度末
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 35 页 共 49 页
2020年 6月 30日 2019年 12月 31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级 468,275,673.55 594,677,438.07
合计 468,275,673.55 594,677,438.07
注：1、债券评级取自第三方评级机构的债项评级。
2、未评级债券为剩余期限在一年以内政策性金融债、超短期融资债券及一年以内同业存单。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指包括因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或
投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
本基金管理人通过限制投资集中度来管理投资品种变现的流动性风险。本基金所投资的证券
在证券交易所或银行间市场交易，除在“6.4.12期末本基金持有的流通受限证券”中列示的部分
基金资产流通暂时受限制的情况外，其余均能及时变现。
6.4.13.3.1 金融资产和金融负债的到期期限分析
6.4.13.3.2 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金在报告期内的运作过程中未发生过流动性风险情况。在日常运作中，本基金的流动性
安排能够与基金合同约定的申购赎回安排以及投资者的申购赎回规律相匹配。
在资产端，本基金主要投资于基金合同约定的具有良好流动性的货币市场工具。公司每日跟
踪监测本基金持有资产的交易量、持仓集中度、流通受限资产占比、信用债券和逆回购质押券最
新主体和债项评级、利率债券组合久期、7 日可变现资产比例、投资组合平均剩余期限和平均剩
余存续期、高流动性资产占净值比、月末风险准备金余额和基金杠杆率等涉及资产流动性风险的
指标，设置合理有效的风控阀值进行持续监测。
在负债端，基金管理人详细分析本基金投资者类型、投资者结构、投资者风险偏好和历史申
购与赎回数据，审慎评估不同市场环境可能带来的投资者赎回需求，制定了健全有效的流动性风
险压力测试方法。当市场环境或投资者结构发生变化时，及时调整基金投资策略，预留充足现金
头寸、确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。
如果遇到极端市场情形或发生巨额赎回情形，公司将采取本基金合同约定的巨额赎回申请处
理方式及其他各类流动性风险管理工具，控制极端情况下潜在流动性风险。
6.4.13.4 市场风险
市场风险指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 36 页 共 49 页
公司资产面临损失的风险, 包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指利率变动引起组合中资产特别是债券投资的市场价格变动，从而影响基金投资
收益的风险。
本基金管理人定期对组合中债券投资部分面临的利率风险进行监控分析，并通过调整投资组
合的久期等方法对上述利率风险进行管理。
本基金主要投资于银行间市场交易的固定收益品种，以摊余成本计价，并通过“影子定价”
机制使按摊余成本确认的基金资产净值能近似反映基金资产的公允价值，因此本基金的运作仍然
存在相应的利率风险。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2020年 6月 30日
6个月以内 6个月-1年 1-5年
5年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 230,715.35 - - - - 230,715.35
结算备付金 - - - - - -
存出保证金 - - - - - -
交易性金融资产 399,119,969.96 69,155,703.59 - - - 468,275,673.55
衍生金融资产 - - - - - -
买入返售金融资产 134,000,387.00 - - - - 134,000,387.00
应收证券清算款 - - - - - -
应收利息 - - - - 17,822.04 17,822.04
应收股利 - - - - - -
应收申购款 - - - - - -
其他资产 - - - - - -
资产总计 533,351,072.31 69,155,703.59 - - 17,822.04 602,524,597.94
负债
卖出回购金融资产 - - - - - -
应付证券清算款 - - - - - -
应付赎回款 - - - - - -
应付管理人报酬 - - - - 198,053.51 198,053.51
应付托管费 - - - - 42,388.23 42,388.23
应付销售服务费 - - - - 79,366.45 79,366.45
应付交易费用 - - - - 34,274.24 34,274.24
应交税费 - - - - - -
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 37 页 共 49 页
应付利息 - - - - - -
应付利润 - - - - - -
其他负债 - - - - 357,154.18 357,154.18
负债总计 - - - - 711,236.61 711,236.61
利率敏感度缺口 533,351,072.31 69,155,703.59 - - -693,414.57 601,813,361.33
上年度末
2019年 12月 31日
6个月以内 6个月-1年 1-5年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 81,339,094.99 - - - - 81,339,094.99
结算备付金 - - - - - -
存出保证金 - - - - - -
交易性金融资产 594,677,438.07 - - - - 594,677,438.07
衍生金融资产 - - - - - -
买入返售金融资产 269,031,643.56 - - - - 269,031,643.56
应收证券清算款 - - - - - -
应收利息 - - - - 2,561,567.92 2,561,567.92
应收股利 - - - - - -
应收申购款 - - - - - -
其他资产 - - - - - -
资产总计 945,048,176.62 - - - 2,561,567.92 947,609,744.54
负债
卖出回购金融资产 - - - - - -
应付证券清算款 - - - - - -
应付赎回款 - - - - - -
应付管理人报酬 - - - - 231,076.94 231,076.94
应付托管费 - - - - 49,685.32 49,685.32
应付销售服务费 - - - - 91,958.06 91,958.06
应付交易费用 - - - - 30,518.41 30,518.41
应交税费 - - - - 3,487.29 3,487.29
应付利息 - - - - - -
应付利润 - - - - - -
其他负债 - - - - 323,196.15 323,196.15
负债总计 - - - - 729,922.17 729,922.17
利率敏感度缺口 945,048,176.62 - - - 1,831,645.75 946,879,822.37
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
假设
市场利率平移上升 25个基点且其他市场变量保持不变
市场利率平移下降 25个基点且其他市场变量保持不变
分析 相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末（ 2020年 6月 30日 ） 上年度末（ 2019年12月31日 ）
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
第 38 页 共 49 页
基金净资产变动 -262,130.89 -231,937.49
基金净资产变动 263,942.44 233,290.53
6.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品
种，因此无重大其他价格风险。
6.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口
金额单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
公允价值
占基金资产
净值比例
（%）
公允价值
占基金资
产净值比
例（%）
交易性金融资产-股票投资 - - - -
交易性金融资产－基金投资 - - - -
交易性金融资产－债券投资 467,720,000.00 77.72 595,055,800.00 62.84
交易性金融资产－贵金属投资 - - - -
衍生金融资产－权证投资 - - - -
其他 - - - -
合计 467,720,000.00 77.72 595,055,800.00 62.84
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
无。
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§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 468,275,673.55 77.72
其中：债券 468,275,673.55 77.72
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 134,000,387.00 22.24
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 230,715.35 0.04
4 其他各项资产 17,822.04 0.00
5 合计 602,524,597.94 100.00
注：由于四舍五入的原因报告期末资金资产组合各项金额占基金总资产的比例分项之和与合计可
能有尾差。
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 0.59
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值
的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例为报告期内每个交易日融资余额占基金资产
净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
报告期内本基金债券正回购的资金余额均未超过资产净值的 20%。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 65
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 65
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 14
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报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期本基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 38.91 -
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天 33.18 -
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天 - -
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—120天 14.89 -
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含） 13.14 -
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
合计 100.12 -
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期本基金投资组合平均剩余期限未超过 240天。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 49,937,855.38 8.30
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 418,337,818.17 69.51
8 其他 - -
9 合计 468,275,673.55 77.81
10 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 - -
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7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 111918246
19 华夏银
行 CD246
500,000 49,959,989.20 8.30
2 111908161
19 中信银
行 CD161
500,000 49,955,556.08 8.30
3 209920
20 贴现国
债
500,000 49,937,855.38 8.30
4 111983958
19 杭州银
行 CD057
500,000 49,933,337.02 8.30
5 111912073
19 北京银
行 CD073
500,000 49,920,016.53 8.29
6 112016131
20 上海银
行 CD131
500,000 49,912,984.69 8.29
7 112014048
20 江苏银
行 CD048
500,000 49,773,362.40 8.27
8 111908221
19 中信银
行 CD221
400,000 39,811,849.84 6.62
9 112009008
20 浦发银
行 CD008
300,000 29,642,896.55 4.93
10 112015131
20 民生银
行 CD131
300,000 29,624,971.93 4.92
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1255%
报告期内偏离度的最低值 -0.1020%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0476%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
无。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
无。
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7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本报告期末，本基金未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或者协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体无被监管部门立案调查，无在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 17,822.04
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 17,822.04
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§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额
级别
持有人
户数
(户)
户均持有
的基金份
额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份额比
例
持有份额
占总份额
比例
中 邮
现 金
驿 站
货币 A
2,147 4,424.20 498.72 0.01% 9,498,261.72 99.99%
中 邮
现 金
驿 站
货币 B
1,880 21,624.71 56,111.28 0.14% 40,598,337.33 99.86%
中 邮
现 金
驿 站
货币 C
11,543 47,791.75 152,558,865.51 27.65% 399,101,286.77 72.35%
合计 15,570 38,652.11 152,615,475.51 25.36% 449,197,885.82 74.64%
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1 保险类机构 53,497,479.98 8.89%
2 个人 21,161,720.55 3.52%
3 个人 18,327,762.54 3.05%
4 个人 16,958,869.18 2.82%
5 个人 14,124,411.36 2.35%
6 保险类机构 10,397,657.39 1.73%
7 个人 7,753,444.11 1.29%
8 个人 6,642,299.20 1.10%
9 个人 6,552,636.92 1.09%
10 个人 5,149,588.59 0.86%
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8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
中邮现金驿
站货币 A
0.00 0.0000%
中邮现金驿
站货币 B
0.00 0.0000%
中邮现金驿
站货币 C
9,999.11 0.0018%
合计 9,999.11 0.0017%
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金
投资和研究部门负责人持
有本开放式基金
中邮现金驿站货币 A 0
中邮现金驿站货币 B 0
中邮现金驿站货币 C 0
合计 0
本基金基金经理持有本开
放式基金
中邮现金驿站货币 A 0
中邮现金驿站货币 B 0
中邮现金驿站货币 C 0
合计 0
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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§9 开放式基金份额变动
单位：份
中邮现金驿
站货币 A
中邮现金驿
站货币 B
中邮现金驿
站货币 C
基金合同生效日（2014年 12月 18
日）基金份额总额
14,466,621.11 43,484,942.43 192,419,348.01
本报告期期初基金份额总额 10,689,135.77 41,051,008.33 895,139,678.27
本报告期基金总申购份额 5,436,320,768.91 1,521,467,175.83 3,988,674,279.05
减:本报告期基金总赎回份额 5,437,511,144.24 1,521,863,735.55 4,332,153,805.04
本报告期基金拆分变动份额（份额
减少以“-”填列）
- - -
本报告期期末基金份额总额 9,498,760.44 40,654,448.61 551,660,152.28
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本报告期没有举行基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本基金管理人、托管人的专门基金托管部门本报告期内未发生重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管人业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期本基金投资策略没有改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
报告期内未改聘为本基金进行审计的会计师事务所。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
基金管理人、基金托管人及其高级管理人员未受监管部门稽查或处罚。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
中山证券 2 - - - - -
注：1.选择专用交易单元的标准和程序：
（1) 券商经纪人财务状况良好、经营行为规范、风险管理先进、投资风格与中邮创业基金管理股
份有限公司有互补性、在最近一年内无重大违规行为。
（2) 券商经纪人具有较强的综合服务能力：能及时、全面、定期提供高质量的关于宏观、行业、
资本市场、个股分析的报告及丰富全面的信息咨询服务；有很强的分析能力，能根据中邮创业基
金管理股份有限公司所管理基金的特定要求，提供研究报告，具有开发量化投资组合模型的能力
以及其他综合服务能力。
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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（3) 券商经纪人能提供最优惠合理的佣金率：与其他券商经纪人相比，该券商经纪人能够提供最
优惠合理的佣金率。
基金管理人根据以上标准进行考察后确定证券公司的选择。基金管理人与被选择的证券公司签订
委托协议，报中国证监会备案并通知基金托管人。
2、报告期内租用交易单元变更情况：本报告期内本基金不存在交易单元退租情况。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
中山证券 - - - - - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
无。
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
中邮现金驿站货币市场基金
2019年第 4季度报告
规定媒介 2020年 1月 18日
2
中邮现金驿站货币市场基金 基
金经理变更公告
规定媒介 2020年 3月 21日
3
中邮现金驿站货币市场基金招
募说明书（更新）
规定媒介 2020年 3月 24日
4
中邮现金驿站货币市场基金招
募说明书 摘要（更新）
规定媒介 2020年 3月 24日
5
中邮现金驿站货币市场基金
2019年年度报告
规定媒介 2020年 4月 20日
6
中邮现金驿站货币市场基金
2020年第 1季度报告
规定媒介 2020年 4月 22日
7
中邮现金驿站货币市场基金基
金经理变更公告
规定媒介 2020年 5月 6日
8
中邮现金驿站货币市场基金招
募说明书（更新）
规定媒介 2020年 5月 7日
9
中邮现金驿站货币市场基金招
募说明书 摘要（更新）
规定媒介 2020年 5月 7日
注：规定媒介指中国证监会规定的用以进行信息披露的全国性报刊及规定互联网网站等媒介。
中邮现金驿站货币 2020年中期报告
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§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
投
资
者
类
别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序
号
持有基金份额比例
达到或者超过 20%
的时间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额占
比
机
构
1
20200612-20200617
20200619-20200628
125,504,825.06 177,659,661.70 224,000,000.00 79,164,486.76 13.15%
2 20200101-20200618 310,733,610.54 2,847,680.43 313,581,290.97 0.00 -
个
人
- - - - - - -
产品特有风险
单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%引起的风险，主要是由于持有人结构相对集中，机构同质化，资
金呈现“大进大出”特点，在市场突变情况下，赎回行为高度一致，给基金投资运作可能会带来较大压力，使
得基金资产的变现能力和投资者赎回管理的匹配与平衡可能面临较大考验，继而可能给基金带来潜在的流动性
风险。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
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§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
（一） 中国证监会准予中邮现金驿站货币市场基金募集注册的文件；
（二） 《中邮现金驿站货币市场基金基金合同》；
（三） 《中邮现金驿站货币市场基金托管协议》；
（四） 《法律意见书》；
（五） 基金管理人业务资格批件和营业执照；
（六） 基金托管人业务资格批件和营业执照；
12.2 存放地点
基金管理人或基金托管人的住所。
12.3 查阅方式
投资者可于营业时间查阅，或登陆基金管理人网站查阅。
投资者可在营业时间免费查阅。也可在支付工本费后，在合理时间内取得上述文件的复印件。
投资者对本报告书如有疑问，可咨询基金管理人中邮创业基金管理股份有限公司。
客户服务中心电话：010-58511618
400-880-1618
基金管理人网址：www.postfund.com.cn
中邮创业基金管理股份有限公司
2020年 8月 29日
