兴银货币市场基金
2020 年中期报告
2020 年 6 月 30 日
基金管理人：兴银基金管理有限责任公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
送出日期：2020 年 8 月 29 日
兴银货币 2020年中期报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本中期报告已经三分之二以上独立
董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 8 月 28 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金
的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2020 年 1 月 1日起至 6 月 30 日止。
兴银货币 2020年中期报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2?
1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2?
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3?
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6?
2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 6?
2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 6?
2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 6?
2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 7?
2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 7?
§3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 8?
3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 8?
3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 8?
3.3 其他指标 .................................................................................................................................... 10?
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 11?
4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................................................................... 11?
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 13?
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 13?
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 13?
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 13?
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 14?
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 14?
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................ 15?
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 16?
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 16?
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 16?
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............................ 16?
§6 半年度财务会计报告（未经审计） ................................................................................................. 17?
6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 17?
6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 18?
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6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 19?
6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 20?
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 40?
7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 40?
7.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 40?
7.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 40?
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 .................................................... 41?
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 41?
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................ 42?
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................ 42?
7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ............ 42?
7.9 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 43?
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 44?
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 44?
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ............................................................................ 44?
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 44?
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 45?
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 45?
§10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 46?
10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 46?
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 46?
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 46?
10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 46?
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 46?
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 46?
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 46?
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ............................................................................................. 47?
10.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 47?
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 49?
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ...................................... 49?
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11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 49?
§12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 50?
12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 50?
12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 50?
12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 50?
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 兴银货币市场基金
基金简称 兴银货币
场内简称 -
基金主代码 000741
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014 年 8 月 27 日
基金管理人 兴银基金管理有限责任公司
基金托管人 兴业银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 527,768,165.44 份
基金合同存续期 不定期
基金份额上市的证券交易所 -
上市日期 -
下属分级基金的基金简称： 兴银货币 A 兴银货币 B
下属分级基金场内简称: - -
下属分级基金的交易代码： 000741 000740
报告期末下属分级基金的份额总额 14,177,146.29 份 513,591,019.15 份
2.2 基金产品说明
投资目标 在严格控制风险、保持较高流动性的基础上，力争为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的投资收益。
投资策略
本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场资
金供求状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，并综
合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组合进行
积极管理。
业绩比较基准 人民币活期存款利率（税后）
风险收益特征 本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
兴银货币 A 兴银货币 B
下属分级基金的风
险收益特征 同上 同上
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 兴银基金管理有限责任公司 兴业银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 余富材 龚小武
联系电话 021-20296222 021-52629999-212056
电子邮箱 yfc@hffunds.cn gongxiaowu@cib.com.cn
客户服务电话
40000-96326 95561
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传真 021-68630069 021-62159217
注册地址
福建省福州市平潭县潭城镇
西航路西航住宅新区11号楼
4 楼
福州市湖东路 154 号
办公地址
上海市浦东新区陆家嘴环路
1088号上海招商银行大厦16
楼
上海市银城路 167号兴业大厦 4
楼
邮政编码 200120 200041
法定代表人 张贵云 高建平
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 上海证券报
登载基金中期报告正文的管理人互联网网址 www.hffunds.cn
基金中期报告备置地点 基金管理人及托管人办公处
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 兴银基金管理有限责任公司 上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦 16 楼
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于本基金采用
摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、本基金无持有人认购/申购或交易基金的各项费用。
3、本基金收益分配按日结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
兴银货币 A
阶段 份额净值收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.1223% 0.0013% 0.0287% 0.0000% 0.0936% 0.0013%
过去三个月 0.3819% 0.0026% 0.0871% 0.0000% 0.2948% 0.0026%
过去六个月 0.9193% 0.0021% 0.1744% 0.0000% 0.7449% 0.0021%
过去一年 2.0321% 0.0017% 0.3510% 0.0000% 1.6811% 0.0017%
过去三年 8.5319% 0.0024% 1.0546% 0.0000% 7.4773% 0.0024%
自基金合同
生效起至今 18.8196% 0.0026% 2.0647% 0.0000% 16.7549% 0.0026%
兴银货币 B
阶段 份额净值收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.1387% 0.0013% 0.0287% 0.0000% 0.1100% 0.0013%
基金级别 兴银货币 A 兴银货币 B
3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2020 年 1 月 1 日 -
2020 年 6 月 30 日 )
报告期( 2020 年 1 月 1 日 -
2020 年 6 月 30 日)
本期已实现收益 138,931.49 13,935,989.26
本期利润 138,931.49 13,935,989.26
本期净值收益率 0.9193% 1.0186%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2020 年 6 月 30 日 )
期末基金资产净值 14,177,146.29 513,591,019.15
期末基金份额净值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2020 年 6 月 30 日 )
累计净值收益率 18.8196% 20.1703%
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过去三个月 0.4312% 0.0026% 0.0871% 0.0000% 0.3441% 0.0026%
过去六个月 1.0186% 0.0021% 0.1744% 0.0000% 0.8442% 0.0021%
过去一年 2.2356% 0.0017% 0.3510% 0.0000% 1.8846% 0.0017%
过去三年 9.1833% 0.0024% 1.0546% 0.0000% 8.1287% 0.0024%
自基金合同
生效起至今 20.1703% 0.0026% 2.0647% 0.0000% 18.1056% 0.0026%
注：1、比较基准=人民币活期存款利率（税后）；2、本基金收益分配按日结转份额，一年按“365
天”计算。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注：1、比较基准=人民币活期存款利率（税后）；2、本基金收益分配按日结转份额，一年按“365
天”计算。
3.3 其他指标
无。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
兴银基金管理有限责任公司，注册地为福建省平潭综合实验区，公司主要办公场所位于上海
市浦东新区。公司经营范围包括基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务。公司股东为华福证券有限责任公司与国脉科技股份有限公司。本公司经证监
会证监许可〔2013〕1289 号文批准，于 2013 年 10 月 25 日成立。2016 年 9 月 23 日，公司股东同
比例增资，公司注册资本由 10,000 万元变更为 14,300 万元。增资后股东出资比例维持不变，华
福证券有限责任公司出资比例为 76%，国脉科技股份有限公司出资比例为 24%。2016 年 10 月 24
日，公司法定名称由“华福基金管理有限责任公司”变更为“兴银基金管理有限责任公司”。
截至报告期末，本公司管理 30 只开放式基金，管理公募基金资产规模超 310 亿元。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务 任本基金的基金经理（助理）期限 证券从业年限 说明 任职日期 离任日期
傅峤钰 基金经理
2018 年 6 月 25
日 - 9 年
硕士研究生，拥有9年证券、
基金行业工作经验。曾任职
于光大保德信基金管理有
限责任公司、华融证券股份
有限公司，现任兴银基金管
理有限责任公司固定收益
部基金经理。自 2018 年 6
月起担任兴银货币市场基
金、兴银现金添利货币市场
基金、兴银现金增利货币市
场基金的基金经理。自 2019
年7月起担任兴银现金收益
货币市场基金的基金经理。
自 2019 年 8 月起，担任兴
银上海清算所3-5年中高等
级优选信用债指数证券投
资基金的基金经理。自 2019
年 12 月起，担任兴银汇裕
一年定期开放债券型发起
式证券投资基金的基金经
理。自 2020 年 1 月起，担
任兴银聚丰债券型证券投
资基金的基金经理。
兴银货币 2020年中期报告
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洪木妹
本基金
的基金
经理、公
司副总
经理兼
固定收
益部总
经理
2019 年 8 月 22
日 - 13 年
硕士研究生，特许金融分析
师（CFA），拥有 13 年证券、
基金行业工作经验。曾任职
于华福证券有限责任公司
投资自营部和资产管理总
部，从事宏观经济研究和投
资工作，现任兴银基金管理
有限责任公司副总经理兼
固定收益部总经理，自 2015
年 11 月起担任兴银瑞益纯
债债券型证券投资基金的
基金经理，2019 年 3 月起担
任兴银汇福定期开放债券
型发起式证券投资基金的
基金经理，2019 年 8 月起担
任兴银货币市场基金的基
金经理。2020 年 6 月起担任
兴银汇智一年定期开放债
券型发起式证券投资基金
的基金经理。
李文程 基金经理
2018 年 4 月 11
日 - 9 年
硕士研究生，拥有 9 年保险
资管、证券、基金行业工作
经验。曾任职于中国人保资
产管理有限公司、上海海通
证券资产管理有限公司，现
任兴银基金管理有限责任
公司固定收益部基金经理。
自 2018 年 4 月起担任兴银
货币市场基金、兴银现金添
利货币市场基金的基金经
理，2018 年 12 月起担任兴
银现金收益货币市场基金
的基金经理，2020 年 1 月起
担任兴银中短债债券型证
券投资基金、兴银朝阳债券
型证券投资基金、兴银汇逸
三个月定期开放债券型发
起式证券投资基金和兴银
合丰政策性金融债债券型
证券投资基金的基金经理。
2020 年 6 月起担任兴银汇
智一年定期开放债券型发
起式证券投资基金的基金
经理。
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1、洪木妹女士为该基金的首任基金经理，任职日期为基金合同生效日至 2018 年 10 月 25 日以及
2019 年 8 月 22 日至今。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》、中国证监会的规定和基金合同的规
定及其他有关法律规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，为基金持有人谋
求最大利益，无损害基金持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人按照法律法规关于公平交易的相关规定，严格执行公司公平交易
管理制度，加强了对所管理的不同投资组合同向交易价差的分析，确保公司管理的不同投资组合
在授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动和环节得到公平对待。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
新冠疫情成为主导 2020 年初国内外市场最主要的因素，一季度经济承压，货币政策维持宽松，
央行多次降息降准，以维持流动性的合理充裕，债券收益率出现大幅下行。进入二季度后，中国
防疫工作取得良好进展，经济开始弱复苏，高频数据如发电耗煤持续向好，出口屡超预期，房地
产投资和基建投资单月增速都恢复至疫情前的水平。货币政策开始向防风险方向转变，央行领导
人在各种讲话上的态度略微偏“鹰”，债券市场短端从而也出现了快速调整。在此背景下，债券收
益率先下后上，整个上半年，10 年国债收益率下行 32BP，1 年国债收益率下行 24BP。
报告期内，一季度整体基于流动性平稳宽松的判断，组合采取中性偏高杠杆策略，在控制风
险的基础上，维持组合较高久期，以提高组合收益。在二季度市场逐步调整的过程中，组合逐步
降低久期和杠杆水平，较好地平衡了流动性与收益。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期兴银货币 A 的基金份额净值收益率为 0.9193%，本报告期兴银货币 B 的基金份额净
值收益率为 1.0186%，同期业绩比较基准收益率为 0.1744%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望下半年，在国际形势复杂多变，内部大循环的背景下，房住不炒，基本面没有大幅上行
兴银货币 2020年中期报告
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的动力，另外目前货币政策也已回归到中性，短端利率接近公开市场 7 天操作利率 2.2%的合理水
平；利率大幅上行的概率变低。同时，下半年基建托底需求，基本面仍会呈现不弱的态势，利率
大幅下行的概率较低。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
1、有关参与估值流程各方及人员的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历的描述
根据证监会的相关规定，本公司为建立健全有效的估值政策和程序，成立估值小组，明确参
与估值流程各方的人员分工和职责。估值小组组长由分管基金事务部的公司领导担任，成员由基
金事务部、合规与风险管理部、研究发展部、权益投资部/固定收益部（视会议议题内容选择相关
投资方向部门）部门负责人组成。估值小组成员具备应有的经验、专业胜任能力和独立性，分工
明确，在上市公司研究和估值、基金投资、投资品种所属行业的专业研究、估值政策、估值流程
和程序、基金的风险控制与绩效评估、会计政策与基金核算以及相关事项的合法合规性审核和监
督等各个方面具备专业能力。估值小组严格按照工作流程诚实守信、勤勉尽责地讨论和决策估值
事项。日常估值项目由基金事务部严格按照新会计准则、证监会相关规定和基金合同关于估值的
约定执行。当经济环境和证券市场发生重大变化时，针对特殊估值工作，按照以下工作流程进行：
由公司估值小组依据行业协会提供的估值模型和行业做法选定与当时市场经济环境相适应的估值
方法并征求托管行、会计师事务所的相关意见，由基金事务部做出提示，对其潜在估值调整对前
一估值日的基金资产净值的影响是否在 0.25％以上进行测算，并对确认产生影响的品种根据前述
估值模型、估值流程计算，提供相关投资品种的公允价值以进行估值处理，待清算人员复核后，
将估值结果反馈基金经理，并提交公司估值小组。其他特殊情形，可由基金经理主动做出提示，
并由研究员提供研究报告，交估值小组审议，同时按流程对外公布。
2、基金经理参与或决定估值的程度
基金经理参与对估值问题的讨论，对估值结果提出反馈意见，但不介入基金日常估值业务。
3、本公司参与估值流程各方之间没有存在任何重大利益冲突。
4、已签约的任何定价服务的性质与程度等信息
无。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据本基金合同及招募说明书（更新）等有关约定，本基金的收益分配采用“每日分配、按
日支付”的方式，即为投资者每日计算当日收益并分配，每日支付。
本报告期兴银货币 A 级基金应分配收益 138,931.49 元，实际分配收益 138,931.49 元;兴银
货币 B 级基金应分配收益 13,935,989.26 元，实际分配收益 13,935,989.26 元。
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4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金持有人数低于 200 人或基金资产净值低于
5000 万元的情形。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
报告期内，本托管人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基
金合同和托管协议的规定，诚信、尽责地履行了基金托管人义务，不存在损害本基金份额持有人
利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
报告期内，本托管人根据国家有关法律法规、基金合同和托管协议的规定，对基金管理人在
本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等方面进行了必要的
监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本基金份额持有人利益的行为；基金管理人在报告期
内，严格遵守了《证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照基金合同的
规定进行。
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认真复核了本中期报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、
投资组合报告等内容，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：兴银货币市场基金
报告截止日： 2020 年 6 月 30 日
单位：人民币元
资 产 附注号 本期末 2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 33,945,819.71 100,974,599.87
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产 6.4.7.2 359,410,012.15 1,216,019,374.96
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
359,410,012.15 1,216,019,374.96
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 143,675,055.51 298,266,367.40
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 1,197,976.13 6,342,052.12
应收股利
- -
应收申购款
5,818.39 2,043.12
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 54,402.38 54,402.38
资产总计
538,289,084.27 1,621,658,839.85
负债和所有者权益 附注号 本期末 2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
10,069,794.96 152,999,723.50
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
101,303.45 410,992.33
应付托管费
29,408.66 120,583.06
应付销售服务费
89,539.95 362,759.12
应付交易费用 6.4.7.7 39,319.85 64,984.03
应交税费
9,005.46 6,827.78
兴银货币 2020年中期报告
第 18 页 共 50 页
应付利息
839.59 21,097.16
应付利润
27,871.55 97,857.07
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 153,835.36 236,800.00
负债合计
10,520,918.83 154,321,624.05
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 527,768,165.44 1,467,337,215.80
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计
527,768,165.44 1,467,337,215.80
负债和所有者权益总计
538,289,084.27 1,621,658,839.85
6.2 利润表
会计主体：兴银货币市场基金
本报告期：2020 年 1 月 1日至 2020 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2020年 1月1日至2020
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2019年1月1日至2019
年 6 月 30 日
一、收入
17,729,084.26 88,536,292.70
1.利息收入
17,455,540.14 88,478,958.33
其中：存款利息收入 6.4.7.11 1,842,902.44 6,071,215.52
债券利息收入
11,526,649.43 60,750,459.57
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
4,085,988.27 21,657,283.24
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
273,544.12 57,334.37
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13 273,544.12 57,334.37
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
6.4.7.17 - -
4.汇兑收益（损失以“-”号填
列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填
列）
6.4.7.18 - -
减：二、费用
3,654,163.51 13,029,769.67
兴银货币 2020年中期报告
第 19 页 共 50 页
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 1,145,409.82 5,136,193.66
2．托管费 6.4.10.2.2 334,631.83 1,507,846.04
3．销售服务费 6.4.10.2.3 1,011,557.33 4,533,055.09
4．交易费用 6.4.7.19 - -
5．利息支出
1,041,473.99 1,723,512.65
其中：卖出回购金融资产支出
1,041,473.99 1,723,512.65
6．税金及附加
3,073.17 18,924.64
7．其他费用 6.4.7.20 118,017.37 110,237.59
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
14,074,920.75 75,506,523.03
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号
填列）
14,074,920.75 75,506,523.03
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：兴银货币市场基金
本报告期：2020 年 1 月 1日 至 2020 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值） 1,467,337,215.80 - 1,467,337,215.80
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 14,074,920.75 14,074,920.75
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-939,569,050.36 - -939,569,050.36
其中：1.基金申购款 1,681,819,467.06 - 1,681,819,467.06
2.基金赎回款 -2,621,388,517.42 - -2,621,388,517.42
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -14,074,920.75 -14,074,920.75
五、期末所有者权益（基
金净值） 527,768,165.44 - 527,768,165.44
兴银货币 2020年中期报告
第 20 页 共 50 页
项目
上年度可比期间
2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值） 4,141,301,941.37 - 4,141,301,941.37
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 75,506,523.03 75,506,523.03
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
1,434,756,363.77 - 1,434,756,363.77
其中：1.基金申购款 10,208,638,568.69 - 10,208,638,568.69
2.基金赎回款 -8,773,882,204.92 - -8,773,882,204.92
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -75,506,523.03 -75,506,523.03
五、期末所有者权益（基
金净值） 5,576,058,305.14 - 5,576,058,305.14
注：此处为 PDF 文件中的章节数或者页数。
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______张力______
______刘建新______
____崔可____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
兴银货币市场基金(以下简称本基金)经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)《关
于核准华福货币市场基金募集的批复》（证监许可〔2014〕331 号文批准），于 2014 年 8 月 11 日
向社会公开发行募集并于 2014 年 8 月 27 日正式成立。根据 2017 年 3 月 30 日《兴银基金管理有
限责任公司关于旗下基金更名事宜的公告》，华福货币市场基金自 2017 年 4 月 5 日起更名为兴银
货币市场基金。本基金为契约型开放式基金，存续期限不定，本基金的基金管理人为兴银基金管
理有限责任公司，基金托管人为兴业银行股份有限公司。
本基金根据基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额数量，对其持有的基金份额按照
不同的费率计提管理费和销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类和 B 类
兴银货币 2020年中期报告
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两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布各类基金份额每万份基金净收益和
7 日年化收益率。A 类基金份额的基金代码为 000741，B 类基金份额的基金代码为 000740。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，
一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内(含一年)的债券回购，期限在一
年以内(含一年)的中央银行票据，剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中
期票据，中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部颁布的《企业会计准则－基本准则》、具体会计准则、应用指南、
企业会计准则解释以及其他相关规定(以下合称“企业会计准则”)、中国证监会基金部发布的《证
券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和半年度报告>》、中国证券投资基金业协会颁布
的《证券投资基金会计核算业务指引》、《兴银货币市场基金基金合同》和中国证监会允许的如财
务报表附注所列示的基金行业实务操作的有关规定编制。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金财务报表的编制符合企业会计准则和中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关
规定的要求，真实、完整地反映了本基金 2020 年 06 月 30 日的财务状况以及 2020 年 01 月 01 日
至 2020 年 06 月 30 日止期间的经营成果和基金净值变动情况。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期内无需要说明的重大会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期内无需要说明的重大会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期内无需要说明的重大会计差错更正。
6.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优
惠政策的通知》、财税[2016]36 号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]140
号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]56 号《关于资管
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产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90 号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策
的通知》及其他相关税务法规和实务操作，主要税项列示如下：
(1)证券投资基金(封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖债券免征
增值税；公开募集证券投资基金运营过程中发生的资管产品运营业务，以基金管理人为增值税纳
税人，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税。
(2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，
暂不缴纳企业所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目 本期末 2020 年 6 月 30 日
活期存款 3,945,819.71
定期存款 30,000,000.00
其中：存款期限 1 个月以内 -
存款期限 1-3 个月 30,000,000.00
存款期限 3 个月以上 -
其他存款 -
合计： 33,945,819.71
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2020 年 6 月 30 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场 - - - -
银行间市场 359,410,012.15 359,439,000.00 28,987.85 0.0055%
合计 359,410,012.15 359,439,000.00 28,987.85 0.0055%
资产支持证券 - - - -
合计 359,410,012.15 359,439,000.00 28,987.85 0.0055%
注：1、偏离金额=影子定价-摊余成本；
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2、偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
注：本基金本报告期末未持有衍生金融资产、负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
项目
本期末
2020 年 6 月 30 日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 - -
银行间市场 143,675,055.51 -
合计 143,675,055.51 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
注：本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目 本期末 2020 年 6 月 30 日
应收活期存款利息 130.07
应收定期存款利息 25,458.29
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 -
应收债券利息 1,015,993.01
应收资产支持证券利息 -
应收买入返售证券利息 148,022.77
应收申购款利息 8,371.99
应收黄金合约拆借孳息 -
应收出借证券利息 -
其他 -
合计 1,197,976.13
6.4.7.6 其他资产
单位：人民币元
兴银货币 2020年中期报告
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项目 本期末 2020 年 6 月 30 日
其他应收款 54,402.38
待摊费用 -
合计 54,402.38
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目 本期末 2020 年 6 月 30 日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 39,319.85
合计 39,319.85
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目 本期末 2020 年 6 月 30 日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
应付证券出借违约金 -
预提费用 153,835.36
合计 153,835.36
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
兴银货币 A
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 11,729,453.01 11,729,453.01
本期申购 21,108,362.20 21,108,362.20
本期赎回(以"-"号填列) -18,660,668.92 -18,660,668.92
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
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本期末 14,177,146.29 14,177,146.29
金额单位：人民币元
兴银货币 B
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 1,455,607,762.79 1,455,607,762.79
本期申购 1,660,711,104.86 1,660,711,104.86
本期赎回(以"-"号填列) -2,602,727,848.50 -2,602,727,848.50
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 513,591,019.15 513,591,019.15
注：报告期期间基金总申购份额含红利再投、份额级别调整和转换入份额，基金总赎回份额含份
额级别调整和转换出份额。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
兴银货币 A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 138,931.49 - 138,931.49
本期基金份额交易
产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -138,931.49 - -138,931.49
本期末 - - -
单位：人民币元
兴银货币 B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 13,935,989.26 - 13,935,989.26
本期基金份额交易
产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
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本期已分配利润 -13,935,989.26 - -13,935,989.26
本期末 - - -
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目 本期 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
活期存款利息收入 161,536.29
定期存款利息收入 1,669,221.93
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 -
其他 12,144.22
合计 1,842,902.44
6.4.7.12 股票投资收益
注：本基金本报告期无股票投资收益。
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目 本期 2020年1月1日至2020年6月30日
债券投资收益——买卖债券（、债转股及债
券到期兑付）差价收入 273,544.12
债券投资收益——赎回差价收入 -
债券投资收益——申购差价收入 -
合计 273,544.12
6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目 本期 2020年1月1日至2020年6月30日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交
总额 3,172,144,828.24
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）
成本总额 3,157,763,169.49
减：应收利息总额 14,108,114.63
兴银货币 2020年中期报告
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买卖债券差价收入 273,544.12
6.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入
无。
6.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入
无。
6.4.7.13.5 资产支持证券投资收益
注：本基金本报告期未进行资产支持证券投资交易。
6.4.7.14 贵金属投资收益
6.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成
注：本基金本报告期内未进行贵金属投资交易。
6.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入
注：本基金本报告期内未进行贵金属投资交易。
6.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎回差价收入
注：本基金本报告期内未进行贵金属投资交易。
6.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入
注：本基金本报告期内未进行贵金属投资交易。
6.4.7.15 衍生工具收益
6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入
注：本基金本报告期未进行权证投资交易。
6.4.7.15.2 衍生工具收益——其他投资收益
注：本基金本报告期未进行其他投资交易。
6.4.7.16 股利收益
注：本基金本报告期无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
注：本基金本报告期无公允价值变动收益。
兴银货币 2020年中期报告
第 28 页 共 50 页
6.4.7.18 其他收入
注：本基金本报告期无其他收入。
6.4.7.19 交易费用
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目 本期 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
审计费用 24,863.02
信息披露费 59,672.34
证券出借违约金 -
银行汇划费 14,882.01
上清所查询费 600.00
账户服务费 18,000.00
合计 118,017.37
6.4.7.21 分部报告
无。
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
无需要说明的或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至本财务报告批准报出日，本基金没有需要在财务报表附注中说明的资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
注：本报告期未存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
兴银基金管理有限责任公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
兴业银行股份有限公司 基金托管人、基金销售机构
华福证券有限责任公司 基金管理人的股东、基金销售机构
国脉科技股份有限公司 基金管理人的股东
兴银货币 2020年中期报告
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上海兴瀚资产管理有限公司 基金管理人的全资子公司
兴银成长资本管理有限公司 基金管理人的股东华福证券全资子公司
兴银投资有限公司 基金管理人的股东华福证券全资子公司
注：本报告期基金关联方未发生变化，且本基金与关联方的所有交易均是在正常业务中按照一般
商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
无。
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行股票交易。
6.4.10.1.2 债券交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行债券交易。
6.4.10.1.3 债券回购交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行债券回购交易。
6.4.10.1.4 权证交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行权证交易。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
本基金本报告期及上年度可比期间无应支付关联方的佣金。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月
30 日
上年度可比期间
2019 年 1月 1日至 2019 年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的管理费 1,145,409.82 5,136,193.66
其中：支付销售机构的
客户维护费 172,394.10 87,052.18
注：兴银货币 A 级基金份额的基金管理人报酬按前一日该级基金资产净值 0.27%的年费率计提；
兴银货币 B 级基金份额的基金管理人报酬按前一日该级基金资产净值 0.17%的年费率计提；各级
基金份额的基金管理人报酬逐日累计至每月月底，按月支付。
兴银货币 2020年中期报告
第 30 页 共 50 页
计算公式为：日基金管理人报酬＝前一日该级基金份额的基金资产净值 X R / 当年天数；R 为该
级基金份额的年管理费费率。
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月
30 日
上年度可比期间
2019 年 1月 1日至 2019 年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的托管费 334,631.83 1,507,846.04
注：支付基金托管人兴业银行股份有限公司的基金托管费按前一日基金资产净值 0.05%的年费率
计提，逐日累计至每月月底，按月支付。
其计算公式为：日基金托管费＝前一日基金资产净值 X R / 当年天数；R 为该级基金份额的年托
管费费率。
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
兴银货币 A 兴银货币 B 合计
兴业银行股份有限公司 6,992.78 40.98 7,033.76
兴银基金管理有限责任公
司 10,491.77 696,753.01 707,244.78
华福证券有限责任公司 1,307.74 0.00 1,307.74
合计 18,792.29 696,793.99 715,586.28
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
兴银货币 A 兴银货币 B 合计
兴业银行股份有限公司 9,839.20 0.00 9,839.20
兴银基金管理有限责任公
司 10,467.76 6,064,466.79 6,074,934.55
华福证券有限责任公司 2,495.27 0.00 2,495.27
合计 22,802.23 6,064,466.79 6,087,269.02
注：兴银货币 A 级基金份额的销售服务费按前一日该级基金资产净值 0.25%的年费率计提；兴银
货币 B 级基金份额的销售服务费按前一日该级基金资产净值 0.15%的年费率计提；各级基金份额
兴银货币 2020年中期报告
第 31 页 共 50 页
的销售服务费逐日累计至每月月底，按月支付。
计算公式为：日销售服务费＝前一日该级基金份额的基金资产净值 X R / 当年天数；R 为该级基
金份额的年销售服务费率。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期内与关联方未进行银行间同业市场债券（含回购）的交易。
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目 本期 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
兴银货币 A 兴银货币 B
基金合同生效日（ 2014
年 8 月 27 日 ）持有的基金
份额
0.00 0.00
报告期初持有的基金份额 1,362,964.54 0.00
报告期间申购/买入总份额 12,547.73 0.00
报告期间因拆分变动份额 0.00 0.00
减：报告期间赎回/卖出总份
额 0.00 0.00
报告期末持有的基金份额 1,375,512.27 0.00
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例 9.70% 0.00%
项目 上年度可比期间 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日
兴银货币 A 兴银货币 B
基金合同生效日（ 2014 年
8 月 27 日 ）持有的基金份
额
0.00 0.00
报告期初持有的基金份额 1,332,333.66 0.00
报告期间申购/买入总份额 15,603.06 0.00
报告期间因拆分变动份额 0.00 0.00
减：报告期间赎回/卖出总份
额 0.00 0.00
报告期末持有的基金份额 1,347,936.72 0.00
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例 5.46% 0.00%
兴银货币 2020年中期报告
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6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
兴银货币 A
份额单位：份
关联方名称
本期末
2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
上海兴瀚资
产管理有限
公司
481,802.84 0.09% 455,468.15 0.03%
兴银货币 B
份额单位：份
关联方名称
本期末
2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
兴业银行股
份有限公司
0.00 0.00% 520,613,437.58 67.96%
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日
上年度可比期间
2019 年 1 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
兴业银行股份
有限公司
3,945,819.71 161,536.29 1,431,404.39 174,999.43
注：本基金的活期存款由基金托管人兴业银行保管，按银行同业利率计息。
6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期未在承销期内直接购入关联方承销证券。
6.4.10.7 其他关联交易事项的说明
无其他需要说明的关联交易事项。
兴银货币 2020年中期报告
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6.4.11 利润分配情况
金额单位：人民币元
兴银货币A
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分
配合计 备注
137,976.06 999.17 -43.74 138,931.49 -
兴银货币B
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配
合计 备注
13,878,659.54 127,271.50 -69,941.78 13,935,989.26 -
6.4.12 期末（ 2020 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本期末未持有因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本期末未持有临时停牌等流通受限证券。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截止本报告期末 2020 年 6 月 30 日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额 10,069,794.96 元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
150220 15国开20 2020 年 7 月 1日 100.34 6,000 602,048.43
170310 17进出10 2020 年 7 月 1日 100.21 100,000 10,020,738.03
合计
106,000 10,622,786.46
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
本基金本期末未持有交易所市场债券正回购交易中作为抵押的债券。
兴银货币 2020年中期报告
第 34 页 共 50 页
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基金管
理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通过可
靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人建立了董事会（下设“合规及风险管理委员会”）、经营管理层（下设“风险控
制委员会”）、风险管理部门、各职能部门四级风险管理组织架构，并明确了相应的风险管理职能。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家上市公司发行的证券市
值不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发
行的证券，不得超过该证券的 10%。
本基金的银行存款均存放于信用良好的银行，申购交易均通过具有基金销售资格的金融机构
进行。另外，在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，
因此违约风险发生的可能性很小；本基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评
估，以控制相应的信用风险。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级 本期末 2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
A-1 - 100,000,766.61
A-1 以下 - -
未评级 59,979,417.76 -
合计 59,979,417.76 100,000,766.61
短期信用评级由中国人民银行许可的信用评级机构评级，并由债券发行人在中国人民银行指定的
国内有关媒体上公告。以上按短期信用评级的债券投资中不包含国债、政策性金融债及央行票据
等。
6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的资产支持证券投资
本基金本报告期末和上年度末未持有需按短期信用评级列示的资产支持证券投资。
兴银货币 2020年中期报告
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6.4.13.2.3 按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
短期信用评级 本期末 2020 年 6 月 30 日
上年度末
2019 年 12 月 31 日
A-1 - -
A-1 以下 - -
未评级 269,361,466.93 916,015,729.59
合计 269,361,466.93 916,015,729.59
6.4.13.2.4 按长期信用评级列示的债券投资
本基金本报告期末和上年度末均未持有除国债、政策性金融债和央行票据以外的需按长期信用评
级列示的债券投资。
6.4.13.2.5 按长期信用评级列示的资产支持证券投资
本基金本报告期末和上年度末未持有需按长期信用评级列示的资产支持证券投资。
6.4.13.2.6 按长期信用评级列示的同业存单投资
本基金本报告期末和上年度末未持有需按长期信用评级列示的同业存单投资。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本基金的流动性
风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种
所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合
理的价格变现。
6.4.13.3.1 金融资产和金融负债的到期期限分析
无。
6.4.13.3.2 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督
管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法律法规的要求对本
基金组合资产的流动性风险进行管理。本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例、份额
持有人集中度、调整平均剩余期限和平均剩余存续期、压力测试等方式防范流动性风险，并于开
放日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保
本基金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计
了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动
兴银货币 2020年中期报告
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性风险，有效保障基金持有人利益。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、信誉良好的政策性金融债及银行发行的同业存单等，
均在银行间同业市场交易；因此，本报告期末本基金的其他资产均能及时变现。此外，本基金可
通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资
产的公允价值。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。本基金主要投
资于银行间市场交易的固定收益品种，以摊余成本计价，并通过“影子定价”机制使按摊余成本
确认的基金资产净值能近似反映基金资产的公允价值，因此本基金的运作仍然存在相应的利率风
险。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2020 年 6
月 30 日
1个月以内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
银行存款 3,945,819.71 30,000,000.00 - - - - 33,945,819.71
交易性金融
资产
169,733,568.48189,676,443.67 - - - - 359,410,012.15
买入回购金
融资产款
143,675,055.51 - - - - - 143,675,055.51
其他应收款 - - - - - 54,402.38 54,402.38
应收利息 - - - - - 1,197,976.13 1,197,976.13
应收申购款 - - - - - 5,818.39 5,818.39
资产总计 317,354,443.70219,676,443.67 - - - 1,258,196.90 538,289,084.27
负债
卖出回购金
融资产款
10,069,794.96 - - - - - 10,069,794.96
应付交易费
用
- - - - - 39,319.85 39,319.85
兴银货币 2020年中期报告
第 37 页 共 50 页
其他应付款 - - - - - 153,835.36 153,835.36
应付管理人
报酬
- - - - - 101,303.45 101,303.45
应付托管费 - - - - - 29,408.66 29,408.66
应付销售服
务费
- - - - - 89,539.95 89,539.95
应交税费 - - - - - 9,005.46 9,005.46
应付利息 - - - - - 839.59 839.59
应付收益 - - - - - 27,871.55 27,871.55
负债总计 10,069,794.96 - - - - 451,123.87 10,520,918.83
利率敏感度
缺口
307,284,648.74219,676,443.67 - - - 807,073.03 527,768,165.44
上年度末
2019年12月
31 日
1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年以上 不计息 合计
资产
银行存款 974,599.87100,000,000.00 - - - - 100,974,599.87
交易性金融
资产
319,752,043.06876,270,538.4219,996,793.48 - - -1,216,019,374.96
买入回购金
融资产款
298,266,367.40 - - - - - 298,266,367.40
其他应收款 - - - - - 54,402.38 54,402.38
应收利息 - - - - - 6,342,052.12 6,342,052.12
应收申购款 - - - - - 2,043.12 2,043.12
资产总计 618,993,010.33976,270,538.4219,996,793.48 - - 6,398,497.621,621,658,839.85
负债
卖出回购金
融资产款
152,999,723.50 - - - - - 152,999,723.50
应付交易费
用
- - - - - 64,984.03 64,984.03
其他应付款 - - - - - 236,800.00 236,800.00
应付管理人
报酬
- - - - - 410,992.33 410,992.33
应付托管费 - - - - - 120,583.06 120,583.06
应付销售服
务费
- - - - - 362,759.12 362,759.12
应交税费 - - - - - 6,827.78 6,827.78
应付利息 - - - - - 21,097.16 21,097.16
应付收益 - - - - - 97,857.07 97,857.07
负债总计 152,999,723.50 - - - - 1,321,900.55 154,321,624.05
利率敏感度
缺口
465,993,286.83976,270,538.4219,996,793.48 - - 5,076,597.071,467,337,215.80
注:表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早者
兴银货币 2020年中期报告
第 38 页 共 50 页
予以分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
本基金采用摊余成本法进行估值，在“影子定价”机制有效的前提下，若其他市场变量保持不变，
市场利率上升或下降 25 个 BP，对本基金资产净值无重大影响。
6.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。
6.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口
6.4.13.4.3.2 其他价格风险的敏感性分析
6.4.13.4.4 采用风险价值法管理风险
本基金未采用风险价值法或类似方法进行分析、管理市场风险。
假设 1.置信区间
- 2.观察期 -
分析
风险价值
（单位：人民币元）
本期末（2020 年 6 月 30
日）
上年度末（2019 年 12
月 31 日）
- - -
合计 - -
无需要说明的其他重要事项。
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
(1)公允价值
(a)不以公允价值计量的金融工具不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和
其他金融负债，其账面价值与公允价值相差很小。
(b)以公允价值计量的金融工具
(i)各层次金融工具公允价值
于 2020 年 6 月 30 日，本基金持有的以公允价值计量的金融工具中属于第一层次的余额为人
兴银货币 2020年中期报告
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民币 0 元，属于第二层次的余额为人民币 359,410,012.15 元，无属于第三层次的余额。
(ii)公允价值所属层次间的重大变动
对于本基金投资的证券，若出现重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时的交易不活跃)、
或属于非公开发行等情况，本基金分别于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期间及限售
期间根据估值调整中采用的不可观察输入值对于公允价值的影响程度，确定相关证券公允价值应
属第二层次或第三层次。
(iii)第三层次公允价值余额和本期变动金额
无。
(2)除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
兴银货币 2020年中期报告
第 40 页 共 50 页
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 359,410,012.15 66.77
其中：债券 359,410,012.15 66.77
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 143,675,055.51 26.69
其中：买断式回购的买入返售金融资
产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 33,945,819.71 6.31
4 其他各项资产 1,258,196.90 0.23
5 合计 538,289,084.27 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 8.11
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 10,069,794.96 1.91
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占基金资
产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：报告期内本基金每日债券正回购的资金余额均未超过基金资产净值的 20%。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 35
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 67
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 17
兴银货币 2020年中期报告
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报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30 天以内 60.13 1.91
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债 - -
2 30 天(含)—60 天 22.72 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债 - -
3 60 天(含)—90 天 18.90 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债 - -
4 90 天(含)—120 天 - -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债 - -
5 120 天(含)—397 天（含） - -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债 - -
合计 101.76 1.91
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未出现超过 240 天的情况。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 30,069,127.46 5.70
其中：政策性金融债 30,069,127.46 5.70
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 59,979,417.76 11.36
6 中期票据 - -
7 同业存单 269,361,466.93 51.04
8 其他 - -
兴银货币 2020年中期报告
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9 合计 359,410,012.15 68.10
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值比例（％）
1 111904057 19 中国银行 CD057 1,000,000 99,843,719.30 18.92
2 111908161 19 中信银行 CD161 500,000 49,927,528.48 9.46
3 111909282 19 浦发银行 CD282 500,000 49,874,273.24 9.45
4 111910423 19 兴业银行 CD423 500,000 49,753,625.21 9.43
5 012000546 20 中石集SCP002 300,000 30,035,316.49 5.69
6 012002125 20 电 网SCP023 300,000 29,944,101.27 5.67
7 111906205 19 交通银行 CD205 200,000 19,962,320.70 3.78
8 150220 15 国开 20 100,000 10,034,140.44 1.90
9 170310 17 进出 10 100,000 10,020,738.03 1.90
10 190211 19 国开 11 100,000 10,014,248.99 1.90
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1165%
报告期内偏离度的最低值 -0.0087%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0506%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
注：本基金报告期末未持有资产支持证券。
兴银货币 2020年中期报告
第 43 页 共 50 页
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用“摊余成本法”计价，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利
率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
报告期内，未发现本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 1,197,976.13
4 应收申购款 5,818.39
5 其他应收款 54,402.38
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,258,196.90
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
兴银货币 2020年中期报告
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§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额
级别
持有人
户数
(户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额 占总份额比例 持有份额
占总份额
比例
兴 银
货 币
A
11,176 1,268.53 7,895,130.02 55.69% 6,282,016.27 44.31%
兴 银
货 币
B
7 73,370,145.59 513,591,019.15 100.00% 0.00 0.00%
合计 11,183 47,193.79 521,486,149.17 98.81% 6,282,016.27 1.19%
注：基金机构、个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用
各自级别的份额；对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数。
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1 其他机构 237,448,221.74 44.99%
2 其他机构 132,763,505.65 25.16%
3 其他机构 52,512,586.73 9.95%
4 产品 50,049,569.46 9.48%
5 其他机构 29,931,274.46 5.67%
6 其他机构 5,499,999.94 1.04%
7 产品 5,385,861.17 1.02%
8 产品 2,820,628.89 0.53%
9 产品 1,515,081.92 0.29%
10 基金类机构 1,375,512.27 0.26%
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
兴银货币 A 44.23 0.00%
兴银货币 B 0.00 0.00%
兴银货币 2020年中期报告
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合计 44.23 0.00%
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金
投资和研究部门负责人持
有本开放式基金
兴银货币 A 0~10
兴银货币 B 0
合计 0~10
本基金基金经理持有本开
放式基金
兴银货币 A 0~10
兴银货币 B 0
合计 0~10
§9 开放式基金份额变动
单位：份
兴银货币 A 兴银货币 B
基金合同生效日（2014 年 8 月 27 日）基金
份额总额
1,149,874,455.86 64,509,930.05
本报告期期初基金份额总额 11,729,453.01 1,455,607,762.79
本报告期基金总申购份额 21,108,362.20 1,660,711,104.86
减:本报告期基金总赎回份额 18,660,668.92 2,602,727,848.50
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-"
填列） - -
本报告期期末基金份额总额 14,177,146.29 513,591,019.15
兴银货币 2020年中期报告
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
报告期内本基金未召开基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
（1）报告期内基金管理人无重大人事变动。
（2）报告期内托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
报告期内无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本年度由德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）对本基金进行审计。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
报告期内本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员未受到监管部门
的稽查或处罚。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金 占当期佣金 总量的比例
华福证券 2 - - - - -
中泰证券 2 - - - - -
国泰君安证
券 2 - - - - -
方正证券 2 - - - - -
川财证券 2 - - - - -
长江证券 1 - - - - -
海通证券 2 - - - - -
平安证券 2 - - - - -
广发证券 2 - - - - -
兴银货币 2020年中期报告
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中投证券 2 - - - - -
东北证券 2 - - - - 新增
注：基金租用证券公司交易单元的选择标准是：
（1）内部管理规范、严谨；具备健全的内控制度，并能满足基金运作高度保密的要求；
（2）研究实力较强，有固定的研究机构和专门研究人员，能够针对基金业务需要，提供高质量的
研究报告和较为全面的服务；
（3）能够积极推动多边业务合作，最大限度地调动资源，协助基金投资；
（4）其他有利于基金持有人利益的商业合作考虑。
选择程序：本基金管理人组织相关人员依据交易单元选择标准对交易单元候选证券公司的服务质
量和研究实力进行评估，确定选用交易单元的证券公司。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
华福证券 - - - - - -
中泰证券 - - - - - -
国泰君安证券 - - - - - -
方正证券 - - - - - -
川财证券 - - - - - -
长江证券 - - - - - -
海通证券 - - - - - -
平安证券 - - - - - -
广发证券 - - - - - -
中投证券 - - - - - -
东北证券 - - - - - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
报告期内每个交易日，本基金偏离度绝对值均未超过0.5%。
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1 兴银货币市场基金 2020 年春节假期前暂停申购及定期定额投 上海证券报、指定网站
2020年1月18
日
兴银货币 2020年中期报告
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资业务的公告
2
兴银基金管理有限责任公司旗
下部分基金 2019 年第 4 季度报
告提示性公告
上海证券报、证券日报、证
券时报、中国证券报
2020年1月18
日
3 兴银货币市场基金 2019 年第 4季度报告 指定网站
2020年1月18
日
4
兴银基金管理有限责任公司关
于旗下货币市场基金推迟恢复
申购及定期定额投资业务的公
告
指定网站 2020年1月31日
5
关于新增招商银行股份有限公
司招赢通平台销售旗下部分基
金的公告
上海证券报、证券日报、证
券时报、中国证券报、指定
网站
2020年2月17
日
6
兴银基金管理有限责任公司旗
下部分基金 2020 年第 1 季度报
告提示性公告
上海证券报、证券日报、证
券时报、中国证券报
2020年4月22
日
7 兴银货币市场基金 2020 年第 1季度报告 指定网站
2020年4月22
日
8
兴银基金管理有限责任公司旗
下部分基金 2019 年年度报告提
示性公告
上海证券报、证券日报、证
券时报、中国证券报
2020年4月29
日
9 兴银货币市场基金 2019 年年度报告 指定网站
2020年4月29
日
10 兴银货币市场基金招募说明书（更新）（2020 年第 1 号） 指定网站
2020年5月23
日
11 兴银货币市场基金招募说明书（更新）摘要（2020 年第 1 号） 上海证券报、指定网站
2020年5月23
日
12
关于旗下基金参与申万宏源和
申万宏源西部申购费率优惠活
动的公告
中国证券报、上海证券报、
证券时报、证券日报、指定
网站
2020年6月19
日
兴银货币 2020年中期报告
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§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
投
资
者
类
别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序
号
持有基金份额比例达
到或者超过 20%的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额 持有份额
份额占
比
机
构 1 20200101-20200325 520,613,437.58 2,889,167.62 523,502,605.20 0.00 0.00%
2 20200327-20200402；20200428-20200630 100,496,295.25 155,951,926.49 19,000,000.00 237,448,221.74 44.99%
3
20200101-20200101；
20200326-20200407；
20200414-20200428
301,126,945.18 2,120,402.81 303,247,347.99 0.00 0.00%
4
20200515-20200517；
20200608-20200609；
20200616-20200623
155,193,117.12 1,524,833.69 156,717,950.81 0.00 0.00%
5 20200429-20200518；20200624-20200630 0.00 201,763,505.65 69,000,000.00 132,763,505.65 25.16%
个
人
- - - - - - -
产品特有风险
（1）赎回申请延缓支付的风险
上述高占比投资者大额赎回时易构成本基金巨额赎回，中小投资者可能面临小额赎回申请也需要与该等投资者按同
比例延缓支付的风险。
（2）基金净值大幅波动的风险
上述高占比投资者大额赎回时，基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动。
（3）基金规模过小导致的风险
上述高占比投资者赎回后，可能导致基金规模过小。基金可能面临投资银行间债券、交易所债券时交易困难的情形，
实现基金投资目标存在一定的不确定性。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
兴银货币 2020年中期报告
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§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
（1）中国证监会准予兴银货币市场基金募集注册的文件；
（2）《兴银货币市场基金基金合同》；
（3）《兴银货币市场基金招募说明书》；
（4）《兴银货币市场基金托管协议》；
（5）基金管理人业务资格批件、营业执照；
（6）报告期内在指定信息披露媒体上公开披露的各项公告。
12.2 存放地点
基金管理人处、基金托管人处。
12.3 查阅方式
投资者可登录基金管理人互联网站（www.hffunds.cn）查阅，或在营业时间内至基金管理人
或基金托管人的办公场所免费查阅。投资者对本报告书如有疑问，可拨打客户服务中心电话
（40000-96326）咨询本基金管理人。
兴银基金管理有限责任公司
2020 年 8 月 29 日
