招募说明书（更新）
富国颐利纯债债券型证券投资基金招募说明书
（更新）
（摘要）
（二0二0年第二号）
招募说明书（更新）
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重要提示
富国颐利纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 2018 年 4
月 12日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2018】662号）。本基金的
基金合同于 2018年 8月 20日生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价
值、收益和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书、基金合同、基金
产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，
全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出
独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资中出现的各类风险。投资本
基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有
的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操
作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致
的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资
者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自
行负责。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和
信用风险。中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规
模小、经营历史短、业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导
致其不能履行还本付息的责任而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性，从而
使基金投资收益下降。基金可通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完
全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于其转让方式及其投资持有人数的
限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失的可能性。
本基金为债券型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金和混合型
基金，高于货币市场基金。
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
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基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券投资具有一定的风险，因此既不保证
投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2020年 7月 22日，基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至 2020年 6月 30日（财务数据未经审计）。
本次招募说明书主要更新内容如下：
1、“重要提示”部分，对招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截
止日期进行了更新。
2、“第三部分 基金管理人”，对基金管理人信息进行了更新。
3、“第四部分 基金托管人”，对基金托管人信息进行了更新。
4、“第五部分 相关服务机构”，对相关服务机构的信息进行了更新。
5、“第九部分 基金的投资”部分，基金投资组合报告内容更新至 2020年
6月 30日。
6、“第十部分 基金的业绩”，内容更新至 2020年 6月 30日。
7、“第二十二部分 其他应披露事项”，对本报告期内的其他事项进行披露。
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第一部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196号世纪汇办公楼二
座 27-30层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1196号世纪汇二座 27-30层
法定代表人：裴长江
总经理：陈戈
成立日期：1999年 4月 13日
电话：（021）20361818
传真：（021）20361616
联系人：赵瑛
注册资本：5.2亿元人民币
股权结构（截止于 2020年 07月 22日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十九个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、固定收益交易部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、
权益专户投资部、养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老
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金业务部、银行业务部、机构服务部、零售业务部、营销管理部、客户服务部、
电子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划财务部、人力资源
部、综合管理部（董事会办公室）、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分
公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上海）有
限公司。
权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的
投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研
究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：开展固
定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、研究支持和风险控制；固定收益交易部：在公司投委会、
分管领导授权范围内，负责审核并执行各固定收益投资组合指令，实现对投资交
易一线风险控制的前提下，高效、公平地完成投资指令，并结合执行情况完成交
易反馈；多元资产投资部：根据法律法规、公司规章制度、契约要求，在授权范
围内，负责 FOF基金投资运作和跨资产、跨品种、跨策略的多元资产配置产品的
投资管理；量化投资部：负责公司有关量化投资管理业务；海外权益投资部：负
责公司在中国境外（含香港）的权益投资管理；权益专户投资部：负责社保、保
险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类专户的投资管理；养老金投资部：负
责养老金（企业年金、职业年金、基本养老金、社保等）及类养老金专户等产品
的投资管理；权益研究部：负责行业研究、上市公司研究和宏观研究等；集中交
易部：负责除固定收益之外的各类投资交易和风险控制；机构业务部：负责保险、
财务公司、上市公司、主权财富基金、基金会、券商、信托、私募、同业养老金
管理人、同业公募基金 FOF、海外客户等客群的销售与服务；养老金业务部：负
责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支柱客户的销售与服务；银行业务
部：负责银行客户的金融市场部、同业部、资产管理部、私人银行部等部门非代
销销售与服务；机构服务部：负责协调三个机构销售部门对接公司资源，实现项
目落地，提供专业支持和项目管理,对公司已有机构客户进行持续专业服务；零
售业务部：管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、
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北京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心，负责公募基金的
零售业务；营销管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理，
为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户
服务策略，制定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户
信息，分析客户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金电子商务发展趋势
分析，拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推进公司电子商务业
务；战略与产品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助管理层研究、制定、
落实、调整公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公司投资决策、销售决
策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持；合规稽核部：履行合规审查、
合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测等合规管理职责，开
展内部审计，管理信息披露、法律事务等；风险管理部：执行公司整体风险管理
策略，牵头拟定公司风险管理制度与流程，组织开展风险识别、评估、报告、监
测与应对，负责公司旗下各投资组合合规监控等；信息技术部：负责软件开发与
系统维护等；运营部：负责基金会计与清算；计划财务部：负责公司财务计划与
管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；综合管理部（董事会办公室）：
负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司（内部）宣传、信息调研、行政
后勤管理等工作；富国资产管理（香港）有限公司：证券交易、就证券提供意见
和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司：经营特定客户资产管理以及
中国证监会认可的其他业务。
截止到 2020年 7月 31日，公司有员工 518人，其中 72%具有硕士以上学位。
二、 主要人员情况
（一） 董事会成员
裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。
历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万
国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华
宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理
助理、副总经理，2005年 4月至 2014年 4月任富国天益价值证券投资基金基金
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经理。
麦陈婉芬女士（Constance Mak），董事，文学及商学学士，加拿大特许会计
师。现任 BMO金融集团亚洲业务总经理（General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group），中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任 St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有
限公司副总经理、首席风险官、财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务
技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国
人民银行深圳经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长，中国人民银行深圳
市中心支行非银行金融机构处处长，中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务
会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
张信军先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总监、海
通国际控股有限公司副总经理兼财务总监、海通国际证券非执行董事、海通银行
非执行董事。历任海通证券有限公司计划财务部员工、计划财务部资产管理部副
经理/经理、海通国际证券集团有限公司首席财务官、海通国际控股有限公司首
席风险官。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现
任 BMO金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director, International,
BMO Financial Group）。1980年至 1984年在 Coopers & Lybrand担任审计工作；
1984年加入加拿大 BMO银行金融集团蒙特利尔银行。
张科先生，董事，本科学历，经济师。现任山东省国际信托股份有限公司固
有业务管理部总经理。历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务员、基
金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金
管理部副总经理、固有业务管理部总经理。
何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工
作）；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负
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责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、申银万国证券股份有限公司财会管理总部部门经
理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经
理。
黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董
事局主席。历任上海市劳改局政治处主任；上海华夏立向实业有限公司副总经理；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长；
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、
党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。
现已退休。1976年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell公司担
任审计工作，有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo
Materials Technologies Inc. 前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global
Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财
务总监(CFO)及财务副总裁，圣力嘉学院(Seneca College)工商系会计及财务金
融科教授。
李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
（二） 监事会成员
付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控
总监。历任济宁信托投资公司投资部科员，济宁市留庄港运输总公司董事、副总
经理，山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总
监，山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
沈寅先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部副总
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经理，风险管理办公室副主任，公司律师。历任上海市高级人民法院助理研究员，
上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判员、审判员、审判组长，
办公室综合科科长，以及上海仲裁委员会仲裁员。
张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）
有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学
化学系助理教授，蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理，
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，道明证券交易风险管理部副总裁兼总监，
华侨银行集团市场风险控制主管，新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。
侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部总经理、
职工监事、海通开元投资有限公司董事、海通新创投资管理有限公司监事。历任
海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助理、
副总经理、辽宁海通新能源低碳产业股权投资基金有限公司董事等。
李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部副总经
理。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运
营部运营副总监、运营部运营总监。
肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金
管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售
总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公
司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司综合管理部副总
经理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发(上海)有限公司招聘主管、
思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事经理、总监
助理。
（三） 督察长
赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；2015 年 7
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月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限
公司督察长。
（四） 经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门
副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理兼首席信息官。
陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理
有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。
李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra公司（MSCI BARRA）BARRA股票风
险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理，
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资
部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
（五） 本基金基金经理
（1）现任基金经理
1）黄纪亮，硕士，曾任国泰君安证券股份有限公司助理研究员；2012年 11
月至 2013年 2月任富国基金管理有限公司债券研究员；2013年 2月起任富国强
回报定期开放债券型证券投资基金基金经理，2014 年 3 月起任富国汇利回报两
年定期开放债券型证券投资基金（原：富国汇利回报分级债券型证券投资基金）
基金经理和富国天利增长债券投资基金基金经理，2014 年 6 月起任富国信用债
债券型证券投资基金基金经理，2016 年 8 月起任富国目标齐利一年期纯债债券
型证券投资基金基金经理，2016 年 9 月起任富国产业债债券型证券投资基金基
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金经理，2016年 9月至 2020年 6月任富国睿利定期开放混合型发起式证券投资
基金基金经理，2017 年 8 月起任富国祥利一年期定期开放债券型证券投资基金
基金经理，2017年 9月至 2019年 8月任富国兴利增强债券型发起式证券投资基
金基金经理，2018 年 4 月起任富国臻利纯债定期开放债券型发起式证券投资基
金、富国尊利纯债定期开放债券型发起式证券投资基金、富国鼎利纯债债券型发
起式证券投资基金基金经理（已于 2019年 7月 9日变更为富国鼎利纯债三个月
定期开放债券型发起式证券投资基金），2018年 8月起任富国颐利纯债债券型证
券投资基金基金经理，2018年 9月至 2019 年 11月任富国金融债债券型证券投
资基金基金经理，2019 年 3 月起任富国德利纯债三个月定期开放债券型发起式
证券投资基金基金经理，2019 年 9 月起任富国投资级信用债债券型证券投资基
金基金经理；兼任固定收益策略研究部总经理兼固定收益投资部总经理。具有基
金从业资格。
2）张明凯，硕士，自 2009年 06月至 2013年 06月任南京银行金融市场部
信用研究员；2013年 07月至 2018年 02月任鑫元基金管理有限公司投资部资深
信用研究员、基金经理；2018年 02月加入富国基金管理有限公司，自 2019年 3
月起任富国天丰强化收益债券型证券投资基金、富国优化增强债券型证券投资基
金、富国可转换债券证券投资基金、富国收益增强债券型证券投资基金 、富国
祥利定期开放债券型发起式证券投资基金、富国久利稳健配置混合型证券投资基
金、富国德利纯债三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理，自 2019
年 4 月起任富国颐利纯债债券型证券投资基金、富国金融债债券型证券投资基
金、富国中债 1-5年农发行债券指数证券投资基金基金经理；兼任固定收益投资
总监助理。具有基金从业资格。
历任基金经理：
俞晓斌自 2018年 8月至 2019年 10月任本基金基金经理
（六） 投资决策委员会成员
公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇
（七） 其他
上述人员之间不存在近亲属关系。
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第二部分 基金托管人
一、 基金托管人情况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称：上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路 12号
办公地址：上海市中山东一路 12号
法定代表人：郑杨
成立时间：1992年 10月 19日
经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业
务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据
贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同
业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业
务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外
汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票
以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业
务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中
国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式：股份有限公司
注册资本：293.52亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号
联系人：胡波
联系电话：（021）61618888
上海浦东发展银行自 2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管
服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发
展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于 2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管
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部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，
并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、、
业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）五个职能处室。
目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基
金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产
托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理
财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领
域客户、境内外市场的资产托管需求。
二、 主要人员情况
郑杨，男，1966 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家
经贸委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标
业务处处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党委委
员、副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部党委委
员、副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办主任；上
海市金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市地方金融
监管局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。
潘卫东，男，1966 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司
业务一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主
任、宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行
昆明分行行长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长；上
海国际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经理，上海国
际信托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行董事、副
行长、财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，上海国
际信托有限公司董事长。
孔建，男，1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运
处副处长，上海浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分
行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业
务工作党委委员，资产托管部总经理。
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三、 基金托管业务经营情况
截止 2020年 6月 30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 7475.95
亿元，比去年末增加 24.12%。托管证券投资基金共二百十六只，分别为国泰金
龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长基金、
汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基金、长
信利众债券基金（LOF）、博时安丰 18个月基金（LOF）、易方达裕丰回报基金、
鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债券基金、汇
添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投宝货币基
金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵
活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基
金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏
华 REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报
债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇利债券型
基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵活配置混
合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、长信利
发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港深混合
基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、兴业启元一
年定开债券基金、工银瑞信瑞盈 18个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券
基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、
银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞 3 个月定期开放债券发起式证券投资基
金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基
金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合
基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商
招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰
普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基
金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300
指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证 500指数基金、鹏
华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6个月定开债券基金、兴业裕丰
债券基金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基
招募说明书（更新）
14
金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯
债债券型证券投资基金、安信工业 4.0主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货
币基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵
活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型
发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、
太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安
稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、
前海开源弘丰债券型发起式证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基
金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券
投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、兴业 3个月定期开放债
券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券型
证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投
资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、
永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳
达债券型证券投资基金、中银中债 3-5年期农发行债券指数证券投资基金、东方
红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基
金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融
恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵
活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发景智
纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广发中
债 1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华富恒
盛纯债债券型证券投资基金、建信中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、
汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、博
时中债 1-3年政策性金融债指数证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基
金、博时富永纯债 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开
放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金、华富中证 5
年恒定久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中
债 1-3年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质增长混合型证券投资
基金、长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业精选混合型证券投资
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15
基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投
资基金、平安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和中短债债券型证券投
资基金、工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇
添富中债 1-3年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债券型发起式证券投资
基金、大成中债 3-5年国开行债券指数基金、永赢众利债券型证券投资基金、华
夏中债 3-5年政策性金融债指数证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易
型开放式指数证券投资基金、新疆前海联合科技先锋混合型证券投资基金、银华
尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、博时颐泽平衡养
老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、农银养老目标日期 2035三
年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、
泰康安欣纯债债券型证券投资基金、恒生前海港股通精选混合型证券投资基金、
鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证
券投资基金联接基金、汇添富保鑫灵活配置混合型证券投资基金、华富安兴 39
个月定期开放债券型证券投资基金、中融睿享 86个月定期开放债券型基金、南
方梦元短债债券型证券投资基金、鹏扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债
39个月定期开放债券型证券投资基金、建信 MSCI中国 A股指数增强型证券投资
基金、农银汇理金益债券型证券投资基金、博时稳欣 39个月定期开放债券型证
券投资基金、同泰慧择混合型证券投资基金、招商中证红利交易型开放式指数证
券投资基金、嘉实致禄 3个月定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、永赢久
利债券型证券投资基金、嘉实安元 39个月定期开放纯债债券型证券投资基金、
交银施罗德裕泰两年定期开放债券型证券投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券
型证券投资基金、建信荣禧一年定期开放债券型证券投资基金、鹏扬浦利中短债
债券型证券投资基金、平安惠合纯债债券型证券投资基金、工银瑞信深证 100
交易型开放式指数证券投资基金、鹏华 0-5 年利率债债券型发起式证券投资基
金、景顺长城弘利 39 个月定期开放债券型证券投资基金、工银瑞信泰颐三年定
期开放债券型证券投资基金、华安鑫浦 87个月定期开放债券型证券投资基金、
汇安嘉盛纯债债券型证券投资基金、东方红安鑫甄选一年持有期混合型证券投资
基金、西藏东财中证通信技术主题指数型发起式证券投资基金、财通裕惠 63个
月定期开放债券型证券投资基金、南方尊利一年定期开放债券型发起式证券投资
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16
基金、国泰中证全指家用电器交易型开放式指数证券投资基金、鹏华尊裕一年定
期开放债券型发起式证券投资基金、鹏扬淳悦一年定期开放债券型发起式证券投
资基金、兴业鼎泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金、安信丰泽 39个月
定期开放债券型证券投资基金基金、国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券
投资基金、广发恒隆一年持有期混合型证券投资基金、安信中证信用主体 50债
券指数证券投资基金基金、大成彭博巴克莱政策性银行债券 3-5年指数证券投资
基金、国泰中证全指家用电器交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、
国泰中证新能源汽车交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、海富通富
泽混合型证券投资基金、华富中债-0-5 年中高等级信用债收益平衡指数证券投
资基金、汇添富稳健增益一年持有期混合型证券投资基金、南方誉慧一年持有期
混合型证券投资基金、农银汇理永乐 3个月持有期混合型基金中基金（FOF）、鹏
扬景恒六个月持有期混合型证券投资基金、平安合兴 1年定期开放债券型发起式
证券投资基金、融通中债 1-3年国开行债券指数基金基金、太平中债 1-3年政策
性金融债指数证券投资基金、天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合型基金中基
金（FOF）、中欧真益稳健一年持有期混合型证券投资基金、南华中证杭州湾区交
易型开放式指数证券投资基金联接基金、金信核心竞争力灵活配置混合型证券投
资基金、华泰紫金中债 1-5年国开行债券指数证券投资基金等。
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17
第三部分 相关服务机构
一、 基金销售机构
（一） 直销机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196号世纪汇办公楼二座 27-30
层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196号世纪汇办公楼二
座 27-30层
法定代表人：裴长江
总经理：陈戈
成立日期：1999年 4月 13日
直销网点：直销中心
直销中心地址：上海市浦东新区世纪大道 1196号世纪汇二座 27层
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）
传真：021-20513177
联系人：孙迪
公司网站：www.fullgoal.com.cn
（二） 代销机构
( 1 )中国人寿保险股份有限公司
注册地址： 中国北京市西城区金融大街 16号
办公地址： 中国北京市西城区金融大街 16号
法人代表： 杨明生
联系人员： 陈慧
客服电话： 010-63631519
公司网站： www.e-chinalife.com
（三） 其他
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基
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金，并在基金管理人网站公示。
二、 基金登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196号世纪汇办公楼二座 27-30
层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196号世纪汇办公楼二
座 27-30层
法定代表人：裴长江
成立日期：1999年 4月 13日
电话：（021）20361818
传真：（021）20361616
联系人：徐慧
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
负责人：韩炯
经办律师：黎明、陈颖华
联系人：陈颖华
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 50楼
执行事务合伙人：毛鞍宁
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
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19
联系人：蒋燕华
经办注册会计师：蒋燕华、费泽旭
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20
第四部分 基金名称
富国颐利纯债债券型证券投资基金
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21
第五部分 基金类型
债券型证券投资基金
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22
第六部分 投资目标
本基金在保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资
管理，力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回报。
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23
第七部分 基金投资方向
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府
债、金融债、企业债、公司债、次级债、央行票据、中期票据、短期融资券（含
超短期融资券）、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括
定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、国债期货、可分离交易可转债
的纯债部分以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可
转债的纯债部分除外）、可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的
80％；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于
基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
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24
第八部分 基金投资策略
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念，采
用价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指
标的基础上，自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期
限结构配置及类属配置；同时，采用“自下而上”的投资理念，在研究分析信用
风险、流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上，自下而上
的精选个券，把握债券等金融工具投资机会。
1、资产配置策略
本基金在基金合同约定的范围内实施稳健的资产配置，通过对国内外宏观经
济状况、市场利率走势、市场资金供求情况，以及证券市场走势、信用风险情况、
风险预算和有关法律法规等因素的综合分析，预测各类资产在长、中、短期收益
率的变化情况，进而在在最大限度地降低投资组合的风险前提下，提高投资组合
的收益。
2、普通债券投资策略
本基金在普通债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析
以及对宏观经济的动态跟踪，采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久
期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手段，
对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测，相机而动、积
极调整。
①久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确
定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。
②期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的
组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短
期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
③信用风险控制是基金管理人充分利用现有行业与公司研究力量，根据发债
主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基
本依据。
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25
④跨市场套利根据不同债券市场间的运行规律和风险特性，构建和调整债券
债组合，提高投资收益，实现跨市场套利。
⑤相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机，
增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。
3、中小企业私募债券的投资策略
本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面
展开。久期控制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组合的久
期。信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行
业、增信措施以及经营情况进行综合考量，尽可能地缩小信用风险暴露。流动性
控制方面，要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模，在力求
获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
4、资产证券化产品投资策略
证券化是将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产，通过一定的结构化安
排，对资产中的风险与收益进行分离组合，进而转换成可以出售、流通，并带有
固定收入的证券的过程。
资产证券化产品的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提
前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础
上，对资产证券化产品的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等
进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略
等积极主动的投资策略，投资于资产证券化产品。
5、动态收益增强策略
在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券市场的动态变化，采取
多种灵活的策略，获取超额收益。主要包括骑乘收益率曲线策略、息差策略等。
（1）骑乘收益率曲线策略
骑乘收益率曲线策略是指当收益率曲线相对陡峭时，买入期限位于收益率曲
线陡峭处的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，随着债券期限剩余期限
缩短，债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券收益率的下滑，获
得资本利得收益。
（2）息差策略
招募说明书（更新）
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息差策略是指通过不断正回购融资并持续买入债券的操作，只要回购资金成
本低于债券收益率，就可以达到杠杆放大的套利目标。
本基金将根据对市场回购利率走势的判断，适当地选择杠杆比率，谨慎地实
施息差策略，提高投资组合的收益水平。
6、国债期货投资策略
本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，充分考
虑国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货
投资。
招募说明书（更新）
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第九部分 基金业绩比较基准
中债综合财富（总值）指数收益率×90%+1年期定期存款利率（税后）×10%。
本基金选择上述业绩比较基准的原因为本基金是通过债券资产的配置和个
券的选择来增强债券投资的收益。中债综合财富（总值）指数由中央国债登记结
算有限责任公司编制，该指数旨在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情
况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的市场代表性，适合作为市
场债券投资收益的衡量标准；由于本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产
的 80％，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不
低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，采用 90%作为业
绩比较基准中债券投资所代表的权重，10%作为现金资产所对应的权重可以较好
的反映本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金管
理人经与基金托管人协商一致，在报中国证监会备案后，可以变更业绩比较基准
并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
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第十部分 基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于货币市
场基金，低于股票型基金和混合型基金。
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第十一部分 投资组合报告
一、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资 － －
其中：股票 － －
2
固定收益投资 2,002,972,550.40 96.76
其中：债券 2,002,972,550.40 96.76
资产支持证券 － －
3
贵金属投资 － －
4
金融衍生品投资 － －
5
买入返售金融资产 26,000,000.00 1.26
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
－ －
6
银行存款和结算备付金合计 8,293,381.81 0.40
7
其他资产 32,773,466.63 1.58
8
合计 2,070,039,398.84 100.00
二、 报告期末按行业分类的股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有境内股票资产。
三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
注：本基金本报告期末未持有股票资产。
四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产
净值比例（%）
1 国家债券 18,900,000.00 0.91
2 央行票据 － －
3 金融债券 1,984,072,550.40 95.90
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30
其中：政策性金融债 1,984,072,550.40 95.90
4 企业债券 － －
5 企业短期融资券 － －
6 中期票据 － －
7 可转债（可交换债） － －
8 同业存单 － －
9 其他 － －
10 合计 2,002,972,550.40 96.81
五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产净值比例
（%）
1 150218 15国开 18 2,000,000.00 205,560,000.00 9.94
2 160210 16国开 10 2,000,000.00 199,460,000.00 9.64
3 180212 18国开 12 1,400,000.00 142,198,000.00 6.87
4 150412 15农发 12 1,100,000.00 113,179,000.00 5.47
5 190210 19国开 10 1,100,000.00 112,409,000.00 5.43
六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计(元) －
招募说明书（更新）
31
股指期货投资本期收益(元) －
股指期货投资本期公允价值变动(元) －
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（二） 本基金投资股指期货的投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。
十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（一） 本期国债期货投资政策
本基金投资国债期货，将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，充分考
虑国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与国债期货
投资。
（二） 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价值变动总额合计（元） －
国债期货投资本期收益（元） －
国债期货投资本期公允价值变动（元） －
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（三） 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
十一、 投资组合报告附注
（一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部
门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
本基金本报告期末未持有股票资产。
（三） 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 75.83
2 应收证券清算款 4,067.40
3 应收股利 －
4 应收利息 32,769,323.40
5 应收申购款 －
招募说明书（更新）
32
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 32,773,466.63
（四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末未持有股票。
（六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。
招募说明书（更新）
33
第十二部分 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
率的比较
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2018.08.20-2018.12.31 3.36% 0.07% 2.98% 0.04% 0.38% 0.03%
2019.01.01-2019.12.31 3.31% 0.08% 4.28% 0.04% -0.97% 0.04%
2020.01.01-2020.06.30 0.80% 0.10% 2.19% 0.11% -1.39% -0.01%
2018.08.20-2020.06.30 7.64% 0.08% 9.74% 0.07% -2.10% 0.01%
二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩
比较基准收益率变动的比较
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注：1、截止日期为 2020年 6月 30日。
2、本基金于 2018年 8月 20日成立，建仓期 6个月，从 2018年 8月 20日
起至 2019年 2月 19日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
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第十三部分 费用概览
一、 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金相关账户的开户和维护费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，基金管理人无需再
出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
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E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支取，基金管理人无需再出具资金划拨
指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－9项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、 与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资者申购本基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔
申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金对通过直销中心申购的特定客户与普通客户实施差别的申购费率。
特定客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营
收益形成的补充养老基金等，具体包括：
a、全国社会保障基金；
b、可以投资基金的地方社会保障基金；
c、企业年金单一计划以及集合计划；
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d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；
e、企业年金养老金产品；
f、个人税收递延型商业养老保险等产品；
g、养老目标基金；
h、职业年金计划。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临
时公告将其纳入特定客户范围。普通客户指除特定客户外的其他投资者。
申购金额M（含申购费）
申购费率（通过直销中心
申购的特定客户）
申购费率（普通客户）
M＜100万元 0.08% 0.80%
100万元≤M＜500万元 0.05% 0.50%
M≥500万元 每笔 1,000元
基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各
项费用。
2、赎回费率
（1）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。投资者认（申）购本基金所对应的赎回费率随持有时间递
减。具体如下：
持有期限（N） 赎回费率
0日＜N＜7日 1.5%
7日≤N≤29日 0.10%
N≥30日 0
（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额自登记机构确认之日开始计算。）
（2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在
投资者赎回本基金份额时收取。对持续持有期少于 30日的投资者收取的赎回费，
将全额计入基金财产。
3、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人
协商一致并履行适当程序后，基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率
或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的
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有关规定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基
金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调
低销售费率。
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第十四部分 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资
基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有
关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1、“重要提示”部分，对招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止
日期进行了更新。
2、“第三部分 基金管理人”，对基金管理人信息进行了更新。
3、“第四部分 基金托管人”，对基金托管人信息进行了更新。
4、“第五部分 相关服务机构”，对相关服务机构的信息进行了更新。
5、“第九部分 基金的投资”部分，基金投资组合报告内容更新至 2020年 6
月 30日。
6、“第十部分 基金的业绩”，内容更新至 2020年 6月 30日。
7、“第二十二部分 其他应披露事项”，对本报告期内的其他事项进行披露。
富国基金管理有限公司
2020年 09月 02日
