华宸未来稳健添利债券型证券投资基金(华宸稳健债券A份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
华宸未来稳健添利债券型证券投资基金（华宸稳健债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 6 页 华宸未来稳健添利债券型证券投资基金（华宸稳健债券 A份 额）基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 27日 送出日期：2020年 8月 31日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华宸稳健债券 基金代码 000104 下属分级基金简称 华宸稳健债券A 下属分级基金代码 000104 基金管理人 华宸未来基金管理有限公 司 基金托管人 中国工商银行股份有限公 司 基金合同生效日 2018-08-24 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 应晓立 开始担任本基金基金经 理的日期 2018-08-24 证券从业日期 2010-07-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标 本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有人创造高于业绩 比较基准的投资收益。 投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券 （国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、 短期融资券、可转换债券、可交换债券、可分离债券）、同业存单、资产支持证券、 债券回购等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须 符合中国证监会相关规定）。 本基金不直接投资股票、权证等权益类资产，但可持有因所持可转换公司债券转股形 成的股票、因持有股票被派发的权证、因投资于可分离交易可转债等金融工具而产生 的权证。因上述原因持有的股票、权证，本基金应在其可交易之日起的10个交易日内 卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。本基 金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 资产配置策略。本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理 华宸未来稳健添利债券型证券投资基金（华宸稳健债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 6 页 念，采用价值分析方法，在分析和判断财政政策、货币政策、宏观经济运行指标的基 础上，自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构配置 及类属配置；同时，采用“自下而上”的方法，在研究分析信用风险、流动性风险、 收益率水平、市场环境等因素基础上，自下而上的精选投资品种。 普通债券投资策略。本基金在普通债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策 的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采用久期控制下的主动性投资策略，主要包 括：久期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手 段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测，相机而动、积 极调整。 可转换债券投资策略。可转换债券不同于一般的公司债券，该债券赋予投资者在一定 条件下将可转换债券转换成股票的权利，投资者可能还具有回售等其他权利，因此从 这方面看可转换债券的理论价值应等于普通债券的基础价值和可转换债券自身内含 的期权价值之和。本基金在合理地给出可转换债券估值的基础上，尽量有效地挖掘出 投资价值较高的可转换债券。 回购套利策略。本基金重要的操作策略之一，把信用产品投资和回购交易结合起来， 管理人根据信用产品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购 融资来博取超额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利 差。 资产支持证券投资策略。本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产支持证 券标的资产的质量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行 分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，以在控制风险的前提下尽可能的 提高本基金的收益。 业绩比较基准 中债综合全价指数收益率。 风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益 高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 注：无
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 华宸未来稳健添利债券型证券投资基金（华宸稳健债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 6 页 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 华宸未来稳健添利债券型证券投资基金（华宸稳健债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 6 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 认购费 M<100 0.6% 金额：万元 100M<200 0.4% 金额：万元 200M<500 0.2% 金额：万元 M≤500 1000元/笔 金额：万元 申购费（前收费） M<100 0.8% 金额：万元 100M<200 0.6% 金额：万元 200M<500 0.4% 金额：万元 M≤500 1000元/笔 金额：万元 赎回费 N<7天 1.5% - 7天N<365天 0.5% - 1年N<2年 0.25% - N≤2年 - - 华宸未来稳健添利债券型证券投资基金（华宸稳健债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 6 页 注：本基金A类基金份额不收取销售服务费。 申购费：本基金A类基金份额的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、 销售、登记等各项费用。 赎回费：赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对 于持有期少于7天的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 每日计算，按月支付。 0.40% 托管费 每日计算，按月支付。 0.20% 销售服务费 - - 其他费用 会计师费、律师费、诉讼费等 - 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的主要风险包括： 1、市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水 平变化而产生风险，主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、债券市场流动性风险、购买力风 险、再投资风险、信用风险。 2、管理风险 基金运作过程中由于基金投资策略、人为因素、管理系统设置不当造成操作失误或公司内部失控而 可能产生的损失。管理风险包括：决策风险、操作风险、技术风险、职业道德风险。 3、流动性风险 本基金为开放式基金。按照基金合同的约定，基金管理人有义务接受投资人的申购和赎回。如果基 金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益 水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流 动性风险，可能影响基金份额收益。 4、合规性风险 指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及《基金合同》有 关规定的风险。 5、投资管理风险 （1）本基金为债券型基金，其预期收益和风险均高于货币型基金，低于混合型基金和股票型基金， 为证券投资基金中的低风险品种； （2）选券方法、选券模型风险； （3）基金经理主观判断错误的风险； （4）其他风险。 6、本基金特有的风险 （1）本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，因投资债券资产而面临 债券类资产市场的系统性风险和个券风险。 华宸未来稳健添利债券型证券投资基金（华宸稳健债券 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 6 页 共 6 页 （2）对宏观经济趋势、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动以及债券市场基本面 研究是否准确、深入，以及对企业债券的优选和判断是否科学、准确将影响本基金的收益。政策研究、 市场研究、基本面研究及企业债券分析的错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目 标。 （3）本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险 等风险，本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。 1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关 的风险。 2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券的利 率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。 3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。 7、其他风险 （1）随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些工具，基金可能会面 临一些特殊的风险； （2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； （3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险； （4）因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； （5）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； （6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险； （7）其他意外导致的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的 当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的， 基金管理人将在三个工作日内更新， 其他信息发生变更 的，基金管理人每年更新一次。因此， 本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后， 如需及 时、准确获取基金的相关信息， 敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站:http://www.hcmirae.com，也可拨打客服电话4009200699咨询。?
基金合同、托管协议、招募说明书 ? 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ? 基金份额净值 ? 基金销售机构及联系方式 ? 其他重要资料 六、其他情况说明 无。
