银华鑫锐：基金产品资料概要（更新）查看PDF公告
银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 7月 31日 送出日期：2020年 9月 1日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华鑫锐灵活配置混合 （LOF） 基金代码 161834 基金管理人 银华基金管理股份有限公 司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2016-08-01 上市交易所及上市日 期 深圳证券交 易所 2016-09-23 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 王海峰先生 2019-08-01 2008-07-16 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 基于对宏观经济、资本市场的深入分析和理解，在基金合同生效后三年内（含第三年），通过 对定向增发项目的深入研究，利用定向增发项目的事件性特征与折价优势，优选能够改善、提 升企业基本面与经营状况的定向增发股票进行投资，力争为投资人获取稳健的投资收益。本基 金转为上市开放式基金（LOF）后，通过精选具有估值优势和成长优势的公司股票进行投资， 力争获取超越业绩比较基准的收益，追求基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票（包括中小板股票、创业板股票及其他经中国证 监会核准上市的股票）、债券（国债、金融债、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、 短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、 可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、非金融企业债 务融资工具、同业存单、银行存款、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其 纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为： 基金合同生效后三年内（含第三年），股票资产占基金资产的比例为0%-100%；非公开发行股票 资产占非现金基金资产的比例不低于80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易 保证金后，本基金应当保持不低于交易保证金一倍的现金。 本基金转为上市开放式基金（LOF）后，股票资产占基金资产的比例为0%-95%；每个交易日日 终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期 日在一年以内的政府债券。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以 银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 调整上述投资品种的投资比例，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 主要投资策略 本基金在基金合同生效后三年内（含第三年），通过对国际和国内宏观经济、行业发展趋势和 公司综合竞争力的分析、以及定向增发项目优势的深入研究，利用定向增发项目的事件性特征 与折价优势，优选能够改善、提升企业基本面与经营状况的定向增发股票进行投资。将定向增 发提升企业盈利水平与推动产业升级作为基金投资主线，形成以定向增发为核心的投资策略。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中国债券总指数收益率×50% 风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表（若有） - （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期 业绩比较基准的比较图（若有） 银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） M<500000 1.50% 场内、场外 500000≤M<1000000 1.20% 场内、场外 1000000≤M<2000000 1.00% 场内、场外 2000000≤M<5000000 0.60% 场内、场外 5000000≤M 按笔收取，1000元/笔 场内、场外 赎回费 N<7天 1.50% 场外 7天≤N<365天 0.50% 场外 365天≤N<730天 0.25% 场外 730天≤N 0% 场外 N<7天 1.50% 场内 7天≤N 0.50% 场内 注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用： 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与 税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括：1、特定投资对象的系统性风险本基金基金合同生效后三年内（含 第三年），股票资产占基金资产的比例为0%-100%，其中非公开发行股票资产占非现金资产的 比例不低于80%，因此，本基金可能因投资非公开发行股票资产而面临较高的系统性风险。 2、投资定向增发股票风险在基金合同生效后三年内（含第三年），本基金以参与投资定向增 发股票为主要投资目标，公募基金参与定向增发，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股 票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价时，根据法律法规以及监管 部门规定方法进行估值。故本基金基金净值可能由于估值方法的原因偏离所持有股票的收盘 价所对应的净值，投资者在二级市场交易时，需考虑该估值方式对基金净值的影响。3、折 价风险本基金基金合同生效后三年内（含第三年），基金份额不开放申购、赎回业务，基金 份额持有人只能通过证券市场二级市场交易卖出基金份额变现。在证券市场持续下跌、基金 二级市场交易不活跃等情形下，有可能出现基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的 情形，即基金折价交易，从而影响持有人收益或产生损失。4、流动性风险本基金基金合同 生效后第三个年度对日起本基金转为上市开放式基金（LOF）后的所有开放日，基金管理人 银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 都有义务接受投资者的申购和赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时 使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如 果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，进而影响基金 份额净值。5、基金投资股指期货的风险投资于股指期货需承受市场风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更 为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于股指期货定价复杂，不适当的 估值有可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有 杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股 指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平 仓，可能给投资带来损失。6、投资科创板股票的风险包括：（1）市场风险、（2）流动性风 险、（3）信用风险、（4）集中度风险、（5）系统性风险、（6）政策风险。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生 变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的 滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告 等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、 010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无
