银华永兴：基金产品资料概要（更新）查看PDF公告
银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 7月 31日 送出日期：2020年 9月 1日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华永兴债券发起式(LOF) 基金代码 161823 基金简称A 银华永兴 基金代码A 161823 基金简称C 永兴债C 基金代码C 161824 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2013-01-18 上市交易所及上市日期 深圳证券交易所 2016-02-17 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 瞿灿女士 2015-05-25 2011-06-29 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金以债券为主要投资对象，在控制信用风险、谨慎投资的前提下，主要获取持有期收益，追求 基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、中央银行票据、中期票据、 金融债、企业债、公司债、短期融资券、回购、次级债、资产支持证券、期限在一年以内的银行存 款，以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不投资股票（含一 级市场新股申购）、权证和可转换公司债券（含可分离交易的可转换公司债券）。 本基金的投资组合比例为：本基金投资于固定收益类金融工具比例不低于基金资产的80%，现金或 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳 入投资范围。 主要投资策略 本基金通过对宏观经济增长、通货膨胀、利率走势和货币政策四个方面的分析和预测，确定经济变 量的变动对不同券种收益率、信用趋势和风险的潜在影响。在封闭期内，主要以久期匹配、精选个 券、适度分散、买入持有等为基本投资策略，获取长期、稳定的收益；辅以杠杆操作，资产支持证 券等其他资产的投资为增强投资策略，力争为投资者获取超额收益。封闭期结束后，将更加注重组 合的流动性，将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市场供求 关系等因素的基础上，自上而下确定大类债券资产配置和信用债券类属配置，动态调整组合久期和 信用债券的结构，依然坚持自下而上精选个券的策略，在获取持有期收益的基础上，优化组合的流 动性。 业绩比较基准 中证全债指数 风险收益特征级 本基金为债券型基金，其风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表（若有） 银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 - （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期 业绩比较基准的比较图（若有） 银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 银华永兴 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） M<500000 0.8% 场内、场外 500000≤M<1000000 0.6% 场内、场外 1000000≤M<2000000 0.5% 场内、场外 2000000≤M<5000000 0.3% 场内、场外 5000000≤M 按笔固定收取 1,000元/笔 场内、场外 赎回费 N<7天 1.5% 场外 7天≤N<365天 0.025% 场外 365天≤N<730天 0.0125% 场外 730天≤N 0% 场外 N<7天 1.5% 场内 7天≤N 0.025% 场内 永兴债 C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 赎回费 N<7天 1.5% 场外 7天≤N≤30天 0.75% 场外 30天
（6）基金转型后风险收益特征变化风险 ：基金合同生效后3年期届满日， 本基金将转换为 上市开放式基金 （LOF） ，基金类型为债券型。在基金转型前，基金份额持有人可选择将 其持有的永兴A 份额赎回、或是转入“银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（LOF）”。 投资者不选择的，其持有的永兴 A 份额将被默认为转入“银华永兴纯债债券型发起式证券 投资基金（LOF）”C类份额。永兴A 的基金份额转入上市开放式基金 （LOF） C类份额后， 基金份额持有人所持有的基金份额将面临风险收益特征变化的风险。 3、永兴B 的特有风险： 基金转型后风险收益特征变化风险：基金合同生效后3年期届满日， 本基金将转换为上市开 放式基金 （LOF） ，基金类型为债券型。在基金转型时，所有永兴 B 份额将自动转入上市 开放式基金（LOF）A类份额。在基金份额转换后，上市开放式基金（LOF）A类份额将不再内 含杠杆机制，基金份额持有人所持有的基金份额将面临风险收益特征变化的风险。 此外，本基金面临的风险还包括市场风险、管理风险、流动性风险、其他风险等风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生 变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的 滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告 等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、 010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)基金基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无。
