创金合信聚利债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新查看PDF公告
创金合信聚利债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新 编制日期：2020年08月28日 送出日期：2020年09月01日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 聚利债券 基金代码 001199 基金简称A 创金合信聚利债券A 基金代码A 001199 基金管理人 创金合信基金管理有限 公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2015年05月15日 上市交易所及上 市日期 暂未上市 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
胡尧盛 2019年12月18日 2013年07月01日 黄佳祥 2020年08月21日 2017年07月03日 其他 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百 人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予 以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会 报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同 等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定 时，从其规定。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略
投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及有效控制风险的基础上，通过 积极主动的投资管理，力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回 报。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类资 产及债券等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他 金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金投资的具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行上 市的国家债券、地方政府债、政府支持机构债、金融债券、次级债券、中央银行 票据、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、债券质押及买断式回购、 协议存款、通知存款、定期存款、可转换债券、可分离交易可转债等金融工具以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类证券品种（但须符合中 国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%； 投资于股票、权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%，其 中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%； 现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 本基金管理人自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合上 述相关规定。 主要投资策 略 固定收益品种的配置策略：（1）平均久期配置。（2）类属资产配置策略。 （3）明细资产配置策略。固定收益品种的投资策略：本基金在普通债券的投资中 主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪，采 用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久期控制、期限结构配置、信用风 险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手段，对债券市场、债券收益率曲线 以及各种债券价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 业绩比较基 准 中债综合（全价）指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10% 风险收益特 征A 本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票基金、混 合基金，高于货币市场基金。 注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1.基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度进行折算。 2.基金的过往业绩不代表未来表现。 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 认购费 0≤M<100万 0.60% 100万≤M<300万 0.30% 300万≤M<500万 0.10% 500万≤M 0.00% 申购费（前 收费） 0≤M<100万 0.80% 100万≤M<300万 0.50% 300万≤M<500万 0.20% 500万≤M 0.00% 赎回费 0天≤N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.50% 30天≤N<180天 0.10% 180天≤N 0.00% 注：特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。 （二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.70% 托管费 0.20% 其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投 资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，并承担基金投 资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的 系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等。特别的，出于保护基金份额持有人的目的， 本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净赎回需求相适配，还将在特定环 境下启动相应的流动性风险管理工具。 本基金为债券型基金，本基金的主要投资对象为债券类资产，因此，本基金将面临较 高的债券市场系统性风险。其次，信用债券为本基金债券类资产中的重要投资对象，因此， 本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用 风险。再次，权证是一种金融衍生品,具有高杠杆、高风险、高收益的特征。除了一般意义 上的市场风险外,权证还具有以下投资风险:标的证券价格风险、流动性风险、时效性风险、 履约风险等。 （二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在 一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临 时公告等。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、 其他情况说明 无。
