嘉实理财宝7天债券型证券投资基金(B类份额)基金产品资料概要更新查看PDF公告
嘉实理财宝 7天债券型证券投资基金(B类份额)基金产品资料概要更新
编制日期：2020年 08月 27日
送出日期：2020年 08月 31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称
嘉实理财宝 7 天
债券
基金代码
070035
分级基金简称
嘉实理财宝 7 天
债券 B
分级基金交易代码
070036
基金管理人
嘉实基金管理有
限公司
基金托管人
中国农业银行股份有限
公司
基金合同生效日
2012年 8月 29日 上市交易所及上市日期
- -
基金类型
债券型 交易币种
人民币
运作方式
其他开放式 开放频率
基金管理人在开放日办
理基金份额的申购，在基
金份额“7天持有周期到
期日”办理相应基金份额
的赎回
基金经理
李金灿
开始担任本基金基金经理
的日期
2016年 7月 23日
证券从业日期
2009年 9月 1日
基金经理
王茜
开始担任本基金基金经理
的日期
2018年 11月 2日
证券从业日期
2002年 7月 1日
基金经理
张文玥
开始担任本基金基金经理
的日期
2014年 8月 13日
证券从业日期
2008年 6月 1日
其他
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值
低于 5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作
日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方
案；连续 30个工作日出现前述情形的，基金管理人在履行监管报告和信息
披露程序后，本基金份额将自动转换为嘉实货币市场基金份额（此转换事
项无须经基金份额持有人大会决议），本基金合同终止；基金管理人也有权
在履行监管报告和信息披露程序后，决定终止本基金并按照本基金合同的
约定进行清算，且无需召开基金份额持有人大会。
法律法规另有规定时，从其规定。
注:
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二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标
在有效控制风险和保持适当流动性的基础上，力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。
投资范围
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金，银行协议存款，通知存款，一年以
内（含一年）的银行定期存款和大额存单，剩余期限（或回售期限）在 397天以内（含
397 天）的债券、资产支持证券、中期票据，期限在一年以内（含一年）的债券回购，
期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券、超短期融资券，及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
主要投资策略
1、整体资产配置策略
根据宏观经济指标，决定组合的平均剩余期限（长/中/短）和比例分布。根据各类资产
的流动性特征，决定组合中各类资产的投资比例。根据各类资产的信用等级及担保状况，
决定组合的风险级别。
2、类别资产配置策略
根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。
3、明细资产配置策略
第一步筛选，根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标，决定是否纳入组合。
第二步筛选，根据个别债券的收益率与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是否
纳入组合。第三步筛选，根据个别债券的流动性指标，决定投资总量。对于含回售条款
的债券，本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券，并在回售日前进行回售
或者卖出。
4、其他衍生工具投资策略
未来如果法律法规或监管机构允许本基金投资其他衍生工具，在履行适当程序后，本基
金将制订符合法律法规及本基金投资目标的投资策略，通过套利或避险交易，控制基金
组合风险，谋求收益。
业绩比较基准
七天通知存款税后利率
风险收益特征
本基金属于债券型证券投资基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高
于货币市场基金。
注:详见《嘉实理财宝 7天债券型证券投资基金招募说明书》第十二部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
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(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现；基金合同生效当年的相关数据根据当年实际存续期计算。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别
收费方式/年费率(%)
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管理费
0.270
托管费
0.080
销售服务费
0.010
其他费用
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费和诉讼费、基金
份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基金的银行汇划费用、上市交易费，按
照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
一）特有风险
1、流动性风险
对于每份基金份额，基金份额未满“7天持有周期”不能赎回。每个“7天持有周期到期日”前，基金
份额持有人不能提出赎回申请，因此面临流动性风险。
2、运作期到期日未赎回，自动进入下一运作期风险
“7天持有周期到期日”未有效申请赎回的基金份额自动滚续，下一个“7天持有周期到期日”前，基
金份额持有人不能提出赎回申请，因此继续面临流动性风险。
3、基金转换后产品特征变化风险
如果基金份额持有人数量连续 30个工作日达不到 200人，或连续 30个工作日基金资产净值低于 5000
万元，基金管理人在履行监管报告和信息披露程序后，本基金份额将自动转换为嘉实货币市场基金份额（此
转换事项无须经基金份额持有人大会决议），本基金合同终止；基金管理人也有权在履行监管报告和信息披
露程序后，决定终止本基金并按照本基金合同的约定进行清算，且无需召开基金份额持有人大会。嘉实货
币市场基金采取普通开放式货币市场基金运作模式，每日接受申购、赎回。
4、运作期期限或有变化风险
本基金名称为嘉实理财宝７天债券型证券投资基金，但是考虑到周末、法定节假日等原因，每份基金
份额的实际运作期期限或有不同，可能长于或短于７天。
二）基金管理过程中共有的风险。如市场风险、管理风险、流动性风险、操作或技术风险、合规性风
险和其他风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
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五、 其他资料查询方式
以下资料详见嘉实基金管理有限公司官方网站：www.jsfund.cn；客服电话：400-600-8800。
1、《嘉实理财宝 7天债券型证券投资基金基金合同》
《嘉实理财宝 7天债券型证券投资基金托管协议》
《嘉实理财宝 7天债券型证券投资基金招募说明书》
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
