天治天得利货币市场基金基金产品资料概要查看PDF公告
天治天得利货币市场基金基金产品资料概要 编制日期：2020年08月18日 送出日期：2020年08月31日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 天治天得利货币 基金代码 350004 基金简称A 天治天得利货币A 基金代码A 350004 基金简称B 天治天得利货币B 基金代码B 008742 基金管理人 天治基金管理有限公 司 基金托管人 中国民生银行股份有限公 司 基金合同生效 日 2006年07月05日 上市交易所及上市日 期 暂未上市 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
郝杰 2019-09-04 2011-06-01 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略
投资 目标 在充分重视本金安全的前提下，确保基金资产的高流动性，追求稳健的当期收益。 投资 范围 本基金主要投资于：现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中 央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、非 金融企业债务融资工具，以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良 好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 主要 投资 策略 1、基金资产配置 （1）市场利率预期 （2）组合剩余期限管理 （3）收益率利差分析 2、基金资产选择 在资产配置比例基本确定的基础上，本基金选择剩余期限和信用等级符合标准、流 动性高、价值被低估的投资品种。其中，资产流动性通过二级市场存量、日均交易量、 上市时间等指标加以判断，资产价值通过利率期限结构、持有期总收益等指标评价。 3、为了在低风险基础上提高基金的收益和保持投资组合充分的流动性，本基金投资 管理中还贯穿使用以下策略： （1）无风险套利策略 （2）现金流预算管理策略 业绩 比较 银行6个月定期储蓄存款利率（税后） 基准 风险 收益 特征 货币市场基金投资于短期金融工具。由于短期国债、金融债、央行票据等主要投资 品种信用等级高，利率风险小，因而本基金安全性高，流动性强，收益稳健。货币市场 基金是证券投资基金中风险较低的品种，长期看风险和预期收益低于股票基金、混合基 金、债券基金。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注1：基金的过往业绩不代表未来表现。 注2：天治天得利货币市场基金于2019年12月25日起增加B类基金份额。 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率 管理费 年费率0.20% 托管费 年费率0.05% 销售服务费A 年费率0.25% 销售服务费B 年费率0.10% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金属于风险较低的产品类型，但是并不意味着投资本基金不承担任何风险，基金 管理人在投资管理中将采用审慎的原则以规避投资风险，同时也提醒投资者注意以下几方面 的投资风险：利率风险、信用风险、流动性风险、积极管理风险、操作或技术风险、法律风 险、其他风险。 （二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在 一定的滞后性，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关 临时公告等。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.chinanature.com.cn
客服电话：400-098-4800（免长途通话费用）、021-60374800 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、 其他情况说明 无。
