光大保德信货币市场基金(光大保德信货币A)基金产品资料概要查看PDF公告
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光大保德信货币市场基金（光大保德信货币A）基金产
品资料概要
编制日期：2020年8月17日
送出日期：2020年8月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 光大保德信货币 基金代码 360003
下属基金简称 光大保德信货币 A 下属基金代码 360003
基金管理人
光大保德信基金管理有
限公司
基金托管人 招商银行股份有限公司
基金合同生效日 2005-06-09
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 沈荣
开始担任本基金
基金经理的日期
2017-08-02
证券从业日期 2011-06-30
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标
本基金通过投资于高信用等级、高流动性的短期金融工具，为投资者
提供流动性储备；并在保持基金资产本金安全和高流动性的前提下，
获得稳健的超越业绩比较基准的当期收益。
投资范围
本基金的投资范围包括：现金、期限在1年以内（含1年）的银行存款、
债券回购、中央银行票据（或简称“央行票据”）、同业存单、剩余
期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
的货币市场工具。
主要投资策略
本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的大类资产配置，类
属资产配置和证券选择。一方面根据整体配置要求通过积极的投资策
略主动寻找风险中蕴藏的投资机会，发掘价格被低估的且符合流动性
要求的适合投资的品种；另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限
控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险，从而在一定的风
险限制范围内达到风险收益最佳配比。
业绩比较基准 税后活期存款利率。
风险收益特征
本基金属于货币市场基金，风险程度低于其他类型的基金品种。本基
金按照风险收益配比原则对投资组合进行严格的风险管理，将风险水
平控制在既定目标之内，在风险限制范围内追求收益最大化。
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(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
(三) 最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注：本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计
算净值增长率
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率 备注
认购费 - -
本基金
不收认
数据截止日期：2020-06-30
1.56%
其他资产
4.10%
银行存款和结算
备付金合计
29.55%
买入返售金融
资产
64.78%
固定收益投资
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
净值收益率 1.4368% 3.4276% 3.8081% 3.7249% 4.2869% 3.6760% 2.4948% 3.6619% 3.1952% 2.1218%
业绩基准收益率 0.3378% 0.4762% 0.4260% 0.3549% 0.3549% 0.3549% 0.3558% 0.3549% 0.3549% 0.3549%
0.00%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
3.00%
3.50%
4.00%
4.50%
5.00%
数据截止日期：2019-12-31
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购费
申购费（前收费） - -
本基金
不收申
购费
赎回费 - -
本基金
不收赎
回费
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 按日计提 0.15%
托管费 按日计提 0.10%
销售服务费 按日计提 0.25%
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金的风险主要包括：市场风险（可具体分为政策风险、经济周期风险、购买力风险、
利率风险、信用风险）、管理风险、中小企业私募债券的风险和其他风险（包括交易风险、
资金前端控制风险、操作风险、法律风险）。
此外，本基金的风险还包括：
1、本基金的特定风险
本基金主要投资于短期金融工具，因此会面临一些短期金融工具特有的风险，例如在进
行票据投资时，会面临票据的真假识别风险，延付或托收风险，票据保管风险等。
此外，本基金投资策略不同于股票基金和债券基金，基金投资对流动性要求相对较高，
而这种确保高流动性的投资策略可能会影响基金的投资收益。
2、流动性风险
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流
动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎
勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者
自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站：www.epf.com.cn，客服热线：
4008-202-888。
1.
基金合同、托管协议、招募说明书
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2.
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.
基金份额净值
4.
基金销售机构及联系方式
5.
其他重要资料
