泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金(泰信鑫益定期开放A份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金（泰信鑫益定期开放 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 7 页 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金 （泰信鑫益定期开放 A份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 17日 送出日期：2020年 8月 31日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 泰信鑫益定期开放 基金代码 000212 下属分级基金简称 泰信鑫益定期开放A 下属分级基金代码 000212 基金管理人 泰信基金管理有限公司 基金托管人 中信银行股份有限公司 基金合同生效日 2013-07-17 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日开放申购、赎 回 基金经理 何俊春女士 开始担任本基金基金经 理的日期 2013-07-17 证券从业日期 1996-04-01 其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 续60个工作日出现前述情况的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持 有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 - 投资目标 在严格控制风险的前提下，本基金投资将追求资金的安全与长期稳定增长，并力求获 得高于业绩比较基准的投资收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央 行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、可转换债券(含可分离交易可转换 债券)、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级债券、中小企业私募债券、债 券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具，但须符合中国证监会相 关规定。 因持有可转换债券转股所得的股票、因所持股票派发的权证以及因投资可分离债券而 产生的权证，应当在其可上市交易后的10个交易日内卖出。 本基金不主动参与二级市场买入股票或权证等权益类资产，也不主动参与一级市场新 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金（泰信鑫益定期开放 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 7 页 股的申购或增发。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；但应 开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每个受限开放期的前10个工作日 和后10个工作日、每个自由开放期开始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比 例限制。开放期内，基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的 比例不低于5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，其中，现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 本基金将采用自上而下的方法对基金资产进行整体资产配置和类属资产配置。在认真 研判宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，根据整体资产配置策略动态调 整大类金融资产的比例，在充分分析债券市场环境及市场流动性的基础上，根据类属 资产配置策略对投资组合类属资产进行最优化配置和调整。 业绩比较基准 中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率（税后）+0.5%。 风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益 高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 注：详见《泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第八部分“基金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金（泰信鑫益定期开放 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 7 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） M<1000000 0.6% - 1000000≤M<5000000 0.3% - M≥5000000 每笔1000元 - 赎回费 - 1.0% 受限开放期 - 1.5% 自由开放期（小于7天） - 0% 自由开放期（大于等于7天） （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.70% 托管费 - 0.20% 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金（泰信鑫益定期开放 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 7 页 销售服务费 - - 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关 的信息披露费用、会计师费、律 师费、审计费等，按照有关法规 和《基金合同》约定，可以在基 金财产中列支的其他费用 - 注：投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 （一）市场风险 证券价格因受各种因素的影响而引起波动，将使本基金资产面临潜在的风险，主要包括： 1、政策风险 货币政策、财政政策、产业政策、地区政策等的变化会对证券市场产生一定的影响,从而导致债券 和股票市场的价格波动，影响基金收益，产生投资风险。 2、经济周期风险。 随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于上市公司股票与债 权，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 3、利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 4、购买力风险 基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀因素而使其购买力下 降，从而使基金的实际收益下降。 5、再投资风险 市场利率下降时，本基金以债券等固定收益类资产所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较 低的收益率。再投资风险反映了利率下降对债券等固定收益类资产利息收入再投资收益的影响，这与利 率上升所带来的风险互为消长。 6、信用风险 基金在交易过程中发生交手违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或 由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降，或者债券回购交易到期时交易对手不能履行付款或结 算义务等，造成基金资产损失的风险。 7、收益率曲线风险 如果基金对长、中、短期债券的持有结构与基准存在差异，长、中、短期债券的相对价格发生变化 时，基金资产的收益可能低于基准。 8、市场供需风险 如果宏观经济环境、政府财政政策、市场监管政策、市场参与主体经营环境等发生变化，债券市场 参与主体可用资金数量和债券市场可供投资的债券数量可能发生相应的变化，最终影响债券市场的供需 关系，造成基金资产投资收益的变化。 （二）管理风险 虽然基金管理人在遵守基金合同和有关法律法规前提下，以应有的职业道德勤勉尽职地为投资人服 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金（泰信鑫益定期开放 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 7 页 务，但是仍可能因基金管理人的知识、经验、研究、管理、判断、决策、技能以及信息占有不全面和具 体操作过程中可能产生的失误等因素影响本基金的收益水平。 （三）合规性风险 基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金合同有关规定 的风险。 （四）流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。在本基金进入 开放期以后，流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回，致使本基金没有足够的现金应付赎回支付所 引致的风险。 3、本基金主要的流动性风险管理方法说明 （1）申购、赎回安排 本基金申购、赎回的具体安排请参见本招募说明书“六、基金份额的申购、赎回”章节。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易场所，主要 投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括国内依法发行上市的债券、货币市场工具等），同时本基 金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环境下本基金的流 动性风险适中。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况 决定全额赎回或延缓支付赎回款项。同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份 额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基金管理人将 以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、 暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅 助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有 效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动 性风险管理工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法 律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 （五）中小企业私募债券投资风险 基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企 业私募债券信用质量降低导致价格下降，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的 影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风 险，从而对基金收益造成影响。 （六）本基金特有的风险 1、 特定投资对象风险 本基金为债券型基金，在具体投资管理过程中，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系 统性风险。 2、 信用违约风险 本基金以信用债券为投资对象，基金管理人将力争通过良好的研究与投资流程来尽量规避基金资产 中信用违约事件的发生，然而期间一旦出现引用违约事件，基金净值将产生较大波动。 3、 流动性风险 （1）开放期内，当发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一工作日基金总 份额30%以上的情形时，基金管理人可以对该基金份额持有人超过前述约定比例的赎回申请进行延期办 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金（泰信鑫益定期开放 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 6 页 共 7 页 理；受限开放期本基金仅确认不超过特定比例的净赎回申请，当净赎回申请超过该比例时，本基金将对 赎回申请进行比例确认。因而基金份额持有人可能面临因不能赎回全额基金而出现的流动性风险。 （2）本基金在开放期发生巨额赎回，即基金单个开放日内的基金份额净赎回申请超过前一开放日 的基金总份额的20%时，如基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确 认，但可以延缓支付赎回款项，最长不超过20个工作日。在此情况下，持有人将面临期赎回款项被延缓 支付的风险。 4、 基金合同终止风险 在每个自由开放期的最后一日日终，满足一定的情况时，则无须召开基金份额持有人大会，基金合 同将被终止，基金份额持有人面临一定的基金清算风险。 （七）其他风险 1、因基金业务快速发展，在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险，例 如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。 2、在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易 的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、基金份额注册登记 机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。 3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的 损失。 4、金融市场危机、行业竞争、代销机构违约、托管人违约等超出基金管理人自身直接控制能力之 外的风险，可能导致基金或者基金持有人利益受损。 5、公司主要业务人员（如基金经理）的离职可能会在一定程度上影响工作的连续性，并可能对基 金运作产生影响。 6、由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导致基金资产的损失。 7、其他意外导致的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址：https://www.ftfund.com 客服电话：400-888-5988，021-38784566 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 泰信鑫益定期开放债券型证券投资基金（泰信鑫益定期开放 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 7 页 共 7 页 六、其他情况说明 -
