工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金基金产品资料概要更新查看PDF公告
工银瑞信泰享三年理财债券型证券投资基金基金产品资料概要更新
编制日期：2020年 8月 4日
送出日期：2020年 08月 29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称
工银泰享三年理财债券
基金代码
002750
基金管理人
工银瑞信基金管理有限公
司
基金托管人
宁波银行股份有限公司
基金合同生效日
2016年 5月 5日
上市交易所及上市日
期
- -
基金类型
债券型 交易币种
人民币
运作方式
定期开放式 开放频率
每个封闭期三年
基金经理
陈桂都
开始担任本基金基金
经理的日期
2016年 9月 2日
证券从业日期
2008年 7月 1日
其他
1、本基金可以暂停基金的运作，且无须召开基金份额持有人大会的情况：
（1）在每个封闭期到期前，基金管理人可根据市场情况、本基金的投资策略决定本
基金暂停进入开放期，出现前述暂停进入开放期运作情况时，本基金将在该封闭期
最后一日，将全部基金份额自动赎回。在该封闭期结束后本基金将不开放申购和转
换转入业务。
（2）截至某个开放期最后一日日终，如果本基金的基金资产净值加上本基金开放期
最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及
转换转出确认金额后的余额低于 5000 万元或基金份额持有人数量不满 200 人的，
则基金管理人可决定暂停下一封闭期运作。
出现前述暂停运作情况时，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将全部
退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回。
2、《基金合同》生效后，连续 60个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者
基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在履行适当程序后，《基金
合同》自动终止。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目标
本基金采取严格的买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基
金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
投资范围
本基金的投资范围包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、短
期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、证券公司短期公司债、可分离交易可
转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购等固定收益类金融
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工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金不主动买入股票、权证等权益类资产，也不参与新股申购和新股增发，可转债
仅投资可分离交易可转债的纯债部分。
本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。但
应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，每个开放期开始前六个月至开放
期结束后六个月内不受前述比例限制。
主要投资策略
本基金以封闭期为周期进行投资运作。在封闭期内，本基金采用买入并持有策略构建
投资组合，对所投资固定收益品种的剩余期限与基金的剩余封闭期进行期限匹配，投
资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。一般情况下，
本基金持有的债券品种和结构在封闭期内不会发生变化。
业绩比较基准
在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日的中国人民银行公布并执行
的金融机构三年期定期存款利率（税后）。
风险收益特征
本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金，高于
货币市场基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注:1、本基金基金合同于 2016 年 05 月 05 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净
值增长率。
2、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率
申购费
（前收费）
M<100万元
0.40%
100万元≤M<300万元
0.30%
300万元≤M<500万元
0.20%
500万元≤M
1,000.00元/笔
赎回费
N<7天
1.50%
N≥7天
0.00%
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别
收费方式/年费率
管理费
0.25%
托管费
0.05%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金
的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全
面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风
险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金以本基金以封闭期和开放期滚动的方式运作，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期
间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。此外，本基金
封闭期为 3年，封闭期间较长，在封闭期内投资者均无法通过赎回进行资产变现，所以本基金与封闭期较短
的理财债券型基金相比流动性更低，投资者需要承担相应的流动性风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》
而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。
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基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取
基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线 4008119999
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、 其他情况说明
无
