万家现金增利货币市场基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
万家现金增利货币市场基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 万家现金增利货币市场基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 21日 送出日期：2020年 8月 28日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家现金增 利货币 基金代码 004169 下属分级基金的基金简称 万家现金增利货币A 万家现金增利货币B 下属分级基金的基金代码 004169 004170 基金管理人 万家基金管 理有限公司 基金托管人 上海浦东发展银行股份有限公司 基金合同生效日 2017-02-13 上市交易所及上市 日期 暂未上市 - 基金类型 货币市场基 金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日
基金经理 郅元 开始担任本基金基 金经理的日期 2018-07-24 证券从业日期 2013-07-09 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第十部分了解详细情况。 投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳定增值，力争获 得超过业绩比较基准的收益。 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内 （含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以 内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 1、市场利率预期策略；2、久期管理策略；3、类属资产配置策略；4、个券选择策略； 5、同业存单投资策略；6、回购策略：（1）息差放大策略；（2）逆回购策略；7、现 金流管理策略；8、资产支持证券投资策略。 业绩比较基准 银行活期存款利率（税后） 风险收益特征 本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金 和债券型基金。 万家现金增利货币市场基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 万家现金增利货币市场基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 申购费：本基金不收取申购费。 赎回费：除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取赎回费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 1.50% 托管费 - 0.25% 销售服务费 万家现金增利货币A - 0.20% 万家现金增利货币B - 0.01% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律 师费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时，应认真阅读本基 金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括：当基金面临基金份额持有人集中赎回时产生的流动性风险，因市 场利率变化产生的利率波动风险，债券发行人违约，不按时偿付本金或利息形成的信用风险，运营风险， 管理风险和技术风险。同时，本基金的投资范围还包括非金融企业债务融资工具、资产支持证券，为组 合带来额外流动性风险、利率风险和信用风险等。 本基金特有风险如下： 万家现金增利货币市场基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 （1）本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大， 本 基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 （2）本基金采用摊余成本法进行估值。由于债券价格的变动，摊余成本法可能在一定时期内高估 或低估基金资产的价值。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选 择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料
