万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 21日 送出日期：2020年 8月 28日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家瑞丰 基金代码 001488 下属分级基金的 基金简称 万家瑞丰A 万家瑞丰C 下属分级基金的 基金代码 001488 001489 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 上海银行股份有限公司 基金合同生效日 2015-06-19 上市交易所及上市 日期 暂未上市 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 基金经理 尹诚庸 开始担任本基金基 金经理的日期 2019-03-20 证券从业日期 2011-09-12 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者请阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况。 投资目标 在有效控制投资组合风险的前提下，通过积极主动的资产配置，力争获得超越业绩比 较基准的收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债券（含中小企业私募债、 证券公司短期公司债券）、货币市场工具、权证、股指期货、资产支持证券以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 股票投资占基金资产的0%-95%。其中，基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值 的3%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持 不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、权证及其他金融工具的 投资比例符合法律法规和监管机构的规定。 主要投资策略 1、资产配置策略；2、股票投资策略（（1）定性方面、（2）定量方面）；3、权证投资 万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 策略；4、普通债券投资策略；5、中小企业私募债券债券投资策略；6、资产支持证 券投资策略；7、证券公司短期公司债券投资策略；8、股指期货投资策略。 业绩比较基准 沪深300指数收益率*50%＋中证全债指数收益率*50% 风险收益特征 本基金是混合型基金，风险高于货币市场基金和债券型基金但低于股票型基金，属于 中高风险、中高预期收益的证券投资基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 万家瑞丰 A 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） M<1,000,000 0.06% 养老金客户 1,000,000≤M<3,000,000 0.04% 养老金客户 3,000,000≤M<5,000,000 0.02% 养老金客户 M≥5,000,000 1000元/笔 养老金客户 M<1,000,000 0.6% 其它投资者 1,000,000≤M<3,000,000 0.4% 其它投资者 3,000,000≤M<5,000,000 0.2% 其它投资者 M≥5,000,000 1000元/笔 其它投资者 赎回费 N<7天 1.50% - 7天≤N<30天 0.75% - 30天≤N<180天 0.5% - N≥180天 0 - 万家瑞丰 C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 赎回费 N<7天 1.50% - 7天≤N<30天 0.5% - N≥30天 0 - 万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 注：本基金C类份额不收取申购费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.60% 托管费 - 0.15% 销售服 务费 万家瑞丰C - 0.30% 注：本基金A类基金份额不收取销售服务费。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、 诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险；本基金投资范围 中的中小企业私募债、权证、资产支持证券、股指期货、证券公司短期公司债券可能给本基金带来额外 风险。 本基金为灵活配置混合型基金，资产配置中股票投资比例可能与股票市场表现存在差异，从而可能 使本基金收益率落后基金业绩比较基准。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选 择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料
