永赢惠添利灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新(2020年1号)查看PDF公告
永赢惠添利灵活配置混合型证券投资基金基金产品 资料概要更新(2020年 1号) 编制日期：2020-07-31 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 送出日期：2020-08-28
一、产品概况 基金简称 永赢惠添利灵活配 置混合 基金代码 005711 基金管理人 永赢基金管理有限 公司 基金托管人 交通银行股份有 限公司 基金合同生效日 2018-05-31 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 李永兴 开始担任本基金基金经理的 日期 2018-05-31 证券从业日期 2006-07-01 其他 基金合同生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报 告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向 中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或 者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 在严格控制风险的前提下，通过合理的资产配置，综合运用多种投资 策略，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股 票）、债券（国债、金融债、企业/公司债、次级债、中小企业私募债、可 转换债券（含分离交易可转债）、央行票据、短期融资券、超短期融资 券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货 币市场工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%-95%，权 证投资比例范围为基金资产净值的 0%-3%，每个交易日日终在扣除股指期 货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金（不含结算备付金、存 出保证金、应收申购款等）或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比 例合计不低于基金资产净值的 5%。 主要投资策略 本基金的投资策略分为两方面：一方面体现在采取“自上而下”的方 式对权益类、固定收益类等不同类别资产进行大类配置；另一方面体现在 对单个投资品种的精选上。主要运用资产配置策略、股票投资策略、固定 收益投资策略、中小企业私募债投资策略、可转换债券投资策略、资产支 持证券投资策略、权证投资策略、股指期货投资策略。 业绩比较基准 沪深 300指数收益率*60%+上证国债指数收益率*40% 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金 和货币市场基金，但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中风险和中 等预期收益产品。 注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注：1、数据截止日期：2019-12-31，基金的过往业绩不代表未来表现。 2、图中列示的 2018年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期 5月 31日（基金 合同生效日）起至 12月 31日止计算。 3、自 2019年 10月 29日起，本基金业绩比较基准由“沪深 300指数收益率*50%+上证 国债指数收益率*50%”变更为“沪深 300指数收益率*60%+上证国债指数收益率 *40%”。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 认购费 M＜50万元 1.2% 非养老金客户 50万元≤M＜200万元 1.0% 非养老金客户 200万元≤M＜500万元 0.5% 非养老金客户 500万元≤M 1,000元/笔 非养老金客户 M＜50万元 0.36% 养老金客户 50万元≤M＜200万元 0.30% 养老金客户 200万元≤M＜500万元 0.15% 养老金客户 500万元≤M 1,000元/笔 养老金客户 申购费（前 收费） M＜50万元 1.50% 非养老金客户 50万元≤M＜200万元 1.2% 非养老金客户 200万元≤M＜500万元 0.8% 非养老金客户 500万元≤M 按笔收取，1,000元/笔 非养老金客户 M＜50万元 0.45% 养老金客户 50万元≤M＜200万元 0.36% 养老金客户 200万元≤M＜500万元 0.24% 养老金客户 500万元≤M 按笔收取，1,000元/笔 养老金客户 赎回费 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜1年 0.50%
1年≤N＜2年 0.25%
2年≤N 0
（二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 销售服务费 - 其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费 和诉讼费、仲裁费，基金份额持有人大会费用，基金的证券、期 货交易费用，基金的银行汇划费用，基金的开户费用、账户维护 费用，按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列 支的其他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作风险、 合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险：1、本基金为灵活配置混 合型证券投资基金，存在大类资产配置风险，有可能因为受到经济周期、市场环境或管理 人能力等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的 绩效带来风险。同时，本基金在股票投资方面采取自下而上的方法，以深入的基本面研究 为基础，精选成长与价值特性突出的上市公司股票，这种对股票的评估具有一定的主观 性，将在个股投资决策中给基金带来一定的不确定性，因而存在个股选择风险。2、股指期 货等金融衍生品投资风险金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产 或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市 场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效 应，价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于 衍生品定价相当复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证 金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价、指数微小的变动就 可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定 的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。3、中小企业私募 债券投资风险基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交 收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降，可能造成基金财产损失。 此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上 进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事 人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存 在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相 关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客服电话： 400-805-8888] ● 基金合同、托管协议、招募说明书 ● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料 六、其他情况说明 无。
