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工银尊益中短债F(485022)

工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金(F类份额)基金产品资料概要更新查看PDF公告

工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金(F类份额)基金产品资料概要更新 
编制日期:2020年 8月 4日 
送出日期:2020年 08月 29日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。


作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。


一、 产品概况


基金简称


工银尊益中短债债券


基金代码


485122


分级基金简称


工银尊益中短债债券 F


分级基金交易代码


485022


基金管理人


工银瑞信基金管理有限公 司 基金托管人


兴业银行股份有限公司 基金合同生效日


2020年 7月 20日 上市交易所及上市日 期


- - 基金类型


债券型 交易币种


人民币 运作方式


普通开放式 开放频率


每个开放日 基金经理


谷衡 开始担任本基金基金 经理的日期


2020年 7月 20日 证券从业日期


2005年 7月 1日 其他


《基金合同》生效后,连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者 基金资产净值低于 5,000万元情形的,基金管理人在履行清算程序后终止《基金合 同》,无需召开基金份额持有人大会审议。 注:工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金由工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金转型而来。


二、 基金投资与净值表现


(一) 投资目标与投资策略


本基金的投资安排,请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。


投资目标


在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。


投资范围


本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短 期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公 司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、 同业存单、债券回购、现金等金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具。本基金不投资于股票,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的 纯债部分除外)、可交换债券。本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%,其 中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%,每个交易日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期 日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金(F类份额)基金产品资料概要更新 第 2页 共 3页


本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产,主要包括国债、央行 票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票 据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的 纯债部分等金融工具,其中,剩余期限指距离到期日或回售日的期限,存在回售日的 以回售日为准。 主要投资策略


本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略,在严格控制风险 的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。


业绩比较基准


中债综合财富指数(1-3年)指数收益率。 风险收益特征


本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币 市场基金。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表


截止报告编制日期,本基金处于建仓期。


(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图


无。


三、 投资本基金涉及的费用


(一) 基金销售相关费用


以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:


费用类型


份额(S)或金额(M)


/持有期限(N)


收费方式/费率


赎回费


N<7天


1.50%


N≥7天


0.00%


注:本基金 F类份额不收取申购费。


(二) 基金运作相关费用


以下费用将从基金资产中扣除:


费用类别


收费方式/年费率


管理费


0.30%


托管费


0.05%


销售服务费


0.05%


注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。


四、 风险揭示与重要提示


(一) 风险揭示


本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金 的《招募说明书》等销售文件。


本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全 面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括但不限于:投资组合风 险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。


本基金可投资国债期货,国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当相应期限国债 收益率出现不利变动时,可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度,如果没 工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金(F类份额)基金产品资料概要更新 第 3页 共 3页


有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。


本基金可投资于资产支持证券,将面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。


本基金投资范围包括证券公司短期公司债,由于证券公司短期公司债非公开发行和交易,且限制投资者 数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时,受流动 性所限,本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债,由此可能给基金净值带来不利影响或损失。


(二) 重要提示


中国证监会对工银瑞信 60天理财债券型证券投资基金转型为本基金的变更注册,并不表明其对本基金 的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。


基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》 而产生的或与《基金合同》有关的争议,按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。


基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,基 金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取 基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。


五、 其他资料查询方式


以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线 4008119999


1、基金合同、托管协议、招募说明书


2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告


3、基金份额净值


4、基金销售机构及联系方式


5、其他重要资料


六、 其他情况说明