嘉实定期宝6个月理财债券型证券投资基金(B类份额)基金产品资料概要更新查看PDF公告
嘉实定期宝 6个月理财债券型证券投资基金(B类份额)基金产品资料概要更新
编制日期：2020年 8月 27日
送出日期：2020年 8月 28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称
嘉实定期宝 6 个
月理财债券
基金代码
003880
分级基金简称
嘉实定期宝 6 个
月理财债券 B
分级基金交易代码
003881
基金管理人
嘉实基金管理有
限公司
基金托管人
中国银行股份有限公司
基金合同生效日
2017年 3月 23日 上市交易所及上市日期
- -
基金类型
债券型 交易币种
人民币
运作方式
其他开放式 开放频率
基金管理人在开放日办
理基金份额的申购，在基
金份额“6个月持有周期
到期日”办理相应基金份
额的赎回。
基金经理
李金灿
开始担任本基金基金经理
的日期
2017年 5月 25日
证券从业日期
2009年 9月 1日
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标
在有效控制风险和保持适当流动性的基础上，力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。
投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融
资券，超短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年以
内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限在 397
天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、中期票据，以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
主要投资策略
本基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综
合判断，并结合各类资产的估值水平、流动性特征、风险收益特征，决定各类资产的配
置比例，并适时进行动态调整。主要投资策略包括：资产配置策略、期限配置策略、个
券选择策略、利用短期市场机会的灵活策略、其他衍生工具投资策略。
业绩比较基准
中国人民银行公布的 6个月定期存款基准利率(税后)
风险收益特征
本基金为理财债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货
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币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
注:详见《嘉实定期宝 6个月理财债券型证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
-
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
注:基金的过往业绩不代表未来表现；基金合同生效当年的相关数据根据当年实际存续期计算。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
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以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别
收费方式/年费率(%)
管理费
0.30
托管费
0.10
销售服务费
0.01
其他费用
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易费用；基金的银行汇划费用；基金的
开户费用、账户维护费用；基金的注册登记费用；按照国家有关规定和《基金合同》
约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特有的风险
（1）流动性风险
对于每份基金份额，基金份额未满“6个月持有周期”不能赎回。每个“6个月持有周期到期日”前，
基金份额持有人不能提出赎回申请，因此面临流动性风险。
（2）持有周期到期日未赎回，自动进入下一运作期风险
“6个月持有周期到期日”未有效申请赎回的基金份额自动滚续，下一个“6个月持有周期到期日”前，
基金份额持有人不能提出赎回申请，因此继续面临流动性风险。
（3）实际持有期限或有变化的风险
本基金名称为嘉实定期宝 6 个月理财债券型证券投资基金，但考虑到每月自然日天数不尽相同、法定
节假日等原因，每份基金份额的实际持有期限或有不同。
2、基金管理过程中共有的风险
具体包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
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以下资料详见嘉实基金管理有限公司官方网站：www.jsfund.cn；客服电话：400-600-8800。
1、 《嘉实定期宝 6个月理财债券型证券投资基金基金合同》
《嘉实定期宝 6个月理财债券型证券投资基金托管协议》
《嘉实定期宝 6个月理财债券型证券投资基金招募说明书》
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
