平安金管家货币市场基金
2020年中期报告
2020年 6月 30日
基金管理人：平安基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
送出日期：2020年 8月 29日
平安金管家货币 2020年中期报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020年 08月 28日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告除特别注明外，金额单位均为人民币元。
本报告期自 2020年 01月 01日起至 2020年 06月 30日止。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ........................................................................................................................ 2
1.1 重要提示 .......................................................................................................................................... 2
1.2 目录.................................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ................................................................................................................................... 5
2.1 基金基本情况 .................................................................................................................................. 5
2.2 基金产品说明 .................................................................................................................................. 5
2.3 基金管理人和基金托管人 .............................................................................................................. 5
2.4 信息披露方式 .................................................................................................................................. 6
2.5 其他相关资料 .................................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标和基金净值表现 .................................................................................................. 6
3.1 主要会计数据和财务指标 .............................................................................................................. 6
3.2 基金净值表现 .................................................................................................................................. 7
3.3 其他指标 .......................................................................................................................................... 8
§4 管理人报告 ............................................................................................................................... 8
4.1 基金管理人及基金经理情况 .......................................................................................................... 8
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 .................................................................. 9
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 .............................................................................. 9
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................................................ 10
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................................................ 10
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ........................................................................ 10
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ............................................................................ 11
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 .................................... 11
§5 托管人报告 ............................................................................................................................. 11
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ................................................................................ 11
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ............ 11
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ................................ 11
§6 半年度财务会计报告（未经审计） ......................................................................................... 11
6.1 资产负债表 .................................................................................................................................... 11
6.2 利润表 ............................................................................................................................................ 13
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ................................................................................................ 14
6.4 报表附注 ........................................................................................................................................ 15
§7 投资组合报告 ......................................................................................................................... 37
7.1 期末基金资产组合情况 ................................................................................................................ 37
7.2 债券回购融资情况 ........................................................................................................................ 37
7.3 基金投资组合平均剩余期限 ........................................................................................................ 38
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 ........................................................ 39
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ........................................................................................ 39
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7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 ................................ 39
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ................................................ 40
7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ................ 40
7.9 投资组合报告附注 ........................................................................................................................ 40
§8 基金份额持有人信息............................................................................................................... 41
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 .................................................................................... 41
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ................................................................................ 42
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ........................................................................ 42
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ........................................ 43
§9 开放式基金份额变动............................................................................................................... 43
§10 重大事件揭示 ........................................................................................................................ 43
10.1 基金份额持有人大会决议 .......................................................................................................... 43
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .......................................... 44
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................................................. 44
10.4 基金投资策略的改变 .................................................................................................................. 44
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ...................................................................................... 44
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ...................................................... 44
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .................................................................................. 44
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ................................................................................................. 47
10.9 其他重大事件 .............................................................................................................................. 47
§11 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 49
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 .......................................... 49
11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .............................................................................................. 50
§12 备查文件目录 ........................................................................................................................ 50
12.1 备查文件目录 .............................................................................................................................. 50
12.2 存放地点 ...................................................................................................................................... 50
12.3 查阅方式 ...................................................................................................................................... 50
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称
平安金管家货币市场基金
基金简称
平安金管家货币
基金主代码
003465
基金运作方式
契约型开放式
基金合同生效日
2016年 12月 7日
基金管理人
平安基金管理有限公司
基金托管人
平安银行股份有限公司
报告期末基金份
额总额
16,465,633,271.78份
基金合同存续期
不定期
下属分级基金的基
金简称
平安金管家货币 A
平安金管家货币 C
下属分级基金的交
易代码
003465
007730
报告期末下属分级
基金的份额总额
16,450,063,566.33份
15,569,705.45份
2.2
基金产品说明
投资目标
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础
上，力争获得超越业绩比较基准的稳定回报。
投资策略
本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合
的平均剩余期限及平均剩余存续期。对各类投资品种进行定性分析
和定量分析方法，确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配
置比例。在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，力争获
得稳定的当期收益。
业绩比较基准
同期七天通知存款利率（税后）。
风险收益特征
本基金为货币市场基金，本基金的风险和预期收益低于股票型基
金、混合型基金、债券型基金。
2.3
基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人
基金托管人
名称
平安基金管理有限公司 平安银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名
陈特正 李帅帅
联系电话
0755-22626828 0755-25878287
电子邮箱
fundservice@pingan.com.cn LISHUAISHUAI130@pingan.com.cn
客户服务电话
400-800-4800 95511-3
传真
0755-23997878 0755-82080387
注册地址
深圳市福田区福田街道益田路
5033号平安金融中心 34层
广东省深圳市罗湖区深南东路
5047号
办公地址
深圳市福田区福田街道益田路
5033号平安金融中心 34层
深圳市福田区益田路 5023号平安
金融中心 B座 26楼
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邮政编码
518048 518001
法定代表人
罗春风 谢永林
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称
上海证券报
登载基金中期报告正文的管理人互联网网
址
http://www.fund.pingan.com
基金中期报告备置地点
基金管理人、基金托管人住所
2.5 其他相关资料
项目
名称
办公地址
注册登记机构
平安基金管理有限公司
深圳市福田区福田街道益田路
5033号平安金融中心 34层
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据
和指标
报告期(2020年 1月 1日-2020年 6月 30日)
平安金管家货币 A
平安金管家货币 C
本期已实现收益
208,752,613.19 206,306.65
本期利润
208,752,613.19
206,306.65
本期净值收益率
1.1874%
1.0863%
3.1.2 期末数据
和指标
报告期末(2020年 6月 30日)
期末基金资产净
值
16,450,063,566.33
15,569,705.45
期末基金份额净
值
1.0000
1.0000
3.1.3 累计期末
指标
报告期末(2020年 6月 30日)
累计净值收益率
13.0503%
2.2232%
注：1.本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。
2.本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动损益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动损益，由于本基金采用
摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.本基金按日结转份额。
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3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
平安金管家货币 A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③
②－④
过去一个月 0.1539%
0.0014%
0.1125%
0.0000%
0.0414%
0.0014%
过去三个月 0.5004%
0.0015%
0.3413%
0.0000%
0.1591%
0.0015%
过去六个月 1.1874%
0.0017%
0.6825%
0.0000%
0.5049%
0.0017%
过去一年 2.6480%
0.0019%
1.3725%
0.0000%
1.2755%
0.0019%
过去三年 10.5645%
0.0025%
4.1100%
0.0000%
6.4545%
0.0025%
自基金合同生效起至今 13.0503%
0.0024%
4.8825%
0.0000%
8.1678%
0.0024%
平安金管家货币 C
阶段
份额净值
收益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③
②－④
过去一个月 0.1375%
0.0014%
0.1125%
0.0000%
0.0250%
0.0014%
过去三个月 0.4501%
0.0015%
0.3413%
0.0000%
0.1088%
0.0015%
过去六个月 1.0863%
0.0017%
0.6825%
0.0000%
0.4038%
0.0017%
自基金合同生效起至今 2.2232%
0.0020%
1.2600%
0.0000%
0.9632%
0.0020%
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
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注：1、本基金基金合同于 2016年 12月 07日正式生效；
2、按照本基金的基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投
资组合比例符合基金合同的约定，截至报告期末本基金已完成建仓．建仓期结束时各项资产配置
比例符合合同约定。
3.3 其他指标
注：本基金本报告期内无其他指标。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
平安基金管理有限公司（以下简称"平安基金"）经中国证监会证监许可【2010】1917号文批
准设立。平安基金总部位于深圳，注册资本金为 13亿元人民币。目前公司股东为平安信托有限责
任公司，持有股权 68.19%；大华资产管理有限公司，持有股权 17.51%；三亚盈湾旅业有限公司，
持有股权 14.3%。平安基金秉承“规范、诚信、专业、创新”企业管理理念，致力于通过持续稳
定的投资业绩，不断丰富的客户服务手段及服务内容，为投资人提供多样化的基金产品和高品质
的理财服务，从而实现“以专业承载信赖”的品牌承诺，成为深得投资人信赖的基金管理公司。
截至 2020年 06月 30日，平安基金共管理 115只公募基金，资产管理总规模约为 3,784亿元人民
币。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名
职务
任本基金的基金经理 证券从 说明
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（助理）期限
业年限
任职日期
离任日期
段 玮
婧
平安金管
家货币市
场基金基
金经理
2017 年 1
月 5日
- 13年
段玮婧女士，中山大学硕士。曾担任中国
中投证券有限责任公司投资经理。2016年
9 月加入平安基金管理有限公司，曾担任
投资研究部固定收益组投资经理。现担任
平安金管家货币市场基金、平安短债债券
型证券投资基金、平安乐享一年定期开放
债券型证券投资基金、平安乐顺 39个月定
期开放债券型证券投资基金、平安合聚 1
年定期开放债券型发起式证券投资基金、
平安合庆 1 年定期开放债券型发起式证券
投资基金、平安合兴 1 年定期开放债券型
发起式证券投资基金基金经理。
注：1、对基金的首任基金经理，其“任职日期”为基金合同生效日，“离任日期”为根据公司决
定确认的解聘日期；对此后的非首任基金经理，“任职日期”和“离任日期”分别指根据公司决
定确认的聘任日期和解聘日期。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规、
中国证监会和本基金基金合同的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在
严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，本基金运作整体合法合
规，没有损害基金份额持有人利益。基金的投资范围、投资比例及投资组合符合有关法律法规及
基金合同的规定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善
相应制度及流程，通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗
下管理的所有基金和投资组合。
本基金管理人按日内、3日内、5日内三个不同的时间窗口，对本基金管理人管理的全部投资
组合在本报告期内的交易情况进行了同向交易价差分析，各投资组合交易过程中不存在显著的交
易价差，不存在不公平交易的情况。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。
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报告期内，所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过
该证券当日成交量的 5%。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2020 年上半年，受新冠疫情影响，国内经济呈现“v”型走势。疫情初期，经济活动几近停
滞，财政、货币政策双双发力，加大逆周期调节力度。随着疫情得到控制，货币政策由“救急”
模式下的总量宽松逐步转向更加精准的结构性宽松，旨在打击资金空转、防范金融风险、打通货
币政策传导机制、推动实体经济融资成本下行。报告期内，本基金的投资操作以安全性和流动性
管理为主要原则，在有效控制偏离度的前提下，维持适度杠杆比例和久期，进一步调整大类资产
的配置比例，力争提升货币基金的长期收益。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期平安金管家货币 A 的基金份额净值收益率为 1.1874%，本报告期平安金管家货币 C
的基金份额净值收益率为 1.0863%，同期业绩基准收益率为 0.6825%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望下半年，宏观经济仍处于修复区间，基建、地产修复较快，制造业投资和消费料将持续
缓慢回升。因外围疫情仍在蔓延，出口依然有下行压力。当前市场资金利率已经回升至政策利率
附近。考虑到当前仍有“六保”、“六稳”的诉求，且仍有利率债在下半年集中发行，预计货币
政策仍将保持稳健灵活的主基调，操作上“削峰填谷”适度平抑波动。本基金将以加强流动性管
理为主要原则，稳健操作，严控风险，密切关注各类资产价格的走势，把握市场配置机会，兼顾
安全性和流动性的同时力争提高组合整体收益。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人严格按照企业会计准则、《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》
等中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的资产按照公允价值进行估
值。本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核责任。
本基金管理人设有估值工作组，由投研部、运营部及法律合规监察部相关人员组成。估值工
作组负责公司基金估值政策、程序及方法的制定和修订，负责定期审议公司估值政策、程序及方
法的科学合理性，保证基金估值的公平、合理。估值工作组的相关人员均具有一定年限的专业从
业经验，具有良好的专业能力，并能在相关工作中保持独立性。
本基金管理人已与中央国债登记结算有限责任公司及中证指数有限公司签署服务协议，由中
央国债登记结算有限责任公司按约定提供银行间同业市场的估值数据，由中证指数有限公司按约
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定提供交易所交易的债券品种的估值数据和流通受限股票的折扣率数据。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
遵照本基金基金合同的规定，本基金每日将基金净收益分配给基金份额持有人，并按照自然
日结转至基金份额持有人的基金账户。本报告期内应分配收益 208,958,919.84元，实际分配收益
208,958,919.84元。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本基金本报告期内未出现连续 20个工作日基金份额持有人数量不满 200人、基金资产净值低
于 5,000万元的情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，平安银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》、
基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地
履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本报告期，本托管人复核的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合
报告等内容真实、准确、完整。
§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：平安金管家货币市场基金
报告截止日：2020年 6月 30日
单位：人民币元
资 产
附注号
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
资 产：
银行存款
6.4.7.1
3,530,886,167.03 4,252,180,051.51
结算备付金
16,333,333.34 -
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存出保证金
- -
交易性金融资产
6.4.7.2
12,946,815,379.66 10,869,975,565.52
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
11,680,208,082.62 9,605,781,828.99
资产支持证券投资
1,266,607,297.04 1,264,193,736.53
贵金属投资
- -
衍生金融资产
6.4.7.3
- -
买入返售金融资产
6.4.7.4
799,031,598.55 3,263,686,895.53
应收证券清算款
- -
应收利息
6.4.7.5
103,420,488.47 71,159,813.67
应收股利
- -
应收申购款
11,916,733.09 99,973,520.78
递延所得税资产
- -
其他资产
6.4.7.6
- -
资产总计
17,408,403,700.14 18,556,975,847.01
负债和所有者权益
附注号
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
6.4.7.3
- -
卖出回购金融资产款
936,072,971.93 2,179,741,980.29
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
3,205,523.84 2,462,512.72
应付托管费
801,380.96 615,628.19
应付销售服务费
803,901.90 617,271.07
应付交易费用
6.4.7.7
151,274.98 186,553.04
应交税费
595,832.25 599,599.86
应付利息
138,079.41 287,568.41
应付利润
873,118.41 1,832,970.74
递延所得税负债
- -
其他负债
6.4.7.8
128,344.68 249,000.00
负债合计
942,770,428.36 2,186,593,084.32
所有者权益：
实收基金
6.4.7.9
16,465,633,271.78 16,370,382,762.69
未分配利润
6.4.7.10
- -
所有者权益合计
16,465,633,271.78 16,370,382,762.69
负债和所有者权益总计
17,408,403,700.14 18,556,975,847.01
注： 报告截止日 2020年 6月 30日，A类基金份额净值 1.0000元，C类基金份额净值 1.0000元。
基金份额总额 16,465,633,271.78份，其中 A类基金基金份额 16,450,063,566.33份，C类基金
平安金管家货币 2020年中期报告
第 13页 共 50页
基金份额 15,569,705.45份。
6.2 利润表
会计主体：平安金管家货币市场基金
本报告期：2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
单位：人民币元
项 目
附注号
本期
2020年 1月 1日至 2020年
6月 30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年
6月 30日
一、收入
245,721,359.71 172,193,736.55
1.利息收入
248,715,872.23 171,260,467.95
其中：存款利息收入
6.4.7.11
49,882,667.64 68,518,889.01
债券利息收入
160,774,413.38 81,225,735.02
资产支持证券利息收
入
23,026,179.58 10,384,980.91
买入返售金融资产收
入
15,032,611.63 11,130,863.01
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填
列）
-2,994,512.52 933,268.60
其中：股票投资收益
6.4.7.12
- -
基金投资收益
-
- -
债券投资收益
6.4.7.13
-3,046,548.93 933,268.60
资产支持证券投资收
益
6.4.7.13.5
52,036.41 -
贵金属投资收益
6.4.7.14
- -
衍生工具收益
6.4.7.15
- -
股利收益
6.4.7.16
- -
3.公允价值变动收益（损失
以“-”号填列）
6.4.7.17
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号
填列）
-
-
5.其他收入（损失以“-”号
填列）
6.4.7.18
- -
减：二、费用
36,762,439.87 24,635,680.07
1．管理人报酬
6.4.10.2.1
17,754,919.07 9,814,816.27
2．托管费
6.4.10.2.2
4,438,729.79 2,453,704.13
3．销售服务费
6.4.10.2.3
4,457,496.16 2,453,704.13
4．交易费用
6.4.7.19
100.00 70.01
5．利息支出
9,654,781.41 9,639,964.34
其中：卖出回购金融资产支
出
9,654,781.41 9,639,964.34
平安金管家货币 2020年中期报告
第 14页 共 50页
6．税金及附加
318,468.76 136,269.10
7．其他费用
6.4.7.20
137,944.68 137,152.09
三、利润总额（亏损总额以
“-”号填列）
208,958,919.84 147,558,056.48
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”
号填列）
208,958,919.84 147,558,056.48
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：平安金管家货币市场基金
本报告期：2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
16,370,382,762.69 - 16,370,382,762.69
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 208,958,919.84
208,958,919.84
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
95,250,509.09 - 95,250,509.09
其中：1.基金申
购款
26,295,056,208.80 - 26,295,056,208.80
2.基金赎
回款
-26,199,805,699.71 - -26,199,805,699.71
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- -208,958,919.84 -208,958,919.84
五、期末所有者
权益（基金净值）
16,465,633,271.78 - 16,465,633,271.78
项目
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者 7,289,809,631.95 - 7,289,809,631.95
平安金管家货币 2020年中期报告
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权益（基金净值）
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 147,558,056.48
147,558,056.48
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
2,947,596,436.42 - 2,947,596,436.42
其中：1.基金申
购款
18,916,443,405.19 - 18,916,443,405.19
2.基金赎
回款
-15,968,846,968.77 - -15,968,846,968.77
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- -147,558,056.48 -147,558,056.48
五、期末所有者
权益（基金净值）
10,237,406,068.37 - 10,237,406,068.37
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4财务报表由下列负责人签署：
罗春风
林婉文
张南南
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
平安金管家货币市场基金(原名为平安大华金管家货币市场基金，以下简称“本基金”)经中
国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可[2016]2152号《关于准予平安大华金
管家货币市场基金注册的批复》核准，由平安基金管理有限公司(原平安大华基金管理有限公司，
已于 2018年 10月 25日办理完成工商变更登记)依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《平
安大华金管家货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限不定，
首次设立募集不包括认购资金利息共募集人民币 1,486,372,865.79元，业经普华永道中天会计师
事务所(特殊普通合伙)普华永道中天验字(2016)第 1598号验资报告予以验证。经向中国证监会备
案，《平安大华金管家货币市场基金基金合同》于 2016年 12月 7日正式生效，基金合同生效日的
基金份额总额为 1,486,415,142.41份基金份额，其中认购资金利息折合 42,276.62份基金份额。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 16页 共 50页
本基金的基金管理人为平安基金管理有限公司，基金托管人为平安银行股份有限公司(以下简称
“平安银行”)。
根据《关于平安基金管理有限公司旗下基金更名事宜的公告》，平安大华金管家货币市场基金
于 2018年 11月 30日起更名为平安金管家货币市场基金。
根据《平安金管家货币市场基金基金合同》和《平安基金管理有限公司关于平安金管家货币
市场基金增设 C类份额等相关事项的公告》，本基金根据销售服务费收取方式的不同，将基金份额
分为不同的类别。按照 0.05%年费率计提销售服务费的基金份额，称为 A类基金份额；按照 0.25%
年费率计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。本基金 A 类、C 类基金份额分别设置代
码，并分别公布每万份基金净收益和 7日年化收益率。由于基金费用的不同，本基金 A类基金份
额和 C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日
发售在外的该类别基金份额总数。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《平安金管家货币市场基金基金合同》的有关规
定，本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内(含一年)
的银行存款、债券回购，中央银行票据，同业存单，剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券、
非金融企业债务融资工具、资产支持证券，中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动
性的货币市场工具。本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率(税后)。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部于 2006年 2月 15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本
准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)、中国证监会颁布的《证券投
资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和中期报告>》、中国证券投资基金业协会(以下简称
“中国基金业协会”)颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、《平安金管家货币市场基金基金
合同》和在财务报表附注 6.4.4所列示的中国证监会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的
基金行业实务操作编制。
本财务报表以持续经营为基础编制。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2020年 6月 30日的财
务状况以及自 2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日止期间的经营成果和净值变动情况。
6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一年度报告一致。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 17页 共 50页
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。
6.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通
知》、财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2016]36 号《关于全面推开
营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46 号《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业
有关政策的通知》、财税[2016]70 号《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税
[2016]140号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]2号《关
于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税[2017]56 号《关于资管产品增值税有关问题
的通知》、财税[2017]90 号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关
财税法规和实务操作，主要税项列示如下：
(1) 资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。资管
产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率
缴纳增值税。对资管产品在 2018年 1月 1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税
的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
对证券投资基金管理人运用基金买卖债券的转让收入免征增值税，对国债、地方政府债以及
金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以 2018
年 1月 1日起产生的利息及利息性质的收入为销售额。
(2) 对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收
入，暂不征收企业所得税。
(3) 对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴
20%的个人所得税。
(4) 本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加等税费按照实际缴纳增值税额的
适用比例计算缴纳。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 18页 共 50页
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
活期存款
886,167.03
定期存款
3,530,000,000.00
其中：存款期限 1个月以内
250,000,000.00
存款期限 1-3个月
660,000,000.00
存款期限 3个月以上
2,620,000,000.00
其他存款
-
合计
3,530,886,167.03
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
摊余成本
影子定价
偏离金额
偏离度
（%）
债券
交易所市场
- -
-
-
银行间市场
11,680,208,082.62 11,692,950,000.00
12,741,917.38
0.0774
合计
11,680,208,082.62 11,692,950,000.00 12,741,917.38 0.0774
资产支持证券
1,266,607,297.04
1,266,607,297.04
-
-
合计
12,946,815,379.66
12,959,557,297.04
12,741,917.38
0.0774
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
注：本基金本报告期末未持有衍生金融资产/负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
账面余额
其中：买断式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
799,031,598.55 -
合计
799,031,598.55 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
注：本基金本报告期末未持有从买断式逆回购交易中取得的债券。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 19页 共 50页
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
应收活期存款利息
32,047.60
应收定期存款利息
8,389,303.61
应收其他存款利息
-
应收结算备付金利息
6,615.00
应收债券利息
71,197,518.41
应收资产支持证券利息
23,601,504.03
应收买入返售证券利息
193,499.82
应收申购款利息
-
应收黄金合约拆借孳息
-
应收出借证券利息
-
其他
-
合计
103,420,488.47
6.4.7.6 其他资产
注：本基金本报告期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
交易所市场应付交易费用
-
银行间市场应付交易费用
151,274.98
合计
151,274.98
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
应付券商交易单元保证金
-
应付赎回费
-
应付证券出借违约金
-
预提费用 128,344.68
合计
128,344.68
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
平安金管家货币 A
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
平安金管家货币 2020年中期报告
第 20页 共 50页
基金份额（份）
账面金额
上年度末 16,343,921,029.95
16,343,921,029.95
本期申购
26,263,156,122.09
26,263,156,122.09
本期赎回（以“-”号填列）
-26,157,013,585.71
-26,157,013,585.71
-基金拆分/份额折算前
-
-
基金拆分/份额折算调整
-
-
本期申购
-
-
本期赎回（以“-”号填列）
-
-
本期末
16,450,063,566.33
16,450,063,566.33
平安金管家货币 C
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
基金份额（份）
账面金额
上年度末 26,461,732.74
26,461,732.74
本期申购
31,900,086.71
31,900,086.71
本期赎回（以“-”号填列）
-42,792,114.00
-42,792,114.00
-基金拆分/份额折算前
-
-
基金拆分/份额折算调整
-
-
本期申购
-
-
本期赎回（以“-”号填列）
-
-
本期末
15,569,705.45
15,569,705.45
注：申购含红利再投份额。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
平安金管家货币 A
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润
208,752,613.19 - 208,752,613.19
本期基金份额
交易产生的变
动数
- - -
其中：基金申
购款
- - -
基金赎
回款
- - -
本期已分配利
润
-208,752,613.19 - -208,752,613.19
本期末
- - -
平安金管家货币 C
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润
206,306.65 - 206,306.65
平安金管家货币 2020年中期报告
第 21页 共 50页
本期基金份额
交易产生的变
动数
- - -
其中：基金申
购款
- - -
基金赎
回款
- - -
本期已分配利
润
-206,306.65 - -206,306.65
本期末
- - -
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
活期存款利息收入
1,800,784.94
定期存款利息收入
47,982,220.05
其他存款利息收入
-
结算备付金利息收入
87,026.47
其他
12,636.18
合计
49,882,667.64
6.4.7.12 股票投资收益
注：本基金本报告期末未持有股票。
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
债券投资收益——买卖债券（、债转股及债
券到期兑付）差价收入
-3,046,548.93
债券投资收益——赎回差价收入
-
债券投资收益——申购差价收入
-
合计
-3,046,548.93
6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交
总额
18,833,266,258.98
平安金管家货币 2020年中期报告
第 22页 共 50页
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）
成本总额
18,689,000,000.00
减：应收利息总额
147,312,807.91
买卖债券差价收入
-3,046,548.93
6.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入
注：本基金本报告期内未发生由于债券投资产生的债券赎回差价收入。
6.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入
注：本基金本报告期内未发生由于债券投资产生的债券申购差价收入。
6.4.7.13.5 资产支持证券投资收益
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
卖出资产支持证券成交总额
639,679,203.71
减：卖出资产支持证券成本总额
626,000,000.00
减：应收利息总额
13,627,167.30
资产支持证券投资收益
52,036.41
6.4.7.14 贵金属投资收益
6.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成
注：本基金本报告期内无贵金属投资。
6.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入
注：本基金本报告期内无贵金属投资。
6.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎回差价收入
注：本基金本报告期内无贵金属投资。
6.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入
注：本基金本报告期内无贵金属投资。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 23页 共 50页
6.4.7.15 衍生工具收益
6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入
注：本基金本报告期内无衍生工具收益。
6.4.7.15.2 衍生工具收益——其他投资收益
注：本基金本报告期内无衍生工具收益。
6.4.7.16 股利收益
注：本基金本报告期内无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
注：本基金本报告期内无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其他收入
注：本基金本报告期无其他收入。
6.4.7.19 交易费用
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
交易所市场交易费用
-
银行间市场交易费用
100.00
合计
100.00
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
审计费用
59,672.34
信息披露费
59,672.34
证券出借违约金
-
银行间账户维护费 18,000.00
平安金管家货币 2020年中期报告
第 24页 共 50页
其他 600.00
合计
137,944.68
6.4.7.21 分部报告
截至本期末，本基金仅在中国大陆境内从事证券投资单一业务，因此，无须作披露的分部报
告。
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金并无须作披露的或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至本财务报表报出日，本基金并无须作披露的资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期内存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称
与本基金的关系
平安基金管理有限公司("平安基金") 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
平安银行 基金托管人、基金销售机构
平安信托有限责任公司 基金管理人的股东
大华资产管理有限公司 基金管理人的股东
三亚盈湾旅业有限公司 基金管理人的股东
深圳平安汇通投资管理有限公司("平安
汇通")
基金管理人的子公司
中国平安保险(集团)股份有限公司 基金管理人的最终控股母公司
中国平安人寿保险股份有限公司(“平安
人寿”)
与基金管理人受同一最终控股公司控制的公司、
基金销售机构
上海陆金所基金销售有限公司(“陆金
所”)
与基金管理人受同一最终控股公司控制的公司、
基金销售机构
平安健康保险股份有限公司(“平安健康
险”)
与基金管理人受同一最终控股公司控制的公司
平安证券股份有限公司("平安证券") 基金管理人的股东的子公司、基金销售机构
平安金管家货币 2020年中期报告
第 25页 共 50页
平安不动产有限公司("平安不动产") 与基金管理人受同一最终控股公司控制的公司
深圳鑫橙投资管理有限公司("深圳鑫橙
")
基金管理人的子公司
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的股票交易。
6.4.10.1.2 债券交易
注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券交易。
6.4.10.1.3 债券回购交易
注：本基金本报告期内及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的债券回购交易。
6.4.10.1.4 权证交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均无通过关联方交易单元进行的权证交易。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
注：本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6
月 30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年
6月 30日
当期发生的基金应支付的管理费
17,754,919.07 9,814,816.27
其中：支付销售机构的客户维护费
1,836,644.04
1,780,255.85
平安金管家货币 2020年中期报告
第 26页 共 50页
注：支付基金管理人平安基金的管理人报酬按前一日基金资产净值 0.20%的年费率计提，逐日累
计至每月月底，按月支付。其计算公式为：
日管理人报酬＝前一日基金资产净值×0.20%/当年天数。
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6
月 30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年
6月 30日
当期发生的基金应支付的托管费
4,438,729.79 2,453,704.13
注：支付基金托管行平安银行的托管费按前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日累计至
每月月底，按月支付。其计算公式为：
日托管费＝前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关联
方名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
平安金管家货币 A
平安金管家货币 C
合计
陆金所 135,949.67
-
135,949.67
平安基金 3,273,082.36
10.79
3,273,093.15
平安人寿 2,774.31
-
2,774.31
平安银行 509,000.63
-
509,000.63
平安证券 92,266.74
-
92,266.74
合计
4,013,073.71 10.79 4,013,084.50
获得销售服务费的各关联
方名称
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
平安金管家货币 A 平安金管家货币 C 合计
陆金所 428,721.96 - 428,721.96
平安基金 1,356,561.21 - 1,356,561.21
平安人寿 3,290.53 - 3,290.53
平安金管家货币 2020年中期报告
第 27页 共 50页
平安银行 469,989.69 - 469,989.69
合计
2,258,563.39 - 2,258,563.39
注：支付基金销售机构的销售服务费按 A 类基金前一日基金资产净值 0.05%的年费率计提，逐日
累计至每月月底，按月支付给平安基金管理有限公司，再由平安基金管理有限公司计算并支付给
各基金销售机构。其计算公式为：
A类基金日销售服务费＝A类基金前一日基金资产净值×0.05%/当年天数。
支付基金销售机构的销售服务费按 C 类基金前一日基金资产净值 0.25%的年费率计提，逐日累计
至每月月底，按月支付给平安基金管理有限公司，再由平安基金管理有限公司计算并支付给各基
金销售机构。其计算公式为：
C类基金日销售服务费＝C类基金前一日基金资产净值×0.25%/当年天数。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30
日
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6
月 30日
平安金管家货币 A 平安金管家货币 C
基金合同生效日（ 2016年 12
月 7日）持有的基金份额
- -
报告期初持有的基金份额
51,486,417.13 -
报告期间申购/买入总份额
598,978.14 -
报告期间因拆分变动份额
- -
减：报告期间赎回/卖出总份
额
52,085,395.27 -
报告期末持有的基金份额
0.00 -
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例
0.0000% -
项目
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6月 30
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 6
平安金管家货币 2020年中期报告
第 28页 共 50页
日
月 30日
平安金管家货币 A 平安金管家货币 C
基金合同生效日（ 2016年 12
月 7日）持有的基金份额
- -
报告期初持有的基金份额
49,991,441.31 -
报告期间申购/买入总份额
756,099.27 -
报告期间因拆分变动份额
- -
减：报告期间赎回/卖出总份
额
- -
报告期末持有的基金份额
50,747,540.58 -
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例
0.4957% -
注：为方便投资者理解，从 2020年起，比例的分母采用各自级别的份额（即：各自级别的期末基
金份额总额）
6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
份额单位：份
平安金管家货币 A
关联方名称
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年12月31日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例（%）
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的比例
（%）
平安不动产
1,418,846.31
0.0086
100,300,684.00
0.6127
平安汇通
40,044,519.73
0.2434
30,031,747.05
0.1835
平安人寿
819.39
0.0000
3,946,574.90
0.0241
平安银行
103,412,158.10
0.6286
102,192,656.37
0.6243
深圳鑫橙
345,966.19
0.0021
4,002,118.30
0.0244
平安健康险
-
-
12,212.91
0.0001
注：为方便投资者理解，从 2020年起，比例的分母采用各自级别的份额（即：各自级别的期末基
金份额总额）
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
平安金管家货币 2020年中期报告
第 29页 共 50页
关联方名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30
日
上年度可比期间
2019年1月1日至2019年6月30日
期末余额
当期利息收入
期末余额
当期利息收入
平安银行-活期存
款
886,167.03
1,800,784.94
10,199,189.65
243,853.92
注：本基金的银行存款由基金托管人平安银行保管，按银行同业存款利率计息。
6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销的证券。
6.4.10.7 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期及上年度可比期间均无须作说明的其他关联交易事项。
6.4.11 利润分配情况
单位：人民币元
平安金管家货币 A
已按再投资形式转
实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配合计
备注
209,710,387.97 - -957,774.78 208,752,613.19 -
平安金管家货币 C
已按再投资形式转
实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配合计
备注
208,384.20 - -2,077.55 206,306.65 -
注：本基金在本年度累计分配收益 208,958,919.84元，其中以红利再投资方式结转入实收基金
209,918,772.17元，计入应付收益科目-959,852.33元。
6.4.12 期末(2020年 6月 30日)本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：本基金本报告期末无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：本基金本报告期末未持有股票。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 30页 共 50页
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末 2020年 6月 30日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额 936,072,971.93元，是以如下债券作为抵押：
金额单位：人民币元
债券代码
债券名称
回购到期日
期末估值单
价
数量（张）
期末估值总额
160206 16国开 06
2020年 7月 1
日
100.52 1,369,000 137,607,863.80
1702003
17国开绿
债 03
2020年 7月 1
日
100.36 1,116,000 111,997,050.77
180203 18国开 03
2020年 7月 1
日
101.61 1,775,000 180,366,432.21
200201 20国开 01
2020年 7月 1
日
100.08 2,400,000 240,195,990.79
209915
20贴现国
债 15
2020年 7月 1
日
99.98 1,100,000 109,980,685.77
190211 19国开 11
2020年 7月 7
日
100.14 28,000 2,803,995.38
200403 20农发 03
2020年 7月 7
日
99.02 2,100,000 207,938,400.99
合计
9,888,000 990,890,419.71
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
本基金本报告期末无从事交易所债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金的基金管理人奉行全面风险管理体系的建设，建立了以风险控制委员会为核心的，由
督察长、风险管理委员会、法律合规监察部和相关业务部门构成的四级风险管理架构体系。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 31页 共 50页
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金的活期银行
存款和部分定期存款存放在本基金的托管行平安银行；其他定期存款存放在资信状况良好的银
行，因而与银行存款相关的信用风险不重大。本基金在银行间同业市场进行交易前均对交易对手
进行信用评估并对证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险；在交易所进行的交易均以中国
证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清算，违约风险可能性很小。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，不投资于短期信用评级在 A-1级以下或长期
信用评级在 AAA级以下的债券，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行人的信用风险，且
通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于主体信用评级低于 AAA的机构发行的金融工具占
基金资产净值的比例合计不得超过 10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合
计不得超过 2%。且本基金与由本基金的基金管理人管理的其他货币市场基金投资同一商业银行的
银行存款及其发行的同业存单与债券不得超过该商业银行最近一个季度末的净值产的 10%。
本基金债券投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统计
及汇总。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
A-1
260,162,871.12 532,634,742.18
A-1以下
- -
未评级
5,329,539,098.84 2,464,928,708.85
合计
5,589,701,969.96 2,997,563,451.03
注：以上未评级的债券为国债、政策性金融债、超短期融资券。
6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的资产支持证券投资
6.4.13.2.3 按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
上年度末
平安金管家货币 2020年中期报告
第 32页 共 50页
2020年 6月 30日
2019年 12月 31日
A-1
- -
A-1以下
- -
未评级
5,011,055,990.12 6,216,405,219.19
合计
5,011,055,990.12 6,216,405,219.19
6.4.13.2.4 按长期信用评级列示的债券投资
注：本基金本报告期末及上年末均未持有按短期信用评级列示的资产支持证券投资
6.4.13.2.5 按长期信用评级列示的资产支持证券投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
AAA
1,266,607,297.04 1,264,193,736.53
AAA以下
- -
未评级
- -
合计
1,266,607,297.04 1,264,193,736.53
6.4.13.2.6 按长期信用评级列示的同业存单投资
注：本基金本报告期末及上年末均未持有按长期信用评级列示的同业存单投资。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本基金的流动性
风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种
所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合
理的价格变现。
针对兑付赎回资金的流动性风险，本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严
密监控并预测流动性需求，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。本基金的基金管理
人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购
赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。此外，本基金还可通过卖出回购金融资
产方式借入短期资金应对流动性需求，除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者
连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基
金资产净值的 20%。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 33页 共 50页
6.4.13.3.1 金融资产和金融负债的到期期限分析
注：于报告期末本基金投资组合的平均剩余期限未超过 120天，平均剩余存续期限未超过 240天，
且能够通过出售所持有的银行间同业市场交易债券应对流动性需求。
于报告期末，除卖出回购金融资产款余额中有 936,072,971.93元将在一个月以内到期且计息
（该利息金额不重大）外，本基金所承担的全部金融负债的合约约定到期日均较短且不计息，可
赎回基金份额净值(所有者权益)无固定到期日且不计息，因此账面余额即为未折现的合约到期现
金流量。
6.4.13.3.2 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人在基金运作过程中严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货
币市场基金监督管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(自 2017年
10 月 1 日起施行)等法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理，通过监控基金平均剩
余期限、平均剩余存续期限、高流动资产占比、持仓集中度、投资交易的不活跃品种(企业债或短
期融资券)，并结合份额持有人集中度变化予以实现。
一般情况下，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天，平均剩余存
续期限在每个交易日均不得超过 240天，且能够通过出售所持有的银行间同业市场交易债券应对
流动性需求；当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金投资
组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中
现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计不得低于20%；当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%
时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 60天，平均剩余存续期在每个交易
日均不得超过 120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%。
本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金的
基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%。本基金与由本
基金的基金管理人管理的其他货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与
债券不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%。本基金主动投资于流动性受限资产的市
值合计不得超过基金资产净值的 10%。
同时，本基金的基金管理人通过合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度；按照穿
平安金管家货币 2020年中期报告
第 34页 共 50页
透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，
以及对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整等措施严格管理本基金从事逆回购交易
的流动性风险和交易对手风险。此外，本基金的基金管理人建立了逆回购交易质押品管理制度：
根据质押品的资质确定质押率水平；持续监测质押品的风险状况与价值变动以确保质押品按公允
价值计算足额；并在与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易时，可接受质押品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面
临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种，因此存在相应的利率风险。本基金
的基金管理人每日通过“影子定价”对本基金面临的市场风险进行监控，定期对本基金面临的利
率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2020年 6月 30日
6个月以内
6个月-1年
1-5年
5年以上
不计息
合计
资产
银行存款
3,530,886,16
7.03
- - - - 3,530,886,167.03
结算备付金
16,333,333.3
4
- - - - 16,333,333.34
存出保证金 - - - - - -
交易性金融资产
11,324,886,0
04.01
1,621,929,37
5.65
- - - 12,946,815,379.66
买入返售金融资
产
799,031,598.
55
- - - - 799,031,598.55
应收利息 - - - - 103,420,488. 103,420,488.47
平安金管家货币 2020年中期报告
第 35页 共 50页
47
应收股利 - - - - - -
应收申购款 - - - -
11,916,733.0
9
11,916,733.09
应收证券清算款 - - - - - -
其他资产 - - - - - -
资产总计
15,671,137,1
02.93
1,621,929,37
5.65
- -
115,337,221.
56
17,408,403,700.14
负债
应付赎回款 - - - - - -
应付管理人报酬 - - - - 3,205,523.84 3,205,523.84
应付托管费 - - - - 801,380.96 801,380.96
应付证券清算款 - - - - - -
卖出回购金融资
产款
936,072,971.
93
- - - - 936,072,971.93
应付销售服务费 - - - - 803,901.90 803,901.90
应付交易费用 - - - - 151,274.98 151,274.98
应付利息 - - - - 138,079.41 138,079.41
应付利润 - - - - 873,118.41 873,118.41
应交税费 - - - - 595,832.25 595,832.25
其他负债 - - - - 128,344.68 128,344.68
负债总计
936,072,971.
93
- - - 6,697,456.43 942,770,428.36
利率敏感度缺口
14,735,064,1
31.00
1,621,929,37
5.65
- -
108,639,765.
13
16,465,633,271.78
上年度末
2019年 12月 31
日
6个月以内
6个月
-1年
1-5年
5年以上
不计息
合计
资产
银行存款
4,152,180,05
1.51
100,000,000.
00
- - - 4,252,180,051.51
结算备付金 - - - - - -
存出保证金 - - - - - -
交易性金融资产
8,041,920,84
7.79
2,828,054,71
7.73
- - - 10,869,975,565.52
买入返售金融资
产
3,263,686,89
5.53
- - - - 3,263,686,895.53
应收利息 - - - -
71,159,813.6
7
71,159,813.67
应收股利 - - - - - -
应收申购款 - - - -
99,973,520.7
8
99,973,520.78
应收证券清算款 - - - - - -
其他资产 - - - - - -
平安金管家货币 2020年中期报告
第 36页 共 50页
资产总计
15,457,787,7
94.83
2,928,054,71
7.73
-
-
171,133,334.
45
18,556,975,847.01
负债
应付赎回款 - - - - - -
应付管理人报酬 - - - - 2,462,512.72 2,462,512.72
应付托管费 - - - - 615,628.19 615,628.19
应付证券清算款 - - - - - -
卖出回购金融资
产款
2,179,741,98
0.29
- - - - 2,179,741,980.29
应付销售服务费 - - - - 617,271.07 617,271.07
应付交易费用 - - - - 186,553.04 186,553.04
应付利息 - - - - 287,568.41 287,568.41
应付利润 - - - - 1,832,970.74 1,832,970.74
应交税费 - - - - 599,599.86 599,599.86
其他负债 - - - - 249,000.00 249,000.00
负债总计
2,179,741,98
0.29
- -
-
6,851,104.03
2,186,593,084.32
利率敏感度缺口
13,278,045,8
14.54
2,928,054,71
7.73
-
-
164,282,230.
42
16,370,382,762.69
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者予以分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
假设 除市场利率以外的其他市场变量保持不变
相关风险变量的变
动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末 （2020年 6月 30日）
上年度末 （2019 年 12 月
31日 ）
分析
1.市场利率下降 25
个基点
7,837,928.03 6,920,932.00
2.市场利率上升 25
个基点
-7,822,609.54 -6,902,312.19
6.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 37页 共 50页
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于交易所和银行间同业市场交易的固
定收益品种，因此无重大其他价格风险。
6.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口
注：无
6.4.13.4.3.2 其他价格风险的敏感性分析
注：无
6.4.13.4.4 采用风险价值法管理风险
注：无
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
本基金本报告期末无需要说明有助于理解和分析会计报表的其他事项。
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号
项目
金额
占基金总资产的比例（%）
1
固定收益投资
12,946,815,379.66
74.37
其中：债券
11,680,208,082.62
67.10
资产支持证
券
1,266,607,297.04
7.28
2
买入返售金融资产
799,031,598.55
4.59
其中：买断式回购的
买入返售金融资产
-
-
3
银行存款和结算备
付金合计
3,547,219,500.37
20.38
4
其他各项资产
115,337,221.56
0.66
5
合计
17,408,403,700.14
100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位：人民币元
平安金管家货币 2020年中期报告
第 38页 共 50页
序号
项目
占基金资产净值的比例（%）
1
报告期内债券回购融资余额
5.85
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值
的比例（%）
2
报告期末债券回购融资余额
936,072,971.93 5.69
其中：买断式回购融资
- -
注：本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产
净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：本基金本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目
天数
报告期末投资组合平均剩余期限
105
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
113
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
85
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号
平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1
30天以内
12.39 5.69
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
2
30天（含）—60天
18.07 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
3
60天（含）—90天
21.49 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
4
90天（含）—120天
7.12 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
5
120天（含）—397天（含）
45.95 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
合计
105.03 5.69
平安金管家货币 2020年中期报告
第 39页 共 50页
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
注：本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号
债券品种
摊余成本
占基金资产净值比例（%）
1
国家债券
109,980,685.77 0.67
2
央行票据
- -
3
金融债券
1,243,544,919.33 7.55
其中：政策性
金融债
1,243,544,919.33 7.55
4
企业债券
- -
5
企业短期融
资券
4,821,287,238.89 29.28
6
中期票据
494,339,248.51 3.00
7
同业存单
5,011,055,990.12 30.43
8 其他
- -
9 合计
11,680,208,082.62 70.94
10
剩余存续期
超过 397天的
浮动利率债
券
- -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号
债券代码
债券名称
债券数量（张）
摊余成本
占基金资产
净值比例
（%）
1 160206 16国开 06 2,500,000 251,292,665.81 1.53
2 200201 20国开 01 2,400,000 240,195,990.79 1.46
3 180203 18国开 03 2,100,000 213,391,271.91 1.30
4 190211 19国开 11 2,100,000 210,299,653.52 1.28
5 111981838
19北京农商银行
CD117
2,100,000 209,946,255.94 1.28
6 200403 20农发 03 2,100,000 207,938,400.99 1.26
7 111904075
19中国银行
CD075
2,000,000 199,544,990.33 1.21
8 111907158
19招商银行
CD158
2,000,000 199,466,637.61 1.21
9 111909328
19浦发银行
CD328
2,000,000 199,192,598.76 1.21
10 112013017
20浙商银行
CD017
2,000,000 199,175,440.43 1.21
平安金管家货币 2020年中期报告
第 40页 共 50页
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目
偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数
27
报告期内偏离度的最高值
0.2998%
报告期内偏离度的最低值
0.0497%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.1643%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达 0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注：本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达 0.5%。
7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
金额单位：人民币元
序号
证券代码
证券名称
数量（份）
摊余成本
占基金资产净值
比例（%）
1 139926 国链 12A1 780,000 78,000,000.00 0.47
2 149873 18借 01A1 500,000 50,181,133.51 0.30
3 138346 永熙优 21 470,000 47,000,000.00 0.29
4 139812 天著优 04 470,000 47,000,000.00 0.29
5 138404 天著优 08 470,000 47,000,000.00 0.29
6 138026 信借 01A 430,000 43,000,000.00 0.26
7 159909 19借 02A1 400,000 40,000,000.00 0.24
8 138604 创恒 01A 390,000 39,026,754.19 0.24
9 138407 联易融 18 345,000 34,500,000.00 0.21
10 138364 南链优 03 340,000 34,000,000.00 0.21
11 139966 永熙优 14 340,000 34,000,000.00 0.21
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢
价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值
始终保持 1.00元。
7.9.2 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
银保监会于 2019年 6月 24日做出银保监罚决字〔2019〕7号处罚决定，由于上海浦东发展
银行股份有限公司（以下简称“公司”）：（一）对成都分行授信业务及整改情况严重失察；（二）
重大审计发现未向监管部门报告；（三）轮岗制度执行不力。根据相关规定对公司罚款 130万元。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 41页 共 50页
本基金管理人对该公司进行了深入的了解和分析，认为该事项有利于公司规范开展业务，对公司
的偿债能力暂不会造成重大不利影响。我们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程，符合法
律法规和公司制度的规定。
银保监会于 2020年 4月 20日做出银保监罚决字〔2020〕4号处罚决定，由于中国银行股份
有限公司（以下简称“公司”）监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在以下违法
违规行为：（一）理财产品数量漏报；（二）资金交易信息漏报严重；（三）贸易融资业务漏报；（四）
分户账明细记录应报未报；（五）分户账账户数据应报未报；（六）关键且应报字段漏报或填报错
误。根据相关规定对公司罚款 270 万元。本基金管理人对该公司进行了深入的了解和分析，认为
该事项有利于公司规范开展业务，对公司的偿债能力暂不会造成重大不利影响。我们对该证券的
投资严格执行内部投资决策流程，符合法律法规和公司制度的规定。
2019 年 7 月 2 日招商银行股份有限公司（以下简称“公司”）在银行间债券回购市场达成
DR001为 0.09%的异常利率交易。经公司自查，为交易员操作失误所致。2019 年 7月 8日，全国
银行间同业拆借中心根据相关规定对公司进行通报批评，并依据《银行间本币市场交易员管理办
法（试行）》暂停公司相关交易员的银行间本币市场交易员资格 1年。
本基金投资的前十名证券中的其它证券本期没有发行主体被监管部门立案调查的、或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号
名称
金额
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
103,420,488.47
4
应收申购款
11,916,733.09
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
115,337,221.56
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
平安金管家货币 2020年中期报告
第 42页 共 50页
份
额
级
别
持有人
户数
（户）
户均持有
的基金份
额
持有人结构
机构投资者
个人投资者
持有份额
占总份额比
例（%）
持有份额
占总份额比
例（%）
平
安
金
管
家
货
币
A
916,790 17,943.11 13,595,831,925.87 82.65 2,854,231,640.46 17.35
平
安
金
管
家
货
币
C
1,051 14,814.18 - - 15,569,705.45 100.00
合
计
917,841 17,939.53 13,595,831,925.87 82.57 2,869,801,345.91 17.43
注：上述机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各
自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号
持有人类别
持有份额（份）
占总份额比例（%）
1 银行类机构 307,497,457.59 1.87
2 银行类机构 300,604,735.66 1.83
3 银行类机构 300,490,099.35 1.82
4 券商类机构 254,096,994.33 1.54
5 银行类机构 251,040,673.48 1.52
6 银行类机构 221,106,451.81 1.34
7 券商类机构 209,347,100.75 1.27
8 券商类机构 207,373,966.26 1.26
9 其他机构 206,808,095.43 1.26
10 银行类机构 206,631,865.25 1.25
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别
持有份额总数（份）
占基金总份额比例（%）
基金管
理人所
有从业
人员持
平安金管家货币 A 439,847.52 0.0027
平安金管家货币 C 24,772.61 0.1591
平安金管家货币 2020年中期报告
第 43页 共 50页
有本基
金
合计
464,620.13 0.0028
注：上述从业人员持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级别
的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别
持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、
基金投资和研究部门
负责人持有本开放式
基金
平安金管家货币 A 10~50
平安金管家货币 C 0~10
合计
10~50
本基金基金经理持有
本开放式基金
平安金管家货币 A 0
平安金管家货币 C 0
合计
0
§9 开放式基金份额变动
单位：份
项目
平安金管家货币 A
平安金管家货币 C
基金合同生效日
（2016年 12月 7日）
基金份额总额
1,486,415,142.41 -
本报告期期初基金份
额总额
16,343,921,029.95 26,461,732.74
本报告期基金总申购
份额
26,263,156,122.09 31,900,086.71
减：本报告期基金总
赎回份额
26,157,013,585.71 42,792,114.00
本报告期基金拆分变
动份额（份额减少以
“-”填列）
- -
本报告期期末基金份
额总额
16,450,063,566.33
15,569,705.45
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 44页 共 50页
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
1、副总经理汪涛因个人原因提出辞任，经公司第三届董事会第十九次会议审议通过，离任
日期为 2020年 2月 28日。
2、2020年 5月公司董事会换届，经公司 2020年第三次股东会审议通过，陈宁、马琳接替姚
波、陈敬达成为公司新任董事，任职日期为 2020年 5月 27日。
3、本报告期内，基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
报告期内，本基金无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本报告期内本基金投资策略未改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金聘用普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金提供审计服务。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，本基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚
等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单
元数量
股票交易
应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票成
交总额的比例
佣金
占当期佣
金
总量的比
例
安信证券
3
-
-
-
-
-
长江证券
1
-
-
-
-
-
川财证券
1
-
-
-
-
-
东北证券
4
-
-
-
-
-
东方证券
1
-
-
-
-
-
东吴证券
2
-
-
-
-
-
东兴证券
2
-
-
-
-
-
方正证券
2
-
-
-
-
-
平安金管家货币 2020年中期报告
第 45页 共 50页
光大证券
2
-
-
-
-
-
广发证券
1
-
-
-
-
-
国信证券
2
-
-
-
-
-
恒泰证券
2
-
-
-
-
-
申万宏源证
券
2
-
-
-
-
-
华宝证券
2
-
-
-
-
-
华创证券
2
-
-
-
-
-
华林证券
2
-
-
-
-
-
华泰证券
2
-
-
-
-
-
开源证券
2
-
-
-
-
-
联讯证券
2
-
-
-
-
-
民生证券
1
-
-
-
-
-
平安证券
4
-
-
-
-
-
申港证券
1
-
-
-
-
-
太平洋证券
2
-
-
-
-
-
天风证券
2
-
-
-
-
-
万联证券
2
-
-
-
-
-
西南证券
1
-
-
-
-
-
兴业证券
1
-
-
-
-
-
银河证券
2
-
-
-
-
-
英大证券
1
-
-
-
-
-
中泰证券
1
-
-
-
-
-
中信证券
3
-
-
-
-
-
渤海证券
1
-
-
-
-
-
财通证券
2
-
-
-
-
-
大通证券
2
-
-
-
-
-
国盛证券
1
-
-
-
-
-
国泰君安
1
-
-
-
-
-
平安金管家货币 2020年中期报告
第 46页 共 50页
海通证券
2
-
-
-
-
-
世纪证券
2
-
-
-
-
-
中国国际金
融
1
-
-
-
-
-
中信建投证
券
2
-
-
-
-
-
中银国际证
券
1
-
-
-
-
-
注：1.基金交易单元的选择标准如下：
（1）研究实力
（2）业务服务水平
（3）综合类研究服务对投资业绩贡献度
（4）专题类服务
2.本基金管理人负责根据上述选择标准，考察后与确定选用交易单元的券商签订交易单元租
用协议。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易
债券回购交易
权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的
比例
成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
安信证券 - -
- -
- -
长江证券 - -
- -
- -
川财证券 - -
- -
- -
东北证券 - -
- -
- -
东方证券 - -
- -
- -
东吴证券 - -
- -
- -
东兴证券 - -
- -
- -
方正证券 - -
- -
- -
光大证券 - -
- -
- -
广发证券 - -
- -
- -
国信证券 224,417,742.58 100.00%
16,054,000,000.00 100.00%
- -
恒泰证券 - -
- -
- -
平安金管家货币 2020年中期报告
第 47页 共 50页
申万宏源
证券
- -
- -
- -
华宝证券 - -
- -
- -
华创证券 - -
- -
- -
华林证券 - -
- -
- -
华泰证券 - -
- -
- -
开源证券 - -
- -
- -
联讯证券 - -
- -
- -
民生证券 - -
- -
- -
平安证券 - -
- -
- -
申港证券 - -
- -
- -
太平洋证
券
- -
- -
- -
天风证券 - -
- -
- -
万联证券 - -
- -
- -
西南证券 - -
- -
- -
兴业证券 - -
- -
- -
银河证券 - -
- -
- -
英大证券 - -
- -
- -
中泰证券 - -
- -
- -
中信证券 - -
- -
- -
渤海证券 - -
- -
- -
财通证券 - -
- -
- -
大通证券 - -
- -
- -
国盛证券 - -
- -
- -
国泰君安 - -
- -
- -
海通证券 - -
- -
- -
世纪证券 - -
- -
- -
中国国际
金融
- -
- -
- -
中信建投
证券
- -
- -
- -
中银国际
证券
- -
- -
- -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
注：本报告期内本基金偏离度绝对值未出现超过 0.5%的情况。
10.9 其他重大事件
序号
公告事项
法定披露方式
法定披露日期
平安金管家货币 2020年中期报告
第 48页 共 50页
1
关于旗下 4只基金根据《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》修订
相关法律文件的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 4日
2 平安金管家货币市场基金基金合同
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 4日
3 平安金管家货币市场基金托管协议
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 4日
4
平安金管家货币市场基金招募说明书
更新（摘要）
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 4日
5
平安金管家货币市场基金招募说明书
更新
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 4日
6
平安金管家货币市场基金 2019年 4季
度投资组合报告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 01月 06日
7
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增浙江同花顺基金销售有限公
司为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 10日
8
平安金管家货币市场基金 2019年第 4
季度报告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 17日
9
平安金管家货币市场基金春节假期前
暂停申购、转换转入及定期定额投资
业务的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 18日
10
关于平安基金管理有限公司旗下货币
市场基金春节假期暂停申购、转换转
入及定期定额投资业务的提示性公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 1月 30日
11
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增珠海盈米基金销售有限公司
为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 2月 20日
12
关于旗下部分基金新增上海长量基金
销售有限公司为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 2月 21日
13
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增南京苏宁基金销售有限公司
为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 2月 24日
14
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增北京虹点基金销售有限公司
为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 2月 26日
15
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增和耕传承基金销售有限公司
为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 2月 28日
16
平安基金管理有限公司高级管理人员
变更公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 2月 29日
17
平安基金管理有限公司关于暂停泰诚
财富基金销售（大连）有限公司办理
相关销售业务的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 3月 24日
18 平安基金管理有限公司关于延期披露 中国证监会规定报刊及 2020年 3月 27日
平安金管家货币 2020年中期报告
第 49页 共 50页
旗下基金 2019年年度报告的公告 网站
19
平安金管家货币市场基金 2020年 1季
度投资组合报告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 7日
20
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增中信银行股份有限公司为销
售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 10日
21
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增招商银行股份有限公司为销
售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 16日
22
平安金管家货币市场基金 2020年第 1
季度报告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 21日
23
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增上海万得基金销售有限公司
为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 24日
24
平安金管家货币市场基金劳动节假期
前暂停申购、转换转入及定期定额投
资业务的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 25日
25
平安基金管理有限公司关于暂停扬州
国信嘉利基金销售有限公司代销旗下
基金业务的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 28日
26
平安金管家货币市场基金 2019年年
度报告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 4月 29日
27
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增中信证券华南为销售机构及
开通定投、转换业务并参与其费率优
惠的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 5月 6日
28
平安基金管理有限公司关于暂停深圳
盈信基金销售有限公司办理相关销售
业务的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 5月 13日
29
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增北京汇成基金销售有限公司
为销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 5月 21日
30
平安基金管理有限公司关于新增中金
财富证券为平安金管家货币市场基金
销售机构的公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 6月 2日
31
平安基金管理有限公司关于旗下部分
基金新增平安证券为销售机构及开通
定投、转换业务并参与其费率优惠的
公告
中国证监会规定报刊及
网站
2020年 6月 4日
§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注：无。
平安金管家货币 2020年中期报告
第 50页 共 50页
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
注：无。
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
1、中国证监会准予平安金管家货币市场基金设立的文件；
2、平安金管家货币市场基金基金合同；
3、平安金管家货币市场基金托管协议；
4、平安金管家货币市场基金招募说明书；
5、中国证监会批准设立平安基金管理有限公司的文件；
6、报告期内在规定报刊以及规定网站上披露的各项公告。
12.2 存放地点
深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层
12.3 查阅方式
（1）书面查询：查阅时间为每工作日 8：30-11：30，13：00-17：00。投资者可免费查阅，
也可按工本费购买复印件；
（2）网站查询：基金管理人网址：http://www.fund.pingan.com。
平安基金管理有限公司
2020年 8月 29日
