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汇添富和聚宝(000600)

汇添富和聚宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年8月28日更新)查看PDF公告

汇添富和聚宝货币市场基金 
更新招募说明书摘要 
(2020年 8月 28日更新) 
 
 
 
基金管理人:汇添富基金管理股份有限公司 



基金托管人:上海浦东发展银行股份有限公司 重要提示 汇添富和聚宝货币市场基金(基金简称:汇添富和聚宝货币;基金代码: 000600;以下简称“本基金”)经 2014 年 3 月 14 日中国证券监督管理委员会证 监许可【2014】293 号文准予募集注册。本基金基金合同于 2014 年 5 月 28 日正 式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。


投资有风险,投资人拟认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、基金招 募说明书及基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益 特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环 境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风 险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险,等等。本基金是货币市 场基金,属证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股 票型基金、混合型基金、债券型基金。购买货币市场基金并不等于将资金作为存 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 款存放在银行或者存款类金融机构, 基金管理人不保证基金一定盈利, 也不保 证最低收益。 本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述 是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一 般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构 和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”,不 同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的基金产品“风险等级评价” 与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同,投资人在购买 本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 投资人应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者 自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投 资风险,由投资人自行负责。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基 金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过 50%的除外。 本基金本次更新的招募说明书主要对基金经理信息更新,更新所载内容截止 日为 2020 年 8月 28日,有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 12月 31日。 一、基金管理人 一、 基金管理人简况


名称:汇添富基金管理股份有限公司


住所:上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6楼 H686 室


办公地址:上海市富城路 99 号震旦国际大楼 20 楼


法定代表人:李文


成立时间: 2005 年 2 月 3 日


批准设立机关:中国证券监督管理委员会


批准设立文号:证监基金字[2005]5 号


注册资本:人民币 132,724,224 元


汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 联系电话:021-28932888


股东名称及其出资比例: 股东名称 股权比例 东方证券股份有限公司 35.412% 上海菁聚金投资管理合伙企业(有限合伙) 24.656% 上海上报资产管理有限公司 19.966% 东航金控有限责任公司 19.966% 合计 100% 二、主要人员情况


1、董事会成员 李文先生,2015 年 4 月 16 日担任董事长。国籍:中国,厦门大学会计学博 士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事长,汇添富资产管理(香港)有限公司 董事长。历任中国人民银行厦门市分行稽核处科长,中国人民银行杏林支行、国 家外汇管理局杏林支局副行长、副局长,中国人民银行厦门市中心支行银行监管 一处、二处副处长,东方证券有限责任公司资金财务管理总部副总经理,稽核总 部总经理,东方证券股份有限公司资金财务管理总部总经理,汇添富基金管理股 份有限公司督察长。 程峰先生,2016 年 11 月 20 日担任董事。国籍:中国,上海交通大学工商管 理硕士。现任上海报业集团副总经理,上海上报资产管理有限公司董事长,上海 文化产权交易所股份有限公司董事长,上海瑞力投资基金管理有限公司董事长。 历任上海市对外经济贸易委员会团委副书记、书记,上海机械进出口(集团)有限 公司副总裁,上海市对外经济贸易委员会技术进口处副处长,上海市对外经济贸 易委员会科技发展与技术贸易处副处长、处长,上海国际集团有限公司办公室、 信息中心主任,上海国际集团有限公司行政管理总部总经理,上海国际集团金融 服务有限公司党委副书记、总经理,上海国际集团金融服务有限公司党委书记、 董事长、总经理,上海国际集团金融服务有限公司党委书记、董事长,上海国有 资产经营有限公司党委书记、董事长。 林福杰先生,2018 年 3 月 21 日担任董事。国籍:中国,上海交通大学工商 管理硕士。现任东航金控有限责任公司总经理、党委副书记、东航集团财务有限 责任公司董事长。曾任东航期货有限责任公司部门经理,东航集团财务有限责任 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 公司副总经理,国泰人寿保险有限责任公司副总经理,东航金控有限责任公司党 委书记、副总经理。 张晖先生,2015 年 4 月 16 日担任董事,总经理。国籍:中国,上海财经大 学经济学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司总经理,汇添富资本管理有限 公司董事长。历任申银万国证券研究所高级分析师,富国基金管理有限公司研究 主管和基金经理,汇添富基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监,曾担任中 国证券监督管理委员会第十届和第十一届发行审核委员会委员。 林志军先生,2015 年 4 月 16 日担任独立董事。国籍:中国香港,厦门大学 经济学博士,加拿大 Saskatchewan 大学工商管理理学硕士。现任澳门科技大学 副校长兼商学院院长、教授、博导。历任福建省科学技术委员计划财务处会计, 五大国际会计师事务所 Touche Ross International(现为德勤) 加拿大多伦多 分所审计员,厦门大学会计师事务所副主任会计师,厦门大学经济学院讲师、副 教授,伊利诺大学(University of Illinois)国际会计教育与研究中心访问学者, 美国斯坦福大学(Stanford University)经济系访问学者,加拿大 Lethbridge 大学管理学院会计学讲师、副教授 (tenured),香港大学商学院访问教授,香港 浸会大学商学院会计与法律系教授,博导,系主任。 杨燕青女士,2011 年 12 月 19 日担任独立董事,国籍:中国,复旦大学经济 学博士。现任《第一财经日报》副总编辑,第一财经研究院院长,国家金融与发 展实验室特邀高级研究员,上海政协委员,《第一财经日报》创始编委之一,第 一财经频道高端对话节目《经济学人》等栏目创始人和主持人,《波士堂》等栏 目资深评论员。2002-2003 年期间受邀成为约翰-霍普金斯大学访问学者。 魏尚进(Shangjin Wei)先生,2020 年 1 月 9 日担任独立董事,国籍:美国, 加州大学伯克利分校博士。现任复旦大学泛海国际金融学院访问教授、哥伦比亚 大学终身讲席教授。曾任哈佛大学肯尼迪政府学院助理教授、副教授,世界银行 顾问,国际货币基金组织工作贸易与投资处处长、研究局助理局长。 2、监事会成员 任瑞良先生,2004 年 10 月 20 日担任监事,2015 年 6 月 30 日担任监事会主 席。国籍:中国,大学学历,会计师、非执业注册会计师职称。现任上海报业集 团上海上报资产管理有限公司副总经理。历任文汇新民联合报业集团财务中心财 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 务主管,文汇新民联合报业集团文新投资公司财务主管、总经理助理、副总经理 等。 王如富先生,2015 年 9 月 8 日担任监事。国籍:中国,硕士研究生,注册会 计师。现任东方证券股份有限公司董事会秘书兼董事会办公室主任。历任申银万 国证券计划统筹总部综合计划部专员、发展协调办公室专员,金信证券规划发展 总部总经理助理、秘书处副主任(主持工作),东方证券研究所证券市场战略资 深研究员、董事会办公室资深主管、主任助理、副主任。 毛海东先生,2015 年 6 月 30 日担任监事,国籍:中国,国际金融学硕士。 现任东航金控有限责任公司总经理助理兼财富管理中心总经理。曾任职于东航期 货有限责任公司,东航集团财务有限责任公司。 王静女士,2008 年 2 月 23 日担任职工监事,国籍:中国,中加商学院工商 管理硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司互联网金融部总监。曾任职于中国 东方航空集团公司宣传部,东航金控有限责任公司研究发展部。 林旋女士,2008 年 2 月 23 日担任职工监事,国籍:中国,华东政法学院法 学硕士。现任汇添富基金管理股份有限公司董事会办公室副总监,汇添富资本管 理有限公司监事。曾任职于东方证券股份有限公司办公室。 陈杰先生,2013 年 8 月 8 日担任职工监事,国籍:中国,北京大学理学博士。 现任汇添富基金管理股份有限公司综合办公室副总监。曾任职于罗兰贝格管理咨 询有限公司,泰科电子(上海)有限公司能源事业部。 3、高管人员 李文先生,董事长。(简历请参见上述董事会成员介绍) 张晖先生,2015 年 6 月 25 日担任总经理。(简历请参见上述董事会成员介绍) 雷继明先生,2012 年 3 月 7 日担任副总经理。国籍:中国,工商管理硕士。 历任中国民族国际信托投资公司网上交易部副总经理,中国民族证券有限责任公 司营业部总经理、经纪业务总监、总裁助理。2011 年 12 月加盟汇添富基金管理 股份有限公司,现任公司副总经理。 娄焱女士,2013 年 1 月 7 日担任副总经理。国籍:中国,金融经济学硕士。 曾在赛格国际信托投资股份有限公司、华夏证券股份有限公司、嘉实基金管理有 限公司、招商基金管理有限公司、华夏基金管理有限公司以及富达基金北京与上 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 海代表处工作,负责投资银行、证券投资研究,以及基金产品策划、机构理财等 管理工作。2011 年 4 月加入汇添富基金管理股份有限公司,现任公司副总经理。 袁建军先生,2015 年 8 月 5 日担任副总经理。国籍:中国,金融学硕士。历 任华夏证券股份有限公司研究所行业二部副经理,汇添富基金管理股份有限公司 基金经理、专户投资总监、总经理助理,并于 2014 年至 2015 年期间担任中国证 券监督管理委员会第十六届主板发行审核委员会专职委员。2005 年 4 月加入汇 添富基金管理股份有限公司,现任汇添富基金管理股份有限公司副总经理、投资 决策委员会主席。 李骁先生,2017 年 3 月 3 日担任副总经理。国籍:中国,武汉大学金融学硕 士。历任厦门建行计算机处副处长,厦门建行信用卡部副处长、处长,厦门建行 信息技术部处长,建总行北京开发中心负责人,建总行信息技术管理部副总经理, 建总行信息技术管理部副总经理兼北京研发中心主任,建总行信息技术管理部资 深专员(副总经理级)。2016 年 9 月加入汇添富基金管理股份有限公司,现任汇 添富基金管理股份有限公司副总经理、首席技术官。 李鹏先生,2015 年 6 月 25 日担任督察长。国籍:中国,上海财经大学经济 学博士,历任上海证监局主任科员、副处长,上海农商银行同业金融部副总经理, 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察总监。2015 年 3 月加入汇添富基金管理 股份有限公司,现任汇添富基金管理股份有限公司督察长。 4、基金经理 (1)现任基金经理 徐寅喆女士,国籍:中国。学历:复旦大学管理学硕士。12 年证券从业经 历。曾任长江养老保险股份有限公司债券交易员。2012 年 5 月加入汇添富基金 管理股份有限公司任债券交易员、固定收益基金经理助理,现任现金管理部主管。 2014年 8月 27日至今任汇添富理财 7天债券型证券投资基金的基金经理,2014 年 8月 27日至 2018年 5月 4日任汇添富收益快线货币市场基金的基金经理,2014 年 11月 26日至今任汇添富和聚宝货币市场基金经理,2014年 12月 23日至 2018 年 5月 4日任汇添富收益快钱货币基金基金经理,2016年 6月 7日至 2018年 5 月 4日任汇添富全额宝货币基金的基金经理,2018年 5月 4日至 2020年 8月 18 日任汇添富理财 30天债券基金的基金经理,2018年 5月 4日至今任汇添富货币 基金、汇添富理财 14天债券基金、汇添富理财 60天债券基金的基金经理,2019 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 年 1月 25日至今任汇添富添富通货币基金的基金经理,2019年 9月 10日至今 任汇添富汇鑫货币基金的基金经理,2020年 2月 26日至今任汇添富全额宝货币 基金、汇添富收益快线货币基金的基金经理。 王骏杰先生,国籍:中国,上海财经大学市场营销学学士,6年证券从业经 验。2014年 9月至 2016年 4月任上海国际货币经纪有限责任公司债券经纪人; 2016 年 5 月至 2018 年 6 月任汇添富基金管理股份有限公司债券交易员,2018 年 7月至 2019年 8月任汇添富基金管理股份有限公司高级债券交易员。2019年 9月 1日至 2020年 8月 26日任汇添富和聚宝货币的基金经理助理,2019年 10 月 30日至 2020年 8月 26日任汇添富汇鑫货币的基金经理助理,2020年 2月 28 日至今任汇添富全额宝货币、汇添富收益快线货币、汇添富收益快钱货币的基金 经理助理,2020年 8月 26日至今担任汇添富和聚宝货币、汇添富汇鑫货币的基 金经理。 (2)历任基金经理 汤丛珊女士,2014年 5月 28日至 2015年 7月 30日任汇添富和聚宝货币基 金的基金经理。 5、投资决策委员会 主席:袁建军(副总经理) 成员:韩贤旺(首席经济学家)、王栩(总经理助理,权益投资总监)、陆 文磊(总经理助理,固定收益投资总监)、劳杰男(研究总监) 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、 基金托管人 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司,基本信息如下: 名称: 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址:上海市中山东一路 12 号 办公地址:上海市中山东一路 12 号 法定代表人:郑杨 成立时间: 1992 年 10 月 19 日 经营范围:经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准,公司主营业务主 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现; 发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借; 提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇 存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的 承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和代理买卖股票以外的外 币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸 银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人民银 行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式: 股份有限公司 注册资本: 293.52 亿元人民币 存续期间: 持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2003]105 号 联系人:胡波 联系电话:(021)61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务,是较早开展银行资产托管服务 的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务发展一 直保持较快增长,各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部,2005 年更名为资产托管部, 2013 年更名为资产托管与养老金业务部,2016 年进行组织架构优化调整,并更 名为资产托管部,目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业务保 障处、总行资产托管运营中心(含合肥分中心)五个职能处室。 目前,上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基金托 管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产托管、 期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理财产品 托管、企业年金托管等多项托管产品,形成完备的产品体系,可满足多领域客户、 境内外市场的资产托管需求。 三、相关服务机构 (一)基金份额销售机构


汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 1、汇添富基金管理股份有限公司 (1)直销中心


住所:上海市黄浦区北京东路 666号 H区(东座)6楼 H686室


办公地址:上海市浦东新区樱花路 868号建工大唐国际广场 A座 7楼 法定代表人:李文


电话:(021)28932893 传真:(021)50199035或(021)50199036 联系人:陈卓膺


客户服务电话:400-888-9918(免长途话费) 网址:www.99fund.com


邮箱:guitai@htffund.com (2)汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统(trade.99fund.com) 2、销售机构 本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金 管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金,并 在基金管理人网站公示。 (二)登记机构


名称:汇添富基金管理股份有限公司 住所:上海市黄浦区北京东路 666号 H区(东座)6楼 H686室 办公地址:上海市浦东新区樱花路 868号建工大唐国际广场 A座 7楼 法定代表人:李文 电话:(021)28932888 传真:(021)28932876 联系人:韩从慧


(三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址:上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人:俞卫锋 电话:(021)31358666 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 传真:(021)31358600 经办律师:黎明、孙睿 联系人:陈颖华


(四)审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 办公地址:北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 邮政编码:100738


执行事务合伙人:毛鞍宁 电话: 010-58153000 传真: 010-85188298 业务联系人:徐艳 经办会计师:徐艳、许培菁 四、基金的名称 本基金名称:汇添富和聚宝货币市场基金。 基金简称:汇添富和聚宝货币 基金代码:000600 五、基金的类型 本基金为契约型开放式货币市场基金。 六、基金的投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准 的投资回报。 七、基金的投资方向 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存 款,短期融资券,一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单,期限在一年 以内(含一年)的债券回购,期限在一年以内(含一年)的中央银行票据,剩余 期限在 397天以内(含 397天)的债券、资产支持证券、中期票据,以及中国证 监会及/或中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具。


如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将结合宏观分析和微观分析制定投资策略,力求在满足安全性、流动 性需要的基础上实现更高的收益率。 1、本基金的投资策略将基于以下研究分析: (1)市场利率研究


A、宏观经济趋势


宏观经济状况是央行制定货币政策的基础,也是影响经济总体货币需求的关 键因素,因此宏观经济趋势基本上确定了未来较长时期内的利率水平。在分析宏 观经济趋势时,本基金重点关注两个因素。一是经济增长前景;二是通货膨胀率 及其预期。 B、央行的货币政策取向


包括基准存、贷款利率,法定存款准备金率,公开市场操作的方向、力度, 以及央行的窗口指导等。央行的货币政策取向是影响货币市场利率的最直接因 素。在央行紧缩货币、提高基准利率时,市场利率一般会相应上升;而央行放松 货币、降低基准利率时,市场利率则相应下降。


C、商业银行的信贷扩张


商业银行的信贷扩张是央行实现其货币政策目标的重要途径,也是经济总体 货币需求的体现。因此商业银行的信贷扩张对货币市场利率具有举足轻重的影 响。一般来说,商业银行信贷扩张越快,表明经济总体的货币需求越旺盛,货币 市场利率也越高;反之,信贷扩张越慢,货币市场利率也越低。


D、国际资本流动 中国日益成为一个开放的国家,国际资本进出也更加频繁,并导致央行被动 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 的投放或收回基础货币,造成货币市场利率的波动。在人民币汇率制度已经从钉 住美元转为以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制 度的情况下,国际资本流动对国内市场利率的影响也越发重要。


E、其他影响短期资金供求关系的因素


包括财政存款的短期变化,市场季节性、突发性的资金需求等。


(2)市场结构研究


银行间市场与交易所市场在资金供给者和需求者结构上均存在差异,利率水 平因此有所不同。不同类型市场工具由于存在税负、流动性、信用风险上的差异, 其收益率水平也略有不同。资金供给者、需求者结构的变化也会引起利率水平的 变化。积极利用这些利率差异、利率变化就可能在保证流动性、安全性的基础上 为基金资产带来更高的收益率。


(3)企业信用分析


直接融资的发展是一个长期趋势,企业债、企业短期融资券因此也将成为货 币市场基金重要的投资对象。为了保障基金资产的安全,本基金将按照相关法规 仅投资于具有满足信用等级要求的企业债券、短期融资券。与此同时,本基金还 将深入分析发行人的财务稳健性,判断发行人违约的可能性,严格控制企业债券、 短期融资券的违约风险。


2、本基金具体投资策略 (1)滚动配置策略


本基金将根据具体投资品种的市场特性采用持续投资的方法,既能提高基金 资产变现能力的稳定性,又能保证基金资产收益率与市场利率的基本一致。


(2)久期控制策略


本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期利 率上升时,缩短基金资产的久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在 预期利率下降时,延长基金资产的久期,以获取资本利得或锁定较高的收益率。


(3)套利策略 套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。跨市场套利是利用同一金融工具在 各个子市场的不同表现进行套利。跨品种套利是利用不同金融工具的收益率差 别,在满足基金自身流动性、安全性需要的基础上寻求更高的收益率。


汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 (4)时机选择策略


股票、债券发行以及年末效应等因素可能会使市场资金供求情况发生暂时失 衡,从而推高市场利率。充分利用这种失衡就能提高基金资产的收益率。 (四)投资限制 1、组合限制 本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票、权证; (2)可转换债券; (3)剩余期限超过三百九十七天的债券; (4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券; (5)以定期存款为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有 规定的,从其规定; (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 如法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人 在履行适当程序后,则本基金的上述限制相应变更或取消。 本基金的投资组合将遵循以下限制:


(1)根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整,并遵循以 下要求: 1)当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日 内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%; 2)当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日 内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%; 3)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计未超过基金总份额的 20% 时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120天; 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 (2)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 10%; (3)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金 资产净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净 值的比例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、 银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种; 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同 意,并作为重大事项履行信息披露程序; (4)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款 及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; (5)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不 得超过该证券的 10%; (6)投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但如果基金 投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款,不受该 比例限制; (7)存款银行仅限于有基金托管资格、基金销售业务资格以及合格境外机 构投资者托管人资格的商业银行。其中,存放在具有基金托管资格的同一商业银 行的存款,不得超过基金资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商 业银行的存款,不得超过基金资产净值的 5%; (8)除发生巨额赎回情形外,债券正回购的资金余额在每个交易日均不得 超过基金资产净值的 20%;因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金 资产净值 20%的,基金管理人应在 5 个交易日内进行调整; (9)通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天; (10)持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率 债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%; (11)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 20%,中国证监会规定的特殊品种除外; (12)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超 过该资产支持证券规模的 10%; (13)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过 基金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (14)投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,合计不得 超过基金资产净值的 10%; (15)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准: ①国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别; ②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3 年的信 用评级和跟踪评级具备下列条件之一: A.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别; B.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。 (同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为 准); 本基金持有短期融资券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应 在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持; (17)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信用评级;本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合 投资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致; (19)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年,债券回购到期后 不得展期; (15)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 除上述(2)、(8)、(15)、(16)、(18)项外,由于证券市场波动、证券发行 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约 定的比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标 准。若以上因素致使本基金投资的流动性受限资产比例不符合上述第(2)项规 定的投资比例要求的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。法律法 规另有规定的从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效 之日起开始。 法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在 履行适当程序后,则本基金的上述限制相应变更或取消。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 若法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用本基金, 则基金管理人在履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限制或以变更后的 规定为准。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:活期存款利率(税后)。


本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活 期存款利率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如 果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生 效。


汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 如果今后法律法规发生变化,或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发 布,或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金 时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后 变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场证券投资基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金 的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责 任。 基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2020 年 03月 26日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计 报告、投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏。 本报告期自 2019年 01月 01日起至 12月 31日止。 §1 投资组合报告 1.1 期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元


序号


项目


金额


占基金总资产的比例(%)


1


固定收益投资


9,294,419,192.66 40.55 其中:债券


9,294,419,192.66 40.55 资产支持证券


- - 2


买入返售金融资产


1,125,544,996.06 4.91 其中:买断式回购的买入返售 金融资产


- - 3


银行存款和结算备付金合计 12,238,224,778.16 53.39 4


其他各项资产


264,673,114.84 1.15 5


合计


22,922,862,081.72 100.00 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 1.2 债券回购融资情况 金额单位:人民币元


序号


项目


占基金资产净值的比例(%)


1


报告期内债券回购融资余额


6.91其中:买断式回购融资


- 序号


项目


金额


占基金资产净值的比例(%) 2


报告期末债券回购融资余额


1,806,404,048.66 8.56其中:买断式回购融资


- - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明


注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 1.3 基金投资组合平均剩余期限 1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目


天数


报告期末投资组合平均剩余期限


115 报告期内投资组合平均剩余期限最高值


119 报告期内投资组合平均剩余期限最低值


56 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明


注:本报告期内本货币基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。 1.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号


平均剩余期限


各期限资产占基金资产净值的比例(%)


各期限负债占基金资产 净值的比例(%)


1


30天以内


15.38 8.56 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债


- - 2


30天(含)—60天


9.33 - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债


0.24 - 3


60天(含)—90天


37.32 - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债


- - 4


90天(含)—120天


9.09 - 其中:剩余存续期超过 397天的 - - 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 浮动利率债


5


120天(含)—397天(含)


36.47 - 其中:剩余存续期超过 397天的浮动利率债


- - 合计


107.59 8.56 1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 注:本报告期内本货币基金投资组合平均剩余存续期未超过 240天。 1.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位:人民币元





序号


债券品种


摊余成本


占基金资产净值比例(%)


1


国家债券


- - 2


央行票据


- - 3


金融债券


1,199,867,623.20 5.69 其中:政策性金融债 1,199,867,623.20 5.69 4


企业债券


- - 5


企业短期融资券


848,220,815.21 4.02 6


中期票据


50,318,528.89 0.24 7


同业存单


7,196,012,225.36 34.09 8 其他


- - 9 合计


9,294,419,192.66 44.04 10 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券


49,753,634.43 0.24 1.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 金额单位:人民币元





序号


债券代码


债券名称


债券数量(张) 摊余成本


占基金资产 净值比例 (%) 1 190402 19农发 02 4,400,000 439,579,480.05 2.08 2 111911245 19平安银行CD245 3,800,000 378,382,456.11 1.79 3 111920211 19广发银行CD211 3,000,000 298,057,264.00 1.41 4 111915613 19民生银行CD613 3,000,000 298,038,956.48 1.41 5 111903149 19农业银行CD149 3,000,000 298,003,808.54 1.41 6 111903225 19农业银行CD225 3,000,000 297,969,905.29 1.41 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 7 111911290 19平安银行CD290 3,000,000 297,956,926.63 1.41 8 111994412 19重庆农村商行 CD038 3,000,000 297,551,069.69 1.41 9 111906278 19交通银行CD278 3,000,000 296,142,955.57 1.40 10 111903210 19农业银行CD210 3,000,000 295,943,950.09 1.40 1.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目


偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数


0 报告期内偏离度的最高值


0.1177% 报告期内偏离度的最低值


0.0170% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值


0.0529% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明


注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明


注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 1.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资 明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.9 投资组合报告附注 1.9.1 基金计价方法说明 本基金估值采用摊余成本法计价,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率 每日计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。 1.9.2 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查,或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 报告期内本基金投资前十名证券的发行主体没有被中国证监会及其派出机构、证券交易 所立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.9.3 期末其他各项资产构成 单位:人民币元


汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 序号


名称


金额


1


存出保证金


- 2


应收证券清算款


48,322,402.05 3


应收利息


102,181,890.37 4


应收申购款


114,168,822.42 5


其他应收款


- 6


待摊费用


- 7 其他


- 8 合计


264,673,114.84 十二、基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 (一) 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较: 阶段 净值增长 率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2014年 5月 28日(基 金合同生效日)至 2014 年 12 月 31 日 2.7524% 0.0015% 0.2090% 0.0000% 2.5434% 0.0015% 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 4.3367% 0.0030% 0.3500% 0.0000% 3.9867% 0.0030% 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日 3.0934% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 2.7434% 0.0017% 2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 4.0694% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 3.7194% 0.0010% 2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 3.8990% 0.0016% 0.3500% 0.0000% 3.5490% 0.0016% 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 12 月 31 日 2.6521% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 2.2972% 0.0006% 2014 年 5月 28日(基 金合同生效日)至 2019 年 12 月 31 日 22.6769% 0.0025% 1.9872% 0.0000% 20.6897% 0.0025% (二)自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较: 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 十三、基金费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.27%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺 延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.04%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.04%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3.基金销售服务费 本基金的年销售服务费率为 0.25%,销售服务费的计算公式具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金销售服务费 E 为前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机 构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至 最近可支付日支付。 上述“(一)基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 汇添富和聚宝货币市场基金










































































更新招募说明书摘要 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 (四)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 (一) 针对“重要提示”章节:增加了本次更新内容及更新截止日的相关信息。 (二) 针对“基金管理人”章节:更新了基金经理的相关信息。 汇添富基金管理股份有限公司


2020年 8月 28日