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银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要(2020年第2号)查看PDF公告

银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 
 
 
 
 
银华惠添益货币市场基金 
更新招募说明书摘要 
(2020年第 2号)


基金管理人:银华基金管理股份有限公司 基金托管人:包商银行股份有限公司 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)2015年 2月 4日证监 许可 2015【211】号文准予募集注册。 本基金的基金合同生效日为 2016年 7月 21日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前 景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期 的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能 承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方 式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投 资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收 益,也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人 投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的收益风险。一般来说, 基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大。本基金为货币市场基金,本基金的 预期风险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、股票型基金。购买货币市场基金并不 等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存 款类金融机构。 投资有风险,本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波 动,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能 力,理性判断市场,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出 现的各类风险,包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险以 及本基金特有的风险(详见本招募说明书中“风险揭示”章节)等。巨额赎回风险是开放式 基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 2 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份 额。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。 投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本招募说明书、基金合同、基金产 品资料概要,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不 保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得可能会高于或低于投资 人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件, 自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。本基金的过往业绩及 其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资 决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购和赎回基 金份额,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关披 露。 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实 施之日起一年后开始执行。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2020年 7月 29日,有关财务数据和净值表现 截止日为 2020年 6月 30日,所披露的投资组合为 2020年第 2季度的数据(财务数据未经 审计)。 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 3 一、基金管理人概况及主要人员情况 (一)基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 住所 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 批准设立机 关 中国证监会 批准设立文 号 中国证监会证监基金字[2001]7 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010-58163000 传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字 [2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币,公司的股权 结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例 26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资比 例0.90%)、珠海银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.57%)、珠海银华致信投资 合伙企业(有限合伙)(出资比例3.20%)及珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)(出资 比例3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业 务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变 更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设 “战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会, 有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独 立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。 公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员 的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理 二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、研究部、市场营销部、 机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息技 术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、 公司办公室、财务行政部、深圳管理部等24个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司和 上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时下设 “主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基金 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 4 中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资 政策及投资决策流程和风险管理。 (二)主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生 ,董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证券 公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、 董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任 中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券 业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专业 委员会副主任委员、中证机构间报价系统股份有限公司董事。现任公司董事长,兼任银华国 际资本管理有限公司董事长、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事、中国上市公司协会 并购融资委员会执行主任、中国证券业协会证券行业文化建设委员会顾问、深圳证券交易所 理事会创业板股票发行规范委员会委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中国 航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、天阳宏业科技股份 有限公司独立董事。 王芳女士:董事,法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法律支 持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁, 第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司董事、 总裁,第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。 李福春先生:董事,中共党员,硕士研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部 长;吉林省经济贸易委员会副主任;吉林省发展和改革委员会副主任;长春市副市长;吉林 省发展和改革委员会主任;吉林省政府党组成员、秘书长。现任东北证券股份有限公司董事 长、党委书记,东证融汇证券资产管理有限公司董事长,中证机构间报价系统股份有限公司 监事,深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员,上海证券交易所第四届理事会政 策咨询委员会委员。 吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券监 管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、 副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市 公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长, 重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权 投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司 董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书记, 重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事长,西证国际证券股份 有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会会长。 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 5 王立新先生:董事,总经理,经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业者之一, 从业经验超过20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公 司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司 基金部;参与筹建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。 现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事长、银华 基金投资决策委员会主席。此外,兼任中国基金业协会理事、香山财富论坛发起理事、秘书 长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届专家 委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘 书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院研究生 院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员,中国社 科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,人力资源 和社会保障部咨询专家委员会委员,保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人 民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生 导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计师协 会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任,中 国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数 学研究会常务理事。 邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名 为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所 管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务 会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事务所 合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核委员会 委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 李军先生,监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有限 公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券股份 有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评 价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长, 并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管 理部总经理。 龚飒女士,监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达荷 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 6 银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗德基 金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公司机构 业务部总监。 杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主管、 主任、经理助理、副经理、经理,银华基金管理股份有限公司财务行政部总监助理。现任公 司财务行政部副总监。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行 量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资基 金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)、银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)及银华中 证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经 理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限 公司总经理,并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司; 2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕士、 英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士(金融学专业)学位。曾先后 担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策法规部创新处主任科员,中国银监会创新 监管部综合处副处长,中国银监会创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局 长。现任公司副总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事、银华国际资本管理有限 公司董事。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事、银 华国际资本管理有限公司董事。 2、本基金基金经理 刘谢冰先生: 硕士学位。曾就职于广发证券股份有限公司,2016 年 12 月加入银华基 金,曾任基金经理助理,现任投资管理三部基金经理。自 2018年 6月 20日起担任银华惠添 益货币市场基金基金经理,自 2018年 7月 4日起兼任银华惠增利货币市场基金、银华多利 宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金基金经理。 李晓彬女士:学士学位。2008 年至 2015 年 4 月任职于泰达宏利基金管理有限公司; 2015年 4月加盟银华基金管理有限公司,任职基金经理助理。自 2016年 3月 7日起担任银 华货币市场证券投资基金、银华双月定期理财债券型证券投资基金基金经理,自 2016年 10 月 17日起兼任银华惠增利货币市场基金基金经理,自 2018年 7月 16日起兼任银华惠添益 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 7 货币市场基金基金经理。 本基金历任基金经理: 哈默女士:管理本基金的时间为 2016年 7月 21日至 2017年 9月 4日。 洪利平女士:管理本基金的时间为 2017年 2月 28日至 2018年 10月 17日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公 司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作, 曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券 投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证 券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混 合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基 金投资总监。 姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司, 历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投 资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保 本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证 券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益 基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事。 倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用 分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券 投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副总监 兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值 优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期 开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值 优势混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金及银华丰享一年持有期混 合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟 银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部 总监。 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 8 肖侃宁先生:硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家) 基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平养老 保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限公司历 任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016 年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任公司总经理助理,兼任银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)、银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型发 起式基金中基金(FOF)、银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金 (FOF)、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理。 李晓星先生,硕士学位,2006年8月至2011年2月任职于ABB(中国)有限公司,历任运 营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华基金管理有限公司, 历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。曾任银华战略新兴灵活 配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经 理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投 资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、 银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华大盘 精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式证券投资基金及银华 丰享一年持有期混合型证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 (一)基金托管人基本情况 1、基本情况 名称:包商银行股份有限公司(简称“包商银行”) 注册地址:包头市青山区钢铁大街 6号 办公地址:深圳市福田区金田路 3038号现代国际大厦 2805室 法定代表人:周学东 成立日期:1998年 12月 16日 批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复 2007[284]号 组织形式:股份有限公司 注册资本:473084.9089万元人民币 存续期间:永续经营 基金托管资格批准文号:证监许可[2014]205号 联系电话:0755-33352570 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 9 传真:0755-33352158 联系人:张晶晶 注:截至披露日,包商银行股份有限公司法定代表人已于 2019年 7月 30日由李镇西变 更为周学东。 2、主要人员情况 包商银行总行设资产托管部,下设市场营销、运营管理、监察稽核和行政管理 4 个中 心。截至 2019年 6月末,包商银行资产托管部共有员工 29人。 3、基金托管业务经营情况 2014年2月10日经中国证监会和银监会核准,包商银行正式获得证券投资基金托管资格。 目前,包商银行可开展涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、期货公司客户 资产管理计划、信托计划、商业银行理财产品、证券公司客户资产管理计划、股权投资基金 以及包括中小企业私募债在内的客户交易资金等多种资产托(保)管业务,同时积极参与互 联网金融背景下第三方资金等创新产品业务,并与众多基金公司、证券公司、信托公司、商 业银行、PE公司等金融机构达成了合作意向,未来发展前景广阔。 截至2019年6月30日,包商银行托管产品涵盖证券投资基金、客户资产管理计划、信托 计划、商业银行理财产品以及私募基金等。包商银行专业高效的托管服务能力和业务水平, 赢得了业内的高度认同。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 法定代表人:王珠林 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 2、其他销售机构 1) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街 6号 法定代表人 周学东 客服电话 95352 网址 www.bsb.com.cn 2) 华瑞保险销售有限公司 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 10 注册地址 上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、 14层 法定代表人 路昊 客服电话 952303 网址 www.huaruisales.com 3) 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799号 3号楼 9楼 联系人 云澎 客服电话 95156转 6 或 400-66-95156转 6 网址 www.tonghuafund.com 4) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼(200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 5) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 联系人 屠彦洋 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 6) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com 7) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层 联系人 刘洋 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 8) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com 9) 珠海盈米基金销售有限公司 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 11 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn 10) 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18号院 A座 15层 联系人 陈龙鑫 客服电话 4000988511 网址 kenterui.jd.com 11) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道 1号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com 12) 天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B座 19层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com 13) 凤凰金信(海口)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18号院朝来高科技产业园 18号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 www.fengfd.com 14) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路 4001号深圳市世纪工艺品文化市场 313栋 E-403 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 www.simuwang.com 15) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 联系人 侯芳芳 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com 16) 上海大智慧基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102单元 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 12 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 www.gw.com.cn 17) 江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际 1413室 联系人 孙平 客服电话 025-66046166 网址 www.huilinbd.com 18) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 杭州市余杭区五常街道同顺街 18号 同花顺大楼 4层 联系人 董一锋 客服电话 952555 网址 www.ijijin.com.cn 19) 北京度小满基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选 择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理人网站公示。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 住所 深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 19层 办公地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 13 经办律师 黎明、陈颖华 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地址 上海市黄浦区延安东路 222号 30楼 法定代表人 曾顺福 联系人 杨婧 电话 021-61418888 传真 021-63350003 经办注册会计师 杨丽、杨婧 四、基金的名称 银华惠添益货币市场基金 五、基金的类型 货币市场基金 六、基金的投资目标 本基金在严格控制风险并保持较高流动性的前提下,力争为基金份额持有人创造稳定 的、高于业绩比较基准的投资收益。


七、基金的投资方向 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括: 1、现金; 2、期限在 1年以内(含 1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 3、剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持 证券; 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资 目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的 投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。如法 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 14 律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其 纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将基于主要经济指标(包括:GDP增长率、国内外利率水平及市场预期、市场资 金供求、通货膨胀水平、货币供应量等)分析背景下制定投资策略,力求在满足投资组合对 安全性、流动性需要的基础上为投资人创造稳定的收益率。 1、久期调整策略 根据宏观经济形势、央行货币政策、短期市场流动性状况等因素对货币市场利率曲线 走势进行综合判断,并在此基础上,动态地调整组合的久期。当市场利率看涨时,适度缩 短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种、增持剩余期限较短品种,降低 组合整体净值损失风险;当市场利率看跌时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较 长剩余期限的投资品种,获取超额收益。 2、类属配置策略 作为现金类管理工具,本基金会在综合考虑基金规模波动的基础上,综合考虑各类属 债券品种的收益率水平、流动性水平等因素,动态地进行配置。 3、个券选择策略 在个券选择层面,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,通过分析各类属的 相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资 价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属;减 持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属,借以取得较高的总回报。 4、回购策略 本基金利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资的收益。该 策略的基本模式是利用买入债券进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品 种,如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,基金管理 人将严格遵守相关法律法规关于债券正回购的有关规定。基金管理人也将密切关注由于新 股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金 利率陡升的投资机会。 5、收益率曲线策略 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 15 根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供的价值判断 基础,结合对当期和远期资金面的分析,寻求在一段时期内获取因收益率曲线变化而导致 的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比较分析子弹策略、哑铃策略和梯形策略等 在不同市场环境下的表现,构建优化组合,获取合理收益。 6、资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提 前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风 险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金 流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。 未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策 略,并在招募说明书更新中公告。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:活期存款税后利率。 本基金为货币市场基金,属于现金管理产品,产品性质上与银行活期存款有着很强的 相似性。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取活期存款税后利率作 为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出,或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时,经与基金托管人协商一致,本 基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需经基金份额持有人大 会审议。 十、风险收益特征 本基金为货币市场基金,本基金的预期风险和预期收益低于债券型基金、混合型基金、 股票型基金。 十一、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 16 基金托管人包商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净 值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2020年 6月 30日(财务数据未经审计)。 1.报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 (%) 1 固定收益投资 360,178,328.61 78.35 其中:债券 360,178,328.61 78.35 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 89,684,014.53 19.51 其中:买断式回购的买入返售 金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 402,598.65 0.09 4 其他资产 9,412,224.07 2.05 5 合计 459,677,165.86 100.00 注:由于四舍五入的原因,市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。





2.报告期债券回购融资情况


序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 7.88 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例 (%) 2 报告期末债券回购融资余额 66,471,726.76 16.92 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资 产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:本基金本报告期无债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的情况。 3.基金投资组合平均剩余期限 3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 62 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 79 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 17 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 34


报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 注:本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 120天的情况。 3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例(%)


各期限负债占基金资产净 值的比例(%) 1 30天以内 22.93


16.92


其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 20.31 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 56.04 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 10.19 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天(含) 5.14


- 其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 114.60 16.92


4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 注:本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240天的情况。 5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 50,175,124.46 12.77 其中:政策性金融债 50,175,124.46 12.77 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 200,165,047.36 50.95 6 中期票据 20,178,137.20 5.14 7 同业存单 89,660,019.59 22.82 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 18 8 其他 - - 9 合计 360,178,328.61 91.67 10 剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债券 - -


6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元)


占基金资产净 值比例(%) 1 150220 15国开 20 500,000 50,175,124.46 12.77 2 112016132 20上海银行 CD132 500,000 49,856,035.43 12.69 3 041900353 19重汽 CP001 400,000 40,213,493.11 10.24 4 012000795 20建发 SCP003 400,000 40,017,344.24 10.19 5 012000819 20越秀金融 SCP001 400,000 39,988,727.38 10.18 6 072000151 20海通证券 CP005 300,000 29,994,998.66 7.63 7 112016086 20上海银行 CD086 300,000 29,840,552.71 7.60 8 101556041 15青岛地铁 MTN001 200,000 20,178,137.20 5.14 9 072000131 20东吴证券 CP006 200,000 19,986,245.41 5.09 10 012002024 20国际港务 SCP006 200,000 19,970,433.65 5.08


7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的 次数 3 报告期内偏离度的最高值 0.2575% 报告期内偏离度的最低值 -0.0033% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 值 0.1367%


报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 19 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9.投资组合报告附注 9.1基金计价方法说明 本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利 率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日 计提收益。 9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 9.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 3,164,291.34 4 应收申购款 6,245,404.24 5 其他应收款 2,528.49 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 9,412,224.07


9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


本基金基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 20 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 自合同生效日 (2016年 7月 21 日)起至 2016年 12 月 31日 1.0642% 0.0075% 0.1574% 0.0000% 0.9068% 0.0075% 2017年 3.5546% 0.0063% 0.3506% 0.0000% 3.2040% 0.0063% 2018年 3.3984% 0.0078% 0.3506% 0.0000% 3.0478% 0.0078% 2019年 2.1703% 0.0017% 0.3506% 0.0000% 1.8197% 0.0017% 2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日 0.9720% 0.0015% 0.1747% 0.0000% 0.7973% 0.0015% 自合同生效日 (2016年 7月 21 日)起至 2020年 6 月 30日 11.6364 % 0.0060% 1.3914% 0.0000% 10.2450% 0.0060% 十三、基金的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费等费 用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、账户维护费; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 21 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。 3、基金销售服务费 本基金各类基金份额的销售服务费的计算方式如下: H=E×M÷当年天数 H为每日各类基金份额应计提的基金销售服务费 E为前一日该类基金份额的基金资产净值 M为该类基金份额的年销售服务费率(M最高不超过 0.25%) 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托 管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登 记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支 付的,顺延至最近可支付日支付。 本基金当前份额类别的年销售服务费率 M为 0.25%;若新增份额类别,具体销售费用标 准以届时公告为准。 上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10项费用,根据有关法规及相应协议规定,按 费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 银华惠添益货币市场基金更新招募说明书摘要 22 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华惠添益货币市场基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它 有关法律法规的要求,对本基金原更新招募说明书进行了更新,主要更新内容如下: 1、在“重要提示”部分,修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日 期。 2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 3、在“五、相关服务机构”部分,增加了部分代销机构,并更新了部分代销机构的相 关资料。 4、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。 5、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至 2020年 6月 30日的基金投资业绩。 6、在“二十一、其他应披露事项”部分,更新了自上次定期更新招募书以来涉及本基 金的重要公告。 7、对部分表述进行了更新。 银华基金管理股份有限公司 2020年 8月 28日