中欧信用:基金产品资料概要更新查看PDF公告
中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)基金产品资料概要更新
编制日期:2020年08月28日
送出日期:2020年08月31日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 中欧信用增利债券(LOF) 基金代码 166012
基金简称C
中欧信用增利债券(LOF)
C
基金代码C 166012
基金简称E
中欧信用增利债券(LOF)
E
基金代码E 002591
基金管理人 中欧基金管理有限公司 基金托管人
中国邮政储蓄银行股份有限
公司
基金合同生效日 2012年04月16日
上市交易所及上
市日期
深圳证券交易所2016年01月0
8日
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
洪慧梅 2019-08-16 2007-02-01
张明 2020-08-05 2008-04-01
其他
基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基
金资产净值低于5000万元情形的,本基金将根据基金合同第十九部分的约定
进行基金财产清算并终止,而无须召开基金份额持有人大会。法律法规另有
规定时,从其规定。
二、 基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》"基金的投资"章节了解详细情况
投资目标
在严格控制投资组合风险的前提下,力争为基金份额持有人获取超越业
绩比较基准的投资回报。
投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府
债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期
融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、次级债、可转换债券、可交换债
券、分离交易可转债、债券回购、银行存款、同业存单,以及国债期货等法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关
规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行
适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%;每个交易日日终在扣
除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有现金(不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低
于基金资产净值的5%。
主要投资策略
1.固定收益投资策略:本基金将采取久期偏离、期限结构配置、类属配
置、个券选择等积极的投资策略,构建债券投资组合。
2、资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支
持证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响,
谨慎投资资产支持证券。
3、国债期货投资策略
本基金对国债期货的投资以组合利率风险管理为主要目的。本基金将在
深入研究宏观经济形势和影响利率水平各项指标的基础上,按照"利率风险评
估--套期保值比例计算--保证金、期现价格变化等风险控制"的流程,构建并
动态管理国债期货合约数量。
业绩比较基准 中债综合(全价)指数
风险收益特征
本基金是债券型证券投资基金,属于具有中低风险收益特征的基金品种,
其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货币市场基金。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
中欧信用增利债券(LOF)C
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
赎回费
0天≤N<7天 1.50% 场外份额
7天≤N<31天 0.10% 场外份额
31天≤N 0.00% 场外份额
0天≤N<7天 1.50% 场内份额
7天≤N 0.10% 场内份额
中欧信用增利债券(LOF)E
费用类型 份额(S)或金额(M)/持有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前
收费)
0≤M<100万 0.60%
100万≤M<500万 0.40%
500万≤M 1000.00元/笔
赎回费
0天≤N<7天 1.50%
7天≤N<31天 0.10%
31天≤N 0.00%
申购费 C:本基金 C类份额不收取申购费;
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.50%
托管费 0.10%
销售服务费C 0.25%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金的风险主要包括:
-市场风险;
-流动性风险;
-管理风险;
-信用风险;
-其他风险;
-特有风险
本基金将国债期货纳入到投资范围中,国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交
易具有杠杆性,当出现不利行情时,微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。同时,
国债期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制
平仓,可能给基金净值带来重大损失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信
息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
各方当事人同意,因本基金基金合同而产生的或与本基金基金合同有关的一切争议,
如经友好协商未能解决的,任何一方均有权提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会届时
有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的,对各方当事人均有约
束力,仲裁费用、律师费用由败诉方承担。争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职
责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
本基金基金合同受中国法律管辖。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.zofund.com][客服电话:400-700-9700]
1、《中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)基金合同》
《中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)托管协议》
《中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)招募说明书》
2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、 其他情况说明
无