银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基
金
2020 年中期报告
2020 年 6 月 30 日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
送出日期：2020 年 8 月 28 日
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2020 年 8月 26 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2020 年 1月 1 日起至 6月 30 日止。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6
2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 6
2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 6
2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 7
2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 7
§3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 8
3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 8
3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 8
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 11
4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................................................................... 11
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 14
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 14
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 15
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 15
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 16
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 16
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................ 16
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 17
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 17
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 17
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............................ 17
§6 半年度财务会计报告（未经审计） ................................................................................................. 18
6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 18
6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 19
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 20
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6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 21
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 38
7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 38
7.2 期末按行业分类的股票投资组合 ............................................................................................ 38
7.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 ................................ 39
7.4 报告期内股票投资组合的重大变动 ........................................................................................ 40
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 42
7.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 ............................ 42
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ................ 42
7.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 ................ 42
7.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 ............................ 42
7.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 .................................................................. 42
7.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 .................................................................. 43
7.12 市场中性策略执行情况 .............................................................................错误!未定义书签。
7.13 投资组合报告附注 .................................................................................................................. 43
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 44
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 44
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 44
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 44
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 45
§10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 46
10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 46
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 46
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 46
10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 46
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 46
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 46
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 46
10.8 其他重大事件 .......................................................................................................................... 50
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 52
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11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ...................................... 52
11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 52
§12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 53
12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 53
12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 53
12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 53
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金
基金简称 银华和谐主题混合
基金主代码 180018
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2009 年 4月 27日
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 131,975,169.53 份
基金合同存续期 不定期
2.2 基金产品说明
投资目标
在有效控制组合风险的前提下获取超越业绩比较基准
的稳健收益。
投资策略
国家的政策导向将推动特定行业的增长，改善其经济
效益；这些行业中的龙头企业受益更为明显，投资于
这些企业将能取得较好的回报。因此，本基金将采取
积极、主动的资产配置策略，注重风险与收益的平衡，
重点投资受益于“构建和谐社会”政策相关行业的股
票和具有较高投资价值的固定收益类资产，力求实现
基金财产的长期稳定增值。
本基金的投资比例为：股票等权益类资产占基金资产
比例为 30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产比
例为 15%-65%，现金或者到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5％。
业绩比较基准
沪深 300指数收益率×55%+中国债券总指数收益率
×45%。
风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期风险与预期收益水平高
于债券型基金和货币市场基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 银华基金管理股份有限公司 中国工商银行股份有限公司
信息披露负责人
姓名 杨文辉 郭明
联系电话 (010)58163000 (010)66105799
电子邮箱 yhjj@yhfund.com.cn custody@icbc.com.cn
客户服务电话
4006783333,(010)85186558 95588
传真 (010)58163027 (010)66105798
注册地址 广东省深圳市深南大道 北京市西城区复兴门内大街 55
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6008号特区报业大厦 19 层 号
办公地址
北京市东城区东长安街 1 号
东方广场东方经贸城 C2 办
公楼 15层
北京市西城区复兴门内大街 55
号
邮政编码 100738 100140
法定代表人 王珠林 陈四清
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》
登载基金中期报告正文的管理人互联网网
址
http://www.yhfund.com.cn
基金中期报告备置地点 基金管理人及基金托管人住所
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 银华基金管理股份有限公司
北京市东城区东长安街 1 号东方广
场东方经贸城 C2办公楼 15 层
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间数据和指标 报告期(2020年 1月 1日 - 2020 年 6月 30日 )
本期已实现收益 21,241,645.70
本期利润 105,900,871.01
加权平均基金份额本期利润 0.7939
本期加权平均净值利润率 28.14%
本期基金份额净值增长率 30.52%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2020 年 6月 30日 )
期末可供分配利润 221,220,042.66
期末可供分配基金份额利润 1.6762
期末基金资产净值 452,696,348.05
期末基金份额净值 3.430
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2020 年 6月 30日 )
基金份额累计净值增长率 269.16%
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、期末可供分配利润采用期末资产负债表未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
3、本报告所列示的基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，例如：基金的认购、
申购、赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 16.39% 1.01% 3.79% 0.49% 12.60% 0.52%
过去三个月 32.53% 1.13% 6.61% 0.50% 25.92% 0.63%
过去六个月 30.52% 1.57% 2.49% 0.81% 28.03% 0.76%
过去一年 48.23% 1.29% 7.89% 0.65% 40.34% 0.64%
过去三年 72.45% 1.25% 16.79% 0.68% 55.66% 0.57%
自基金合同
生效起至今
269.16% 1.27% 70.66% 0.82% 198.50% 0.45%
注：本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率×55%+中国债券总指数收益率×45%。
本基金选择业绩比较基准的理由：
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1．公允性: 本基金属于混合型基金。为公允体现基金管理人的投资管理能力，在分析本基金投资
范围和资产配置比例的基础上，本基金采取复合业绩比较基准，选用市场代表性较好的沪深 300
指数收益率和中国债券总指数收益率加权作为业绩比较基准。由于本基金投资于股票等权益类资
产占基金资产比例为 30%-80%，在实际投资运作中，其中间值 55%为本基金在均衡市场情况下的股
票投资比例，在此基础上本基金再根据不同市场情况下各项大类资产的预期风险和收益水平对该
比例进行动态调整，故本基金采取 55%作为复合业绩比较基准中衡量股票投资部分业绩表现的权
重，相应将 45%作为衡量债券投资部分业绩表现的权重，这一比例设置足以清晰反映出本基金组
合注重均衡资产配置的特性。总体而言，本基金业绩比较基准所选择的指数及其权重与本基金的
投资范围和资产配置具有较好的一致性，可以比较公允地反映基金管理人的投资管理能力。
2.易于观测性：本基金的业绩比较基准所采用的指数是在市场上公开披露的，相关的数据能够以
合理的频率获取。其中，沪深 300 指数通过沪深两个证券交易所的卫星行情系统进行实时发布；
中 国 债 券 总 指 数 情 况 则 由 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 公 司 在 中 国 债 券 信 息 网
（www.chinabond.com.cn）上公开发布。上述两个指数都易于观察，任何投资人都可以使用公开
的数据经过简单的算术运算获得比较基准，这保证了基金业绩评价的透明性。
3.指数发布主体的权威性：沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制、共同
开发的中国 A 股市场指数，它是中国第一支由权威机构编制、发布的全市场指数，流动性高，可
投资性强，综合反映了中国证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况，其中包括
的上市公司对中国经济的发展具有举足轻重的作用。2005 年 9月至今，沪深 300 指数由沪深证券
交易所共同出资设立的中证指数有限公司接手管理。中国债券总指数的发布主体是中央国债登记
结算有限责任公司。中央国债登记结算公司是全国债券市场内提供国债、金融债券、企业债券和
其他固定收益证券的登记、托管、交易结算等服务的国有独资金融机构，是财政部唯一授权主持
建立、运营全国国债托管系统的机构，是中国人民银行指定的全国银行间债券市场债券登记、托
管、结算机构和商业银行柜台记账式国债交易的一级托管人。 由此可见，上述两个指数的发布主
体在证券市场上具有较高权威和中立性。
4.指数的知名度和认同程度：沪深 300 指数和中国债券总指数在市场上具有较高的知名度及市场
影响力，被广大投资人所认同，并且已被越来越多的证券投资基金使用。
5．指数的市场代表性：沪深 300 指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映 A 股市场整体走
势的指数，它覆盖了沪深市场六成左右的市值，其走势与交易所主要指数相关性高，具有良好的
市场代表性。此外，该指数行业比重与沪深两市高度一致，体现出较强的行业代表性，能有效分
散指数组合的行业风险。中国债券总指数是目前国内涵盖范围最广的债券指数之一，具有良好的
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市场代表性。
6.不可操纵性：由于本基金业绩比较基准所采用指数具有较高的市场代表性，遵循客观的编制规
则，具有较强的知名度和权威性，指数的编制规则合理、科学、透明，也保证了该指数的不可操
纵性。
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各项投
资比例已达到基金合同的规定：股票等权益类资产占基金资产比例为 30%-80%，债券等固定收益
类资产占基金资产比例为 15%-65%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
的 5％。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于 2001年 5 月 28 日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7
号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币，公司的股东及其出资比例
分别为：西南证券股份有限公司 44.10%，第一创业证券股份有限公司 26.10%，东北证券股份有限
公司 18.90%，山西海鑫实业股份有限公司 0.90%，珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙）3.57%，
珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）3.20%，珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）3.22%。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为
广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8月 9日起变更为“银华基金管理
股份有限公司”。
截至 2020 年 6月 30 日，本基金管理人管理着 130 只证券投资基金，具体包括银华优势企业
证券投资基金、银华-道琼斯 88 精选证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华核心价值
优选混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基
金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、银华内需精选混合型
证券投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资
基金、银华沪深 300 指数分级证券投资基金、银华深证 100 指数分级证券投资基金、银华成长先
锋混合型证券投资基金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、
银华中证等权重 90 指数分级证券投资基金、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金、银华消费主
题混合型证券投资基金、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华中小盘精选混合型
证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、上证 50等权重交易型开放式指数
证券投资基金、银华上证 50 等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华永兴纯债债券
型发起式证券投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、银华信用四季红债券型证券投资基金、
银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华恒生中国
企业指数分级证券投资基金、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华双月定
期理财债券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金、银华惠增利货币市
场基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华泰利灵活配置混合型证券
投资基金、银华中国梦 30股票型证券投资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金、银华聚
利灵活配置混合型证券投资基金、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混
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合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华互联网主
题灵活配置混合型证券投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华远景债券型证券
投资基金、银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华多元视野灵活配置混
合型证券投资基金、银华惠添益货币市场基金、银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、
银华通利灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华鑫盛灵活配
置混合型证券投资基金（LOF）、银华添泽定期开放债券型证券投资基金、银华体育文化灵活配置
混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华添润定期开放债
券型证券投资基金、银华中债-5 年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华中债-10
年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金、
银华中债 AAA 信用债指数证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华智
能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金、银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金、
银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华农业产业股票型发起式证券投资基
金、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华中证全指医药卫生指数增强型
发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华医疗健康量化优
选股票型发起式证券投资基金、银华文体娱乐量化优选股票型发起式证券投资基金、银华估值优
势混合型证券投资基金、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金、银华稳健增利灵活配置混
合型发起式证券投资基金、银华多元收益定期开放混合型证券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合
型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金、银华智荟分红收益灵活配置混
合型发起式证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华积极成长混合型证券投
资基金、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金、银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资
基金、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华华茂定期开放债券型证券投资基
金、银华国企改革混合型发起式证券投资基金、银华岁盈定期开放债券型证券投资基金、银华心
怡灵活配置混合型证券投资基金、银华可转债债券型证券投资基金、银华中短期政策性金融债定
期开放债券型证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金、银华中证
央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华行业轮动混合型证券投资基金、银
华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金、银华安丰中短期政策性金融债债券型证券
投资基金、银华安盈短债债券型证券投资基金、银华裕利混合型发起式证券投资基金、银华尊和
养老目标日期 2035 三年持有期混合型基金中基金（FOF）、银华盛利混合型发起式证券投资基金、
银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华远见混合型发起式证券投资基金、银华安享短债债券型
证券投资基金、银华 MSCI中国 A股交易型开放式指数证券投资基金、银华美元债精选债券型证券
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投资基金（QDII）、银华 MSCI 中国 A 股交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、银华深
证 100 交易型开放式指数证券投资基金、银华积极精选混合型证券投资基金、银华科创主题 3 年
封闭运作灵活配置混合型证券投资基金、银华兴盛股票型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标
一年持有期混合型发起式基金中基金、银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金
中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期 2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、银华丰
华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银华稳晟 39 个月定期开放债券型证券投资基金、
银华中证研发创新 100 交易型开放式指数证券投资基金、银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证
券投资基金、银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华中债 1-3 年国开行债券指数
证券投资基金、银华科技创新混合型证券投资基金、银华中证 5G通信主题交易型开放式指数证券
投资基金、银华信用精选 18个月定期开放债券型证券投资基金、银华永盛债券型证券投资基金、
银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金、银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金、
银华长丰混合型发起式证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式证券投资基金、银华丰享一
年持有期混合型证券投资基金、银华沪深股通精选混合型证券投资基金、银华中债 1-3 年农发行
债券指数证券投资基金、银华中证 5G 通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华同
力精选混合型证券投资基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基金、企业年金和特定客
户资产管理投资组合。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）期限 证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
唐能先
生
本基金
的基金
经理
2015年 5 月 25
日
- 10.5年
硕士学位。2009年 9月加
盟银华基金管理有限公
司，曾任行业研究员、基
金经理助理职务。自 2015
年 5月 25日起担任银华和
谐主题灵活配置混合型证
券投资基金基金经理，自
2018年 12月 27日兼任银
华瑞泰灵活配置混合型证
券投资基金基金经理，自
2019年 7月 5日起兼任银
华科创主题 3年封闭运作
灵活配置混合型证券投资
基金基金经理，自 2020
年 1月 16日起兼任银华科
技创新混合型证券投资基
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金基金经理。具有从业资
格。国籍：中国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义符合行业普遍认可的计算标准。
4.1.3 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资
基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金
基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在
严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。本
基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制定
了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保证
公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研
究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管
理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、
综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分
析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不
定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 1次，原因是指数型投资组合投资策略需要，未导
致不公平交易和利益输送。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2020 年上半年，虽然受到中美贸易摩擦和新冠疫情的冲击，市场仍然延续了 2019 年下半年
的科技成长为主的结构性行情，创业板指数涨幅较大，上证指数走势较若。2020年开年后成长股
强势上涨，但是受国内疫情和海外疫情的连续冲击，市场快速调整，大幅回落，二季度开始，疫
情的形势逐步明朗，海外的疫情基本处在可控范围内，欧洲新增逐步回落，疫苗研发和药物研发
在快速推进，市场的悲观预期得到大幅修复，加上全球的流动性泛滥，二季度 A股市场重拾上涨。
受益长期增长的确定性溢价，医药板块、云计算、电子和传媒板块上涨较多。消费里的新兴消费、
必须消费品等也有一定上涨。而低估值板块的银行地产走势较弱。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金份额净值为 3.430 元；本报告期基金份额净值增长率为 30.52%，业绩
比较基准收益率为 2.49%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望未来，疫情还没完全得到控制，市场对于对疫情的这种不确定性会给出一定折价。短期
来看，疫情对市场的影响比长期影响更显著，市场还可能受到疫情的冲击，疫情能否得到有效控
制是短期市场行情波动的主要影响因素，疫情的相关数据影响市场的波动节奏。但是，一旦疫情
得到控制，市场会用偏长期的视角去给与公司估值。而为了对冲疫情，欧美和中国将增加流动性
供应，大幅增加财政购买，因此，以一年的维度来看，疫情不太会改变市场的幅度和市场的结构，
市场仍然以科技创新为驱动的科技板块行情为主导，但是疫情会改变市场节奏，因此，下跌的时
候会给我们更好的调仓的机会。这种长期偏乐观的态度对短期调整的幅度也有一定的保护，因此，
市场短期向下调整的幅度不会特别大。目前我们仍然认为，房地产销售未来增长压力较大，经济
仍然处在长期衰退的过程，货币和财政有望持续宽松，通过监管和改革的创新，培育新产业和新
的经济增长点，因此，虽然短期涨幅较大，科技板块存在一定的回调压力，但是看长一点，仍然
看好科技方向，看好传媒、新能源、电子和计算机等子板块。
我们投资选择的两个标准，第一，市场格局好的行业，具有护城河高，品牌溢价能力强的优
质公司；或者第二，增速较快的成长行业里最优秀的公司。我们主要投资四个方向：大消费、金
融、科技和高端制造。坚持长期业绩增长投资，不做短期博弈，分享优质公司长期业绩增长带来
的收益。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》以
及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基金
份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年
中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核
部、运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委员
和负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基金
日常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责执
行估值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定
价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金本报告期未进行利润分配。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，本基金托管人在对银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金的托管过程中，
严格遵守《证券投资基金法》及其他法律法规和基金合同的有关规定，不存在任何损害基金份额
持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内，银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金的管理人——银华基金管理股份有
限公司在银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额
申购赎回价格计算、基金费用开支等问题上，不存在任何损害基金份额持有人利益的行为，在各
重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行。
报告期内，本基金未实施利润分配。
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人依法对银华基金管理股份有限公司编制和披露的银华和谐主题灵活配置混合型证券
投资基金 2020 年中期报告中财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告
等内容进行了核查，以上内容真实、准确和完整。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金
报告截止日： 2020年 6月 30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 26,766,372.92 18,983,909.38
结算备付金
313,728.78 398,977.49
存出保证金
61,830.89 50,475.90
交易性金融资产 6.4.7.2 428,042,273.00 351,123,441.18
其中：股票投资
358,442,029.00 291,643,663.68
基金投资
- -
债券投资
69,600,244.00 59,479,777.50
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 - -
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 2,221,780.82 867,959.59
应收股利
- -
应收申购款
2,943,555.45 413,176.35
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计
460,349,541.86 371,837,939.89
负债和所有者权益 附注号
本期末
2020年 6月 30日
上年度末
2019年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
4,498,257.85 -
应付赎回款
918,889.92 1,450,629.53
应付管理人报酬
512,596.45 467,445.50
应付托管费
85,432.76 77,907.59
应付销售服务费
- -
应付交易费用 6.4.7.7 117,358.37 140,320.39
应交税费
1,386,000.00 1,386,000.00
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 134,658.46 99,888.13
负债合计
7,653,193.81 3,622,191.14
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 131,975,169.53 140,128,695.48
未分配利润 6.4.7.10 320,721,178.52 228,087,053.27
所有者权益合计
452,696,348.05 368,215,748.75
负债和所有者权益总计
460,349,541.86 371,837,939.89
注：报告截止日 2020年 6月 30 日，基金份额净值 3.430 元，基金份额总额 131,975,169.53份。
6.2 利润表
会计主体：银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金
本报告期：2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2020年 1月 1日至
2020年 6月 30日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至
2019年 6 月 30日
一、收入
109,783,385.51 72,640,786.85
1.利息收入
1,098,089.36 814,614.59
其中：存款利息收入 6.4.7.11 56,581.98 42,970.75
债券利息收入
1,035,658.06 771,643.84
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
5,849.32 -
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
23,962,068.95 14,016,843.93
其中：股票投资收益 6.4.7.12 22,400,920.28 11,072,079.45
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13 - 159,580.00
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 1,561,148.67 2,785,184.48
3.公允价值变动收益（损失以“-”
号填列）
6.4.7.17
84,659,225.31 57,714,075.72
4.汇兑收益（损失以“-”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 6.4.7.18 64,001.89 95,252.61
减：二、费用
3,882,514.50 3,304,319.69
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 2,815,899.48 2,162,506.15
2．托管费 6.4.10.2.2 469,316.59 360,417.69
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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3．销售服务费 6.4.10.2.3 - -
4．交易费用 6.4.7.19 492,258.32 651,929.10
5．利息支出
- -
其中：卖出回购金融资产支出
- -
6．税金及附加
- -
7．其他费用 6.4.7.20 105,040.11 129,466.75
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
105,900,871.01 69,336,467.16
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号填
列）
105,900,871.01 69,336,467.16
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金
本报告期：2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
140,128,695.48 228,087,053.27 368,215,748.75
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 105,900,871.01 105,900,871.01
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-8,153,525.95 -13,266,745.76 -21,420,271.71
其中：1.基金申购款 20,010,210.05 37,080,725.57 57,090,935.62
2.基金赎回款 -28,163,736.00 -50,347,471.33 -78,511,207.33
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- - -
五、期末所有者权益（基
金净值）
131,975,169.53 320,721,178.52 452,696,348.05
项目
上年度可比期间
2019 年 1月 1日至 2019年 6月 30日
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
142,791,641.12 117,306,706.42 260,098,347.54
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 69,336,467.16 69,336,467.16
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-12,124,812.70 -15,009,756.45 -27,134,569.15
其中：1.基金申购款 21,366,319.23 26,188,037.58 47,554,356.81
2.基金赎回款 -33,491,131.93 -41,197,794.03 -74,688,925.96
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- - -
五、期末所有者权益（基
金净值）
130,666,828.42 171,633,417.13 302,300,245.55
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______王立新______
______凌宇翔______
____伍军辉____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管理
委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2009]126 号文《关于核准银华和谐主题灵活配置混
合型证券投资基金募集的批复》的核准，由银华基金管理股份有限公司于 2009年 3月 26日至 2009
年 4 月 22日向社会公开募集，基金合同于 2009 年 4月 27日生效。本基金为契约型开放式，存续
期限不定。首次募集规模为 2,672,979,485.72 份基金份额。本基金的基金管理人和注册登记机构
为银华基金管理股份有限公司，基金托管人为中国工商银行股份有限公司。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、货
币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如
法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳
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入投资范围。股票等权益类资产占基金资产比例为 30%-80%，债券等固定收益类资产占基金资产
比例为 15%-65%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％。其中，现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金的业绩比较基准为：沪深 300 指数收益
率×55%+中国债券总指数收益率×45%。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下统称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具
体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会
计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指
导意见》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》
第 3 号《半年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3号《会计报表附注
的编制及披露》、《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3号<年度报告和中期报告>》及其他中国证
监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2020 年 6 月 30 日的财
务状况以及 2020 年 1月 1日至 2020年 6月 30日止期间的经营成果和净值变动情况。
6.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
无。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
无。
6.4.5.3 差错更正的说明
无。
6.4.6 税项
6.4.6.1 印花税
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自 2008 年 4月 24 日起，调整证券（股票）
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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交易印花税税率，由原先的 3‰调整为 1‰；
经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自 2008 年 9 月 19 日起，调整由出让方按
证券（股票）交易印花税税率缴纳印花税，受让方不再征收，税率不变。
6.4.6.2 增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36 号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
的规定，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股
票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收入免征增
值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46 号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业
有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券
取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70 号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充
通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金
融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服
务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理
人为增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56 号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规
定，自 2018年 1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下简
称“资管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税，资管产品管理
人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人
可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在 2018 年 1月 1
日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税
额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90 号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政
策的通知》的规定，自 2018 年 1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、发生
的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：提供贷款服务，以 2018年 1月 1 日起产生
的利息及利息性质的收入为销售额；转让 2017 年 12月 31 日前取得的股票（不包括限售股）、债
券、基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以 2017 年最后一个交易日的
股票收盘价（2017 年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易日收盘价）、
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、非
货物期货结算价格作为买入价计算销售额；
增值税附加税包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加，以实际缴纳的增值税税
额为计税依据，分别按规定的比例缴纳。
6.4.6.3 企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，
自 2004 年 1月 1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运
用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.4 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2012]85 号文《关于实施上市公司股息红利差
别化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自 2013 年 1月 1日起，证券投资基金从公开发行
和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在 1 个月以内（含 1 个月）的，其股息红利所得全额
计入应纳税所得额；持股期限在 1个月以上至 1年（含 1年）的，暂减按 50%计入应纳税所得额；
持股期限超过 1年的，暂减按 25%计入应纳税所得额。上述所得统一适用 20%的税率计征个人所得
税；
根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2015]101 号文《关于上市公司股息红利差别
化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自 2015年 9月 8日起，证券投资基金从公开发行和
转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过 1年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6 月 30日
活期存款 26,766,372.92
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 25 页 共 53 页
定期存款 -
其中：存款期限 1 个月以内 -
存款期限 1-3个月 -
存款期限 3 个月以上 -
其他存款 -
合计： 26,766,372.92
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
成本 公允价值 公允价值变动
股票 220,902,766.57 358,442,029.00 137,539,262.43
贵金属投资-金交所
黄金合约
- - -
债券
交易所市场 69,842,254.20 69,600,244.00 -242,010.20
银行间市场 - - -
合计 69,842,254.20 69,600,244.00 -242,010.20
资产支持证券 - - -
基金 - - -
其他 - - -
合计 290,745,020.77 428,042,273.00 137,297,252.23
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
无。
6.4.7.4 买入返售金融资产
无。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6 月 30日
应收活期存款利息 2,195.18
应收定期存款利息 -
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 141.20
应收债券利息 2,219,416.64
应收资产支持证券利息 -
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 26 页 共 53 页
应收买入返售证券利息 -
应收申购款利息 -
应收黄金合约拆借孳息 -
应收出借证券利息 -
其他 27.80
合计 2,221,780.82
6.4.7.6 其他资产
无。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
交易所市场应付交易费用 117,358.37
银行间市场应付交易费用 -
合计 117,358.37
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6月 30日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 2,727.62
应付证券出借违约金 -
预提费用 84,535.36
其他 47,395.48
合计 134,658.46
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 140,128,695.48 140,128,695.48
本期申购 20,010,210.05 20,010,210.05
本期赎回(以"-"号填列) -28,163,736.00 -28,163,736.00
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 27 页 共 53 页
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 131,975,169.53 131,975,169.53
注：如有相应情况，申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 212,583,489.63 15,503,563.64 228,087,053.27
本期利润 21,241,645.70 84,659,225.31 105,900,871.01
本期基金份额交易
产生的变动数
-12,605,092.67 -661,653.09 -13,266,745.76
其中：基金申购款 31,866,535.97 5,214,189.60 37,080,725.57
基金赎回款 -44,471,628.64 -5,875,842.69 -50,347,471.33
本期已分配利润 - - -
本期末 221,220,042.66 99,501,135.86 320,721,178.52
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日
活期存款利息收入 53,736.64
定期存款利息收入 -
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 2,335.86
其他 509.48
合计 56,581.98
6.4.7.12 股票投资收益
6.4.7.12.1 股票投资收益——买卖股票差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
卖出股票成交总额 186,665,975.78
减：卖出股票成本总额 164,265,055.50
买卖股票差价收入 22,400,920.28
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 28 页 共 53 页
6.4.7.13 债券投资收益
无。
6.4.7.14 贵金属投资收益
无。
6.4.7.15 衍生工具收益
无。
6.4.7.16 股利收益
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日
股票投资产生的股利收益 1,561,148.67
其中：证券出借权益补偿收入 -
基金投资产生的股利收益 -
合计 1,561,148.67
6.4.7.17 公允价值变动收益
单位：人民币元
项目名称
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
1.交易性金融资产 84,659,225.31
——股票投资 85,023,525.01
——债券投资 -364,299.70
——资产支持证券投资 -
——贵金属投资 -
——其他 -
2.衍生工具 -
——权证投资 -
3.其他 -
减：应税金融商品公允价值变动产生的预估
增值税
-
合计 84,659,225.31
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 29 页 共 53 页
6.4.7.18 其他收入
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
基金赎回费收入 57,859.26
转换费收入 6,142.63
合计 64,001.89
6.4.7.19 交易费用
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
交易所市场交易费用 492,258.32
银行间市场交易费用 -
交易基金产生的费用 -
其中：申购费 -
赎回费 -
合计 492,258.32
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30日
审计费用 24,863.02
信息披露费 59,672.34
证券出借违约金 -
债券账户维护费 18,600.00
银行费用 1,904.75
合计 105,040.11
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
无。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 30 页 共 53 页
6.4.8.2 资产负债表日后事项
无。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
无。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
银华基金管理股份有限公司 基金管理人、基金销售机构
中国工商银行股份有限公司（“中国工商
银行”）
基金托管人、基金代销机构
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
上年度可比期间
2019年1月1日至2019年6月30日
成交金额
占当期股票
成交总额的比例
成交金额
占当期股票
成交总额的比例
东北证券 - - 9,019,157.25 2.01%
6.4.10.1.2 债券交易
无。
6.4.10.1.3 债券回购交易
无。
6.4.10.1.4 权证交易
无。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 31 页 共 53 页
当期佣金
占当期佣金总量
的比例
期末应付佣金余额
占期末应付佣金
总额的比例
- - - - -
关联方名称
上年度可比期间
2019年1月1日至2019年6月30日
当期佣金
占当期佣金总
量的比例
期末应付佣金余额
占期末应付佣金
总额的比例
东北证券 6,595.39 1.77% - -
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月
30日
上年度可比期间
2019年1月1日至2019年6月30日
当期发生的基金应支付
的管理费
2,815,899.48 2,162,506.15
其中：支付销售机构的客
户维护费
588,563.92 442,107.80
注：基金管理费每日计提，按月支付。基金管理费按前一日的基金资产净值的 1.50%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×1.50%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年6月30日
上年度可比期间
2019年1月1日至2019年6月30日
当期发生的基金应支付
的托管费
469,316.59 360,417.69
注：基金托管费每日计提，按月支付。基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.25%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 32 页 共 53 页
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
无。
6.4.10.4 报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明
无。
6.4.10.5 各关联方投资本基金的情况
无。
6.4.10.6 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
上年度可比期间
2019 年 1月 1日至 2019 年 6月 30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国工商银
行
26,766,372.92 53,736.64 13,210,703.99 38,213.32
6.4.10.7 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
无。
6.4.10.8 其他关联交易事项的说明
无。
6.4.11 利润分配情况
无。
6.4.12 期末（ 2020 年 6 月 30 日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
金额单位：人民币元
6.4.12.1.1 受限证券类别：股票
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流
通日
流通受
限类型
认购
价格
期末估
值单价
数量
（单位：
股）
期末
成本总额
期末估值总
额
备注
688568
中科
星图
2020 年
6月 30
日
2020
年 7月
8日
新股流
通受限
16.21 16.21 8,953 145,128.13 145,128.13 -
688377
迪威
尔
2020 年
6月 29
2020
年 7月
新股流
通受限
16.42 16.42 7,894 129,619.48 129,619.48 -
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 33 页 共 53 页
日 8日
688027
国盾
量子
2020 年
6月 30
日
2020
年 7月
9日
新股流
通受限
36.18 36.18 2,830 102,389.40 102,389.40 -
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
无。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
无。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人建立了以董事会风险控制委员会为核心的，由董事会风险控制委员会、经营管
理层及各具体业务部门组成的三道风险监控防线；并在后两道监控防线中，由独立于公司管理层
和其他业务部门的督察长和监察稽核部对公司合规风险状况及各部门风险控制措施进行检查、监
督及报告。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不
超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的
证券，不得超过该证券的 10%。
本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，
因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，
以控制相应的信用风险。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 34 页 共 53 页
份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃
而带来的变现困难。
6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理。本
基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例及压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日
对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，使得本基
金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨
额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风
险，有效保障基金持有人利益。
本基金主要投资于上市交易的证券，除在附注 6.4.12 中列示的部分基金资产流通暂时受限制外
（如有），在正常市场条件下其余均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借入
短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。除附注 6.4.12.3
中列示的卖出回购金融资产款余额（如有）将在 1 个月内到期且计息外，本基金于资产负债表日
所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可赎回基金份额净值无固
定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。本报告期内，本基金未
发生重大流动性风险事件。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的公允价值和未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面
临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。本基金的基金管理人
定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风
险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
1个月以内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以 不计息 合计
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 35 页 共 53 页
2020 年 6月
30 日
上
资产
银行存款 26,766,372.92 - - - - - 26,766,372.92
结算备付金 313,728.78 - - - - - 313,728.78
存出保证金 61,830.89 - - - - - 61,830.89
交易性金融
资产
- 69,600,244.00 - - - 358,442,029.00 428,042,273.00
应收利息 - - - - - 2,221,780.82 2,221,780.82
应收申购款 11,611.74 - - - - 2,931,943.71 2,943,555.45
资产总计 27,153,544.33 69,600,244.00 - - - 363,595,753.53 460,349,541.86
负债
应付证券清
算款
- - - - - 4,498,257.85 4,498,257.85
应付赎回款 - - - - - 918,889.92 918,889.92
应付管理人
报酬
- - - - - 512,596.45 512,596.45
应付托管费 - - - - - 85,432.76 85,432.76
应付交易费
用
- - - - - 117,358.37 117,358.37
应交税费 - - - - - 1,386,000.00 1,386,000.00
其他负债 - - - - - 134,658.46 134,658.46
负债总计 - - - - - 7,653,193.81 7,653,193.81
利率敏感度
缺口
27,153,544.33 69,600,244.00 - - - 355,942,559.72 452,696,348.05
上年度末
2019年 12月
31 日
1个月以内 1-3个月 3个月-1年 1-5年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存款 18,983,909.38 - - - - - 18,983,909.38
结算备付金 398,977.49 - - - - - 398,977.49
存出保证金 50,475.90 - - - - - 50,475.90
交易性金融
资产
- - 59,479,777.50 - - 291,643,663.68 351,123,441.18
应收利息 - - - - - 867,959.59 867,959.59
应收申购款 11,611.74 - - - - 401,564.61 413,176.35
资产总计 19,444,974.51 - 59,479,777.50 - - 292,913,187.88 371,837,939.89
负债
应付赎回款 - - - - - 1,450,629.53 1,450,629.53
应付管理人
报酬
- - - - - 467,445.50 467,445.50
应付托管费 - - - - - 77,907.59 77,907.59
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 36 页 共 53 页
应付交易费
用
- - - - - 140,320.39 140,320.39
应交税费 - - - - - 1,386,000.00 1,386,000.00
其他负债 - - - - - 99,888.13 99,888.13
负债总计 - - - - - 3,622,191.14 3,622,191.14
利率敏感度
缺口
19,444,974.51 - 59,479,777.50 - - 289,290,996.74 368,215,748.75
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的重新定价日或到期日孰早者进
行了分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
假设
该利率敏感性分析基于本基金报表日的利率风险状况；
假定所有期限的利率均以相同幅度变动 25 个基点，其他变量不变；
此项影响并未考虑管理层为减低利率风险而可能采取的风险管理活动。
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末（ 2020 年 6月 30日 ）
上年度末（ 2019年 12月 31
日 ）
+25个基准点 -15,155.13 -87,783.30
-25个基准点 15,155.13 87,783.30
6.4.13.4.2 其他价格风险
其他价格风险主要为市场价格风险，市场价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来
现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资
于上市交易的证券，所面临的其他价格风险来源于单个证券发行主体自身经营情况或特殊事项的
影响，也可能来源于证券市场整体波动的影响。本基金严格按照基金合同中对投资组合比例的要
求进行资产配置，通过投资组合的分散化降低其他价格风险。并且，基金管理人每日对本基金所
持有的证券价格实施监控，定期运用多种定量方法对基金进行风险度量，动态、及时地跟踪和控
制其他价格风险。
6.4.13.4.2.1 其他价格风险敞口
金额单位：人民币元
项目
本期末
2020年 6 月 30日
上年度末
2019 年 12月 31 日
公允价值
占基金
资产净
值比例
公允价值
占基金资
产净值比
例（%）
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 37 页 共 53 页
（%）
交易性金融资产-股票投资 358,442,029.00 79.18 291,643,663.68 79.20
交易性金融资产－基金投资 - - - -
交易性金融资产－债券投资 69,600,244.00 15.37 59,479,777.50 16.15
交易性金融资产－贵金属投
资
- - - -
衍生金融资产－权证投资 - - - -
其他 - - - -
合计 428,042,273.00 94.55 351,123,441.18 95.36
6.4.13.4.2.2 其他价格风险的敏感性分析
假设
假定本基金的业绩比较基准变化 5%，其他变量不变；
用期末时点比较基准浮动 5%基金资产净值相应变化来估测组合市场价格风险；
Beta 系数是根据过去一个年度的基金资产净值和基准指数数据回归得出，反映了
基金和基准的相关性。
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末（ 2020 年 6月
30日 ）
上年度末（ 2019 年 12月
31日 ）
业绩比较基准上升 5% 39,054,671.80 30,656,717.85
业绩比较基准下降 5% -39,054,671.80 -30,656,717.85
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
无。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 38 页 共 53 页
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 358,442,029.00 77.86
其中：股票 358,442,029.00 77.86
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 69,600,244.00 15.12
其中：债券 69,600,244.00 15.12
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 27,080,101.70 5.88
8 其他各项资产 5,227,167.16 1.14
9 合计 460,349,541.86 100.00
7.2 期末按行业分类的股票投资组合
7.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 5,488,246.05 1.21
B 采矿业 - -
C 制造业 222,938,639.14 49.25
D
电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服务
业
106,242,013.07 23.47
J 金融业 5,958,591.12 1.32
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 4,936,260.00 1.09
N 水利、环境和公共设施管理业 963,332.00 0.21
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 39 页 共 53 页
P 教育 10,583,766.62 2.34
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 1,331,181.00 0.29
S 综合 - -
合计 358,442,029.00 79.18
7.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
7.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
1 002410 广联达 533,274 37,169,197.80 8.21
2 600519 贵州茅台 25,273 36,971,366.24 8.17
3 000858 五粮液 188,198 32,204,441.76 7.11
4 300750 宁德时代 167,700 29,240,172.00 6.46
5 000661 长春高新 58,060 25,273,518.00 5.58
6 600570 恒生电子 220,760 23,775,852.00 5.25
7 002624 完美世界 251,168 14,477,323.52 3.20
8 002555 三七互娱 293,775 13,748,670.00 3.04
9 603659 璞泰来 121,583 12,525,480.66 2.77
10 000568 泸州老窖 133,974 12,207,710.88 2.70
11 002812 恩捷股份 173,000 11,383,400.00 2.51
12 000526 紫光学大 184,837 10,583,766.62 2.34
13 603444 吉比特 18,800 10,321,388.00 2.28
14 002475 立讯精密 177,152 9,096,755.20 2.01
15 300433 蓝思科技 319,590 8,961,303.60 1.98
16 603369 今世缘 218,540 8,695,706.60 1.92
17 002241 歌尔股份 207,060 6,079,281.60 1.34
18 601166 兴业银行 377,604 5,958,591.12 1.32
19 300724 捷佳伟创 62,500 5,533,125.00 1.22
20 603259 药明康德 51,100 4,936,260.00 1.09
21 300122 智飞生物 46,825 4,689,523.75 1.04
22 002415 海康威视 140,367 4,260,138.45 0.94
23 000596 古井贡酒 25,100 3,771,024.00 0.83
24 000998 隆平高科 215,677 3,591,022.05 0.79
25 002912 中新赛克 17,852 2,920,408.68 0.65
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 40 页 共 53 页
26 002050 三花智控 126,490 2,770,131.00 0.61
27 300326 凯利泰 92,100 2,680,110.00 0.59
28 688520 神州细胞 29,058 2,194,460.16 0.48
29 688388 嘉元科技 35,700 2,011,695.00 0.44
30 002982 湘佳股份 18,400 1,897,224.00 0.42
31 300113 顺网科技 67,691 1,719,351.40 0.38
32 000892 欢瑞世纪 314,700 1,331,181.00 0.29
33 000651 格力电器 20,456 1,157,195.92 0.26
34 300315 掌趣科技 154,600 1,133,218.00 0.25
35 000888 峨眉山 A 170,200 963,332.00 0.21
36 688268 华特气体 5,216 482,740.80 0.11
37 688030 山石网科 7,957 375,729.54 0.08
38 688089 嘉必优 5,546 287,781.94 0.06
39 688004 博汇科技 2,500 249,875.00 0.06
40 688058 宝兰德 1,450 205,871.00 0.05
41 688568 中科星图 8,953 145,128.13 0.03
42 688377 迪威尔 7,894 129,619.48 0.03
43 688357 建龙微纳 2,332 118,582.20 0.03
44 603087 甘李药业 1,076 107,922.80 0.02
45 688027 国盾量子 2,830 102,389.40 0.02
46 688505 复旦张江 90 3,062.70 0.00
7.4 报告期内股票投资组合的重大变动
7.4.1 累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额
占期初基金资产净值
比例（％）
1 300750 宁德时代 20,435,875.00 5.55
2 002812 恩捷股份 9,652,607.40 2.62
3 600703 三安光电 8,307,007.00 2.26
4 603369 今世缘 8,138,094.00 2.21
5 603659 璞泰来 8,026,708.00 2.18
6 000526 紫光学大 7,513,874.00 2.04
7 601698 中国卫通 5,789,372.00 1.57
8 002475 立讯精密 5,192,425.52 1.41
9 603799 华友钴业 4,855,737.40 1.32
10 000998 隆平高科 4,217,204.64 1.15
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 41 页 共 53 页
11 000596 古井贡酒 3,876,109.00 1.05
12 600118 中国卫星 3,863,751.00 1.05
13 000568 泸州老窖 3,858,566.25 1.05
14 300122 智飞生物 3,826,627.50 1.04
15 002241 歌尔股份 3,820,055.00 1.04
16 603501 韦尔股份 3,723,576.94 1.01
17 600373 中文传媒 3,721,056.47 1.01
18 603259 药明康德 3,595,803.00 0.98
19 601012 隆基股份 3,590,694.00 0.98
20 300348 长亮科技 3,299,240.00 0.90
注：“买入金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。
7.4.2 累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额
占期初基金资产净值
比例（％）
1 002410 广联达 13,580,801.96 3.69
2 000568 泸州老窖 12,066,782.75 3.28
3 000860 顺鑫农业 11,485,261.20 3.12
4 000651 格力电器 11,473,263.88 3.12
5 601318 中国平安 11,269,062.48 3.06
6 000333 美的集团 9,300,886.44 2.53
7 600703 三安光电 8,943,262.34 2.43
8 300357 我武生物 8,087,790.57 2.20
9 002415 海康威视 7,652,723.95 2.08
10 600036 招商银行 7,536,005.75 2.05
11 600271 航天信息 7,418,752.38 2.01
12 002602 世纪华通 6,606,158.58 1.79
13 000538 云南白药 5,221,930.00 1.42
14 601698 中国卫通 5,051,232.01 1.37
15 603799 华友钴业 4,778,951.62 1.30
16 603501 韦尔股份 4,534,425.35 1.23
17 601012 隆基股份 4,314,405.75 1.17
18 002912 中新赛克 3,933,076.10 1.07
19 002241 歌尔股份 3,895,961.80 1.06
20 600570 恒生电子 3,808,200.34 1.03
注：“卖出金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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7.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
单位：人民币元
买入股票成本（成交）总额 146,039,895.81
卖出股票收入（成交）总额 186,665,975.78
注：“买入股票成本总额”和“卖出股票收入总额”均按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）
填列，不考虑交易费用。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 69,600,244.00 15.37
其中：政策性金融债 69,600,244.00 15.37
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 69,600,244.00 15.37
7.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值
占基金资产净值
比例（％）
1 018007 国开 1801 694,960 69,600,244.00 15.37
注：本基金本报告期末仅持有上述债券。
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
7.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
7.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有股指期货。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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7.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
7.12 投资组合报告附注
7.12.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券包括恒生电子（证券代码：600570）。
根据恒生电子 2019 年 11月 20 日披露公告，其控股子公司恒生网络于 2019年 11 月 18日收
到北京市西城区人民法院送达的《执行裁定书》。
上述处罚信息公布后，本基金管理人对上述公司进行了进一步了解和分析，认为上述处罚不
会对投资价值构成实质性负面影响，因此本基金管理人对上述公司的投资判断未发生改变。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
7.12.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
7.12.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 61,830.89
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 2,221,780.82
5 应收申购款 2,943,555.45
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 5,227,167.16
7.12.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金报告期末未持有可转换债券。
7.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
7.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人户数
(户)
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
51,472 2,564.02 23,834,818.80 18.06% 108,140,350.73 81.94%
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
61,403.08 0.05%
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研究部
门负责人持有本开放式基金
0
本基金基金经理持有本开放式基金 0~10
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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§9 开放式基金份额变动
单位：份
基金合同生效日（ 2009年 4月 27日 ）基金份额总额 2,672,979,485.72
本报告期期初基金份额总额 140,128,695.48
本报告期基金总申购份额 20,010,210.05
减:本报告期基金总赎回份额 28,163,736.00
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-"填列） -
本报告期期末基金份额总额 131,975,169.53
注：本期申购中包含转入份额，本期赎回中包含转出份额。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
10.2.1 基金管理人的重大人事变动
本报告期内，本基金管理人未发生重大人事变动。
10.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，本基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内没有涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
报告期内，基金投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期内本基金未变更为其审计的会计师事务所。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内本基金管理人和基金托管人涉及托管业务的部门及其相关高级管理人员未受到
任何稽查或者处罚 。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
中航证券 2 60,997,773.98 18.39% 44,609.00 16.44% -
光大证券股
份有限公司
1 41,562,617.55 12.53% 38,707.39 14.26% -
中泰证券股
份有限公司
2 41,116,118.35 12.40% 38,290.77 14.11% -
浙商证券股
份有限公司
2 31,441,054.54 9.48% 22,992.91 8.47% -
国盛证券股
份有限公司
2 27,361,788.26 8.25% 20,010.45 7.37% -
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
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广发证券股
份有限公司
2 26,613,372.42 8.02% 19,462.07 7.17% -
瑞银证券有
限责任公司
1 18,437,838.71 5.56% 17,171.09 6.33% -
长江证券股
份有限公司
2 17,354,925.91 5.23% 12,691.55 4.68% -
中国中投证
券股份有限
公司
1 16,782,791.54 5.06% 15,629.73 5.76% -
东吴证券股
份有限公司
2 14,918,968.53 4.50% 10,910.45 4.02% -
国联证券股
份有限公司
1 11,331,276.11 3.42% 10,552.68 3.89% -
野村东方国
际
2 8,883,142.53 2.68% 6,496.11 2.39% -
招商证券股
份有限公司
1 7,906,071.15 2.38% 7,363.44 2.71% -
西藏东方财
富证券
4 6,975,708.21 2.10% 6,496.37 2.39% -
西部证券股
份有限公司
2 - - - - -
西藏同信证
券股份有限
公司
1 - - - - -
厦门证券 1 - - - - -
信达证券股
份有限公司
1 - - - - -
兴业证券股
份有限公司
1 - - - - -
英大证券有
限责任公司
1 - - - - -
中金公司 2 - - - - -
中国中投证
券有限责任
公司
1 - - - - -
中信证券股
份有限公司
1 - - - - -
天风证券股
份有限公司
2 - - - - -
平安证券股
份有限公司
2 - - - - -
江海证券有
限公司
1 - - - - -
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 48 页 共 53 页
华西证券 2 - - - - -
华泰证券股
份有限公司
2 - - - - -
海通证券股
份有限公司
3 - - - - -
国信证券股
份有限公司
1 - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
1 - - - - -
国海证券股
份有限公司
2 - - - - -
方正证券股
份有限公司
2 - - - - -
东北证券股
份有限公司
2 - - - - -
德邦证券 1 - - - - -
长城证券股
份有限公司
1 - - - - -
爱建证券有
限责任公司
1 - - - - -
安信证券股
份有限公司
2 - - - - -
注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全面、
定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报告、
个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。
2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批准
后与被选择的证券经营机构签订协议。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
中航证券 - - - - - -
光大证券股
份有限公司
- - - - - -
中泰证券股
份有限公司
- - - - - -
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 49 页 共 53 页
浙商证券股
份有限公司
4,269,820.80 40.72% 21,300,000.00 34.35% - -
国盛证券股
份有限公司
- - - - - -
广发证券股
份有限公司
- - - - - -
瑞银证券有
限责任公司
- - - - - -
长江证券股
份有限公司
- - - - - -
中国中投证
券股份有限
公司
3,999,744.50 38.15% - - - -
东吴证券股
份有限公司
- - 40,700,000.00 65.65% - -
国联证券股
份有限公司
- - - - - -
野村东方国
际
2,215,200.90 21.13% - - - -
招商证券股
份有限公司
- - - - - -
西藏东方财
富证券
- - - - - -
西部证券股
份有限公司
- - - - - -
西藏同信证
券股份有限
公司
- - - - - -
厦门证券 - - - - - -
信达证券股
份有限公司
- - - - - -
兴业证券股
份有限公司
- - - - - -
英大证券有
限责任公司
- - - - - -
中金公司 - - - - - -
中国中投证
券有限责任
公司
- - - - - -
中信证券股
份有限公司
- - - - - -
天风证券股
份有限公司
- - - - - -
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 50 页 共 53 页
平安证券股
份有限公司
- - - - - -
江海证券有
限公司
- - - - - -
华西证券 - - - - - -
华泰证券股
份有限公司
- - - - - -
海通证券股
份有限公司
- - - - - -
国信证券股
份有限公司
- - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
- - - - - -
国海证券股
份有限公司
- - - - - -
方正证券股
份有限公司
- - - - - -
东北证券股
份有限公司
- - - - - -
德邦证券 - - - - - -
长城证券股
份有限公司
- - - - - -
爱建证券有
限责任公司
- - - - - -
安信证券股
份有限公司
- - - - - -
10.8 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
《银华基金管理股份有限公司旗
下部分基金 2019年第 4季度报告
提示性公告》
四大证券报 2020年 1月 18日
2
《银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金 2019年第 4季度报
告》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 1月 18日
3
《银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金托管协议（2020 年
3月修订）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 3月 24日
4
《银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金基金合同（2020 年
3月修订）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 3月 24日
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 51 页 共 53 页
5
《银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金更新招募说明书
（2020年第 1号）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 3月 24日
6
《银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金更新招募说明书摘
要（2020 年第 1号）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 3月 24日
7
《银华基金管理股份有限公司关
于根据<公开募集证券投资基金
信息披露管理办法>修改旗下 15
只公募基金基金合同及托管协议
并更新招募说明书及摘要的公
告》
四大证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3月 24日
8
《银华基金管理股份有限公司关
于推迟披露旗下公募基金 2019
年年度报告的公告》
四大证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3月 24日
9
《银华基金管理股份有限公司关
于增加中国人寿保险股份有限公
司为旗下部分基金代销机构并参
加费率优惠活动的公告》
四大证券报、中国证
监会基金电子披露
网站及本基金管理
人网站
2020年 3月 28日
10
《银华基金管理股份有限公司旗
下部分基金 2019 年年度报告提
示性公告》
四大证券报 2020年 4月 18日
11
《银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金 2019年年度报告》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 4月 18日
12
《银华基金管理股份有限公司旗
下部分基金 2020年第 1季度报告
提示性公告》
四大证券报 2020年 4月 22日
13
《银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金 2020年第 1季度报
告》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 4月 22日
14
《银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金更新招募说明书摘
要（2020 年第 2号）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 6月 10日
15
《银华和谐主题灵活配置混合型
证券投资基金更新招募说明书
（2020年第 2号）》
中国证监会基金电
子披露网站及本基
金管理人网站
2020年 6月 10日
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 52 页 共 53 页
§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
本基金管理人于 2020 年 3 月 24 日披露了《银华基金管理股份有限公司关于根据<公开募集
证券投资基金信息披露管理办法>修改旗下 15 只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明
书及摘要的公告》，对本基金基金合同、托管协议、招募说明书及摘要信息披露有关条款进行了
修改。相关法律文件的修改自本公告发布之日起生效。
银华和谐主题混合 2020 年中期报告
第 53 页 共 53 页
§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
12.1.1
中国证监会核准银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金设立的文件
12.1.2 《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
12.1.3 《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
12.1.4 《银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
12.1.5 《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
12.1.6
银华基金管理股份有限公司批准成立批件、营业执照、公司章程
12.1.7
基金托管人业务资格批件和营业执照
12.1.8
报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
12.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及
托管人住所，供公众查阅、复制。
12.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。
银华基金管理股份有限公司
2020 年 8 月 28 日
