大成月添利理财债券型证券投资基金(E类份额)基金产品资料概要更新查看PDF公告
大成月添利理财债券型证券投资基金(E类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期：2020年 8月 25日
送出日期：2020年 8月 28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称
大成月添利理财债券
基金代码
090021
分级基金简称
大成月添利债券 E
分级基金交易代码
001497
基金管理人
大成基金管理有限公司 基金托管人
中国农业银行股份有限公司
基金合同生效日
2020年 6月 30日
基金类型
债券型 交易币种
人民币
运作方式
其他开放式 开放频率
每笔认购/申购的基金份额需至
少持有满 1个月
基金经理
陈会荣
开始担任本基金基
金经理的日期
2017年 3月 22日
证券从业日期
2007年 10月 8日
其他
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000
万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作日出现前述情形的，基金
管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见《大成月添利理财债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。
投资目标
以保持基金资产的安全性和适当流动性为首要目标，追求高于业绩比较基准的稳定收
益。
投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融
资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内（含一年）的
债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限(或回售期限)在 397
天以内（含 397天）的债券、资产支持证券、中期票据，中国证监会认可的其他具有良
好流动性的固定收益类金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金应当保持不低于基金资产
净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。
主要投资策略
1、组合平均剩余期限决策
通过对宏观经济、市场利率、债券供求、情景分析、申购、赎回现金流情况等因素的综
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合分析，决定债券、逆回购、银行存款等资产的配置比例，保持组合的合理剩余期限。
2、类属配置
本基金将短期金融工具按剩余期限分为 4类，3个月以下、3－6个月、6－9个月、9个
月以上品种，而各期限品种内部按投资工具的特征可划分为回购、短期债（含国债、金
融债、企业债）、央行票据三类。本基金管理人在评估各品种在流动性、收益率稳定性
基础上，结合预先制定的组合平均期限范围确定类属资产配置。
3、品种选择
本基金管理人通过综合考虑品种流动性、收益率的基础上，选择品种构建组合。
业绩比较基准
七天通知存款税后利率
风险收益特征
本基金为债券型基金，为证券投资基金中的较低风险品种。本基金的风险和预期收益低
于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
本基金的基金合同生效日为 2020年 06月 30日，截至本文件编制日，本基金尚未披露年度报告。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
注:本基金不收取认购费、申购费、赎回费。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别
收费方式/年费率
管理费
0.27%
托管费
0.08%
销售服务费
0.3%
其他费用
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费，
基金份额持有人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银行汇划费用，基金相关账户
的开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的
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其他费用。
注:本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基
金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等各种因素的影
响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收益水平发生波动。
2、本基金特有风险
（1）无法及时赎回基金份额的风险
本基金自《基金合同》生效日起、封闭期结束后每日打开申购，对每一基金份额每封闭一月开放赎回
一次。基金份额持有人面临不能及时赎回基金份额的风险。本基金以开放日常申购但定期开放赎回的方式
运作。每个份额的运作期内不开放当期的日常赎回，仅在其赎回开放日开放当期赎回。
（2）没有及时提交赎回申请的风险
本基金对每一基金份额仅在运作期末开放赎回一次，如投资者在运作期末未提出赎回申请，则基金份
额自动滚入下一运作期。若投资人没有按规定及时提交有效赎回申请，则将无法及时赎回基金份额。投资
人应提前做好投资安排，避免因未及时赎回基金份额而带来的风险。
（3）运作期期限或有变化风险
本基金名称为大成月添利理财债券型证券投资基金，但是考虑到周末、法定节假日等原因，每份基金
份额的实际运作期期限或有不同，可能长于或短于一个月。
(二) 重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
大成月添利理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2012 年 8 月 27 日证监许
可【2012】1155号文核准募集。
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.dcfund.com.cn]客服电话[4008885558]
1. 大成月添利理财债券型证券投资基金基金合同、大成月添利理财债券型证券投资基金托管协议、
大成月添利理财债券型证券投资基金招募说明书
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
