民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 14日 送出日期：2020年 8月 27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银品牌蓝筹混合 基金代码 690001 基金管理人 民生加银基金管理有限公 司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效 日 2009-03-27 上市交易所及上市日 期 - - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金 经理的日期 2017-03-31 基金经理 高松 证券从业日期 2010-12-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况 投资目标 本基金通过积极灵活的资产配置，并重点投资于具有品牌优势的蓝筹企业，在充分 控制基金资产风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，争取实现基金资 产的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、 债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具。 本基金各类资产的投资比例为：股票资产占基金资产的30%-80%；债券、货币市场工 具、权证、现金、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具占基金资产的20%-70%，其中，基金持有全部权证的市值不超过基金资产净值 的3%，基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金股票资产部 分至少80%投资于具有品牌优势的蓝筹企业。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金将综合运用“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略，在资产配置层 面与个股选择层面对投资组合进行优化配置，争取实现基金资产超越业绩比较基准 的稳健增值。 本基金的资产配置主要分为战略性资产配置（SAA）和战术性资产配置（TAA）；股票 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 投资策略主要包括行业配置与个股选择，本基金在个股选择上采取“核心－卫星策 略”，即本基金股票的核心资产部分投资于具有品牌优势的蓝筹企业，此部分投资不 低于股票资产的80%，卫星股票资产部分投资于具有品牌优势蓝筹企业之外的优质公 司；债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 业绩比较基准 沪深300 指数收益率×60%+上证国债指数收益率×40% 风险收益特征 本基金属于主动式混合型证券投资基金，通常预期风险收益水平高于货币市场基金 和债券型基金，低于股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 注：1.本基金合同于2009年3月27日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折 算； 2.业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 M<1,000,000 1.2% - 1,000,000≤M<2,000,000 0.8% - 2,000,000≤M<5,000,000 0.3% - 认购费 M≥5,000,000 1000.0元/笔 - M<1,000,000 1.5% - 1,000,000≤M<2,000,000 1.0% - 2,000,000≤M<5,000,000 0.5% - 申购费（前收费） M≥5,000,000 1000.0元/笔 - N<7日 1.5% - 赎回费 7日≤N<365日 0.5% - 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 1年≤N<2年 0.3% - N≥2年 0.0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 1.50% 托管费 - 0.25% 销售服务费 - - 注：本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费和仲裁费、基金份额 持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导 投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风 险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术 风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申 请超过上一日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基 金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担 的风险也越大。 本基金按照基金份额初始面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于 基金份额初始面值，投资人存在遭受损失的风险。 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金是混合型基金，通常预期风险收益水平高于货币 市场基金和债券型基金，低于股票型基金，属于基金中风险收益水平较高的品种。本基金投资于证券 市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，应仔细阅读本基金的招 募说明书、基金合同及基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎 决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因 素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连续大 量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特 定风险等。 投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解本基金的风险收益特征，并根 据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适 应。投资人应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份额发售公 告。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基 金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管 理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的 民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 “买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自 行负担。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更 的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及 时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 -
