民生加银现金宝货币市场基金(民生加银现金宝货币A份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
民生加银现金宝货币市场基金（民生加银现金宝货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 民生加银现金宝货币市场基金（民生加银现金宝货币 A份 额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 14日 送出日期：2020年 8月 27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银现金宝货币 基金代码 000371 下属分级基金简称 民生加银现金宝货币A 下属分级基金代码 000371 基金管理人 民生加银基金管理有限公 司 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 基金合同生效日 2013-10-18 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金基金经 理的日期 2019-08-12 基金经理 李文君 证券从业日期 2007-09-05 其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金 份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九章基金的投资了解详细情况 投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准 的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。 投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以 内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天 以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监 会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外宏观经 济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率走势，择 民生加银现金宝货币市场基金（民生加银现金宝货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。 业绩比较基准 七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预 期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 民生加银现金宝货币市场基金（民生加银现金宝货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限 （N） 收费方式/费 率 备注 认购费 M≥0 0.0元/笔 - 申购费（前收 费） M≥0 0.0元/笔 - 赎回费 N≥0日 0.0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.30% 托管费 - 0.08% 销售服务费 - 0.25% 注：本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、 民生加银现金宝货币市场基金（民生加银现金宝货币 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货 币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进 行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更 的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及 时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 -
