民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金(民生加银汇鑫定开债券D份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金（民生加银汇鑫定开债券 D份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 5 页 民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金（民生加银 汇鑫定开债券 D份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年 8月 14日 送出日期：2020年 8月 27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 民生加银汇鑫定开债 券 基金代码 004254 下属分级基金简称 民生加银汇鑫定开债 券D 下属分级基金代码 004256 基金管理人 民生加银基金管理有 限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2017-04-25 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 一年定期开放 开始担任本基金基金经 理的日期 2020-07-27 基金经理 刘昊 证券从业日期 2014-11-21 其他 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金 份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况 投资目标 本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和严格控制风险的基础上，通 过积极主动的投资管理，追求绝对收益，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债券、中央银行 票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超级短 期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交易债券的纯债部分、资产 支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、现金等金融工具，以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类证券（但须符合中国证监 会的相关规定）。 本基金不直接买入股票、权证等权益类资产，也不参与新股申购或增发新股。同时 民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金（民生加银汇鑫定开债券 D份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 5 页 本基金不参与可转换债券以及可分离交易可转债投资（纯债部分除外）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券占基金资产比例不低于80%，在开放期 内，保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值 的5%。在封闭期内，本基金不受5%的限制。前述现金资产不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。 主要投资策略 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念，采用价值 分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的基础 上，自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构配置 及类属配置；同时，采用“自下而上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性 风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上，自下而上的精选个券，把 握固定收益类金融工具投资机会。 业绩比较基准 同期一年银行定期存款利率（税后）+4% 风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险与预期收 益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金（民生加银汇鑫定开债券 D份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 5 页 注：1.本基金合同于2017年4月25日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折 算。 2.业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 3.本基金D类份额于基金合同生效之日起即为零，因此未计算D类份额的净值增长率。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 认购费 M≥0 0.0元/笔 - 申购费（前收费） M≥0 0.0元/笔 - 0日N<7日 1.5% - N≥7日 0.9% 在同一开放期申购 后又赎回的份额且 N≥7日 赎回费 - 0.0% 认购或在某一开放 期申购并在下一开 放期赎回的份额， 民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金（民生加银汇鑫定开债券 D份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 5 页 不收取赎回费 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 - 0.50% 托管费 - 0.10% 销售服务费 - 0.30% 注：本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费和 基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术 风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开 放日基金的净赎回申请超过上一工作日基金总份额的百分之二十时，投资人将可能无法及时赎回持有 的全部基金份额。 本基金是债券型证券投资基金，是证券投资基金中的中低风险品种。本基金的预期风险和预期收 益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书和 基金产品资料概要等基金信息披露文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期 限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资 格的其他机构购买基金。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小 企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风 险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企 业私募债券交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、 股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金 净值带来一定的负面影响和损失。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基 金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管 理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自 行负担。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更 的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及 民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投资基金（民生加银汇鑫定开债券 D份额）基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 5 页 时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话400-8888-388咨询。 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 六、其他情况说明 -
